как подключить систему быстрых платежей в новикомбанке в приложении

Новикомбанк подключился к Системе быстрых платежей

Новикомбанк, опорный банк Госкорпорации Ростех, подключился к Системе быстрых платежей (СБП). Теперь клиенты Новикомбанка могут переводить деньги на счета физических лиц – клиентов других банков, подключенных к СБП, по номеру телефона. Переводы осуществляются через сервис Банка России — Систему быстрых платежей (СБП).

В качестве основных преимуществ Системы – скорость – в СБП списание денежных средств со счета и зачисление на счет (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно, сервис работает в круглосуточном режиме целый год, включая праздничные и выходные дни. Кроме того, для перевода не нужно знать номер карты или счета получателя, достаточно иметь его точный номер телефона и уточнить у получателя, в какой банк перевести средства.
Сервис предоставляется абсолютно бесплатно. Для клиентов Новикомбанка переводы производятся без комиссии. Воспользоваться сервисом быстрых платежей можно в мобильном приложении и интернет-банке, среди удобных настроек – возможность установить Новикомбанк в качестве банка-получателя денежных средств по умолчанию, если вы пользуетесь банковскими картами разных финансовых организаций.

Для того, чтобы отправить деньги близким или оплатить услуги необходимо лишь указать мобильный номер того, кому следует перевести средства, в мобильном приложении или интернет-банке, и выбрать в предложенном списке название банка-получателя. Перевод осуществляется только в российских рублях. Комиссия за перевод средств не взимается. Подробнее о комиссиях и лимитах можно узнать в тарифах.

Источник

СБП в Новикомбанке

В 1993 году на территории нашей страны появился банк «Новиком», который с момента своего основания поддерживает важнейшие проекты, запускаемые в российской экономике. Конечно, банк стал участником программы системы быстрых платежей.

Тарифы

Комиссия

При совершении переводов с использованием СБП в банке установлена следующая комиссия:

Лимиты

С целью предотвращения мошеннических действий по банковским операциям «Новикомбанк» ввел лимиты на переводы денежных средств:

Подключение СБП

Совершая переводы по СБП, не забудьте проверить наличие активации СБП на счете клиента, которому переводите деньги. Если услуга не подключена, то и средства не будут списаны с вашего счета.

В приложении

Для работы с услугой СБП, необходимо ее активировать. Для этого достаточно произвести подключение в приложении:

Через интернет-банк

Прежде чем начать пользоваться услугой, потребуется произвести авторизацию.

Перевод денег через систему быстрых платежей

Услуга СБП уникальна, так как дает возможность совершать переводы клиентам стороннего банка, зная только номер телефона.

В приложении

Чаще всего клиенты банков пользуются приложением банка, ведь удобно и не займет много времени. Производя оплату через мобильное приложение, достаточно действовать по следующему алгоритму:

Средства поступят получателю сразу после списания со счета в «Новикомбанке».

Через интернет-банк

Перевести средства с использованием СБП довольно просто:

Оплата по QR-коду

Для оплаты по QR-коду требуется приложение «Новикомбанка». При необходимости оплаты, необходимо сделать следующее:

Вопросы и ответы

Что нужно для работы с СБП? Услугу необходимо подключить независимо от того, пользуетесь вы личным кабинетом или приложением.

Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.

Источник

Система быстрых платежей: как подключить и как работает

И какие лимиты на переводы в ней есть

Система быстрых платежей (СБП) — платежный сервис Банка России и Национальной платежной системы.

Он позволяет переводить деньги по номеру телефона на счет в любой банк, подключенный к системе, а также платить за товары и услуги по QR-коду. Знать номер счета или карты и фамилию получателя платежа не нужно. Расскажу, как работает сервис, а также как подключиться к системе и сделать перевод.

Как работает Система быстрых платежей

Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно указать номер телефона получателя. Другие реквизиты — номер карты, договора или счета, ФИО получателя — вводить не надо.

Вот как это работает. Вы открываете банковское приложение, выбираете перевод по номеру телефона, вводите телефон получателя, сумму перевода и нажимаете «Отправить». Всё — деньги поступят на счет получателя через пару секунд. За переводы до 100 000 Р в месяц комиссии нет.

Также через СБП можно расплатиться за товары и услуги — для этого надо лишь отсканировать QR-код продавца. Как это сделать и какие есть нюансы — расскажу ниже.

Переводы доступны любому человеку, у которого есть счет в банке — участнике СБП. О том, какие банки участвуют в СБП, расскажу ниже. Есть ли гражданство или налоговое резидентство у отправителя платежа — неважно.

В будущем в СБП появится возможность заплатить за госуслуги, перевести средства любой организации или компании, добавить автоматическую оплату.

Как победить выгорание

Чем СБП отличается от других способов переводов

Банк России хочет сделать СБП самым простым, удобным, быстрым и дешевым способом перевести деньги в стране, поэтому старается предоставить своему сервису лучшие условия.

Мгновенные переводы. Обычный межбанковский перевод по номеру карты или счета доходит до получателя за несколько минут, иногда — за день, а в редких случаях — до пяти рабочих дней.

Переводы через СБП проходят мгновенно. Сервис работает круглосуточно, без выходных.

Нет комиссии за переводы до 100 000 Р в месяц. Обычно комиссия за межбанковский перевод составляет 1—1,5% от суммы.

За переводы через СБП до 100 000 Р в месяц комиссии нет, при превышении этой суммы комиссия зависит от банка-отправителя: ее может не быть, а если есть, то она не может превышать 0,5% за операцию.

Перевести деньги можно только в банк-партнер. Через СБП можно перевести деньги только в банк, который подключен к системе. Сейчас к СБП подключены все крупнейшие банки страны — более 200, но в будущем к системе подключат и все остальные банки, которые работают с физлицами — это требование закона. Является ли ваш банк участником СБП, можно узнать в поддержке или найти его среди банков-участников на сайте СБП.

Переводы через СБП приходят на любые счета: на карту, накопительный или депозитный счет. Но в большинстве банков перевести деньги через СБП с кредитных карт нельзя.

Карточные платежные системы не используются. Платежная система карты — «Виза», «Мастеркард» или «Мир» — неважна, так как СБП не использует их. Деньги переводятся напрямую на счета клиентов через систему Банка России. Поэтому для переводов не обязательно иметь карту — достаточно лишь банковского счета.

Переводы через СБП нельзя отозвать, то есть отменить. Деньги сразу поступят получателю. Поэтому, перед тем как отправить средства, перепроверьте номер телефона и ФИО получателя.

Чтобы совершать и принимать переводы, необходимо подключиться к СБП. Как это сделать, расскажу ниже.

Сколько можно перевести без комиссии и какие есть лимиты

В апреле 2021 года комиссии за переводы физлицам в любом банке — участнике СБП такие:

Если переводить деньги госучреждениям, юрлицам, магазинам и продавцам — комиссии нет. Но для этого продавец или получатель должны прислать QR-код, чтобы оплата прошла через кассу или бухгалтерию. Принимать деньги просто на карту по номеру телефона ИП и организации не могут.

Со временем тарифы могут измениться. Например, ранее предполагалось, что комиссии, в зависимости от суммы перевода, составят от 5 копеек до 3 рублей. Нынешний тариф должен быть актуальным до 30 июня 2022 года. Потом его изменят, но новый тариф пока неизвестен.

Банки — участники системы СБП могут устанавливать свои комиссии за переводы. Но они не должны выходить за обозначенные выше значения, то есть 100 000 Р в месяц в любом банке-участнике можно перевести бесплатно.

Как подключить CБП

В некоторых банках возможность перевести деньги через СБП включена по умолчанию. Например, в Тинькофф достаточно просто перевести деньги по номеру телефона — и банк автоматически переведет их через СБП.

В других банках к СБП надо подключаться специально. Например, в Сбербанке входящие и исходящие переводы в СБП надо подключать. Но исходящие можно отключить, если захочется.

Как подключить СБП в приложении «Сбербанк-онлайн»

Для этого зайдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки» → «Система быстрых платежей» → разрешите обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить».

Вот как это выглядит по шагам.

Шаг 1. В приложении «Сбербанк-онлайн» зайдите в свой профиль в левом верхнем углу:

Шаг 2. Выберите раздел «Настройки»:

Шаг 3. Прокрутите экран вниз и выберите «Система быстрых платежей»:

Шаг 4. Согласитесь на обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить»:

Шаг 5. Выберите блок «Входящие переводы»:

Шаг 6. Нажмите «Подключить»:

Как перевести деньги через СБП

Перевести деньги через СБП можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется. Узнать заранее, разрешил ли получатель прием переводов, нельзя.

Через СБП нельзя перевести деньги в отделениях банка, через банкоматы или терминалы. Перевести деньги можно только через личный кабинет на сайте банка или через его мобильное приложение с любого устройства: смартфона, планшета или компьютера.

Порядок действий для перевода через СБП во всех банках примерно одинаковый:

Сбербанк. В мобильном приложении «Сбербанк-онлайн» перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана → прокрутите экран вниз до раздела «Другие сервисы» → выберите «Перевод по Системе быстрых платежей»:

Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов телефона:

Выберите банк получателя → укажите сумму перевода → если хотите, напишите сообщение получателю → нажмите «Продолжить» и подтвердите перевод:

Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов телефона:

Выберите банк получателя → укажите сумму перевода → если хотите, напишите сообщение получателю → нажмите «Продолжить» и подтвердите перевод:

Оплата по QR-коду через СБП

Скачивать специальные приложения для считывания QR-кодов не нужно — достаточно камеры смартфона. Но если ваш телефон автоматически не распознает QR-коды, придется скачать дополнительное приложение.

Есть два вида QR-кодов:

Чтобы считать QR-код:

Продавец должен выдать бумажный чек. Если это покупка в интернете, чек должны прислать по электронной почте.

Для покупателя оплата по QR-коду через СБП бесплатна. Продавец заплатит до 0,7% от суммы.

Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку

Отозвать перевод, сделанный через СБП, то есть автоматически вернуть деньги отправителю, если он ошибся в реквизитах, нельзя. Поэтому перепроверьте номер телефона и ФИО получателя, перед тем как нажать «Отправить».

Вернуть деньги в любом случае получится только с согласия получателя и его банка. Процедуру «чарджбэк» — когда клиент может оспорить операцию, от которой он отказался, или отменить ее, — провести нельзя.

Если вы перевели деньги не тому человеку, попробуйте связаться с ним, объяснить ситуацию и попросить отправить деньги обратно. Если это не поможет, обратитесь в свой банк. Он подскажет, что именно надо делать. Но вернуть деньги без согласия получателя банк все равно не сможет.

Деньги за товар или услугу, оплаченные через СБП, возвращаются также через сервис.

Чтобы вернуть деньги, обратитесь к продавцу с чеком за покупку. По реквизитам в чеке продавец должен провести обратный платеж — перевести вам деньги за покупку или услугу обратно также через СБП.

Некоторые банки запустили собственные сервисы возврата денег за покупку через СБП. С их помощью покупатель может вернуть средства за покупку через приложение, предъявив чек и указав номер телефона, с которого была совершена оплата, а также банк. Система за несколько секунд сама сформирует возврат — продавцу не придется с этим возиться.

Как выбрать счет для получения переводов через СБП по умолчанию

Если у вас несколько карт разных банков привязаны к одному номеру, вы можете выбрать одну из них и получать на нее переводы по СБП по умолчанию. Эта карта будет показываться отправителю первой в списке при переводе через СБП — как предпочтительной для вас.

Как выбрать счет для получения по СБП по умолчанию, уточните в своем банке.

Недостатки СБП

У СБП есть слабые места:

СБП для бизнеса

Через СБП предприниматели могут принимать платежи за товары и услуги через оплату по QR-коду, а также оплачивать штрафы и налоги, переводить средства физлицам или между своими счетами в разных банках.

Прием оплаты через СБП и по QR-кодам — обязанность, а не право малого и среднего бизнеса. С 1 марта по 30 июня 2021 года прием платежей через СБП обязателен для компаний с годовой выручкой от 30 млн рублей, с 1 июля 2021 года — от 20 млн рублей.

Дополнительное оборудование для СБП покупать не нужно. Достаточно разместить QR-код на стикере или распечатать на бумаге.

Как переводить деньги через систему быстрых платежей

Отдельный привет Сбербанку, который максимально усложнил подключение СБП. Потому счетов у меня там нет и не будет.

Евгения, а еще бесят люди, которые боятся ее подключать, так как «ой да я небось теперь комиссии за вас буду платить»

Евгения, плюс один. Более того! Пытались подключить подружке СБП в приложении Сбера, там не было этого пункта меню. Пожаловались в поддержку, через несколько часов пункт меню магическим образом появился.

Работаю в банке и как раз занимаюсь развитием СБП. Когда СБП начали массово использовать, а Сбер ещё не подключился к системе, каждое второе обращение клиентов в банк было «не могу перевести деньги на Сбер, почините сервис». Устали объяснять, что виноват Сбер, а не мы.

Anastasia, сразу вспомнил

Anastasia, тоже самое было у тинька в группе. Волна возмущения, что банк грабит пенсионеров, которым сбер максимально усложнил переводы через сбп. Но виноват был тинькофф. Именно поэтому у моих родителей две карты тинька, а не зелёного Г.

полбатона, мне кажется фразу «переходи из этого зелёного Г-на в нормальный банк» можно произнести секунд за 10.

полбатона, вы и сейчас можете, но явно делаете что-то не так, а виноваты все кроме вас.

Владимир, с 10 декабря 2020 Тинькофф отменил бесплатные переводы на Сбербанк по номеру телефона, если у получателя отключен СБП. Можно только до 20тр по номеру карты.

Владимир, подскажите, а как нужно делать так? У меня тоже при переводе в Сбер по номеру телефона и если СБП не подключён берётся комиссия с первого рубля

Ольга, вот прям сейчас попробовала перевести 5000 на сбербанк через функцию «оплатить». Комиссия не взымается до 20000 в месяц

Виталий,
1) У каждого банка отдельный лимит (к примеру у Тинькофф 1500000₽, а у Сбербанка 100000₽)
2) Комиссия будет с 20000₽

Виталий, 1. Лимит на номер. 2. Комиссия с 20к.

Jeanmishel001, 20 тысяч по номеру карты. Ну или если у получателя отключен СБП, то по номеру телефона, но в рамках лимита на 20к.

Jeanmishel001, если подключен СБП у получателя, то с Тинькофф на Сбер (или любой другой банк) можно до 1,5 млн в месяц без комиссии переводить. С карты на карту до 20тр (а с подпиской Тинькофф Про до 50тр). А если банковским переводом (на расчётный счёт), то вообще нет никаких комиссий и лимитов.

Офигенная тема! Гасила ипотеку через сбп, упоролась переводить по 150 через Тинькова, зато моментально и вообще без комиссий.

Pavla, чёт вы замочились) перевод по реквизитам до 1.6 миллиона в сутки и этот лимит можно разово увеличить через чат. Перевод идёт примерно 4 часа.

Pavla, это ведь прекрасно. Где ещё можно найти такие лимиты!?
А как вы выбирали счёт для зачисления?

Firdavs, так по номеру телефона. В обоих банках были подключены сбп на мой номер.

Pavla, можно было банковским переводом, но так правда дольше.

Alexander, риск до 5 дней, а у меня как раз подходил срок не только очередного платежа, но и страховки годовой.

Альберт, часто перевожу с тинькоф на сбер по телефону, если у получателя СБП подключена, то она выбирается автоматически и перевод идёт без комиссии. Комиссию показывает только если у получателя отключена СБП.

Иван, ну не знаю. Цитирую службу поддержки банка:
Чтобы перевести деньги через СБП в нашем приложении:

1. Выберите раздел «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона».
2. Введите номер телефона получателя или выберите его из телефонной книги.
3. Выберите банк получателя из списка, нажав на строку «В другой банк».
4. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».

На мой вопрос, чем этот способ отличается от перевода на Сбер по номеру телефона, получил ответ:
При обычном переводе, вы выбираете банк сразу после ввода номера телефона, а для перевода через СБП нужно его выбрать после нажатия кнопки «в другой банк».

если делать оплату по QR (не коммуналка и штрафы) у юр.лица, кэшбэк будет в Тинькофф на карту, как при обычной оплате картой?

Как быть, если перевод ушел по номеру телефона без конкретизации банка, СМС со ссылкой получатель по определенным причинам не получил (телефон было отключен, после включения смс так и не пришла)? По правилам СБП, деньги возвращаются на счет через 24 часа. Это конечно все хорошо, но вот ситуация. Отправляю деньги себе в другой банк по номеру телефона. Приложение Тинькофф что-то глюкнуло (возможно, интернет был плохой, но приложение же должно об этом предупреждать, а не делать что-то по своему. ), вместо нужного банка высветилось голубое поле с номером телефона и, что самое интересное, деньги махом списались со счета! А это были деньги, нужные здесь и сейчас, и они зависли на сутки, т. к. никакого способа их получить не было. Понятно, через сутки платеж вернулся, но была такая вот подстава неприятная. Почему приложение не предупреждает, что оно не смогло получить список банков, по причине плохого интернета, и сейчас предложит отправить получателю ссылку. «Вы точно хотите отправить ссылку? Может, все-таки попытаемся снова получить список банков? Если нет, и все-таки ссылку, то деньги уже сразу будут списаны с вашего счета и зависнут у нас, если что, вернутся только через сутки». И т. д. в таком вот роде все. Вообще это беда целая современного софта и интерфейсов, что оно совсем не понятное интуитивно. Вроде, целые армии айтишников работают в этой сфере, а выдают такое, за которое раньше бы если не убили то точно уволили.

Источник

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей является системой Центрального банка России, которая позволяет пользователям осуществлять переводы денег, используя номер телефона (идентификатор) другого пользователя, даже если его счёт открыт в другом банке.

СБП предоставляет возможность производить платежи за товары, работу и различные услуги. Переводы и платежи доступны 24/7 и проходят моментально. Реализована оплата с использованием QR-кода.

История и планы

В России СБП появилась относительно недавно. Первый запуск в широкое потребительское пользование состоялся 28.02.2019, на тот момент к системе подключились 12 банков. Сейчас количество банков-участников выросло до 200+.

СБП была создана для того, чтобы:

Все эти факторы значительно повышают лояльность клиентов. Безналичный расчёт между пользователями становится более привлекательным, поскольку все переводы производятся моментально и выполняются в режиме онлайн.

Хронология событий

В будущем

Инфраструктура

Центральный банк РФ является расчётным центром и оператором СБП. Основная функция – выпуск денег и поддержание устойчивости российского рубля.

Но есть ещё большое количество важных функций. Некоторые из них:

Платёжный и клиринговый центр СБП – Национальная система платёжных карт (НСПК).

Акционерное общество полностью принадлежит ЦБ Российской Федерации. Также является оператором всех внутрироссийских банковских операций, который осуществляются с использованием карт. Главные функции АО НСПК следующие:

Подключение к системе

СБП по умолчанию встроена в приложение или личный кабинет пользователя, если банк является участником. Никакой дополнительной регистрации от клиента не требуется.

Но саму возможность получения и отправки перевода можно как подключить, так и отключить. В некоторых банках переводы автоматически подключены. Например, если выбирать перевод по номеру телефона в другой банк, то система сама переведёт деньги, используя СБП.

В других банках может потребоваться специальное разрешение пользователя. Ознакомиться с согласием на обработку персональных данных и подтвердить подключение СБП можно в настройках профиля, выбрав пункт «Система быстрых платежей».

Инструкцию по подключению и переводу в конкретном банке можно найти по ссылке.

Переводы денег через СБП

Переводы между физическими лицами

Самое главное условие для осуществления переводов – банки получателя и отправителя должны быть участниками СБП. Также необходимо, чтобы получатель подключил получение переводов, если это было необходимо.

Осуществить перевод возможно только через интернет-банк (личный кабинет на сайте), либо используя мобильное приложение на любом устройстве.

Процедура перевода примерно одинаковая для любых банковских мобильных приложений или личного кабинета на сайте:

Оплата покупок и услуг по QR-коду

Используя систему СБП, за услуги и покупки можно расплачиваться как в интернете, так и в розничных магазинах. Достаточно отсканировать реквизиты получателя, которые зашифрованы в графическом изображении – QR-коде.

Чтобы отсканировать такой код, достаточно камеры телефона. Только в случае, если смартфон не поддерживает автоматическое распознавание QR-кодов, нужно будет установить доп. приложение.

Для того чтобы отсканировать код, нужно:

С покупателя не взимаются никакие дополнительные комиссии за оплату по QR-коду. Продавец заплатит банку до 0,7%.

Тарифы и лимиты на операции

Для банков-участников

Начиная с 01.01.2020 и по 31.03.2020, тариф составлял от 0,05 до 3 рублей. Но уже с 01.04.2020 и по 30.06.2022 тариф составит 0 рублей. Данные условия применимы к переводам между физ. лицами.

Для клиентов

Сколько можно переводить через систему быстрых платежей? Каждый банк-участник может устанавливать собственные комиссии на операции. Однако они не должны быть больше тех, что установил ЦБ РФ, а именно:

Также банки вправе устанавливать свои суточные и месячные лимиты.

Вопросы и ответы

Можно ли выбрать карту по умолчанию для зачисления через СБП?

Если у пользователя несколько карт в других банках, и привязаны они к одному и тому же номеру телефона, можно выбрать карту приоритетной. Именно эту карту увидит отправитель первой, когда будет совершать перевод. Как сделать карту приоритетной, необходимо уточнить в банке.

Какие действия нужно предпринять, если деньги не дошли получателю?

При возникновении такой ситуации отправителю следует обратиться в свой банк для выяснения причины.

Можно ли отозвать перевод, если ошибся?

Отменить операцию нельзя. Вернуть деньги можно только с согласия получателя.

Есть ли отличия от других аналогичных систем?

Главные преимущества СБП в том, что все переводы и платежи осуществляются моментально и доступны 24/7. А также отсутствие необходимости вводить реквизиты карты или счёта, достаточно идентификатора – номера телефона.

Какой полный список банков-участников?

На сегодняшний день участниками стали 200+ банков. Полный и актуальный перечень можно проверить здесь: https://sbp.nspk.ru/participants/.

Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.

Источник