как открыть пробный брокерский счет

Мне предложили открыть демо-счет в брокерской компании. Есть ли тут подвох?

У меня есть постоянная работа, и мне все нравится, но хочется больше денег, поэтому периодически ищу подработку. И вот сейчас со мной происходит какая-то история, очень похожая на мошенничество.

Я оставила резюме на одном из сайтов по поиску работы. Мне позвонил молодой человек и пригласил на собеседование. Организация якобы занимается консультационными услугами на фондовом рынке. Что выяснилось на собеседовании: вакансия никак не называется, нужно писать аналитические отчеты по различным эмитентам ценных бумаг. Оплачивается сдельно, могу работать в офисе или удаленно. Странно, во-первых, что для этого приглашают людей без квалификации. Во-вторых, таких аналитических разборов полно в интернете бесплатно.

Ну и были разные другие подозрительные обстоятельства: помпезно обставленный офис в центре города, притом пустой, не считая одинокого менеджера в официозном костюме. Спрашивает, насколько я знакома с фондовым рынком и явно ожидает выпученных от священного ужаса глаз. После приглашения на собеседование мне еще пару раз позвонили — напомнили о встрече, уточнили, все ли в силе. Притом, что мое резюме рассчитано на низовые позиции и мне 50 лет.

Хорошо, после первого собеседования я увидела все эти странности, но решила посмотреть, что будет дальше, так как стало интересно победить жуликов и не дать им добраться до моих денег. На следующем собеседовании мне уже другой молодой человек в костюме показал образец аналитического отчета — около 15 страниц текста, составленного из таблиц показателей типа ЕБИТДА и других, а также цитаты из годового отчета и протокола совета директоров. В конце на сладкое — график цены со свечами. И вывод типа «эмитент перспективный, можно покупать». За такое, по утверждению моего нового собеседника, фирма готова платить по 2 тысячи рублей.

Дальше он мне предложил «для работы» открыть демо-счет у какого-то безвестного брокера. Я потом посмотрела: юридичекий адрес в государстве Сент-Винсент и Гренадины. И вот, к чему я вела всю эту долгую историю. Я согласилась на демо-счет, при этом внесла фамилию и имя, телефон, электронную почту, назвала менеджеру пароль, который пришел на телефон, логин, который пришел на почту.

Теперь думаю и ужасаюсь. Может, ли он или эта организация, кем бы они ни были, имея эти мои данные, причинить мне какой-то финансовый вред?

Дискуссии. Обсуждаем финансовые вопросы и даем советы друг другу

Источник

Стоит ли открывать счет в Interactive Brokers

Что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно

От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.

На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.

В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.

Преимущества счета

Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.

Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.

SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.

Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.

Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.

Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.

Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.

Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.

Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.

Теперь про минусы

Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.

В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.

Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:

Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:

Как инвестировать в акции и не прогореть

Виды брокерских счетов в Interactive Brokers

Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.

В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.

Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.

На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.

На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.

Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.

Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.

Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.

В итоге. Если выбрать денежный счет:

Если выбрать маржинальный счет:

За что нужно платить

Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.

За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.

За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.

За сделки. Комиссии различаются в зависимости от инструментов, рынков, бирж и объема ваших сделок — как и у российских брокеров. Есть два главных тарифных плана: фиксированный и многоуровневый.

Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.

Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.

За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.

Какой тариф выбрать

Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:

Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.

Как проходит торговля

Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.

Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.

Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.

IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.

IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.

Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.

На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.

Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.

Как открыть счет

Процесс можно разбить на следующие этапы:

Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.

Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.

Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.

На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.

Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.

Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.

Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.

Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.

Запомнить

Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:

А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.

Спасибо за полезный материал. Не ожидал здесь такое увидеть (с учётом активного продвижения Тинькофф Инвестиций).

Сергей, держатели счетов например в Гонконге смогут порассказать немало отличий реальности от мечты. Не успели ответить на звонок с неведомого номера? Это был звонок из комплаенса банка, перезванивать они не станут, ваш счёт теперь заблокирован, просто явитесь в банк лично с нотариально заверенными переводами плюс оригиналами. Нет-нет, частная собственность священна, это же ваш счёт деньги не пропали. Ах, границы закрыты, а сейф с оригиналами вообще в третьей стране?

Сергей, тоже об этом думаю как о защите.

Слишком скромно описаны плюсы. Осторожно, я бы сказал. Вопросы страновых рисков и рисков юрисдикции очевидны, но почему-то не упомянуты.

Ilya, а новые санкции не могут привести к принудительному закрытию брокерского счета?

Ilya, да риск одного только отключения от SWIFT, уже перекрывает все возможные плюсы от брокеров. Нет страховок, как тут уже писалось. Завтра ЦБ скажет что этот брокер больше не пляшет, и прощай денежки. А если кто не в курсе, посмотрите как дербанят банки, Лебедев(бывший банкир) очень интересные вещи рассказывает. Если IB перестанет работать с россиянами, вам просто вернут ваши три куруши на ваш счёт. Им такие репутационные потери дороже будут стоить. Ответить

Dmitry,ЦБ американским брокерам не указчик. Даже если и внесут в черный список (что и сделали) никто не мешает дальше в них инвестировать и ничего ЦБ не сделает.

1% это максимальная комиссия на фиксированном тарифе, а вы указываете ее как базовую, там же указано 0.005 за акцию.

Виктор, если сумма сделки будет менее 100$, то комиссия составит 1% от суммы сделки, а не 1$. Так написано в примере на сайте IB

Виктор, А можно на примере пожалуйста. Сейчас одна акция ETF VOO стоит 300$. Сколько я заплачу купив 40 акций?

Источник

Открыть демо-счёт или попробовать себя на реальном счёте с 5 000 рублей?

Подобный вопрос может возникнуть только у человека, который совершает первые шаги на фондовом рынке или, может быть, обжёгся на форекс-кухнях. Использование демо-счёта и торговля с небольшими суммами, чтобы попробовать себя, — это инструменты для совершенно разных задач.
Попробую перечислить причины открытия демо-счёта.

Боязнь нового программного обеспечения — «нажму случайно не туда». Торговый терминал для совершения сделок на бирже — довольно сложная программа со множеством функций. Однако последнее время почти у каждого брокера есть собственное мобильное приложение, имеющее понятный интерфейс.

Боязнь ошибиться обычно связана с непониманием основной биржевой терминологии: лот, количество бумаг в лоте, остаток денежных средств, стоимость лота и т.д. Но если присутствует страх, что после покупки акция или облигация упадёт в цене, то проблема вовсе не в выборе между демо-счётом или реальными деньгами. Проблема в понимании того, зачем вы покупаете ту или иную ценную бумагу. Если вы уверены в том, что делаете, то сложностей и страхов, связанных с переоценкой портфеля, быть не должно.

Переход от одного брокера к другому. Отчасти эта причина является вариантом боязни незнакомого программного обеспечения. Торгуя у одного брокера, вы привыкаете к определённым программам. Если вы в своей инвестиционной деятельности использовали только мобильное приложение или специальный терминал брокера, то привыкать к новой программе, скорее всего, придётся. Однако если вы использовали торговый терминал QUIK, то никаких проблем быть не должно. Все крупные брокеры поддерживают работу с этой программой.

Проверить добросовестность брокера в трансляции котировок. Эта причина обуславливается форексным прошлым. Опытные форекс-трейдеры знают, что у каждого дилера свои котировки. Можно провести эксперимент: открыть одновременно терминалы разных дилеров и посмотреть котировки по одной и той же валютной паре. Высока вероятность, что они будут отличаться. Можно, конечно, говорить о недобросовестности форекс-дилеров, но причина этого явления в том, что форекс — неорганизованный рынок, и нет централизованной очереди заявок. Рынок ценных бумаг, к которому вы получаете доступ на Московской и/или Санкт-Петербургской бирже, является организованным. Все заявки на покупку и продажу отправляются на центральный сервер и транслируются всем участникам торгов одновременно. Конечно, бывают случаи, когда брокер транслирует информацию с задержкой по различным техническим причинам. В периоды активного рынка за то время, что вы выставляете свою заявку, ситуация в стакане может изменится, и вместо того, чтобы «съесть» встречную заявку, ваша просто встанет в очередь. Но добросовестность брокера к этому не имеет никакого отношения.

Вы — активный трейдер или торгуете при помощи роботов. Эта ситуация как раз то, для чего демо-счёт подойдёт лучше всего. Если вы впервые работаете с брокером, то на виртуальном счёте сможете оценить быстродействие серверов. Также демо-счета удобно использовать для тестирования той или иной торговой стратегии. Нет никакой необходимости рисковать своими деньгами, если есть виртуальные.

Если же вы не являетесь опытным трейдером и не собираетесь заниматься алгоритмической торговлей, то лучше сразу открывайте реальный счёт и начинайте работать с реальными деньгами и ценными бумагами. Это может звучать парадоксально, но так будет лучше. Страх потерять деньги должен побудить вас более тщательно подходить к совершению сделок. Если вы долгосрочный инвестор, то в идеале торговый терминал должен открываться только, чтобы нажать кнопку «Купить» или «Продать». Вся подготовительная работа должна проходить вдали от котировок в реальном времени.

Все упоминаемые ценные бумаги приведены в статье исключительно для примера и не являются инвестиционной рекомендацией.

Источник

Как открыть демо-счёт на фондовой бирже

Эта статья — пошаговая инструкция подключения демо-счёта для торговли на бирже. Каждый этап настройки подкреплен соответствующей картинкой.

После того, как я приняла решение стать инвестором, мне было очень трудно отважиться выйти на реальный рынок самостоятельно и начать использовать торговый терминал для сделок. И здесь мне неоценимую помощь оказал сервис демо-счётов.

«Демо» — это сокращение от слова «демонстрация». Т.е. вы сможете в максимально приближенных к боевым условиях проводить торговые операции, но на виртуальные деньги, без вложения собственных средств.

Поскольку до этого все учебные материалы я черпала у «Открытие Брокер», у них же я решила и потестировать торговые терминалы. Эта компания сегодня предлагает два торговых терминала: QUIK и MetaTrader 5. Для каждого из них есть возможность открыть демо-счёт. Забегая вперед, скажу о своем опыте: тестирование торговых терминалов — это то, с чего стоит начинать работу с любым брокером в принципе.

Мои выводы о том, зачем и в чем это помогает, следующие.

Новичкам демо-счёт позволяет:

Людям опытным демо-счёт поможет оценить работу брокера:

И это — при полном отсутствии риска потери средств.

Нужно зайти на страницу описывающую условия работы на демо-счёте. Так, в «Открытие Брокер» вы получаете 100 000 виртуальных рублей для тренировки и доступ ко всем доступным и в реале торговым инструментам. Далее вам будет предложено два торговых терминала на выбор: QUIK и MetaTrader

Я решила начать с торговой платформы QUIK. Нажимаю кнопку «Открыть онлайн». Открывается форма для заполнения заявки: имя, фамилия, email и телефон. Внимание! Номер телефона и контактные данные должны быть реальными! Предстоит подтвердить свой номер телефона, для этого потребуется ввести код из смс. А на email будут отправлены инструкции и данные для счёта.

Введите код из смс

После этого вы получите информационное сообщение о том, что с вами свяжутся консультанты брокера. Далее нужно проверить почту. Там вас ждет письмо с инструкциями:

Здесь, кстати, есть и раздел дистрибутивов MetaTrader5. Согласно инструкции, скачайте дистрибутив QUIK JUNIOR DEMO. А пока терминал загружается, скачайте из письма файлы с электронными ключами:

Итак, дистрибутив у вас в папке:

Кликните на него! Открывается всем известный мастер установки программ, который работает по понятной схеме: требует от пользователя просто последовательного нажатия кнопок «Согласен», «Далее», «Далее», «Завершить». Программа установлена, на рабочем столе появляется ярлык.

Чтобы он заработал, надо активировать ключи программы. Сделайте это по инструкции из письма — два скачанных файла ключей скопируйте в указанную папку: C:\Open_Broker_QUIK_Junior\Keys. Папку я нашла легко, она была пустая, и я просто мышкой перетащила туда файлы ключей из папки загрузок.

Настал волнующий момент: запустится ли терминал? Кликаю. Он открывается и предлагает ввести пароль:

Ввожу логин и пароль из письма. Бинго! Соединение установлено!

Можно приступать к тестированию терминала!

Для MetaTrader5 пройдите все операции с регистрацией и авторизацией через смс точно так же, как и для торгового терминала QUIK. Но далее нужно выбрать торговый терминал Meta Trader 5, кликнуть «Открыть онлайн» и заполнить открывшуюся форму регистрации. Затем подтвердить номер телефона через смс. Да, для этого должен быть указан реальный телефон. Email тоже должен быть актуальным — на него придут дальнейшие инструкции. Далее нужно проверить почту: на нее уже упало письмо с инструкциями:

По ссылке из письма вы попадете на страницу дистрибутивов:/

Скачайте дистрибутив для нужного вам рынка: срочного, фондового или валютного. Я выбрала срочный рынок. Дистрибутив скачивается очень быстро. Для установки программы просто кликните на нее:

Открывается стандартный мастер установки программ, требует от вас поставить галочку в пункте согласия с правилами, а после — нажать кнопку «Далее». Начинается установка. После окончания установки программы она сразу открывается:

Нажмите «Далее» — появится запрос на логин и пароль MetaTrader 5:

Нужно просто ввести в форму пароль из письма и нажать «Готово». Работает! И на этом все. Демо-терминалы QUIK и MetaTrader5 открыты для вас. Пробуйте, смотрите и тестируйте. А в случае неясностей консультанты «Открытие Брокер» всегда рядом.

Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Источник