как открыть брокерский счет в банке открытие
Брокерский счет
Инвестируйте в акции, облигации и другие ценные бумаги
Тариф «Все включено»
С полными условиями тарифа можно ознакомиться на сайте open-broker.ru
Внесение и вывод денег со счетов банка «Открытие»
Внесение денег (в рублях)
Вывод денег (в рублях)
Вывод денег (в валюте)
Сделки на Московской бирже
за сделку, но не менее 0,04 ₽, биржевой сбор включен
Сделки с еврооблигациями на Московской бирже
за сделку, но не менее 0,02 у.е.
Сделки на Санкт-Петербургской бирже
за сделку, биржевой сбор включен
Валюта и драгоценные металлы
Сделки с валютой и драгоценными металлами
за сделку, но не менее 1 ₽
Фьючерсы и опционы
Сделки с фьючерсами и опционами
с контракта + биржевой сбор, зависит от условий биржи
Исполнение фьючерсных и опционных контрактов, а так же принудительное закрытие
с контракта + биржевой сбор, зависит от условий биржи
Использование заемных средств (плеча)
Стоимость использования плеча при переносе «длинных» позиций (long)
Стоимость использования плеча при переносе «коротких» позиций (short)
Стоимость использования плеча при переносе валютной задолженности (short по иностранной валюте)
Стоимость использования плеча при переносе еврооблигаций (long)
Стоимость использования плеча на валютном рынке (рубли)
Стоимость использования плеча на валютном рынке (валюта)
Предоставление рабочей станции QUIK или торгового терминала MetaTrader 5
за один экземпляр рабочей станции
Предоставление дополнительных котировок и индексов через 1 (один) терминал QUIK в виде информации
в месяц, абонентская плата за пользование услугой
Единый брокерский счёт
подключение сервиса в личном кабинете
Предоставление доступа в WebQUIK
При соблюдении условий
Система обмена информационными сообщениями о состоянии брокерского счёта и биржевых торгах через SMS
в месяц, абонентская плата за пользование услугой
Голосовые поручения по каждой площадке
первые 3 поручения в день, далее 59 рублей за поручение
комиссия только за сделки,
все остальное — 0 ₽
Единая комиссия 0,05 %
за каждую сделку
с акциями, облигациями Указан размер комиссии за сделки с ценными бумагами на тарифе «Все включено». Комиссия за сделки с некоторыми инструментами может отличаться. Например, за сделки с еврооблигациями — 0,15 %, с фьючерсами — 10 ₽ с контракта.
в интернет-банке или мобильном
приложении «Открытия»,
без заполнения заявки
без комиссии с карт и счетов
банка «Открытие»
Вывод денег в любое время
на карту «Открытия» или другого банка
без комиссии
советы и готовые стратегии
от опытных инвесторов
Из чего формируется доход
Разница между ценой покупки и продажи ценных бумаг
Изучайте рынок вместе с нашими экспертами,
находите привлекательные компании и зарабатывайте на росте их акций
Купоны по облигациям
федерального займа (ОФЗ)
Получайте фиксированный процент от вложенных средств несколько раз в год. Возврат инвестиций гарантирован государством
Возврат налога до 52 000 ₽
от суммы инвестиций
Откройте индивидуальный инвестиционный счет и воспользуйтесь налоговым вычетом
Дивиденды по акциям
Покупайте акции компаний и получайте право на часть их прибыли
Как начать инвестировать
1. Откройте брокерский счет онлайн
в мобильном приложении или интернет-банке «Открытия»
2. Пополните счет без комиссии
с любой карты или счета банка «Открытие»
3. Купите первые ценные бумаги
по рекомендациям наших экспертов или по собственной инвестиционной стратегии
4. Следите за своими активами
с помощью графиков, прогнозов и новостей
Откройте брокерский счёт
Откройте счет онлайн в мобильном банке
Откройте счет онлайн в интернет-банке
Откройте счет без очереди в отделении банка
Оформите карту на сайте и откройте счет онлайн
Сайт «Открытие Брокер»
Откройте счет онлайн на сайте АО «Открытие Брокер»
Откройте счет без очереди в отделении банка
Удобное управление счетом
C дебетовой картой «Открытия» счет всегда будет под рукой: в смартфоне, компьютере или на планшете
Доставим карту бесплатно в 291 городах РФ
В остальных городах вы можете получить карту в офисе
Заполните анкету и получите карту
Выберите платежную систему
Бесплатные вебинары
по инвестициям
Получайте знания онлайн там, где вам удобно
Подробнее об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)
Налоговый вычет размером 13% от суммы внесенных за год средств (но не более 52 тыс. руб. в год)
Освобождение дохода по счету от выплаты НДФЛ
Вы можете получить налоговый вычет полностью самостоятельно или воспользоваться услугами профессионалов, которые подготовят все необходимые документы и организуют получение налогового вычета.
\r\n»>]>» data-hydrate=»t» personalize=»false»>
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это особый счет, который позволяет воспользоваться одной из двух налоговых льгот.
Налоговый вычет размером 13% от суммы внесенных за год средств (но не более 52 тыс. руб. в год)
Освобождение дохода по счету от выплаты НДФЛ
Вы можете получить налоговый вычет полностью самостоятельно или воспользоваться услугами профессионалов, которые подготовят все необходимые документы и организуют получение налогового вычета.
АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо может иметь только один ИИС. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счётом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3 лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки (определяются в процентах от неуплаченной суммы налога).
Индивидуальный инвестиционный счет дает право на получение ежегодно до 52 тыс рублей, исходя из внесенных за календарный год денежных средств на ИИС, но не более суммы уплаченного НДФЛ по ставке 13% за соответствующий период, либо налогом на доходы физических лиц не облагается ваш доход, полученный от операций с ценными бумагами и ПФИ на ИИС по истечении не менее 3 лет с даты подписания договора.
Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным. Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. «Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации. Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».
Открытие ИИС не является услугой по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, находящиеся на ИИС не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 октября 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в Банках Российской Федерации.
Брокерские и иные сопутствующие услуги на рынке ценных бумаг, финансовых инструментов и иностранной валюты не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, находящиеся на брокерском счете не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 октября 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в Банках Российской Федерации.
Как открыть брокерский счет в Открытие Брокер?
Для начала работы на бирже предстоит открыть счет у брокера и определиться с выбором тарифного обслуживания. По умолчанию брокер предлагает тариф Универсальный или Ваш финансовый аналитик, однако могут быть выбраны любые из действующих планов.
Для регистрации у брокера может быть использована привязка к аккаунту на Госуслугах, либо обходятся без нее. Действуя в следующей последовательности, инвестор проходит регистрацию онлайн, без обращения в офис.
Этап первый. Подготовка к регистрации.
На сайте «Открытие Брокер» нажимают на кнопку «открыть онлайн».
Появляется окно с информацией, что на дальнейшую процедуру уйдет не более 7 минут, а для регистрации нужны данные паспорта. Когда завершится активация, на телефон приходит оповещение с подтверждением успешной регистрации договора.
С правой стороны есть столбец с выбором тарифа. Если планируется открытие инвестиционного счета отмечает галочкой соответствующий пункт и нажимают на открытие онлайн.
Выбор тарифа организован по вкладкам: торговля самостоятельная, с подсказками, валютой. После выбора тарифа приступают непосредственно к регистрации.
Этап второй. Соглашение об электронной подписи.
Приступают непосредственно к открытию счета, подтвердив согласие на работу с ПЭП:
В окне дистанционного открытия счета вносят личную информацию о клиенте – фамилию и имя, телефон, электронный адрес.На вкладке подтверждают галочками согласие на коммуникацию, обработку данных, условия применения цифровой подписи (ПЭП).
Заполнив всю необходимую информацию, переходят к следующему шагу регистрации, с указанием подтверждающего пароля из смс в пустое поле нового окошка.
Этап третий. Способ идентификации.
Для организации дальнейшего сотрудничества с брокером, пользователь выбирает удобный способ идентификации:
через зарегистрированный аккаунт на Госуслугах;
с предоставлением 3 документов (паспорта, СНИЛС и ИНН).
В обоих случаях необходимо наличие банковской карточки с положительным балансом (не менее 1 рубля).
При выборе идентификации по 3 документам вводят ФИО, номере паспорта, ИНН и СНИЛС. Система приступит к проверке переданных сведений, после чего сообщит об успешном подтверждении.
Этап четвертый. Подтверждение согласия.
Теперь предстоит передать согласие на использование ПЭП (электронной подписи) путем списания с банковской карточки 1 рубль. Клиент нажимает на кнопку «перейти к оплате» и заполняет реквизиты карточки для списания.
Этап пятый. Заполнение анкеты.
Этап шестой. Формирование пакета.
Формируется пакет бумаг по выбранному тарифу (в новом окне нажимают клавишу «сформировать документы»).
Этап седьмой. Электронное подписание договорного пакета
Подписание документов дистанционным способом организовано путем ввода пароля, полученного в смс-сообщении.
Перед этим документы скачивают и подтверждают свое согласие, нажав на клавишу получения кода. Когда пароль введен в соответствующее окошко, нажимают на кнопку «подписать».
Этап восьмой. Передача фото и сканов
Последним этапом клиент подселяет личные документы (т.е. паспорт). В новом окне подселяют файлы с изображением страниц 2-3, а также страницы с пропиской. Если вкладывают файлы с фото, необходимо позаботиться о качестве снимков, годные для распознавания. Когда файлы подселены и готовы к отправке, остается нажать на клавишу «отправить».
В новом окне появляется приветствие от брокера, уведомляющее об окончании регистрации. Клиенту просят дождаться, когда на почту и в смс придет оповещение, что счет стал активным. После зачисления средств на счет, можно приступать к активным действиям на бирже.
Индивидуальный
инвестиционный счёт
ИИС — брокерский счёт с налоговыми преимуществами
Особенности
Рассчитайте выгоду, инвестируя на ИИС
Откройте счёт прямо сейчас
Частые вопросы про индивидуальный инвестиционный счёт
ИИС может открыть только совершеннолетнее физическое лицо, гражданин и налоговый резидент РФ. Одно физическое лицо вправе иметь только один ИИС.
Выбрать тип вычета можно в любой момент действия договора на ведение ИИС.
Совмещать два типа вычетов на одном ИИС нельзя.
Минимальный срок владения ИИС – 3 года. Если закрыть раньше, налоговые льготы отменяются. Если вы уже получили налоговый вычет, полученные суммы придётся вернуть с пенями. Вычет на доход при досрочном закрытии предоставлен не будет.
Максимальный срок владения ИИС неограничен.
Частичный или полный вывод активов приводит к закрытию ИИС.
Пополнить ИИС можно только в российских рублях – не более 1 000 000 рублей за год. Вносить денежные средства может только владелец ИИС.
Владелец ИИС вправе выбрать один из двух типов налоговых вычетов:
— на внесенные на ИИС деньги (тип А): вычет платят из НДФЛ, то есть вам вернут 13% от суммы, внесённой на ИИС, но не более 52 000 руб. в год. Для получения вычета необходимо, чтобы из всех ваших доходов за год был удержан НДФЛ на сумму 52 000 руб. или более. Вычет можно получать каждый год, если вы каждый год пополняете ИИС и у вас есть официальный доход, облагаемый по ставке 13%;
— на доход (тип Б): не надо платить НДФЛ, если вы заработали на операциях с финансовыми инструментами на ИИС. Вычет платят при закрытии ИИС через 3 и более лет после заключения договора.
Выбирайте вычет на внесенные на ИИС деньги (тип А), если вы хотите получать вычет ежегодно и у вас есть доход, который облагается НДФЛ.
Вычет на доход (тип Б) подойдет вам в следующих случаях:
– у вас нет дохода, облагаемого НДФЛ или вы вернули весь уплаченный за год налог через другие вычеты
– вы опытный инвестор и зарабатываете на инвестициях от 400 000 ₽ ежегодно
Вычет можно получить через брокера или управляющего – нужно лишь предоставить справку из налоговой службы (ИФНС) до закрытия ИИС.
Также вы можете оформить вычет самостоятельно, предоставив декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию по истечении календарного года, когда вы закрыли ИИС.
ИИС открывается на неограниченный срок. Чтобы не потерять права на льготы от государства в виде налогового вычета, ИИС можно закрыть не ранее чем через три года. Максимальный срок не установлен – вы можете продолжить работу на счёте и получать вычеты. Но если вы откроете новый ИИС, вам опять придётся держать его минимум три года, чтобы не потерять право на вычет.
Перед закрытием счёта тщательно просчитайте, действительно ли вам выгодно выводить денежные средства со счета или менять тип вычета. Наши специалисты помогут с расчётами.
Даже инвестируя в консервативные и безрисковые инструменты с вычетами, вы можете получать доход. И возвращать с помощью вычетов налоги, которые вы заплатили государству.
У вас есть 3 года на оформление вычета. Если вы открыли счёт и внесли на него деньги в 2020 году, то подать декларацию для получения вычета за 2020 год вы можете до 2023 года включительно.
На освобождение инвестиционной прибыли от НДФЛ вовсе нет ограничений по срокам, если вы получаете вычет через Управляющую компанию.
Если в течение трёх лет работы на ИИС вы уже получали вычет, изменить его невозможно. Вам нужно закрыть текущий ИИС и открыть новый. Если вы не хотите закрывать текущий ИИС, предложите открыть ИИС вашему ближайшему родственнику, например, супруге/супругу или родителям.
Перед принятием решения рекомендуем проконсультироваться с нашими специалистами. Они помогут рассчитать, какой тип вычета выгоднее в вашем случае, и предложат подходящие финансовые решения.
После выбора вычета вы можете претендовать на него уже на следующий год. Подайте декларацию 3-НДФЛ и приложите подтверждающие документы. Для каждого года действует разная форма декларации.
Декларацию можно предоставить в течение 3 лет после истечения налогового периода. Например, декларацию за 2019 год можно подать до 2022 года.
После получения необходимых для оформления налогового вычета документов в электронном виде следует войти в личный кабинет налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы (возможен вход через портал «Госуслуги»).
Подробная пошаговая инструкция доступна по ссылке.
Открытие Брокер честный отзыв: комиссии, тарифы, обзор приложения, ИИС
В данной статье мы рассмотрим брокера Открытие: стоит ли открывать брокерский счет, ИИС для долгосрочного инвестирования? Остановимся на тарифах и комиссиях Открытие Брокере, мобильном приложении и личном кабинете, возможности по индивидуальному инвестиционному счету. Какого брокера выбрать для торговли акциями, облигациями, ETF на Московской бирже? Остановимся на преимуществах, недостатках брокера Открытие.
Открытие счета
Компания предлагает два способа:
Относительно процесса, проходит все быстро и без задержек, независимо от выбранного варианта. У брокера нет минимального порога для открытия счета, но есть рекомендованная сумма в 50 тыс. рублей. Если на конец отчетного месяца меньше 50 тыс. рублей, то возникает абонентская плата в 295 рублей ежемесячно для брокерского счета 200 рублей ежемесячно для ИИС. 295 рублей уменьшается на сумму выплаченных комиссий, тем не менее чувствительный момент.
Относительно личного кабинета брокера Открытие, он современный, доступны разные опции. Единственный минус − не сохраняется история сделок не в личном кабинете и в приложении. Есть налоговый калькулятор − это фишка компании.
Пополнение и вывод денежных средств
Пополнение бесплатное в определенных ситуациях. Можно использовать:
Вывод средств независимо от суммы 10 рублей. Если выводить в иностранной валюте 0,15% от суммы вывода. При таком переводе на другой банк при выводе евро/долларов 25 денежных единиц.
Тариф «Универсальный»
Тарифы у брокера Открытие разнообразные, рассмотрим тариф, выбранный нами для тестирования компании. Условия «Универсального»:
В личном кабинете можно скачать отчет по брокерским операциям. Тариф является дорогим, особенно если у вас меньше 50 тыс. рублей. Тинькофф будет выгодным, но все нужно рассчитывать.
Валюта и иностранные акции
У брокера Открытия есть доступ на СПб биржу, тариф 0,009% за сделку. Важный момент − чтобы купить валюту, а после иностранные акции, денежные средства должны находиться на валютном рынке Мосбиржи. Про покупку можно покупать доллары, евро через Открытие, не очень удобно, что нет возможности покупать не полным лотом через приложение. Делать это можно через КВИК или подавать голосовое поручение.
Относительно нюансов, формула W-8 BEN есть, но она заполняется исключительно в офисе. Счет брокерский и ИИС закрывается только в офисе.
Особенности ИИС
Покупать можно валюту и иностранные акции на СПБ бирже, негативный момент − нет возможности вывода дивидендов и купонов на банковский счет с ИИС. Это не считается новым пополнением ИИС.
Доступен вывод дивидендов и купонов с брокерского на банковский, если это удобно. Потребуется написать заявление и сделать это можно в ближайшем офисе. Перевод с ИИС на брокерский счет возможен, но по иностранным бумагам 5 тыс. рублей комиссионная издержка за 1 эмитента. И перевести ИИС от другого брокера в Открытие нельзя.
Заключение относительно условий торговли с брокером Открытие. Перед тем как у компании была повышена депозитарная комиссия с 10 рублей до 170 рублей, фирму можно было отнести к адекватным брокерам по тарифам. На данный момент организация предлагает чрезмерно высокие комиссии.
Приложение Открытие брокер
Итак, на главной вкладке можно переключиться на валюту и финансовые результаты. Можно при желании посмотреть доходность. Если нажать на счет, можно увидеть детальную информацию по раскладке, если листнуть ниже, присутствует структура портфеля. Имеются кнопки для пополнения счета, можно перевести средства между разными портфелями, на банк.
Присутствует раздел истории сделок. Есть открыть вкладку «Торговля», здесь есть нюансы относительно функционала. Здесь нельзя отслеживать котировки, это своего рода витрина, с готовыми продуктами для покупки − структурные активы, есть акции, российские, иностранные, облигации, фьючерсы и т.д. Отфильтровать по динамике нельзя активы, что не очень удобно. Отсутствие общего списка усложняет работу.
Далее, если открыть вкладку «Аналитика» можно заметить большую подборку информации. Пульс рынка − это свежие обзоры, топовые материалы, стратегии и т.д. Можно перейти в раздел уведомления, внести изменения в настройки.
Карта эмитента представлена в виде графика, аналитических инструментов нет. Можно посмотреть историю с 2015 года, есть информация об инструменте, данные о дивидендах. Полного дивидендного календаря нет.
Относительно брокера Открытия, можно сказать, что здесь за высокая абонентская плата, для стратегии «купи=держи», чрезмерно большие суммы. Тарифная сетка не самая оптимальная, выгодная для клиента. Если говорить о конкурентоспособности, компании нужно поработать над условиями и приложением. Возможно при внесении изменений и работе над ошибками, фирма сможет достичь лучшего результата.