как перевести деньги на брокерский счет втб со сбербанка

Как перевести деньги со Сбербанка на ВТБ: 6 способов

В прошлой статье были рассмотрены способы переводов с ВТБ на СБЕР, сегодня же будем смотреть, как это сделать наоборот со СБЕРа на ВТБ.

На данный момент любой желающий сможет совершить транзакцию со счёта Сбербанка на счет банка ВТБ 24 шестью разными путями. Все они отличаются условиями комиссии, лимитами и инструментами для совершения операции.

Перевести деньги клиент сможет как онлайн, так и офлайн в отделении банка или
банкомате. Последний вариант подойдёт тем, кто не имеет доступа в интернет или просто не доверяет системам электронных переводов. Далее в статье мы расскажем обо всех условиях каждого из шести способов перевода.

Переводы в ВТБ через банкоматы и терминалы

На данный момент найти банкомат Сбербанка не составит труда, ведь они есть во всех
регионах России и практически во всех населённых пунктах. Для проведения данной
операции следуйте этой инструкции:

Завершив все действия, банкомат вернёт карту и выдаст чек. Не выкидывайте его, пока деньги не поступят на счёт получателя.

Перевод с карты Сбербанка на ВТБ через приложение «Сбербанк Онлайн» на сайте банка

Перечисление средств с карточки Сбербанка на карту какого либо банка, включая ВТБ, обычно производят через приложение «Сбербанк Онлайн».

Чтобы осуществить данную операцию, следуйте инструкции:

Квитанцию о переводе необходимо сохранить до момента поступления средств на счёт.
Перевести средства по номеру телефона, привязанному к счёту, не получится, т.к. данная функция работает только для перечислений внутри системы Сбербанк.

Перевод через официальный сайт ВТБ

Выполнить перевод с помощью сайта поможет этот алгоритм:

Через данное приложение вы сможете провести и обратные переводы (С карточки ВТБ на счёт Сбербанка). Чтобы совершить это действие, обратитесь к предыдущей статье.

Мобильное приложение Сбербанк Онлайн: перевод на ВТБ

Большинство пользователь использует не компьютерное приложение «Сбербанк Онлайн», а мобильную программу. Она также позволяет совершать транзакции между счетами ВТБ и Сбербанка. Для того чтобы воспользоваться этим сервисом, необходимо скачать программу в магазине приложений, который установлен практически на каждом смартфоне.

Инструкция по переводу на ВТБ через мобильное приложение Сбербанк Онлайн:

Квитанция в формате PDF о перечислении средств останется в личном кабинете. При
необходимости её можно распечатать.

Перевод на ВТБ через кассу в отделении банка

Транзакцию денег со счёта Сбербанка на счёт ВТБ 24 также можно совершить в филиале банка. Для вашего удобства распишем все шаги:

Другие способы перевода на ВТБ

Существует ещё один способ перечисление средств со счета Сбербанка на счет ВТБ24,
клиент вправе воспользоваться сервисом платёжной системы, например, Киви.

Инструкция для совершения транзакции:

Еще один сторонний сервис – это Яндекс.Деньги, с помощью него также можно
перечислить средства с карточки Сбербанка на карточку ВТБ. Однако данная система
работает только для зарегистрированных пользователей с привязанной картой.

Следуйте этому алгоритму:

Совершить транзакцию на банковскую карту ВТБ со счёта Сбербанка возможно через
СМС. Чтобы это осуществить, необходимо отправить текстовое сообщение на номер 900: «Перевод*номер карты получателя*сумма».

Процесс считается успешно завершенным, когда клиент подтвердит действие.
Системы, которые производят переводы со Сбербанка на карточку ВТБ 24 множество:
Тинькофф, Мегафон, Золотая Корона, Юнистрим, Возрождение, WebMoney и другие.

Размер комиссии за перевод со Сбербанка на карту ВТБ

Размер сбора за услугу транзакции между Сбербанком и ВТБ обуславливается выбором
инструмента для перевода:

Способов перевода средств между этими двумя банками без комиссии нет, так как
организации заключили по этому поводу специальное соглашение. Сбор за транзакцию может быть минимальным насколько это возможно, но бесплатно данную операцию не провести.

Плата за перевод не взимается только в одном случае. Когда клиент снимает деньги в
одном банкомате и самостоятельно кладет их на карту в терминале второго банка.
Устройства самообслуживания проводят данную операцию бесплатно, для остальных
инструментов действуют условия комиссии согласно их тарифам.

Время перевода со Сбербанка на карту ВТБ

На длительность процесса влияет то, какой способ перевода вы выбрали. Например,
средства, отправленные через кассу в филиале банка, будут зачислены на баланс карты в течение пяти рабочих дней. А через устройства самообслуживания в течение 3
календарных суток.

Для остальных способов транзакции максимальное время 24 часа. Но обычно
длительность перевода не превышает 1 часа.

Почему не пришли деньги?

Проблемы с перечислением средств на карту получателя возникают очень редко. Однако и они тоже случаются.

Основные причины задержки перевода:

Правила безопасного перевода на счет в банке ВТБ

Система банка защищает все транзакции между счетами от мошенников. Однако клиенту следует внимательно совершать каждый перевод. Чтобы снизить риски, следуйте этим правилам:

Перевести накопления (пенсия, заработная плата и т.п.) с карты Сбербанка на карту ВТБ очень просто. Все способы, которыми это можно осуществить мы рассмотрели выше.

Подойдут ли эти методы для перевода на Мультикарту или Мир?

Подобные переводы банки никак не ограничивают. Для транзакции подойдут любые
карты ВТБ, в том числе и Мультикарта. Процентный сбор при перечислении будет
обусловлена способом платежа. Длительность транзакции также зависит от выбранного инструмента. В случае перевода через отделение банка то максимальное время составит 5 рабочих суток, а в случае любого интернет перечисления, это займёт не более 10 минут.

Источник

Закрываем ИИС без распродажи портфеля! Выводим акции на обычный брокерский счет. Пошаговая инструкция!

Сегодня хочу рассказать о том, как я закрывал ИИС. Причем я не распродавал свой портфель и целиком вывел его на обычный брокерский счет.

СПОСОБЫ ЗАКРЫТИЯ ИИС

Существует 2 способа закрытия ИИС. Расскажу о них ниже.

Способ №1. Закрытие ИИС с продажей всех активов и выводом денежных средств

У данного способа есть пара минусов:

Способ №2. Закрытие ИИС переводом все ценных бумаг на обычный брокерский счет

Этот способ сложнее предыдущего, потому что здесь брокер уже работает через депозитарий. Как правило, он платный и у каждого брокера свои тарифы на эту услугу.

У этого способа отсутствуют те минусы, которые есть в первом варианте. Более того, есть один жирный плюс, о котором стоит рассказать отдельно. Речь идет о льготе долгосрочного владения.

ЛДВ — налоговый вычет на долгосрочное владение ценными бумагами в размере положительного финансового результата.

По-русски: освобождение от налога на прибыль при продаже бумаг, которые вы держали 3 и более лет.
Даже если вы держали на ИИС бумаги более 3 лет, при продаже вам все равно придется заплатить налог с прибыли, т.к. ЛДВ распространяется только на обычный брокерский счет.

Однако, при переводе ценных бумаг с ИИС на брокерский счет, у вас сохраняется отметка о том, в какой день вы приобрели те или иные акции. Таким образом можно держать на ИИС акции 3 и более лет, перевести их на обычный брокерский счет, продать и не платить налог с прибыли, воспользовавшись льготой долгосрочного владения.

ЗАЧЕМ Я ВООБЩЕ РЕШИЛ ЗАКРЫТЬ ИИС

В июле 2020 года моему первому ИИС исполнилось 3 года. И вот тут я начал задумываться о его дальнейшей судьбе. Честно говоря, долго думал на эту тему и где-то к февралю 2021 созрел — буду закрывать, причем с переводом портфеля на обычный брокерский счет.

Одной из причин закрытия ИИС было его основное ограничение — невозможность вывода денежных средств со счета. Некоторые брокеры (к примеру, ВТБ и Сбербанк) позволяют выводить хотя бы дивиденды или купоны на банковский счет, но мой брокер Открытие не радовал своих клиентов и такой возможностью. И здесь не то, чтобы я прям хотел вывести деньги с ИИС и потратить их на что-то материальное. Нет, не хотел, но мне было важно иметь саму такую возможность.

Кроме того, я понимал, что получение льготы ЛДВ через такое закрытие ИИС является «читерской» опцией и рано или поздно ЦБ своим решением может поставить крест на такой практике.

ЗАКРЫВАЕМ ИИС ПЕРЕВОДОМ ЦЕННЫХ БУМАГ НА БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ

Шаг 1. Узнаем о наличии возможности закрыть ИИС переводом ЦБ и стоимость данной услуги

Я написал обращение своему брокеру и получил от него по электронной почте следующий ответ:

Необходимо лично в офисе подать заявление на закрытие ИИС. При закрытии удержат комиссию за услуги депозитария согласно тарифу в 2-х кратном размере (одна за ИИС, одна брокерский счет). Если же у вас тариф без платы за депозитарное обслуживание, то закрытие будет для вас бесплатным. У меня был такой тариф и я на заплатил ни копейки.

Для инфо. Мой друг узнавал в марте 2021 года о возможности аналогичного закрытия ИИС в Сбербанке. Возможность есть, но стоить это будет 450 рублей за каждую позицию.

По-русски. Если в вашем портфеле акции 50-ти компаний, то за вывод такого портфеля с ИИС на брокерский счет вам придется отдать 50*450 = 22 500 рублей. Как розничный клиент — негодую, как акционер Сбербанка — одобряю 🙂

Шаг 2 (необязательный). Снижаем налог, который удержит брокер при закрытии ИИС

Речь идет о так называемой налоговой оптимизации.

Перед тем, как я принял решение закрыть ИИС, на моем счету за 3 года владения накопилась приличная налоговая база, с которой при закрытии брокер должен был бы удержать налог.

Так как на фондовом рынке на март 2021 еще не все акции из моего портфеля успели восстановиться, я решил зафиксировать по ним убытки чтобы снизить налоговую базу.

Для тех, кто не понимает о чем я, поясню на условном примере:

За 3 года на счету от купли/продажи акций вы имеете прибыль в 1 миллион рублей — это не бумажная прибыль, а реальная. Вот этот самый 1 миллион рублей — это налоговая база и когда вы решите закрывать ИИС, брокер удержит с нее 13% налога или 130 тысяч рублей.

Сейчас в вашем портфеле 10 000 акций Сбербанка, купленных по 250 рублей за акцию. Но на дворе кризис и за Сбер дают 150 рублей. Ваш бумажный убыток с каждой акции 250-150=100 рублей или 10 000*100 = 1 000 000 рублей на весь портфель.

И вот здесь появляется поле для налоговой оптимизации. Вы продаете акции Сбербанка за 150 рублей и тут же откупаете их обратно. В вашем портфеле меняется средняя цена покупки (с 250 на 150 рублей) и дата приобретения. В итоге в абсолютных цифрах для вашего портфеля ничего не меняется. Вы как имели на счету 10 000 акций Сбербанка, так и имеете. Но вы конвертировали бумажный убыток в реальный.

При расчете налоговой базы прибыль и убытки от продажи акций сальдируются (взаимоучитываются). Поэтому в нашем случае полученный от перепродажи акций Сбербанка 1 миллион рублей убытка полностью перекрывает предыдущую прибыль и ваша налоговая база схлопывается в ноль.

Такими операциями я снизил себе налоговую базу примерно в 4 раза.

Шаг 3. Заготавливаем на счету сумму под списание налогов

В личном кабинете практически каждого брокера можно посмотреть сумму накопленного налога. При закрытии ИИС она будет удержана брокером и соответственно необходимо обеспечить ее наличие на счету.

Возможно, есть вариант не заготавливать необходимую сумму на счету заранее. И возможно, при закрытии брокер не сможет ее удержать (денег то нет) и соответственно отправит в налоговую необходимую информацию и уже затем налоговая направит вам запрос на необходимость уплатить налог. Но все это «возможно». Я не хотел проверять это на своей шкуре, ведь в моих планах было закрыть ИИС, а не проверять взаимоотношения брокера и налоговой 🙂

Шаг 4. Получаем от брокера все необходимые документы о жизни счета

Когда ИИС закроется, все следы о его существовании исчезнут из личного кабинета брокера и вы уже не сможете оперативно заказать документы по счету. Скорее всего придется обращаться лично в офис.

Поэтому формируем и сохраняем себе все документы, которые могут нам пригодиться в будущем (брокерские отчеты, всевозможные справки и т.п.).

Шаг 5. Пишем заявление в офисе брокера

В офисе я обратился к первому попавшемуся менеджеру и он, не задавая лишних вопросов, пригласил меня к столу. Для него процедура была знакомой и понятной.

Он подготовил мне заявление на закрытие ИИС, где в специальной графе о способе закрытия стояла галочка напротив перевода ценных бумаг на брокерский счет. Это не заняло много времени. Я его подписал.

Затем он начал готовить комплект документов в депозитарий о том, что я перевожу бумаги с ИИС на брокерский счет. Комплект состоял из отдельного заявления на каждую акцию отдельной компании из моего портфеля.

У меня было 28 бумаг в портфеле и менеджер соответственно подготовил 28 заявлений. Здесь уже времени ушло прилично, где-то полчаса. Я также все подписал.

На этом бюрократическая часть закрытия ИИС закончилась. Дальше оставалось только ждать. Согласно регламенту — 30 календарных дней.

Шаг 6. Акции зачисляются на брокерский счет

24.02.2021 я подписал все бумаги на закрытие ИИС, а уже через 6 дней 02.03.2021 получил смс от брокера:

Зашел в личный кабинет — действительно, акции уже на счету. Также проверил правильность перевода бумаг, а именно сохранились ли даты покупки акций. Все было в норме:

Ради интереса, попробовал продать минимальный лот акций — продалось. То есть не смотря на то, что ИИС формально еще не был закрыт, переведенными на брокерский счет акциями я уже мог свободно пользоваться. Это приятный бонус.

Шаг 7. Получаем письмо о закрытии счета от брокера

27.03.2021 по электронной почте мне пришло письмо от брокера:

Зашел в личный кабинет — счет исчез, будто его и не было. Никаких следов. Закрылся.

РЕЗЮМЕ

Таким образом вся процедура закрытия ИИС у меня заняла 30 календарных дней, а сами акции фактически были переведены вообще за 6 дней. В самой же процедуре закрытия ИИС переводом ценных бумаг на обычный брокерский счет нет ничего фантастически сложного и непонятного. По крайней мере в Открытие брокере.

И если вы долгосрочный инвестор, которому важно максимальное снижение налогов, и у вас истек трехлетний срок владения ИИС, вам однозначно стоит рассмотреть вариант закрытия индивидуального инвестиционного счета с выводом акций на обычный брокерский счет. Ведь если сегодня фишка с ИИС и ЛДВ проскакивает, то вот завтра ЦБ уже может прикрыть эту лавочку.

Надеюсь данный пост был кому-то полезным. По крайней мере, когда я интересовался данной темой, не нашел ни одного гайденса о том, как это сделать. Всю информацию приходилось собирать по крупицам.

Источник

Как вывести деньги с брокерского счета

Когда клиент брокерской компании открывает счет, ему обычно говорят, что выводить деньги с биржи можно в любой рабочий день. В большинстве случаев плата за это не взимается. Однако на самом деле, если провести эксперимент и перечислить определенную сумму на счет брокера, совершить пару сделок и попытаться вернуть свои же деньги, то назад удастся получить не все. Попробуем разобраться, куда девается остаток, и как вывести деньги с брокерского счета максимально дешево.

Процедура: как вывести деньги с брокерского счета

Сама по себе процедура вывода денег с брокерского счета проста, и вопросы возникают редко. Для этого необходимо направить заявку брокеру. Чаще всего это делается непосредственно в клиентском разделе на сайте, либо в мобильном приложении. Указывается сумма, счет, с которого должно быть произведено списание и куда надо перечислить деньги. Затем остается ждать их поступления на счет.

При этом единственный важный момент: все брокеры могут перечислить деньги только по реквизитам, указанным в договоре. Если они изменились, необходимо решить эту проблему заранее. На другой счет брокер деньги не переведет, это запрещено.

Для надежности заявление на вывод средств можно принести лично в брокерскую компанию и получить копию с отметкой о принятии к исполнению. Конечно, это требуется делать всегда, если есть хотя бы малейшие сомнения в благонадежности брокера, чтобы не дать ему шанса оттягивать расставание с клиентскими деньгами.

Во сколько обойдется вывод денег с брокерского счета

За любую банковскую операцию приходится платить. По большому счету, перевод денег клиенту – это обычная расчетная операция. За ее проведение с брокерской компании ее банк обязательно что-то возьмет. И в этом плане достаточно справедливо его желание получить что-то с заказчика услуги – с клиента.

Тем не менее, некоторые профессиональные участники не мелочатся и делают это для своих клиентов действительно бесплатно. Причем отдают деньги не в своем же банке, а на расчетный счет в другой кредитной организации. Так поступает, на сколько нам известно, Финам и ряд других участников рынка.

Иначе выглядит ситуация, если брокер – банк. Реальный пример – обслуживания в ВТБ. Здесь клиент может вывести с брокерского счета бесплатно только 300 тысяч рублей в месяц. А за все, что свыше этой суммы, ему придется заплатить 0.2%, что не такая уж и маленькая комиссия. Она, между прочим, оказывается в несколько раз выше, чем за сделку на рынке ценных бумаг с тем же ВТБ в качестве брокера.

Источник

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Как пополнить брокерский счёт

Пополнить счёт можно через приложение ВТБ Мои Инвестиции: зайдите в раздел «Главный» → «Действия» → «Пополнить». Дальше нужно выбрать один из способов пополнить счёт.

Со счёта в банке ВТБ, через ВТБ Онлайн. В приложении ВТБ Онлайн: «Главная» → выберите нужный брокерский счёт → «Пополнить». В веб-версии ВТБ Онлайн: раздел «Инвестиции» → выберите нужный брокерский счёт → «Пополнить».

Деньги поступят мгновенно. Комиссии за пополнение нет. Пополнение с карты ВТБ доступно круглосуточно и в любой день недели.

С банковской карты другого банка. В приложении ВТБ Мои инвестиции: «Главный» → «Действия» → укажите сумму пополнения, затем откроется форма, где нужно указать номер карты, с которой переводите деньги.

Деньги зачисляются мгновенно. Максимальная сумма пополнения счёта в месяц через карту другого банка — 600 000 ₽.

Также банк, с карты которого переводите деньги, может списать комиссию согласно своим тарифам.

По реквизитам ВТБ со счета в другом банке. Чтобы пополнить счёт, вам нужно зайти в личный кабинет или мобильное приложение вашего банка и выбрать пополнение другого счёта по реквизитам. При переводе укажите реквизиты вашего брокерского счёта в ВТБ.

Обычно деньги зачисляются в течение рабочего дня. Банк-отправитель может списать комиссию согласно своим тарифам. ВТБ комиссию не возьмёт.

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник