Блог компании Тинькофф Инвестиции | Рассказываем про приложение Тинькофф Инвестиции
Сегодня мы напишем про полезные вкладки в приложении Тинькофф Инвестиции.
В приложении можно быстро получить информацию о компании, она собрана в одном месте, чтобы клиентам было удобнее принимать решения: покупать актив или нет.
За 5—10 минут вы можете составить быстрое представление о том, чем занимается компания, какие у нее финансовые показатели, есть ли потенциал роста, часто ли она платит дивиденды, есть ли на бумаги спрос и предложение.
Где искать?
Чтобы посмотреть информацию по бумаге, нужно нажать на нее. Появятся вкладки — их количество зависит от бумаги. Вверху экрана можно добавить бумагу в «Избранное» и подписаться на уведомления о достижении цены.
Детали
В этой вкладке показываем last price, абсолютную и относительную доходность за выбранный период, цену покупки и продажи, а также графики. Если в портфеле есть бумаги, то можно проверить стоимость и доходность позиции. Через эту вкладку можно купить или продать бумагу, а еще выставить стоп-лосс или тейк-профит: 
Графики
В «Деталях» три варианта графиков: линейный, расширенный и свечной.
На линейном и расширенном графиках можно выбрать один из временных интервалов: день, неделю, месяц, полгода или весь период. В шапке графика будет отображаться изменение цены и доходность в зависимости от интервала. Если нужно посмотреть показатели за другой промежуток времени, то его можно выбрать вручную — одновременно нажать на график в двух местах.
Точки на линейном и расширенном графике отображают сделки, которые совершил инвестор. При долгом нажатии на точку появится информация: покупка это или продажа, количество бумаг, цена и стоимость позиции. 
Линейный график Расширенный график
На расширенном графике отмечены максимальная и минимальная цена, а также последний день для покупки акций для получения дивидендов (буква D). Если у компании был сплит, то аналогично букве D появится буква S.
Свечной график более детальный: временной шаг начинается от 5 минут. Если нажать на свечу, то появится информация о максимальной и минимальной цене и цене открытия и закрытия.
Обзор
Здесь можно прочитать о деятельности компании, которая выпустила бумагу: 
О выпуске
Эта вкладка — для облигаций. В ней указан рейтинг компании и информация о выпуске: 
Стакан
В стакане отображаются заявки на покупку и продажу. Если нажать на левую/правую сторону списка, то откроется экран выставления лимитной заявки на покупку или продажу по цене, на которую нажали. Эта заявка отобразится в стакане: 
Показатели
Они нужны для тех инвесторов, что руководствуются финансовым состоянием при выборе бумаг для инвестирования:
Прогнозы
В прогнозах можно прочитать, что думают аналитические дома по поводу бумаги: продавать, покупать или держать. Сводный прогноз определяет общую тенденцию аналитиков:
Новости
Здесь можно читать все публикации о компании из основных информационных источников — Interfax, Reuters, vc.ru, RNS и других:
Идеи
В этой вкладке аналитические дома предлагают инвестидеи: какая будет возможная доходность при покупке на указанный срок. В самой идее указано, что за аналитик посоветовал, сколько в процентах было прибыльных идей, когда опубликована идея и какова точность прогноза:
Дивиденды/купоны
Во вкладке «дивиденды» — список прошлых и будущих дивидендов. По ним можно посмотреть, как часто компания платит дивиденды:
По облигациям вкладка «Купоны» пока доступна на Android — для iOS реализуем в будущем. В ней показываются прошлые и будущие купоны, сколько и в какой сумме их получил инвестор:
События
В этой вкладке — список операций: когда инвестор купил и продал бумаги, сколько получил дивидендов или купонов и какой был удержан налог:
Мы постоянно улучшаем наше приложение и учитываем пожелания пользователей. Если у вас тоже есть идеи, как сделать наше приложение более удобным, — напишите об этом в комментариях.
Как подписаться на сделки в тинькофф инвестиции
Обязательный тест для инвесторов
С 1 октября для работы со сложными инструментами инвесторам нужно сдавать тест. Где, как и зачем это делать
Подробнее
Популярные вопросы о брокерском счете
Для чего нужен брокерский счет?
Какая может быть доходность по брокерскому счету?
Можно ли одновременно использовать брокерский счет, ИИС и Инвесткопилку?
Насколько безопасно открывать брокерский счет?
Как открыть брокерский счет?
Нужно ли платить за брокерский счет?
Какой тариф выбрать?
Как пользоваться брокерским счетом? С чего начать?
Что такое налоговый вычет на брокерском счете?
Как открыть брокерский счет в «Тинькофф Инвестиции» — обзор условий, тарифов и комиссий 2021 года
Все еще не решились попробовать себя в роли инвестора? Хочется, но до жути страшно? Боитесь, что прогорите и потеряете все свои сбережения? Думаете, что играть на бирже могут только богачи? Не представляете, как выбрать брокера, как разобраться в акциях и облигациях? Финтолк рассказывает, как открыть брокерский счет в «Тинькофф» и начать зарабатывать на ценных бумагах.
Почему стоит открывать брокерский счет в «Тинькофф»
«Тинькофф Инвестиции» — это брокер с собственной лицензией, сервис Тинькофф Банка. До 2018 года Тинькофф Банк предоставлял своим клиентам доступ на российские и международные рынки через БКС, а теперь делает это напрямую, без посредников.
Через брокерский счет в «Тинькофф» можно купить множество финансовых продуктов. Это:
Брокер дарит акции
Тинькофф Банк часто проводит разнообразные розыгрыши подарков для новых клиентов. Поэтому при открытии брокерского счета или ИИС у вас есть возможность получить в подарок ценные бумаги или денежный приз.
Условия и требования для открытия брокерского счета в «Тинькофф»
Чтобы начать торговлю на фондовом рынке, вам будет необходим брокерский счет или его разновидность, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Для начала придется заказать в банке дебетовую карту Тinkoff Black. Она нужна, чтобы выводить деньги с брокерского счета. Другого способа нет.
На брокерский счет или ИИС через Тинькофф Банк можно положить деньги со счетов других банков или банковских карт. Это бесплатно.
Если у вас уже есть карта Тinkoff Black, то открывать брокерский счет можно онлайн. Заполняем заявку, следуя простой инструкции, отправляем и дожидаемся подтверждения. Оставить заявку на открытие счета или ИИС можно через мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» или на официальном сайте банка.
Обычно заявку обрабатывают достаточно быстро. Дать ответ могут уже через пять минут после ее отправки. Открытие также не займет много времени — один, максимум два дня.
Важно! Карточку Tinkoff Black также доставит курьер вместе с договором.
Инструкция: четыре шага к открытию брокерского счета в «Тинькофф»
Заходим на сайт Тинькофф Банка с компьютера или на мобильнике скачиваем в Play Market или в App Store приложение «Тинькофф Инвестиции». Запускаем приложение. И на сайте, и в мобильнике вам нужно будет ввести ваш номер телефона и подтвердить его. Для этого вам на телефон пришлют четырехзначный код.
Заполняем анкету. Вводим в соответствующие графы свои данные: фамилию, имя, отчество, год рождения, гражданство, серию и номер паспорта.
Ждем звонка от представителя «Тинькофф».
Встречаемся с менеджером (он может приехать к вам домой или на работу) в удобное для вас время.
Подписываем договор
Менеджер привезет вам на подпись договор. Внимательно читаем документ. Подписываем. Всё, ваш счет открыт. Можно начинать инвестировать.
Кто может открыть счет
Как оформить брокерский счет с картой Tinkoff Black
Если же карты Tinkoff Black у вас нет, то придется ее заказать. Это можно сделать онлайн на сайте. Ее выпустят одновременно с открытием брокерского счета. Без Tinkoff Black открыть счет нельзя.
Важно! Представитель компании может привезти вам банковскую карту и оказать помощь при запуске приложения. Услуга бесплатная.
Тарифы на обслуживание физических лиц и комиссии у брокера «Тинькофф»
У «Тинькофф Инвестиции» есть три тарифных плана для частных лиц. Это «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум».
Тариф «Инвестор»
Для сделок меньше чем на 116 000 рублей в месяц. Базовая комиссия за сделку — 0,3 %. Обслуживание брокерского счета бесплатное. В распоряжении инвестора: базовый каталог ценных бумаг, помощь робота-советника и поддержка в чате.
Комиссии на тарифе «Инвестор»
Комиссия за срочные сделки составляет 10 рублей за один контракт. Покупка облигаций при их публичном размещении эмитентом на российских торгах — 0,15 % от суммы сделки. При покупке акций и депозитарных расписок — 2 % от суммы сделки.
При маржинальной торговле, при наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму более 3 000 рублей, взимается комиссия 25 рублей в день. Чем больше сумма непокрытых позиций, тем выше комиссия. Например, с суммы до 100 000 рублей комиссия составит 45 рублей, до одного миллиона — 365 рублей, а если более 5 млн, то комиссия будет идти в процентах — 0,033 % от суммы непокрытой позиции.
Тариф «Трейдер»
Для сделок больше чем на 112 000 рублей в месяц. Базовая комиссия — 0,04 %. Ранее комиссия составляла 0,05 %, а если торговый оборот в день был равен 200 000 рублей, процент снижали до 0,025, и такая ставка сохранялась до закрытия биржи.
Обслуживание счета для физлиц бесплатное, но только если выполнить одно из четырех условий:
Если ни одно из вышеперечисленных условий вы не выполнили, стоимость обслуживания счета составит 290 рублей в месяц. В распоряжении трейдера: базовый каталог ценных бумаг, помощь робота-советника и поддержка в чате.
Комиссии на тарифе «Трейдер»
При совершении срочных сделок комиссия составит 5 или 10 рублей за один срочный контракт. Покупка облигаций при их публичном размещении эмитентом на российских торгах — 0,15 % от суммы сделки. При покупке акций и депозитарных расписок — 2 % от суммы сделки. При маржинальной торговле размер комиссии такой же, как и на тарифе «Инвестор».
Тариф «Премиум»
Для крупных инвестиций. Базовая комиссия 0,025 %. Однако при сделках на внебиржевом рынке комиссия будет выше. При покупке акций, ETF, еврооблигаций — 0,25 %, на структурные ноты — от 1 % до 4 %, на участие в IPO — 2 %.
Плата за ведение счета — 1 990 рублей в месяц. Обслуживание будет бесплатным первый месяц, а далее только если соблюсти одно из условий:
Кроме базового перечня ценных бумаг, инвестор имеет доступ к бумагам мировых бирж и внебиржевым активам. Помогает таким клиентам не робот, а человек — персональный менеджер брокера «Тинькофф». И в подарок идет, внезапно, подписка на газету «Ведомости».
Комиссии на тарифе «Премиум»
При совершении срочных сделок комиссия составит 5 или 10 рублей за один срочный контракт. Покупка облигаций при их публичном размещении эмитентом на российских торгах — 0,15 % от суммы сделки. При покупке акций и депозитарных расписок — 2 % от суммы сделки. При маржинальной торговле размер комиссии такой же, как на тарифах «Инвестор» и «Трейдер».
Важно! Открывать, закрывать, пополнять брокерские счета, выводить с них деньги можно бесплатно. Депозитарное обслуживание в «Тинькофф» также бесплатно на всех тарифах.
Обзор приложения «Тинькофф Инвестиции»
«Тинькофф Инвестиции» — достаточно удобный инструмент для торговли на бирже, в функционале способен разобраться даже новичок. При запуске приложения всегда будет открываться раздел «Портфель», и вы сразу попадаете в личный кабинет. Здесь вы видите, сколько денег на вашем брокерском счете, какие ценные бумаги и активы у вас есть. «Портфель» имеет три раздела:
Если нажать на шестеренку вверху, выпадет вкладка со списком услуг. Например, включить или отключить овернайт (краткосрочный депозит на одну ночь).
Внизу страницы мы видим еще несколько разделов: «Что купить», «Пульс», «Чат» и «Еще».
В разделе «Что купить» можно очень долго прокручивать страницу вниз. Здесь есть практически все варианты инвестиций для физических лиц: акции, облигации, фонды, фьючерсы и прочее. Тут же собраны рекомендации аналитиков «Тинькофф» по инвестициям, идеям, стратегиям. Вы познакомитесь с лидерами торгов, мировыми фондовыми индексами, найдете информацию по дивидендам, валютным вкладам и прочее.
Раздел «Пульс» — это специальная социальная сеть для инвесторов и трейдеров «Тинькофф». В ленте вы найдете последние новости финансового рынка. В разделе «Мой профиль» при желании можно пройти регистрацию, придумать псевдоним, загрузить фото и завести свой аккаунт, чтобы делиться своими идеями и записями. Чтобы сделать запись, достаточно зайти в раздел «Новый пост».
В разделе «Чат» вы можете задать виртуальному помощнику свои вопросы либо попросить переключить на живого собеседника из службы поддержки. Обычно отвечают в чате быстро. Здесь можно получить информацию обо всех видах инвестиций, посоветоваться, покупать или нет тот или иной продукт, открывать или не открывать новую позицию, пройти тестирование, узнать про комиссии, поинтересоваться ценой акции в данный момент и спросить, когда она станет дороже.
Есть вкладка FAQ — своего рода словарь и краткая энциклопедия для начинающего инвестора.
В разделе «Еще» собраны прочие полезности в трех сервисах: «Настройки», «Профиль» и «Инфо». В «Настройках» можно настроить уведомления и управлять опциями. В «Профиле» можно выбрать тариф для физического лица и свой инвестиционный профиль, пройти тесты для получения статуса квалифицированного инвестора, узнать о бонусах, пригласить в приложение друзей, подписать форму W-8BEN для снижения налога.
В «Инфо» есть информация для обратной связи, учебник инвестиций, стоят ссылки на соцсети.
Плюсы и минусы «Тинькофф инвестиции»
К очевидным плюсам работы с брокером можно отнести тот факт, что открыть счет у «Тинькофф» достаточно просто. Не надо никуда ходить или ездить. Есть выбор тарифов. Нет скрытых комиссий. Бесплатны услуги депозитария. Можно покупать как российские, так и зарубежные акции, создавать портфель на свой вкус. Удобное мобильное приложение для физлиц, в котором можно очень быстро зарегистрироваться. Торговать на бирже можно онлайн из дома. Круглосуточное пополнение и вывод средств без комиссии. Круглосуточная поддержка в чате. Покупка паев фондов у «Тинькофф» без комиссии.
С брокером «Тинькофф» можно торговать как на Московской, так и на Санкт-Петербургской бирже. Можно открывать мультивалютный счет и проводить сделки в рублях или в валюте.
По данным Московской биржи, «Тинькофф» занимает первое место по количеству активных инвесторов. Также «Тинькофф» входит в топ-3 по числу клиентов.
Из минусов можно назвать необходимость иметь одну определенную банковскую карточку, за обслуживание которой надо платить в случае, если на ней будет лежать меньше 50 000 рублей. Содержание карты сейчас, в 2021 году, обходится в 199 рублей ежемесячно (исключение: карту вам могли подарить по какой-то промо-акции).
Еще один минус — высокая комиссия за совершении сделок на тарифе «Инвестор». Другие брокеры на дешевых тарифах берут комиссию на порядок ниже. Например, у Сбера она составляет всего 0,06 % при сделках на сумму до миллиона рублей, а у ВТБ — 0,035 % от суммы сделки.
Еще один весомый недостаток — налоги по дивидендам, которые вы получите от инвестиций в зарубежные акции или прочие инструменты, вам придется платить самостоятельно. Даже если подписать форму W8-BEN, брокер снимет только 10 %, на остальные 3 % придется заполнять декларацию 3-НДФЛ на доходы физлица. Отчета перед налоговой можно избежать, только если не подписывать форму, но тогда с вашего дохода снимут 30 % налога.
«Тинькофф» предлагает новичкам пройти бесплатное обучение инвестированию и дает возможность подзаработать, пока вы грызете гранит науки. Выучил урок — получи в подарок акцию или сразу несколько. Стоимость их бывает весьма внушительной — до десятка тысяч рублей за штуку. Подвох в том, что такие презенты брокер дает не навсегда. Через какой-то промежуток времени их нужно продать, а для продажи нужно купить других продуктов на 20 000 рублей. Не захотите все это вовремя провернуть, подарочные ценные бумаги сгорят. Захотите — станете обладателем первого собственного инвестиционного портфеля.
Тинькофф Инвестиции, в чем подвох
Тинькофф Инвестиции — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который сегодня занимает все новые позиции на российском фондовом рынке. У этой компании есть свой собственный подход к работе с клиентами. Попробуем разобраться, кому могут быть интересны услуги Тинькофф Инвестиции, и в чем подвох, как выглядит сервис на самом деле.
Как работают инвестиции в Тинькофф
Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.
При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.
Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.
Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.
Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.
Уже существующий клиент может просто подписаться на дополнительную услугу, подтвердить свое решение отправкой SMS в системе клиент-банк или в специальном приложении для телефона, и счет открыт.
Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.
Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.
Особенности торговли через Тинькофф Инвестиции
В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.
Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick. Здесь есть все, от котировок в реальном времени с графиками и «стаканом» заявок на покупку и продажу с объемами, до новостей, инвестиционных идей, прогнозов и социальной сети трейдеров в одном месте.
Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.
Тарифы Тинькофф Инвестиции
За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.
Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так
0.25-4% в зависимости от рынка
0 портфель от 3 млн рублей;
990 руб. от 1 до 3 млн;
Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.
Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей. Чтобы его не платить, надо совершить сделок на 5 млн рублей за прошлый месяц или иметь портфель общей стоимостью не менее 2 млн рублей.
Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.
Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.
Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции
Среди плюсов можно отметить
Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.
