как открыть счет на насдак

Как торговать акциями на NASDAQ

Следите за бешеными темпами роста капитализации Google и Apple? Есть мысли по поводу будущего Microsoft и Cisco? Планируете немного нажиться на Facebook до краха нового дотком пузыря? Легко! Не поверите, но это возможно даже проще, чем купить акции Сбербанка.

Итак, как торговать акциями на NASDAQ? Да так же как и акциями NYSE. Нью-Йоркская фондовая биржа отличается тем, что она имеет физические местонахождение и контроль за ходом каждой акции осуществляют живые люди. Но акции большинства технологических компаний обращаются на наздаке.

NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation) – электронная биржа. Раньше была местом обитания исключительно технологических компаний, но сейчас там все подряд. Всего три тысячи компаний. Тут контроль осуществляет не один человек на акцию, а целый финансовый институт на несколько акций. То есть, риск неадекватного хода акции намного меньше, чем на NYSE.

На обеих биржах не последнюю роль играют ECN (Electronic Communication Network). Это электронные системы, автоматически осуществляющие сделки купли-продажи. Грубо говоря, именно они принимают и исполняют ваши заявки. Благодаря ECN на биржах творится подобие равенство и братства (заявки исполняются в соответствии с очередью поступления).

Помимо равенства между участниками торгов благодаря электронным системам, на NYSE и NASDAQ разумеется действует программа страхования средств и контроль за деятельностью самих бирж и крупнейших финансовых институтов. SEC (Securities and Exchange Commission) сурово следит за каждым движением каждой акции и выносит справедливое решение по каждой проблеме и претензии. Благодаря этой комиссии в Америке слово «инсайдер» имеет немного другое значение, и не бывает такого беспредела как на российском фондовом рынке.

Итак, сперва необходимо открыть счёт для торговли. Ещё пару лет назад для жителей СНГ зарубежные рынки были практически недоступны. Но сейчас появилось множества субброкеров с офисами в крупнейших городах и условиями выгодней лучших предложения от и для американцев (счёт можно открыть и полностью онлайн). Необязательно пользоваться услугами гигантов типа БКС и ФИНАМ. Им плевать наздак или ммвб, они будут делать бизнес по-русски. Зато есть множество небольших компетентных компаний, для которых этот бизнес основной. Каждый такой субброкер предоставляет вам плечо 20:1 (т.е. внося на счёт 5000$, вам дают в долг для сделок ещё 95000$). Тут появляются первые нюансы. Если вы собираетесь заниматься инвестированием (от 1 недели), то сумма комиссионных на сделку будет для вас незаметно. Совсем другое дело для спекулянтов (несколько сделок в день), но эта обзорная статья не для них. Но инвесторам, при использовании заёмного капитала (плеча), придётся доплачивать за него какой-то процент ежедневно, так что будьте внимательны.

Уже через пару дней после заявки на открытие счёта вы сможете совершить первую сделку. Вам выдадут платформу, в которой можно посмотреть графики, котировки, и нажать на заветные кнопочки Buy и Sell.
Теперь к примеру делаете своё исследование по компании, реагируете одним из первых на свежую новость, или тупо покупаете акции Apple в сентябре (представление новой линейки i-продуктов):

Источник

Как купить акции NASDAQ

Акции NASDAQ в последние годы были самым выгодным вложением денег в мире. Нет никакой гарантии, что это продолжится и в будущем. Однако реально все говорит о том, что на этот поезд еще можно успеть. Поэтому рассмотрим разные варианты, как можно получить свою долю этого пирога, купив акции на этой площадке.

Что такое NASDAQ

NASDAQ была создана в 1971 году как внебиржевая площадка. Именно в этот период начали привлекать инвестиции первые компании, работающие в области электроники. Они и стали пионерами нового сегмента фондового рынка.

Первоначально NASDAQ работала как электронная доска объявлений, а системой исполнения сделок она обзавелась только к 1984 году.

Существует несколько уровней ценных бумаг ΝASDAQ:

На NASDAQ возможна торговля только через брокера. При этом надо понимать различия в сегментах, и заранее убедиться, что брокер предоставляет доступ именно к тем инструментам, которые требуются.

Акции NASDAQ

Сегодня на NASDAQ котируются акции нескольких тысяч предприятий, работающих в сфере высоких технологий. Наиболее известные из них:

На самом деле, это как раз те фирмы, на бумагах которых в последние несколько десятилетий можно было получить максимальный доход.

Но при этом и новые выпуски ценных бумаг в сфере IT, биотехнологий, и так далее, то есть самых прогрессивных направлений — происходят сегодня преимущественно именно на этой площадке.

Покупка акций NASDAQ через российского брокера

С недавнего времени многие наиболее популярные ценные бумаги NASDAQ прошли листинг в том числе и на двух российских биржах. Поэтому некоторые акции этой популярной во всем мире площадки можно покупать и продавать внутри страны, по ее законам, а также получать некоторые налоговые льготы.

В настоящее время считается, что иностранные акции оказываются у российских инвесторов даже более популярны, чем бумаги отечественных предприятий. Несложно догадаться, что самые востребованные из них — именно акции NASDAQ.

При этом покупая акции NASDAQ через российского брокера и на такой площадке, как биржа Санкт-Петербург или Московская биржа, можно использовать индивидуальные инвестиционные счета и либо получать налоговые вычеты, либо не платить налоги в конце трехлетнего периода.

Таким образом, инвестиции в американские бумаги NASDAQ внутри России может быть по-настоящему выгодным.

Инвестиции на NASDAQ через иностранных брокеров

С другой стороны, несмотря на налоги, покупка акций через западного брокера может для кого-то оказаться более интересной.

И так далее. При этом общепринято считать, что открытие счета непосредственно у западного брокера выгоднее при сумме инвестиций примерно в 10 тысяч долларов и более. Это связано с трансакционными издержками, минимальными суммами ежемесячных платежей за обслуживания, а также со стандартными размерами лотов.

Чего стоит опасаться при выборе брокера для акций NASDAQ

Всегда, кем бы ни был брокер, предлагающий услуги по покупке или продаже акций NASDAQ, у него должна быть лицензия. Если сделки совершаются только на российских биржах с иностранными акциями, то достаточно лицензии, выданной ЦБ РФ.

Если же речь идет о доступе к торгам в Америке, то компания должна представить лицензию SEC. Стоит отметить, что ответственность брокера в США перед клиентами застрахована, наподобие российской системы страхования банковских вкладов. Если брокер окажется банкротом, то каждый может рассчитывать на компенсацию в размере до 500 тыс. долларов.

Однако в то же самое время на рынке существует множество мелких фирм, предлагающих серые или черные схемы торговли ценными бумагами на международных рынках, в том числе и акциями NASDAQ. Многие из них вообще действуют по принципу казино, даже не открывая позиций клиентам с реальными ценными бумагами, в надежде, что те так или иначе в конце концов проиграют. Конечно, такие конторы не имеют ничего общего к инвестициям, и с ними не стоит вкладывать деньги в акции на одной из лучших в мире площадок.

Источник

Стратегии инвестирования в S&P 100 и Nasdaq

Как вложиться в американский рынок без использования ETF

Многие инвесторы хотят добавить в свой портфель акции крупнейших компаний США.

Тот же Уоррен Баффетт открыто заявляет, что необходимо делать ставку на американский рынок: «Ничто в принципе не может остановить Америку».

Перед тем как рассмотреть эти индексы подробнее, обозначу идею данной статьи: мы ищем стратегию, которая позволила бы инвестировать в американский рынок самостоятельно, не прибегая к использованию биржевых фондов.

Минусы инвестирования в ETF

Вложение через ETF может не подойти инвестору по следующим причинам.

Комиссия, которую взимает фонд за управление активами. Например, на Московской бирже представлен фонд «Акции американских компаний» FXUS от FinEx, который следует индексу Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index. Его годовая комиссия составляет 0,9% от стоимости активов. На стратегической дистанции это может заметно сказаться на итоговом результате портфеля.

Нельзя исключить некачественные компании. ETF предлагает широкий набор акций, в котором кроме топовых компаний оказываются фундаментально слабые или те, в которые инвестор по каким-либо причинам не хочет инвестировать: это может быть личное неприятие бренда или этические соображения. Например, кто-то принципиально не хочет поддерживать табачный бизнес или военные компании, а они часто представлены в индексах: Altria, известная по сигаретному бренду Marlboro, и американские оборонные предприятия Lockheed Martin, Raytheon представлены в индексах S&P 500, S&P 100 и Russell 1000.

Отсутствие драйва. Инвестиции через ETF сохраняют время: инвестору практически не нужно управлять портфелем. Но многим людям интересно занимать активную позицию в инвестировании: регулировать процесс, изучать и подбирать компании — для многих это становится своего рода прибыльным хобби.

Желание самостоятельно собрать портфель вполне оправданно. Все, что нам нужно, — выбрать стратегию. Если целью ставится американский рынок, то мы можем ориентироваться на один из индексов, а также соответствующие ETF. Скопировав список активов фонда в нужных пропорциях, мы получаем портфель, максимально приближенный к бенчмарку.

Источник

Как торговать акциями США

На Московской бирже представлены 264 акции от 213 эмитентов. А на Санкт-Петербургской бирже торгуется около 1600 акций иностранных компаний. Покупка зарубежных акций дает широкие возможности по поиску инвестиционных идей и диверсификации портфеля по отраслям и эмитентам. Вложения в валюте позволяют защитить капитал от обесценения рубля и инфляции.

Торговля акциями зарубежных компаний, по сути, идентична инвестициям в бумаги российских эмитентов за некоторыми исключениями. Об этих исключениях и пойдет речь в данном материале.

NYSE или Санкт-Петербургская биржа?

Акциями США можно торговать непосредственно на американских торговых площадках NYSE, NASDAQ и NYSE MKT/Arca (AMEX) или на Санкт-Петербургской Бирже (далее: Биржа СПБ).

При прямом выходе на американский рынок инвестор получает доступ к 3 500 ликвидным инструментам. На Бирже СПБ их всего около 1 600. Однако этим преимуществом могут воспользоваться только квалифицированные инвесторы. Для всех остальных список инструментов на сравниваемых площадках будет примерно одинаков.

Оборот торгов на американских биржах несопоставимо выше, чем на Бирже СПБ. Поэтому инвесторам с крупным капиталом будет проще найти необходимую ликвидность непосредственно на рынке США.

Комиссионные расходы на сравниваемых площадках зависят от конкретного тарифного плана. Как правило, доступ на американские биржи обходится чуть дороже, хотя в некоторых случаях разницы может не быть.

Бумаги на Бирже СПБ могут быть куплены на ИИС с сохранением всех полагающихся вычетов. На зарубежных площадках этого сделать нельзя. В качестве торгового терминала можно использовать привычный QUIK или приложение БКС Мир инвестиций.

Таким образом, начинать знакомство с акциями США и Европы удобно через Санкт-Петербургскую биржу.

Расписание торгов

Торги на Бирже СПБ в течение дня разбиты на 3 сессии:

Подробное расписание торгов можно посмотреть на сайте биржи.

Торги на американских биржах NYSE, NASDAQ и NYSE MKT/Arca (AMEX) также разделены на 3 сессии. Указаны часы торгов в зимнее время. В летний период торги смещаются на 1 час назад:

Валютные и рублевые остатки

Покупать американские акции удобно в рамках услуги единый брокерский счет (ЕБС). Это значит, что после внесения средств на брокерский счет инвестору не нужно специально переводить средства между торговыми площадками (Московская биржа, Биржа СПБ, международные рынки). Он может просто выбрать интересующую бумагу и совершить сделку.

Но следует помнить, что американские бумаги торгуются в долларах США. При покупке такой акции не всегда происходит автоматическая конвертация валюты. Это значит, что если на счете будет недостаточно долларов для покупки, то акция может быть куплена за счет кредитного плеча. Это может привести к незапланированным расходам.

Стоит также помнить, что налоги и некоторые комиссионные расходы списываются только в рублях. Если рублей на счете недостаточно, то брокер может отклонить заявку или вовремя не удержать налоги и инвестору придется уплачивать их в ФНС самостоятельно. Необходимо помнить об этих нюансах и следить за рублевыми и валютными остатками на счете.

Ввод и вывод денежных средств с брокерского счета в евро или долларах США может облагаться комиссией. Обязательно обращайте внимания на такие условия при выборе тарифа.

Налоги

Подробные условия по налогам обязательно уточняйте у своего финансового советника, на горячей линии или обратитесь в ФНС. Информация ниже имеет исключительно ознакомительный характер и не является исчерпывающей.

Налоговая декларация. Если с доходов от операций с иностранными ценными бумагами налоговым агентом не был удержан налог или был удержан частично, то это не освобождает инвестора от необходимости самостоятельно декларировать такой доход и уплачивать все причитающиеся налоги в соответствии с законодательством.

Справка W-8 BEN. Если вы не являетесь резидентом США, то можно подписать у брокера эту справку. Без нее с дивидендов по американским акциям будет удерживаться налог по ставке 30%. С подписанной справкой эта ставка будет установлена в соответствии с резидентским статусом инвестора. Для налоговых резидентов России это 10%. При этом разницу между удержанными 10% и ставкой налога, установленной российским законодательством, необходимо будет доплатить в ФНС самостоятельно.

Право собственности на иностранные акции

Для учета иностранных ценных бумаг, купленных на Бирже СПБ после 28.11.2019 г., клиенту открывается счет в расчетном депозитарии «Бэст Эффортс Банк» и далее бумаги учитываются в Депозитарной трастовой и клиринговой корпорации США (DTCC).

Биржа, брокер и депозитарий находятся в российском правовом поле и регулируются ЦБ, а это значит, что при покупке акций на Бирже СПБ инвестор защищен российским законодательством.

Языковой барьер

Информация по акциям США в основном представлена на английском языке. Онлайн-переводчики Яндекс и Google помогают в преодолении языкового барьера, но некоторые специальные термины будут не под силу даже им. Начинать изучать компании лучше с тех отраслей, с которыми вы уже успели познакомиться на российском рынке и по контексту сможете понять смысл и значения отдельных терминов в пресс-релизах и аналитических материалах.

Некоторые российские эмитенты публикуют отчеты и на русском, и на английском языках. Сравнивая их между собой можно довольно быстро освоить базовые финансовые термины, такие как revenue/sales (выручка), net income/profit (чистая прибыль), production/output (производство) и другие. Проще всего будет с показателем EBITDA — он одинаков везде.

Много полезной информации по акциям США на русском языке можно найти на портале БКС Экспресс по тегам #мировые рынки и #рынок США, а также по тегам отдельных популярных американских компаний.

БКС Мир инвестиций

Последние новости

Рекомендованные новости

Сегодня на СПБ. Акции NVIDIA снова в топе

Мнения аналитиков. О дивидендных новостях

Акции Мечела падают после выхода отчета. Что не понравилось инвесторам

Уоррен Баффет и Майкл Бьюрри: на рынке нечего купить

Байден давит на газ. Акции General Motors обновляют исторические вершины

NVIDIA отчиталась о рекордной выручке. Что с акциями

Приглашаем на вебкаст с компанией Ростелеком

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Источник

Как выбрать брокера и выйти на фондовый рынок США?

Для того чтобы выйти на американский фондовый рынок, вам нужен посредник. Им может быть брокер, банк или страховая компания. Как профессиональные участники рынка они имеют право совершать сделки на бирже, действовать по вашему поручению и за ваш счет. За проводимые сделки они получают вознаграждение. Самые низкие комиссии – у брокера, поэтому оптимальнее всего работать через него.

Инвестиции в акции США, IPO и Pre-IPO

При подготовке данного обзора я пообщалась с такими российскими и американскими брокерами, как “Финам”, “Фридом Финанс”, “Открытие Брокер”, Just2Trade Online ltd., Interactive Brokers LLC. Все они дают доступ на NYSE и NASDAQ, но делают это на разных условиях. Я для себя их систематизировала так. Вариант 1. Это открыть брокерский счет у российского брокера. Вариант 2. Это открыть субброккерский счет. Вариант 3. Это открыть прямой счет у брокера США.

Вариант 1. Открытие счета у российского брокера

Сейчас многие российские брокеры предоставляют доступ на NYSE и NASDAQ в рамках услуги единого счета. Суть ее в том, что она позволяет совершать сделки с российскими и американскими бумагами с одного счета. Это действительно так, за исключением ограничения, о котором вы должны знать. На данном счете вы сможете торговать акции только тех американских компаний, которые прошли листинг на Санкт-Петербургской бирже (актуальный перечень здесь).

Теоретически получить данный статус можно у брокера при наличии: диплома гособразца о высшем экономическом образование, опыта работы с ценными бумагами или 6 млн. рублей. Но это теоретически. На деле же возможность выдачи статуса на основании диплома или опыта, то есть без денег, мне подтвердили только в “Финам”.

Другие брокеры условием для его получения называли 6 млн. рублей и предлагали куда более доступную альтернативу – субброкерский счет (о нем поговорим ниже), аргументировав тем, что схема выхода на биржи США здесь та же. Возможно, но только такой вариант не позволяет открыть счет у брокера, подконтрольного ЦБ РФ, и переложить на него налоговую отчетность.

* При условии получения статуса квалинвестора на основании опыта или диплома.

Проверить надежность российского брокера, в частности, на наличие у него лицензии профессионального участника рынка можно на сайте ЦБ РФ. Если брокер есть в списке, то он подконтролен Центробанку. Также можно проверить брокера в списке участников торгов на сайте Московской биржи. В нем приведены только лицензированные брокеры.

Вариант 2. Открытие субброкерского счета

Данный вариант сотрудничества с российским брокером предполагает, что вы получаете доступ на NYSE и NASDAQ через его оффшорную компанию (часто дочку) и работаете с американским брокером от имени данной компании. Другими словами, вам открывается не личный брокерский счет, а выделяется виртуальное пространство на брокерском счете оффшорной компании, открытом у американского брокера. Это стандартная субброкерская схема, по которой работают российские брокеры.

Прайм-брокеру это позволяет экономить на расходах по расширению и привлекать новых клиентов, а субброкеру – не нести издержек по аккредитации и развитию своей торговой платформы. Для вас как конечного клиента это означает наличие более высоких комиссий и отсутствие именного счета, так как вы работаете через компанию-посредника. В этом – основное отличие данного варианта от сотрудничества с американским брокером напрямую.

* О том, как инвестору подготовиться к сдаче налоговой декларации, я пишу здесь.

Вариант 3. Открытие счета у американского брокера

Как следует из названия, этот способ предполагает прямую работу с зарубежным брокером. Для выхода на NYSE и NASDAQ вы самостоятельно выбираете брокера, открываете у него брокерский счет (он же аккаунт) и пополняете его со своего валютного счета, открытого в российском банке. В таком случае вы работаете с иностранным брокером не через компанию-посредника, как это происходит при субброкерской схеме, а как конечный клиент.

В результате вы получаете именной счет, прозрачную схему работы, более низкий размер затрат и высокий уровень защищенности. Однако здесь есть свои издержки. В частности, вам может потребоваться: больше времени на подготовку и заполнение документов (насколько больше, зависит от брокера) и больше терпения при взаимодействии с сотрудниками банков (насколько больше, зависит от банка).

* Заполнение формы W8-BEN необходимо для избежания двойного налогообложения.

Очевидно, что при всех возможных сложностях взаимодействие с брокером напрямую является наиболее надежным вариантом с точки зрения защиты инвестора. Однако для того чтобы вы могли сравнить условия открытия брокерского счета по каждому из вариантов, я свела их в отдельную таблицу (см. ниже).

Сравнение вариантов выхода на биржи США через брокера

Разобравшись с тем, как выйти на американский рынок, возникает логичный вопрос: какого брокера выбрать. В таких вопросах можно лишь говорить за себя. Я работаю через компанию Interactive Brokers и мое мнение о ней вы можете прочитать здесь.

Однако объективности ради, я прозондировала российский рынок на наличие альтернатив. На момент написания поста (сентябрь, 2016) ситуация по трем российским брокерам такова (нажмите на одну из социальных кнопок ниже, чтобы открыть скрытый контент и продолжить чтение).

Ссылки по теме:

Выход на биржи США через российских брокеров

1. “Финам” предлагает выйти на фондовый рынок США через:

2. “Фридом Финанс” предоставляет доступ на американские биржи через:

3. “БКС” позволяет работать на рынке США через:

Хотите копнуть глубже?

Видео по теме

Источник