как открыть брокерский счет в россии белорусу
Как выбрать брокера, если я нерезидент РФ: инвестиции для граждан Украины, Беларуси, Казахстана, ЕС
Инвестиции для нерезидентов России — это метод заработка, который доступен, но важно знать особенности торговли. Как торговать на бирже, если вы гражданин Украины, Казахстана, Беларуси, Молдовы, Кыргызстана и других стран бывшего СНГ? Остановимся на том, какие компании с российскими корнями дают доступ нерезидентам к российским и зарубежным биржам, и в целом поговорим о том, как выбрать брокера.
Сразу отметим, что резидент РФ — это человек который находится на территории страны в течении минимум 180 дней за последние 12 месяцев. Если вы находитесь больше, процесс упрощается.
Существует два брокера, которые вообще не работают с нерезидентами страны: Сбербанк и Тинькофф. Эти компании предлагают неплохие условия обслуживания и тарифы. Даже если вы иностранец проживающий на территории РФ, открыть счета у этих брокеров не получится.
Открытие счет только в офисе
Существуют крупные компании, которые открывают счета гражданам не РФ, но это делается только в офисе. Соответственно представительства брокера расположены на территории РФ.
Чтобы открыть счет иностранцу нужны следующие документы:
Выбираем брокера по тарифам, из представленного выше списка.
Удаленное открытие счетов нерезидентов
Существуют компании предоставляющие такую возможность. Какого брокера выбрать из ниже представленного перечня зависит от личных предпочтений и тарифов.
Оффшорные брокеры с российскими корнями
Есть свои минусы у данного варианта, в виде низкой надежности. Что касается доступных вариантов, здесь:
Обратите внимание, что если вы инвестируете из-за рубежа на счета юридических лиц, а компании такими являются, нужно обязательно обращаться в поддержку компании, с вопросами относительно ввода/вывода денег, максимального размера пополнения.
Субброкерская схема (юр. посредник)
Субброкер — это посредник между вами и брокерской компанией, которая имеет выход на биржу. Это профессиональный участник рынка, но он является клиентом брокера и открывает счет, на который покупает активы на ваши средства. Часто люди не знают, что это не прямое владениями акциями. Существует много схем, но чтобы как выбрать брокера и открыть брокерский счет в таком случае? Здесь нужно получить ответы на ряд вопросов, в особенности присутствует ли лицензия у субброкера родного государства, где фирма работает, есть ли стаж работы на рынке, какое количество клиентов, торговый оборот. Также немаловажно проанализировать отзывы в сети.
Если фирма соответствует части пунктов, можно рассмотреть такой вариант торговли. Рассмотрим в качестве примера ситуацию с Украиной, там как субброкеры работают:
Субброкерская схема хороша тем, что у субброкера будет представительство в регионе, что позволяет уточнить детали самостоятельно посетив офис. Возможно изучить детально условия, посетить семинары и т.д.
Еще один вариант — открытие счета на прямую у Interactive Brokers, это американская компания с большой историей, которая имеет страховку. С 2019 года организация позволяет российским гражданам покупать через него российский акции, также услуги доступны для нерезидентов. Вариант надежный, проверенный.
Но, требуется для старта минимум 5 тыс. долларов, чтобы комиссионные издержки все не съели.
Как платить налоги?
Если счет открываете у брокера РФ, он является налоговым агентом по операциям покупки/продажи ценных бумаг. В теории он будет выплачивать за вас налоги, но если вы являетесь резидентом другого государства, нужно изучить вопрос как осуществляется двойное налогообложение, какие обязательства могут возникнуть в вашей стране.
В базовом варианте — если нерезидент выходит на российский рынок и работает на Мосбирже, СПБ бирже, для него НДФЛ будет 30%, но недавно для граждан ЕАС процент снижен до 13%, но это оформляется через возврат. Этот процесс не самый быстрый и легкий, требуются усилия и время.
Налог с дивидендов для нерезидентов 15%. Если вы работаете через субброкера, который зарегистрирован в вашей стране, и дает доступ на зарубежные площадки, налоги выплачиваются согласно законам родного государства. Если работаете через оффшорную компанию, налоги на вашей совести.
ИИС для иностранных граждан
Не менее популярный вопрос, может ли иностранный граждан получить ИИС и рассчитывать на налоговый вычет в РФ. Ответ заложен в вопросе. Вычеты получаются из налогов, которые ранее были выплачены в бюджет государства. Если вы нерезидент РФ, нельзя открыть ИИС и получать вычеты.
Если вы допустим гражданин другой страны, такого как Беларусь, Казахстан, и работаете на территории РФ, являетесь резидентом, у вас есть право открыть ИИС и получать вычет из налогов. Хотя нужно признать, что на таких условиях далеко не каждый брокер согласится работать. Кто-то может выставить повышенные требования. Возможно найдется компания которая предоставит базовые условия, без усложнений. Все вопросы нужно уточнять у менеджеров. В теории право на это есть.
Если вы являетесь гражданином Европы, или проживаете там, и в поиске доступов к иностранным рынкам, здесь часто вспоминают брокера DEGIRO.
Процедура открытия счета у российского биржевого брокера для резидентов и граждан Республики Беларусь. Мои первые впечатления от FORTS после FOREXа.
2.Московская биржа, по идее, должна быть проще (в плане существования определенных ценовых неэффективностей) американских, многих европейских и некоторых азиатских. Это исходя из моего представления о неких условных этапах развития рынков. Российский рынок относительно молодой.
5.Как мне показалось, еще один плюсик открытия счета у российского брокера был в том, что вопрос с белорусской налоговой в случае чего (в случае прибыльной торговли в перспективе) будет полностью закрыт. Российские биржевые брокеры являются налоговыми агентами – они автоматически взыскивают налог. Между РФ и РБ существует соглашение об избежании двойного налогообложения. То есть, по идее, если ты заплатил налог в РФ – в РБ можно не платить. Но тут есть нерешенный вопрос по необходимости открытия ИП, который я освещал в предыдущем посте.
НДФЛ 30% для нерезидентов РФ не пугал. Да хоть 80%НДФЛ. У меня в приоритете стояло качество исполнения торговых приказов. Лучше заплатить любой налог с прибыли, нежели терпеть убытки. Беларусь до 2015 шла на сближене с РФ. И была какая-то вероятность, что в перспективе в рамках «союзного государства», РФ для резидентов РБ снизит НДФЛ с 30% до 13%. Но, как оказалось, нет. И вообще, на первом этапе в планах было исследовать перспективы реализации определенных стратегий. Налоги – это вопрос уже последний. Самое сложное и интересное – разработать конкурентоспособные торговые стратегии.
Одно из впечатлений от Москвы.
Сразу скажу, к девочкам БКС и Открытиия абсолютно ни каких претензий нету. Вопросы были, но решились. Они молодцы — очень стараются. В БКС меня даже чаем с печеньками угостили.)
Клиентские менеджеры брокеров не каждый день открывают счета резидентам и гражданам РБ – и могут не знать нюансов. В офисе БКС и «Открытия» почти все – молодые, с горящими глазками, чем-то замотивированные красивые девочки ( в основном, некоренные москвички, как я понял). Обилие молодого персонала во взрослых организациях свидетельствует о высокой текучести кадров, что не есть хорошо. Есть предположение, что девочки не успевают вникнуть во все нюансы работы (особенно, в некоторые технические вопросы) – и уходят, а на их места приходят свежие девочки. Это не только в офисах брокеров и банков. В Москве – практически повсеместно. На жесткие фронтовые работы бросают молодняк. Москва начинает ассоциироваться с неким монстром, который высасывает людскую энергию, а когда энергия заканчивается – выплевывает иссушенные тела обратно в регионы. В Минске у меня такого ощущения совсем не было. А провинциях РБ – так тем более. Это в белорусском маленьком городке еще со времен Хрущева на одном и том же месте может сидеть опытная Зинаида Петровна, которая знает все нюансы работы и даже больше чем нужно.
Да, и не забудьте спросить разрешение у НБРБ. Об этом я писал в предыдущем посте.
ДРУГИЕ ВАРИАНТЫ ДЛЯ БЕЛОРУСОВ. Субброкеры.
У меня кто-то из белорусов спрашивал о том, как инвестировать в акции зарубежных компаний и по минимуму платить (а лучше– не платить) налог на прибыль с инвестиций. Пожалуйста – офшорные субброкеры в помощь. Предоставляют доступ к множеству рынков. Субброкеры не являются налоговыми агентами. С вас не будут сдирать НДФЛ 30%. Налоги платите сами (если захотите). Белорусская налоговая к операциям клиентов офшорных юрлиц вряд ли доступ сможет получить (но это не точно).
Субброкеров существует большое количество- о существовании многих я даже и незнаю. Многие российские брокеры имеют дочерние компании, работающие по схеме субброкера и предоставляющих доступ ко многим рынкам. BCS Cyprus (БКС), FFINRU Investments Ltd (Фридом Финанс), Atonline Ltd (Атон), Zerich Securities Ltd (Цэрих), Whotrades Ltd (Финам).
А из зарубежных особое внимание я обратил на Interactive Brokers. Увы. Как мне сообщили, надежный проверенный временем американский субброкер закрыл свои двери для людей с белорусским паспортом.
EXANTE. Тоже приглянулись. Но минимальный депозит там 10 000$. Для алготрейдеров предлагался FIX-протокол, но при условии, что депозит будет от 50 000$. С FIX я не был знаком, да и 50 000$ (которых у меня не было и в помине) куда-то в офшор отправлять? Я тогда был согласен максимум на 500$. Но там великолепная русскоязычная служба поддержки клиентов. Так же мне понравились некоторые технические моменты.
Субброкеры и закон РБ.
Помню, как-то с гастролями в Минск приезжали United Traders – пиарили свою мультирыночную платформу Aurora. Сейчас не могу найти записи их всех выступлений, но там как-то вскользь и неуверенно говорилось, что для торговли через субброкера не нужно разрешение НБРБ. Неуверенно говорилось, ибо законодательство РБ по этому вопросу крайне мутное. Некоторые белорусские трейдеры думают, что не нужно получать разрешение, некоторые думают, что нужно. Поэтому, назрел еще один вопрос НБРБ- нужно ли получать разрешение на открытие счета и торговлю через офшорного субброкера? Если не нужно, то тогда почему нужно получать разрешение на торговлю через классического брокера именно в контексте целей и задач валютного регулирования?
ПЕРВЫЕ ВПЕЧАТЛЕНИЯ ОТ ФОРТС. (2015г.)
Открыл level2 и ленту по фьючерсу на доллар/рубль. Жизнь кипит- заявки в стакане летают! Сплошной поток сделок, серьезные объемы, микроскопический спред, микроскопическая комиссия по отношению к волатильности. Это просто фантастика! Наблюдать реальный биржевой стакан в метатрейдере – это удивительно и непривычно. При первом взгляде складывается впечатление, что тут много очевидных ценовых неэффективностей ( но это впечатление ложное). Это не было моим первым знакомством с биржевым рынком как таковым. Был уже знаком с биржей wmexchanger и с крипторынком. Но стаканы на криптобиржах были медленными-медленными, тягучими-тягучими, «взрывалсись» крайне редко, а комиссии- огромные. А тут RTS, SBRF, Si–пушка! Впечатляла высокая частота обновления стаканов и скорость исполнения торговых приказов. Заявки из РБ исполнялись за 20-30 миллисекунд. Это все относительно. Естественно, в каком-нибудь жестком арбитраже с ботами на серверах в дата-центре биржи и на прямом подключении без шансов будет тягаться, но все равно, для многих скальперских стратегий скорость исполнения очень важна. С освоением биржевого МТ5 и с написанием скриптов на MQL5 под биржу, как и предполагалось, проблем не возникло абсолютно. Я продолжал в МТ5 изучать и исследовать ФОРЕКС и параллельно начал исследовать ФОРТС. Все отлично.
После беглого ознакомления с регламентами брокеров, немного с российским законодательством, касающимся сферы трейдинга и инвестиций, со спецификой и правилами работы Московской биржи, клирингового центра и расчетного депозитария; после того, как немного поторговал, появилось ощущение надежности на много голов более высокой в сравнении с форексом и криптобиржами.
С форексом даже сравнивать не хочется. Если вы торгуете на большИх таймфреймах и не смотрите даже на ASK/Bid, не следите за качеством исполнения торговых приказов — то разницу вряд ли заметите. Я же отошел от крупных таймфреймов, ибо там стабильностью результата даже не пахло в контексте стратегий, которые я пытался применять. Цель «ни дня в минус» и торговля несколькими инструментами форекса на крупных таймфреймах ну ни как не сочетались. На Форексе я даже с минуток на тики ушел – но и там Ask/Bid истории было недостаточно. К тому же приходилось постоянно думать насколько справедливо исполнили тот либо иной ордер, насколько тебя «нагрел» твой форексный ДЦ, ибо исполнение ордеров на внебиржевом рынке крайне непрозрачно. А на бирже все прозрачно. Твой результат зависит только от твоих действий, а не от действий мутного внебиржевого посредника, который находится с тобой в состоянии конфликта интересов. Я уже видел не только ASK/BID, но и настоящий level2, реальные объемы, которые проходили по инструменту, все сделки, так же биржа транслирует количество ордеров на покупку/продажу, а по фьючерсам – динамику открытого интереса. То есть, уже имел доступ к более полной рыночной информации. Красотища!
PS.
Думаю, для большинства белорусов вариант открытия счета у субброкеров подойдет больше, нежели вариант открытия счета у российских брокеров. В любом случае, исходить из своих целей. Открыть счет и начать торговать — это не большая проблема. Да и с этим связанные небольшие трудности – это абсолютно ничто по сравнению со сложностью добиться устойчивого статистического преимущества. Да, биржа –не форекс, но все равно, тут никто страждущим милостыни не подает.
Можно ли открыть ИИС, если я не гражданин России?
Я гражданин Украины, живу в России и числюсь налоговым резидентом РФ.
Банк отказался открывать мне ИИС, аргументируя тем, что я иностранец. Погуглив, я понял, что закон не запрещает иностранцам открывать ИИС, если они налоговые резиденты. Подскажите, что делать в таком случае? Что сказать банку?
Если вы налоговый резидент России, вы можете открыть ИИС. Если брокер не хочет этого признавать, то я советую обратиться к другому брокеру. При этом у разных брокеров порядок действий при открытии ИИС иностранцам может отличаться.
Кроме того, вам придется дополнительно подтверждать статус налогового резидента при получении вычетов.
Кто может открыть ИИС
Гражданство действительно не имеет решающего значения при оформлении ИИС. Самое важное — быть налоговым резидентом РФ. Для этого нужно не менее 183 дней за последние 12 месяцев жить в России.
Например, вы приходите к брокеру 01.07.2019. Отсчитайте 12 месяцев назад с этой даты. Если за получившийся период — с 02.07.2018 по 01.07.2019 — вы жили в России 183 дня и более, вы имеете право открыть ИИС.
Какие документы нужны иностранцу для открытия ИИС
Обычно нужны следующие документы:
Также у вас могут запросить идентификационный номер налогоплательщика, установленный в вашем государстве, — аналог российского ИНН.
Список документов у разных брокеров может различаться. Есть, например, отдельные брокеры, которые запрашивают копию трудового контракта.
Как выбрать брокера для открытия ИИС
Действительно, не все брокеры готовы открывать счета иностранным гражданам, даже если те числятся налоговыми резидентами. Это неприятно, но такова реальность.
Самый лучший способ в этой ситуации — обратиться к другому брокеру. О том, как их лучше выбирать, мы писали в отдельной статье. Основные критерии выбора брокера: надежность, доступ к нужным вам торговым площадкам и ценным бумагам, технологии работы и, конечно, тарифы. В вашем случае просто добавится еще один критерий: готов ли брокер принимать на обслуживание иностранных граждан, имеющих статус налогового резидента РФ.
Практика взаимодействия с брокерами
Пока я писал эту статью, обсудил ваш вопрос с тремя разными брокерами. Назовем их условно брокер А, брокер Б и брокер В. Все они подтвердили, что готовы открыть ИИС иностранному гражданину — налоговому резиденту РФ. Но вот их требования к клиенту несколько различались.
Брокер В сообщил, что будет настойчиво рекомендовать клиенту вместо ИИС открыть обычный брокерский счет.
Как иностранному гражданину получить вычет по ИИС
Преимущество ИИС перед обычным брокерским счетом — возможность получать налоговый вычет. Причем есть два варианта таких вычетов: на взносы и на положительный финансовый результат. О том, как определить подходящий вам тип вычета, мы ранее писали в статье «Какой тип вычета по ИИС выбрать».
Чтобы получить вычет на взносы, нужно:
Например, вы открыли и пополнили ИИС 01.07.2019. Чтобы в 2020 году получить вычет — 13% от суммы пополнения ИИС, — необходимо будет подтвердить налоговой инспекции ваш доход справкой 2-НДФЛ за 2019 год и статус налогового резидента РФ. Для этого налоговики могут запросить копии документов с отметками о пересечении границы.
Чтобы получить вычет на положительный финансовый результат, нужно:
Например, вы открыли ИИС 01.07.2019. В следующие три года вы пополняете ИИС и ведете торговые операции на нем. 10.07.2022 вы обращаетесь к брокеру с заявлением о закрытии ИИС и представляете справку от налоговой, что ни разу за три года не получали вычет на взносы. Брокер проверяет все данные и выплачивает вам всю сумму с ИИС, не удерживая НДФЛ.
Если вы не подтвердите статус налогового резидента, то брокер удержит НДФЛ в размере 30% от полученной вами прибыли.
Если вы не предоставите подтверждение от налоговой, что не пользовались вычетами от взносов, то брокер удержит НДФЛ в размере 13 или 30% от полученной вами прибыли. Размер зависит от того, резидент РФ вы или нет.
Подробнее о получении налоговых вычетов по ИИС вы можете почитать в другой нашей статье.
Запомнить надо вот что:
Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
Стоит ли открывать счет в Interactive Brokers
Что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно
От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.
На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.
В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.
Преимущества счета
Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.
Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.
SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.
FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.
SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.
Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.
Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.
Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.
Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.
Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.
Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.
Теперь про минусы
Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.
В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.
Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:
Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:
Как инвестировать в акции и не прогореть
Виды брокерских счетов в Interactive Brokers
Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.
В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.
Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.
Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.
А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.
Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.
Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.
На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.
На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.
Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.
Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.
Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.
В итоге. Если выбрать денежный счет:
Если выбрать маржинальный счет:
За что нужно платить
Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.
За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.
За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.
За сделки. Комиссии различаются в зависимости от инструментов, рынков, бирж и объема ваших сделок — как и у российских брокеров. Есть два главных тарифных плана: фиксированный и многоуровневый.
Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.
Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.
За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.
Какой тариф выбрать
Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:
Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.
Как проходит торговля
Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.
Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.
Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.
IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.
IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.
Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.
На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.
Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.
Как открыть счет
Процесс можно разбить на следующие этапы:
Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.
Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.
Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.
На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.
Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.
Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.
Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.
Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.
Запомнить
Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:
А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.
Спасибо за полезный материал. Не ожидал здесь такое увидеть (с учётом активного продвижения Тинькофф Инвестиций).
Сергей, держатели счетов например в Гонконге смогут порассказать немало отличий реальности от мечты. Не успели ответить на звонок с неведомого номера? Это был звонок из комплаенса банка, перезванивать они не станут, ваш счёт теперь заблокирован, просто явитесь в банк лично с нотариально заверенными переводами плюс оригиналами. Нет-нет, частная собственность священна, это же ваш счёт деньги не пропали. Ах, границы закрыты, а сейф с оригиналами вообще в третьей стране?
Сергей, тоже об этом думаю как о защите.
Слишком скромно описаны плюсы. Осторожно, я бы сказал. Вопросы страновых рисков и рисков юрисдикции очевидны, но почему-то не упомянуты.
Ilya, а новые санкции не могут привести к принудительному закрытию брокерского счета?
Ilya, да риск одного только отключения от SWIFT, уже перекрывает все возможные плюсы от брокеров. Нет страховок, как тут уже писалось. Завтра ЦБ скажет что этот брокер больше не пляшет, и прощай денежки. А если кто не в курсе, посмотрите как дербанят банки, Лебедев(бывший банкир) очень интересные вещи рассказывает. Если IB перестанет работать с россиянами, вам просто вернут ваши три куруши на ваш счёт. Им такие репутационные потери дороже будут стоить. Ответить
Dmitry,ЦБ американским брокерам не указчик. Даже если и внесут в черный список (что и сделали) никто не мешает дальше в них инвестировать и ничего ЦБ не сделает.
1% это максимальная комиссия на фиксированном тарифе, а вы указываете ее как базовую, там же указано 0.005 за акцию.
Виктор, если сумма сделки будет менее 100$, то комиссия составит 1% от суммы сделки, а не 1$. Так написано в примере на сайте IB
Виктор, А можно на примере пожалуйста. Сейчас одна акция ETF VOO стоит 300$. Сколько я заплачу купив 40 акций?