как подключить сбп в альфа банке в мобильном приложении с картинками

Перевод из Альфа-банка в Сбербанк по СБП и комиссия

СБП — Система быстрых платежей Банка России (в просторечии ЦБ). К ней подключены примерно 200 банков, в том числе и Альфа-банк, а в мае 2020 года подключился и Сбербанк. В некоторых банках нужно специально включать эти переводы через СБП, как в Сбербанке В Альфе СБП и так включена. И до 2023 года переводы через СБП бесплатны до 100000 в месяц. Через личный кабинет click.alfabank.ru перевести деньги через СБП нельзя, только в приложении на смартфоне.

Чтобы сделать перевод из Альфа-банка в Сбер без комиссии, нужно чтобы переводы СБП были включены у получателя на прием, особенно в случае Сбербанка (это делается в мобильном приложении «Сбербанк онлайн»)

Update 05.08.2021 — В приложении Альфа-банка убрали грабли в СБП-переводах в Сбербанк:

А раньше была засада, вот она:

В мобильном приложении Альфа-банка в разделе «Платежи» — «По номеру телефона» после ввода номера телефона не тыкайте в первую попавшуюся зеленую строчку (там написано — «без настроек СБП у получателя«), это перевод с комиссией 1.99%.

Мотайте вниз, терпеливо, причем там банки не в точности по алфавиту, на своем месте Сбера нет:

Сбер — пониже, после СОЦИУМ-банка, вот он:

Вот это будет через СБП и без комиссии. Дальше можно пройти, ввести сумму перевода и внизу появится надпись про возможную комиссию. Нажав на знак вопроса, можно про нее прочитать:

Пока вы не превысите 100000 рублей в месяц, комиссии не будет.

Альфа тоже хитрит как может, и хочет вас обобрать, прячет путь перевода без комиссии. Будьте бдительны!

Перевод по реквизитам счета из Альфы

Также, в Альфа-банке можно переводить куда угодно по реквизитам и номеру счета. Для этого сначала нужно посмотреть и выписать реквизиты карточного счета в Сбербанке. Это:

Комиссия Альфа при переводе с дебетовой карты — 9 рублей, сумма перевода до 300000 рублей за перевод, дальше зависит от используемого пакету услуг.

Перевод по номеру карты из Альфы в Сбер

Этот способ вы уже знаете, он с комиссией 1.99%. Никакого интереса не представляет при наличии переводов через СБП без комиссии и при наличии межбанка по реквизитам счета за 9 рублей.

Подводные камни СБП в Альфа-банке

Это еще не все неприятности, которые можно встретить. Есть случаи, когда при переводе по номеру телефона в Альфа-банк, например, из Сбера, перевод не проходит и появляется сообщение: «подтвердите реквизиты получателя». Что это значит?

Вполне может быть, что к номеру получателя привязана карта еще одного человека (например, бывшего владельца этого номера).

Требовал его отвязать, предоставлял договор с оператором сотовой связи о том, что данный номер принадлежит мне — бесполезно, они говорят, что отвязать его они не имеют права! И пришлось мне заводить новую сим-карту, и привязывать её к этой карте.

Источник

Быстрые платежи по номеру телефона – как сделать перевод из приложения Альфа-Банка

Система быстрых платежей позволяет переводить деньги другому человеку, зная только номер его мобильного. На сегодня участниками сервиса являются более 190 финансовых учреждений, и их количество продолжает расти. Альфа-Банк также является банком-участником Системы Быстрых Платежей.

Перевод денег через СБП клиенты Альфа-Банка могут совершить в приложении Альфа Мобайл в несколько простых шагов:

Услугой могут воспользоваться все клиенты Альфа-Банка, подключать ее дополнительно не нужно. Переводы через СБП бесплатны до 100 тыс. руб. в месяц. При превышении суммы, комиссия составит 0,5%. Стоит учесть, что банк позволяет совершать переводы по номеру телефона со всех счетов кроме кредитных.

Доступная максимальная разовая сумма, а также суточный и месячный лимиты зависят от тарифа, по которому обслуживается клиент.

Например, на ноябрь 2020 года по пакету услуг “Комфорт” максимальная разовая сумма и максимальная сумма за день составляет 500 тысяч рублей. А за календарный месяц можно перевести по СБП до 1,5 миллиона рублей. Для пакета услуг “Премиум” разовая сумма будет 600 тысяч рублей, а в месяц составит 3 млн. рублей. Все актуальные действующие тарифы вы всегда найдете на сайте банка.

Кроме отсутствия или минимального размера комиссии, у СБП есть и другие плюсы. В их число входят круглосуточная работа сервиса и мгновенное поступление денег на счет получателя. Благодаря этому популярность услуги постоянно растет.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник

Как работает система быстрых платежей и как ее подключить

Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.

Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.

СБП работает по следующей схеме:

Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП дает пользователям множество преимуществ:

Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:

Как подключить систему быстрых платежей

Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.

Как подключить СБП в Сбербанке

Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:

Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:

Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.

Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.

Подключение СБП в Альфа-банке

Для использования СБП в Альфа-банке:

Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:

СБП в ВТБ

Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:

Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:

Система быстрых платежей в Тинькофф Банке

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

Перспективы развития сервиса

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

Источник

Как подключить систему быстрых платежей в Альфа-Банке

Около 200 российских кредитно-финансовых учреждений предлагают своим клиентам воспользоваться удобной услугой — «Системой быстрых платежей»: Альфа-Банк не является исключением. Выполнив несколько несложных действий, держатель карты переводит требуемую сумму гражданину, проживающему в РФ.

Что такое «Система быстрых платежей»

«Система быстрых платежей» — возможность перевода денег в России.

С помощью СБП от Альфа-Банка любой клиент компании имеет возможность отправить деньги гражданам, находящимся на территории России. Для совершения операции посещать банковский офис не требуется. Все действия выполняются в онлайн-режиме в мобильном приложении «Альфа-Мобайл» или в личном кабинете «Альфа-Клика».

СБП была разработана ЦБ в 2019 г. Постепенно к ней подключатся все банки.

Общие условия

Отправка денег возможна на счета клиентов финансовых компаний, подключенных к СБП.

Полный список учреждений, работающих с такими платежами, опубликован на сайте Альфа-Банка. Их пересылка разрешена и на электронные кошельки WebMoney, QIWI, «ЮMoney».

Максимальная сумма, отправляемая за 1 операцию, зависит от пакета услуг, подключенного к карте отправителя:

Максимальная сумма зависит также от лимитов, установленных в компании, чьим клиентом является физическое лицо, ожидающее перевод. Почти все банки допускают к приему до 500 000 – 600 000 руб. Но в ряде финансовых учреждений действуют более жесткие ограничения.

Основные преимущества

Одним из основных достоинств быстрых платежей является доступность в течение 24 часов в сутки. Клиент не зависит от расписания работы офиса Альфа-Банка, а отправляет деньги в любое удобное ему время.

Преимуществом является и то, что отправить нужную сумму можно, не зная номера карты или счета получателя. Достаточно указать телефон адресата.

Переводы до 100 тысяч рублей бесплатны.

Простота выполняемых действий – несомненное удобство для большинства держателей карт.

К положительным сторонам относится и скорость зачисления денежных средств на карту получателя. Банк обещает провести операцию за 1 час, но на практике это время сокращается до нескольких минут.

Комиссии за переводы

В течение месяца без комиссии можно перевести до 100 000 руб. За превышение установленного лимита придется заплатить 0,5%.

Но в банках, принимающих переводы, действуют свои правила списания сумм:

Перед отправкой денег система известит клиента о размере комиссии. При нежелании платить он может отказаться от отправки суммы.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей» от Альфа-Банка

Клиентам Альфа-Банка не придется думать, как подключить «Систему быстрых платежей». Финансовое учреждение активирует сервис автоматически всем держателям карт. Чтобы перевести деньги, необходимо воспользоваться вкладкой «Переводы и платежи» в мобильном приложении или «Личном кабинете».

Подключиться к «Системе быстрых платежей» можно через мобильное приложение.

Как делать переводы через СБП в Альфа-Банке

Отправка денег возможна по номеру телефона или банковской карты, по реквизитам счета получателя. Операция доступна на сайте банка, т. е. необязательно заходить в свой аккаунт.

Условия перевода в Сбербанк

Перевести деньги можно только тому клиенту Сбербанка, который включил разрешение на прием денежных средств посредством СБП. Сделать это можно в системе «Сбербанк Онлайн».

За 1 транзакцию разрешается перевести 100 000 руб., а за сутки – 150 000 руб. Месячный лимит составляет 1 000 000 руб.

При пересылке до 100 000 руб. комиссия не взимается. При превышении суммы необходимо оплатить 3,9–5,9%.

Перевод по номеру телефона

Пользоваться СБП легко.

Поможет в этом следующая инструкция:

Введите номер телефона, привязанный к банковской карте.

Если количество отправляемых денег превышает лимит, разрешенный без оплаты комиссии, на экране появится сумма за проводимую операцию, которая спишется с карты отправителя.

По реквизитам счета

Банк допускает переводы по реквизитам счета получателя.

Для этого необходимо знать:

В открывшуюся на экране форму вносят требуемые реквизиты, отправляемую сумму. Затем нажимают клавишу «Перевести».

После того как система информирует о наличии комиссии, соглашаются с отправкой или отказываются от перевода.

Настройка быстрых платежей

Клиенты банка подключены к СБП по умолчанию. Но это действует только в отношении исходящей пересылки сумм.

Чтобы настроить получение денег на свой счет, необходимо:

Возможные недостатки СБП от Альфа-Банка

Клиенты выделяют несколько недостатков СБП:

Как отключиться от «Системы быстрых платежей»

Источник

Система быстрых платежей Альфа-Банк

Проект СБП обеспечивает быструю доставку денег от отправителя к получателю. Пользователи могут пополнять свой счет или делать мгновенные переводы третьим лицам. Транзакции в пределах месячных лимитов совершаются бесплатно. По состоянию на 01.06.2021 года к сервису было подключено более 200 банков. В их числе и Альфа-банк. СБП работает круглосуточно и без выходных. Денежные переводы отправляются по номеру телефона. Как работает платежный сервис и чем он удобен, читайте дальше в нашем обзоре.

Что такое СБП в Альфа-Банке

Проект СБП появился в результате совместных усилий Центрального банка России и НСПК. Населению стали доступны мгновенные внутрибанковские и межбанковские переводы со счета на счет в российской валюте, а также оплата товаров и услуг посредством QR-кода. Сервис соответствует международным стандартам безопасности.

Чем СБП отличается от других переводов

Система быстрых платежей имеет несколько отличий от других сервисов:

отправлять деньги можно только в рублях;

время каждой транзакции – не более 15 секунд;

совершить перевод можно по номеру телефона и названию банка;

по денежным операциям внутри СБП не берется комиссия (в пределах лимитов);

владельцам банковского счета доступна оплата покупок по QR-коду.

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Перед использованием сервиса желательно уточнить является ли банк участником проекта. Для этого нужно зайти на сайте СБП и нажать вкладку «Банки-участники». На странице будет представлен список всех организаций, которые подключились к сервису. Найти конкретный банк можно посредством ввода его наименования в поисковую строку.

Следующий этап – подключение пользователя к проекту СБП. Выполнить действие можно по ссылке – https://alfabank.ru/everyday/online/alfamobile/. Владельцу счета нужно скачать мобильное приложение. Это позволит совершать переводы, обменивать валюту, оплачивать товары и услуги, заказывать справки и выписки о состоянии баланса. Здесь также можно заказать пластиковую карту или быстро найти банковское отделение.

Скачать приложение «Альфа-Банк» также можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для установки программы на телефон нужно пройти по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.alfabank.mobile.android&referrer=af_tranid%3DD9MqAJOl_Fnd19xRMdhT-A%26pid%3DAM%20web%20page%26c%3Dstore%20buttons. Требуемая версия Android 5.0 и выше.

На странице магазина пользователю нужно нажать кнопку «Установить» и дождаться загрузки мобильного приложения на смартфон.

Подключение к системе быстрых платежей

Сервис в Альфа-Банке по входящим платежам подключен по умолчанию. Клиентам организации не нужно отдельно активировать услугу. Проверить факт подключения можно в личном кабинете. Для этого нужно зайти в раздел «Настройки» > «Переводы по номеру телефона». Здесь должен быть включен тумблер напротив вкладки «Входящие переводы». Если услуга не активирована, нужно будет передвинуть ползунок вправо.

При необходимости можно выбрать счет для получения денег. Например, если у пользователя несколько счетов в Альфа-Банке. Меню находится под вкладкой «Входящие…». После этого любые переводы по номеру телефона будут поступать на указанный счет.

А вот исходящие платежи придется подключать самостоятельно. Только после этого можно будет начать использовать СБП без ограничений (24/7). Для этого нужно войти в учетную запись, нажать на вкладку «Профиль пользователя» > «Настройки» > «Соглашения» > «Система быстрых платежей». После этого нужно будет активировать исходящие платежи.

Комиссия за перевод

Перевод физлицам до 100 000 р. в месяц через СБП осуществляются бесплатно. По транзакциям сверх этой суммы начисляется комиссия в размере 0,5% от суммы платежа.

При отправке денег пользователь видит размер комиссии за операцию. Если переплата слишком большая, то владелец счета может изменить сумму платежа или отменить перевод.

Какую сумму можно перевести

В Альфа-Банке действуют ограничения по сумме перевода. За один раз можно отправить не более 300 000 р. Месячный лимит составляет 800 тыс. руб. Однако многое зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент банка. Например, разовые лимиты для ПУ «Комфорт» составляют 500 тыс. руб. А максимальная сумма за месяц достигает 1,5 млн.

Однако независимо от банковских лимитов по общей сумме перевода, пользователи будут платить комиссию за превышение отметки в 100 000 р.

Как узнать, что получателю пришли деньги

В системе быстрых платежей Альфа-Банка пока не предусмотрен механизм уведомления пользователей о зачислении денег на счет получателя.

Единственный способ узнать об успешности транзакции – связаться с абонентом. Деньги обычно поступают на счет в течение 15 секунд. Если у получателя подключена услуга «СМС-информирование», то ему придет сообщение на телефон о зачислении денег.

Узнать о пополнении баланса также можно в личном кабинете пользователя. После этого останется уведомить отправителя о результатах перевода.

Что касается подтверждения факта отправки денег, то в личном кабинете пользователя ведется история всех транзакций.

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Клиенты Альфа-Банка могут использовать только дебетовые карты или зарплатные карты. Денежные переводы с кредиток не предусмотрены. Подобные операции осуществляются в общем порядке согласно с тарифами банка.

Перевод денег с Альфа-Банка в Сбербанк

Отправка денег через СБП в Сбербанк России осуществляются без комиссии. Так как он участник системы быстрых платежей. Однако получателю нужно подключить сервис в личном кабинете своего банка. Иначе будет удерживаться комиссия за перевод.

Для этого нужно открыть приложение «Сбербанк Онлайн», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «Система быстрых платежей» > «Подключить». При активации услуги пользователь должен дать согласие на обработку личных данных.

Переводы с использованием номера телефона

Отправлять переводы внутри СБП можно с помощью смартфона. Порядок действий:

Открываем приложение «Альфа-Банк».

Заходим в раздел «Платежи» > «По номеру телефона».

Вводим номер телефона, название банка получателя и сумму перевода.

Проверяем введенные данные и нажимаем кнопку «Продолжить».

Подтверждаем операцию с помощью смс-кода.

Деньги поступят на карточный счет получателя спустя несколько секунд, при условии, что у него подключена опция входящих платежей через СПБ. Это можно сделать в личном кабинете мобильного банка. В противном случае с отправителя возьмут комиссию за перевод.

На заметку! Если у владельца счета несколько карт в Альфа-Банке, то при заполнении формы нужно будет выбрать подходящее платежное средство.

Перевод посредством реквизитов счета

Отправить деньги в Альфа-Банке также можно по номеру банковского счета. Для этого нужно выписать реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и ФИО получателя.

Кроме того, пользователи могут пополнять электронный кошелек. Переводы осуществляются через интернет-банк. Для этого нужно зайти в личный кабинет, выбрать раздел «Оплата услуг» > «Электронные деньги» > «Яндекс. Деньги». Затем указываем номер счета, сумму платежа и подтверждаем операцию.

Как отменить перевод

Граждане не могут отменить подтвержденный перевод. Любые манипуляции доступны только на стадии заполнения онлайн-формы. Поэтому владельцам счета нужно быть предельно внимательными, чтобы ошибочно не отправить деньги другому человеку.

Перед подтверждением операции желательно перепроверить номер телефона получателя. Иначе вернуть деньги может только их получатель. Доказать ошибочность транзакции будет довольно сложно.

Как отключить систему быстрых платежей

Чтобы отключить сервис, нужно зайти в раздел «Настройки» > «Переводы по номеру телефона» > «Входящие переводы». Затем нужно передвинуть ползунок в обратную сторону. Это деактивирует функцию «СБП».

Достоинства и недостатки СБП в Альфа Банке

Плюсы сервиса в Альфа-Банке:

Переводы внутри СБП осуществляются мгновенно.

Отправить деньги можно по номеру мобильного телефона.

Отсутствие комиссии по операциям в пределах месячного лимита.

Доступна оплата товаров и услуг по QR-коду.

К минусам проекта можно отнести отсутствие возможности делать переводы в иностранной валюте и ограничение по картам. Клиенты банка не могут использовать кредитки. Однако подобные ограничения действуют во многих организациях. Исключением является Тинькофф банк.

Еще один недостаток – сервис работает только на смартфоне. Подключиться к СБП через ПК в Альфа-Банке невозможно.

Частые вопросы

№1. В какой валюте можно делать переводы через СБП?

Онлайн-сервис работает только с российской валютой. Отправлять деньги через систему быстрых платежей в американских долларах или евро нельзя.

№2. Можно ли делать переводы с кредитной карты?

В Альфа-Банке не допускается использование кредиток для отправки денег через систему быстрых платежей.

№3. Нужно ли получателю денег подключать систему быстрых платежей?

Межбанковские операции внутри СБП осуществляются бесплатно, при условии, что банк получателя является участником проекта. Если человек не подключит услугу в мобильном банке, то за перевод денег с отправителя будет удерживаться комиссия.

№4. Как оплачивать товары с помощью QR-кода?

Для этого нужно открыть приложение «Альфа-Банк». Затем следует зайти в раздел > «Платежи» > «Оплата по QR». После этого сканируем штрих-код, вводим сумму платежа и нажимаем кнопку «Продолжить». Операция подтверждается посредством кода, который высылается на телефон. Практически сразу деньги поступят на счет продавца.

№5. Как удостовериться о поступлении платежа по QR-коду?

Каждый продавец обслуживается в каком-то банке. Обычно в подобных случаях подключается услуга «СМС-информирование». Следовательно, предпринимателю поступает извещение на номер телефона по факту зачисления денег.

Заключение

Благодаря проекту СБП пользователи могут сократить время проведения операций и избежать лишних комиссий в пределах месячного лимита. И даже в случае превышения суммы платежа, размер комиссии намного меньше, чем в других платежных системах. Отправка денег осуществлять с помощью смартфона. Для этого требуется номер телефона получателя и название банка, в котором он обслуживается. Деньги зачисляются на счет моментально. Главный недостаток сервиса – пользователям доступна одна валюта (рубли). В случае конвертации человек несет убытки на курсовой разнице.

Источник