как подключить систему быстрых платежей в совкомбанке халва в мобильном приложении
СБП в Совкомбанке
Система быстрых платежей — это сервис, помогающий клиентам разных банков совершать мгновенные переводы по номеру телефона. Функция начала действовать в начале 2019 года.
СБП доступна большинству клиентов денежно-кредитных организаций. Совкомбанк не стал исключением. В статье представлены тарифы, способы подключения СБП и перевода денег в этой системе, отзывы пользователей Халвы и ответы на вопросы.
Тарифы
Комиссия
На начальном этапе эксплуатации все клиенты Совкомбанка и карт Халва могут осуществлять переводы по нулевому тарифу.
Лимиты
Подключение СБП
В приложении
Для подключения системы быстрых платежей клиенту Совкомбанка следует:
На сайте интернет-банка
Если установить приложение по какой-либо причине не предоставилось возможности, подключить СБП можно через официальный сайт банка. Для этого от пользователя требуется:
Перевод денег через систему быстрых платежей
В приложении
Для подключения системы быстрых платежей клиенту Совкомбанка следует:
Внимание! Нужно обязательно проверить корректность введенной информации. После подтверждения операцию по Халве отменить невозможно.
На сайте интернет-банка
Оплата по QR-коду
Данный способ оплаты дает возможность юридическим лицам получать денежные переводы. В коде шифруются необходимые данные:
Считывание происходит при помощи специальной программы на мобильном телефоне. Для этого следует навести телефон на код, установленный в магазине. Операция будет одобрена без ввода каких-либо данных.
Отзывы
AnnaWife, Екатеринбург, 23.08.2019
Являюсь обладательницей карты Халва. Недавно обратилась в банк с просьбой разъяснить, как устроена система быстрых платежей в Совкомбанке. На сайте никакой информации не нашла, а когда позвонила, сказали прийти в офис. Здесь ситуация лучше не стала. Сотрудники даже не знают, что их банк подключен к СБП, что это такое, объяснить толком не могут. В ВТБ все работает как надо. Никаких сложностей не возникает. Прошу решить мой вопрос и рассказать работникам банка про систему быстрых платежей.
Дополнение к отзыву, 29.08.2019
Порадовало стремление сотрудников Совкомбанка исправить недостатки системы. Мне позвонили и уточнили, когда смогу подойти в офис. Когда пришла, приняли вне очереди. Проблему решили. Спасибо!
AnnaWife, Екатеринбург, 04.03.2020
Это мой второй отзыв об СБП в Совкомбанке. К сожалению, опять возникли трудности с этой системой. До недавнего времени все работало отлично. Но затем деньги стали поступать не на основную карту, которую указывала при установке СБП, а на накопительный счет. Вывод средств из последнего для меня затруднителен, поэтому я обратилась в банк для выяснения причин такого изменения. Переписки в чат-банке и разговоры по Горячей линии не увенчались успехом. На каком основании был изменен способ получения денежных средств? Почему не было своевременного оповещения? Хотелось бы поскорее получить комментарий по этому поводу.
Дополнение к отзыву, 23.03.2020
Наконец-то сегодня платежи пришли на указанный карточный счет. С системой быстрых платежей больше проблем нет. Спасибо!
ZeroNV, Новосибирск, 08.11.2020
Решил уточнить в отделении Совкомбанка, как выполнять переводы на карты сторонних учреждений без комиссии или по СБП. Решения проблемы так и не услышал. Из интернета узнал, что можно подключить СБП через мобильное приложение. Но и тут не все просто. Пытался авторизоваться — не получается.
Дополнение к отзыву, 11.11.2020
От банка поступило предложение оформить подписку «Халва.Десятка», в которой я не вижу необходимости. Проблема с СБП так решена и не была.
knzk, Екатеринбург, 15.07.2020
На официальном сайте ещё 28 февраля была опубликована новость, что банк подключен к СБП. Уже июль, а операторы техподдержки уверяют в недоступности данной функции. Чат-банк, откуда раньше можно было подключить СБП, убрали. Системой быстрых платежей теперь воспользоваться не представляется возможности.
Вопросы и ответы
Можно ли отменить операцию и вернуть деньги? Нет, отмена операции невозможна, поэтому следует внимательно проверять корректность вводимых данных.
Можно ли указать кредитную карту для денежного перевода? Нет, операция доступна только для дебетовых карт.
Какие преимущества СБП дает над другими системами переводов и платежей? СБП направлена на мгновенный перевод денежных средств. Система функционирует круглые сутки весь год. Нет необходимости в знании номера карты получателя, достаточно владеть сведениями о телефоне.
Деньги не пришли. Что делать? В таком случае стоит обратиться в банк, услугами которого пользуется клиент СБП.
Безопасны ли переводы по СБП? СБП охраняется на всех уровнях — банков, ЦБ и НСПК. Переживать о безопасности переводов не стоит, ведь в данном вопросе используются современные системы защиты.
Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.
Система быстрых платежей: что это такое
Шаг в будущее или слегка усовершенствованная реальность? Привлекательный способ оплаты облегчает жизнь совсем немного, но сразу миллионам. Узнайте, что такое СБП и как ей пользоваться.
Система быстрых платежей: что это и как она работает
Система быстрый платежей – это потрясающее маленькое изобретение. С его помощью можно переводить средства на счета других людей в считанные секунды с минимальной комиссией, а чаще и вовсе без нее. Для этого достаточно открыть приложение, ввести номер и сумму, и получателю придут деньги на счет.
СБП появилась в 2019 году, и с тех пор немножечко преобразила жизнь каждого пользователя банковских карт и мобильных: через СПБ можно расплачиваться с таксистами, переводить финансы друзьям и родственникам, и даже кассирам в маленьких несетевых магазинах, когда у них зависает терминал.
В скором времени в России планируют расширить доступ к оплате товаров по QR-коду: это означает, что появятся новые, более удобные виды магазинов и обмен товарами и/или услугами. Кто знает, может уже в следующем году бабушки, которые обычно продают овощи и зелень со своего огорода, начнут принимать оплату по QR-коду? Ведь использовать его даже проще, чем нынешнюю форму СБП.
В чем отличие СБП от других переводов
Прежде, до появления быстрой системы, доступны были транзакции лишь по номеру телефона или карты. Причем без комиссии можно было перечислить средства только на счет в том же банке, а за остальные транзакции приходилось доплачивать. Лично меня расстраивает даже небольшая плата за простой перевод.
К примеру, сейчас у меня есть три счета, и я распределяю по ним каждую получку: это одновременно легкий способ и планирования расходов, и использования более выгодных условий. Раньше я бы не могла себе такого позволить и, скорее всего, хранила бы деньги наличными, в носках под кроватью.
Центральный банк России стимулирует граждан реже пользоваться наличными, а неудобство простых транзакций этот процесс значительно усложняет.
Действительно, СБП удобнее привычных транзакций, и вот почему:
Простая транзакция
Как долго длится процесс
От нескольких секунд до пяти дней
До нескольких минут
Внутри одного учреждения бесплатно;
Между другими счетами: 0,5%-6%
До 100 тыс. рублей без комиссии.
В среднем до 50 тыс. в день
До 600 тыс. рублей в день
Разумеется, и здесь есть свои минусы:
Доступные суммы без комиссии и лимиты переводов
Планируется, что в 30 апреля 2022 года тариф изменится, но на данный момент он выглядит так:
СБП ведет себя иначе, когда дело касается владельцев бизнеса. Для такой оплаты не требуется терминал или кассовый аппарат; достаточно будет предоставить QR код. Тогда покупатель заплатит с помощью приложения. Но в этом случае есть комиссия – 0,7%, что все еще довольно выгодно.
Кроме того, банки зачастую самостоятельно накладывают дополнительные ограничения: например, в Совкомбанке минимальная сумма транзакции 51 рубль, а максимум 150 тыс.
Как подключить себе СБП
На многих банковских мобильных приложениях СБП уже подключена по умолчанию. Если этой функции в вашем приложении до сих пор нет, то вам следует посмотреть, значится ли данная финансовая организация в списке на официальном сайте услуги. Еще можно позвонить на горячую линию или написать в чат. Но, как правило, эта информация есть на сайте.
Кстати, там же можно найти подробную инструкцию для каждого из банков-партнеров о том, как совершать платежи.
Как перевести быстрый платеж
Всего в России участников системы, которые позволяют использовать быстрые платежи, двести шесть. Публиковать здесь инструкцию по каждому из банков бессмысленно, а потому предлагаем обобщенную последовательность действий, детали которой могут меняться от учреждения к учреждению.
Внимание! Будьте аккуратны; внимательно проверяйте инициалы акцептора. Если сомневаетесь в их достоверности, то лучше переспросить, чем потом выяснять, куда пропали средства, и искать способ вернуть их назад.
Оплата по QR-коду через СБП
К сожалению, не во всех банках доступна такая функция. Но будем справедливы, ведь далеко не каждый магазин или ИП принимает этот способ оплаты.
У некоторых организаций существуют отдельные приложения для такой оплаты; в них все еще проще: нужно включить приложение, навести камеру на код, затем просто проверить данные и подтвердить отправление.
Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку
Миша решил пройтись по магазину в период огромных скидок. За ним собралась большая очередь, а человек, после него то и дело раздраженно вздыхал. Михаил не хотел никого задерживать, но и от выгоды уходить не хотелось. Вначале он попросил списать накопленные бонусы, потом напомнил про скидку по случаю дня рождения, затем ему по ошибке назвали не ту цену, и вот он уже потянулся в карман за пластиковой карточкой, как понял, что ее нет.
Очередь позади него начала ворчать. Кассир предложил Михаилу заплатить через СБП, и он согласился. Не глядя, наш герой набрал нужный номер и дважды нажал копку «отправить».
Уже придя домой, он открыл приложение, чтобы оценить «ущерб» своим финансам и заметил, что ошибся на целый ноль, причем не в свою пользу.
Чаще всего мобильные приложения показывают данные получателя средств. По ним можно проверить, все ли верно делает отправитель. Но если транзакцию совершают, как наш герой, на ходу и торопясь, легко сделать ошибку.
Первый способ избежать неприятности – заметить ее до того, как транзакция полностью загрузилась, и выйти из предложения. Это срабатывает, однако, не всегда. Поэтому если сомневаетесь, то зайдите в историю транзакций и проверьте, получилось ли избежать ошибки.
Второй вариант – если вы использовали список контактов и, не заметив этого, нажали не тот контакт, то просто сообщите знакомому об ошибочном переводе.
Если же, к примеру, вы купили товар, заплатив за него по QR-коду, а затем поняли, что он вам не подходит, обратитесь к продавцу. Чаще всего магазины, пусть неохотно, идут навстречу в вопросах о возврате товара.
Третий вариант, пожалуй, самый сложный. Если предыдущие два не помогли, вы можете обратиться на горячую линию или лично прийти и написать заявление об ошибочной операции. Тогда, скорее всего, свои финансы вы получите обратно, но при условии, что с того момента прошло не более двух месяцев. Столько же, кстати говоря, и будет длится операция возврата.
Как назначить счет для получения переводов через СБП по умолчанию
При вводе номера получателя отправитель может увидеть логотип только одного учреждения (даже если у клиента есть счета и в других) – того, куда средства отправляются по умолчанию. Если его нет, администрация системы рекомендует спросить у владельца счета, куда перевести деньги.
«Банк по умолчанию» можно выбрать самостоятельно в приложении.
Недостатки СБП
Как у любого явления, и у этой платежной системы есть недостатки:
Возможно, в будущем обнаружатся и другие минусы, но на данный момент быстрый платеж – это достаточно удобная и выгодная альтернатива привычным способам.
Что такое «Система быстрых платежей»?
«Система быстрых платежей» это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ.
Новый отечественный сервис позволяет физическим лицам совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк-участник, а также производить оплату товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет по QR-коду.
В СБП списание денежных средств со счета и на счет (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно.
Что необходимо для совершения перевода?
Для перевода достаточно иметь мобильное приложение банка-участника Системы быстрых платежей, знать номер мобильного телефона получателя и уточнить название его банка. Обязательно уточните у получателя платежа, активирована ли в его приложении данная услуга приёма/отправки платежей (как включить Систему быстрых платежей, например, в Сбербанке и ВТБ читайте ниже).
Фактически СПБ это переводы по номеру телефона, то есть перевести деньги человеку на счет в другой банк теперь можно не только по реквизитам, но и по номеру телефона. Таким образом если вам требуется отправить деньги другому человеку, то теперь не нужно спрашивать у него номер карты или номер счета — достаточно знать его телефон.
Но стоит учитывать, что такой моментальный перевод можно осуществить только в случае если банк получателя входит в список участников Системы быстрых платежей (СБП) Банка России. То есть отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Какая комиссия в Системе быстрых платежей?
Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тысяч рублей. При этом банки-участники СБП могут самостоятельно устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей, ниже указаны условия крупнейших российских банков.
Основное правило — при переводах на сумму до 100 000 ₽ в месяц комиссия не взимается, они бесплатны.
Если сумма переводов больше 100 000 ₽ в месяц, за операцию может взиматься комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 ₽.
Лайфхак
Если у вас несколько карт в разных банках, то есть возможность сделать карту нужного банка основной для получения переводов по СБП. Зайдите в приложение данного банка и установите в настройках переводы СПБ по умолчанию — после этого любой перевод вам в системе будет поступать на счет в этом кредитном учреждении.
Как подключиться и платить в «Системе быстрых платежей»
Сбербанк
Лимиты в Сбербанке на переводы в СПБ: минимальная сумма одного перевода — 10 ₽, максимальная — 50 000 ₽. Суточный лимит — 50 000 ₽.
Комиссия в Сбербанке на переводы в СПБ: до 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно, свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%, макс. 1500 руб.
Лимиты: не более 15 000 руб. за один перевод, лимиты на сутки/месяц — в рамках общих лимитов на переводы.
Альфа-Банк
Лимиты и условия переводов по номеру телефона в Альфа-Банке:
Почта Банк
Совкомбанк
Тинькофф
Чтобы перевести деньги в мобильном приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте:
Комиссии за переводы с дебетовой карты в СБП нет. За перевод с кредитной банк взимает комиссию и проценты согласно тарифному плану.
Максимальная сумма одного перевода — 150 000 Р. Максимум 20 переводов в сутки. За календарный месяц можно перевести не более 1 500 000 Р.
Яндекс.Деньги
WebMoney (Банк ККБ)
VK Pay (Вконтакте)
В заключение стоит отметить, что если вы уже отправили перевод, отменить его не получится. Поэтому внимательно проверяйте номер телефона и банк получателя при подтверждении перевода. Если деньги были отправлены, но не дошли до получателя, отправитель должен обратиться в свой банк.
Клиентам «Совкомбанка» стала доступна система быстрых платежей
Можно переводить средства в другой банк по номеру телефона
В системе дистанционного банковского обслуживания Совкомбанка «ЧатБанк» клиенту доступна отдельная кнопка «СБП». Нажав на нее, он попадет непосредственно в меню сервиса системы.
Благодаря СБП физические лица смогут моментально проводить платежи в режиме реального времени. Совкомбанк не будет взимать комиссии с клиентов за осуществление переводов на первом этапе промышленной эксплуатации. Максимальная сумма одной операции составит 75 тыс. рублей.
Совкомбанк также в ближайшее время планирует настроить СБП во всех системах ДБО, включая мобильное приложение «Совкомбанк-Халва» с возможностью перевода заемных средств.
— Мы очень рады, что в течение дня система будет доступна всем клиентам нашего банка. Считаем, что СБП будет способствовать развитию, как в целом рынка безналичных платежей, так и дистанционных банковских сервисов в частности. Клиентам будет намного проще работать со своими счетами и обслуживать кредиты, конкуренция между банками-участниками системы усилится, что, безусловно, положительно отразится на потребителе. По нашему мнению также важным фактором дальнейшего успешного развития системы является участие в ней всех крупнейших игроков банковского рынка, — отмечает заместитель председателя правления ПАО «Совкомбанк» Алексей Панферов.
ПАО «Совкомбанк» — четвёртый крупнейший частный банк страны с активами 863 млрд руб. и капиталом 113 млрд руб. по МСФО. В банке трудятся 16 тысяч сотрудников в 3 тыс. отделениях и мини-офисах в 75 регионах, расположенных в 1 052 населенных пунктах РФ. Банк обслуживает 4 миллиона физических лиц. Корпоративными клиентами банка являются 200 тыс. компаний, в основном малого и среднего бизнеса.
Кредитные рейтинги Банка по международной шкале: «ВВ-», прогноз «позитивный» (Standard&Poor’s), «Вa3», прогноз «стабильный» (Moody’s), «ВB», прогноз «позитивный» (Fitch Ratings). Кредитные рейтинги банка по национальной шкале: Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) «A», прогноз «стабильный», рейтинговое агентство «Эксперт РА» «ruА», прогноз «стабильный».
ПАО «Совкомбанк». Генеральная лицензия Центробанка РФ № 963.
Система быстрых платежей и Совкомбанк
Возникла у меня необходимость воспользоваться системой быстрых платежей. Хотела перевести деньги с карты стороннего банка по номеру телефона в Совкомбанк. Согласно информации Совкомбанк к этой системе подключен. При попытке перевода денег с другого банка появляется комментарий: «Не найден номер счета в Совкомабнке».
В приложении Совкомбанка воспользовалась чатом. Ситуацию пыталось решить два человека. Первый оператор, якобы, произвел какие-то настройки и нужно немного подождать. Ок. Подождала. Ситуация не изменилась. Платеж не проходит. Написала повторно. Второй оператор сказал, что чтобы пользоваться системой быстрых платежей нужно идти в офис. Ок. Я послушная. Пошла в офис.
В офисе сотруднику мне едва удалось объяснить, что это за система такая, система быстрых платежей. Проверив данные, сотрудник сказала, что с их стороны все настройки корректны. Номер телефона указан правильно. В чем проблема она честно призналась, что не знает.
Решила позвонить в колл-центр. Сотрудники вообще не в курсе, что их банк является участником системы быстрых платежей. Помочь ничем не смогли. Договорились, что я обращусь в другой офис и там еще раз проверят привязан ли мой номер именно ко счету, а не к профилю. Второй раз пока времени идти в офис нет. Параллельно отмечу, что сотрудники мне упорно предлагают переводить деньги с карты на карту.
Отмечу, что в банк сторонний (ВТБ) я с этой проблемой обращалась. Но с их стороны все корректно. Более того, по номеру телефона я успешно перевожу деньги с ВТБ в Тинькофф и все прекрасно работает. Мгновенно и без комиссии.
1. Очень бы хотелось, чтобы моя проблема была решена. Я хочу переводить деньги по системе быстрых платежей. Именно так.
2. Расскажите сотрудникам, что это вообще такое и что их банк к этому подключен.