как пополнить брокерский счет тинькофф с карты сбербанка
Как пополнить карту Тинькофф через Cбербанк
Сотрудничество банков Тинькофф и Сбербанк выходит на новый уровень. Теперь у клиентов этих финансовых организаций есть возможность отправлять на карты друг друга деньги с минимальными усилиями. Существует множество вариантов. Рассмотрим их все.
Через терминал Сбербанка без комиссии
У Сбербанка существует множество терминалов и банкоматов, которые мало чем отличаются по функциональности от терминалов. Непосредственно внести деньги наличными на счет карты компании Тинькофф с их помощью невозможно, однако, если у клиента есть не только карта Тинькофф, но и карта Сбербанка, то пополнение будет возможным.
Условия
Для пополнения нужно:
Пошаговая инструкция
Для пополнения карты, выпущенной Тинькофф нужно выполнить следующие действия:
Время перевода
Пополнение карточного счета Сбербанка производится мгновенно. Платеж на карту Тинькофф также обычно проходит мгновенно. В редких случаях нужно подождать до 5 минут. И только если в сети происходят серьезные сбои, срок ожидания может достигать 5 дней, максимум. На практике последнее практически никогда не происходит.
Через сервис Card to Card
Существует специальный сервис Card to Card, который позволяет пересылать деньги между любыми картами, вне зависимости от того, какому банку они принадлежат. С его помощью также можно пополнить карту Тинькофф через Сбербанковское платежное средство или любое другое. Информация для пополнения:
2.Ввести номер карты отправителя и ее данные.
3.Ввести карту получателя.
5.Нажать кнопку «Перевести».
1% (но не менее 100 рублей)
Перевод совершается мгновенно. Если банк-получатель по какой-то причине задерживает средства, максимальный срок ожидания составляет 5 дней.
1% (но не менее 100 рублей) + дополнительный расход за обналичивание. Зависит от типа кредитной карты и условий ее обслуживания.
Условия
При осуществлении переводов через этот сервис, действуют определенные ограничения и требования:
Допускается работа только с теми картами, которые поддерживают технологию 3D Secure и аналогов и от Visa и MasterCard. Сервис работает с любыми платежными системами: МИР, MasterCard и Visa. Не допускается совершение переводов с карт, которые были выпущены не в России. Кроме того, не получится перевести средства с корпоративных и анонимных платежных средств.
Через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн
Этот способ подойдет тем лицам, у которых есть личный кабинет в Сбербанке и сумма на счету (например, карточном) достаточная для пополнения карты банка Тинькофф.
Условия
Для того, чтобы совершить пополнение карты Тинькофф посредством приложения Сбербанка, нужно выполнять следующие условия:
Комиссия за перевод составит 1,5% в обычно ситуации или 1% при переводе по номеру телефона (минимальный размер комиссии равен 30р). Сумма одного пополнения зависит от типа карты. Например, если это карта Visa Electron или Maestro, то отправить можно не более 50 тысяч рублей за раз. Если же карта любого другого типа, то платеж может достигать и 150 тысяч рублей.
Пошаговая инструкция
Пополнение карты банка Тинькофф через приложение Сбербанка:
Следует учитывать, что вместо номера карты можно указывать номер телефона получателя. Это новая функция, доступная пока только при переводах между Сбербанком и банком Тинькофф.
Через Сбербанк-онлайн
Данная система во многом схожа с предыдущим пунктом, но не нужен смартфон и приложение. Перевод осуществляется в личном кабинете, доступ к которому можно получить при наличии любого компьютера с выходом в интернет.
Условия
Требуется только счет в Сбербанке и доступ к личному кабинету. Последний можно получить при помощи любого подходящего компьютера. Главное, чтобы у него был выход в интернет. Комиссии, ограничения и другие условия аналогичны описанным выше.
Пошаговая инструкция
Как можно пополнить счет карты Тинькофф через Сбербанк-Онлайн:
Как привязать карту Сбербанка к карте Тинькофф в личном кабинете?
Для того, чтобы совершать пополнение карты Тинькофф через Сбербанк не требуется привязывать карты друг к другу, ведь эти финансовые организации являются партнерами. Однако, если пользователь планирует совершать подобные платежи регулярно, например, вносить средства на счет кредитной карты банка Тинькофф со счета Сбербанка как минимум 1 раз в месяц, может быть удобно создать специальный шаблон и/или настроить автоплатеж. Сделать это можно прямо в личном кабинете Сбербанк Онлайн.
Пошаговая инструкция
Для использования функционала создания шаблонов достаточно просто зайти в Сбербанк и один раз совершить платеж. Его сразу же можно будет сохранить как шаблон.
После этого пользователь может каждый раз, когда понадобиться пополнять карту, просто выбрать в правой части экрана в разделе «Мои шаблоны» нужный вариант шаблона и, если это необходимо, поменять сумму. Вводить данные каждый раз не потребуется. Там же, рядом с кнопкой «Сохранить как шаблон» есть кнопка «Подключить автоплатеж». С его помощью клиент может вообще не волноваться о том, что нужно вспомнить о переводе. Система все сделает автоматически и пришлет подтверждение на номер телефона, к которому привязан счет Сбербанка.
Пополнить карту Тинькофф через Cбербанк
Сотрудничество банков Тинькофф и Сбербанк выходит на новый уровень. Теперь у клиентов этих финансовых организаций есть возможность отправлять на карты друг друга деньги с минимальными усилиями. Существует множество вариантов. Рассмотрим их все.
Через терминал Сбербанка без комиссии
У Сбербанка существует множество терминалов и банкоматов, которые мало чем отличаются по функциональности от терминалов. Непосредственно внести деньги наличными на счет карты компании Тинькофф с их помощью невозможно, однако, если у клиента есть не только карта Тинькофф, но и карта Сбербанка, то пополнение будет возможным.
Условия
Для пополнения нужно:
Пошаговая инструкция
Для пополнения карты, выпущенной Тинькофф нужно выполнить следующие действия:
Время перевода
Пополнение карточного счета Сбербанка производится мгновенно. Платеж на карту Тинькофф также обычно проходит мгновенно. В редких случаях нужно подождать до 5 минут. И только если в сети происходят серьезные сбои, срок ожидания может достигать 5 дней, максимум. На практике последнее практически никогда не происходит.
Через сервис Card to Card
Существует специальный сервис Card to Card, который позволяет пересылать деньги между любыми картами, вне зависимости от того, какому банку они принадлежат. С его помощью также можно пополнить карту Тинькофф через Сбербанковское платежное средство или любое другое. Информация для пополнения:
2.Ввести номер карты отправителя и ее данные.
3.Ввести карту получателя.
5.Нажать кнопку «Перевести».
1% (но не менее 100 рублей)
Перевод совершается мгновенно. Если банк-получатель по какой-то причине задерживает средства, максимальный срок ожидания составляет 5 дней.
1% (но не менее 100 рублей) + дополнительный расход за обналичивание. Зависит от типа кредитной карты и условий ее обслуживания.
Условия
При осуществлении переводов через этот сервис, действуют определенные ограничения и требования:
Допускается работа только с теми картами, которые поддерживают технологию 3D Secure и аналогов и от Visa и MasterCard. Сервис работает с любыми платежными системами: МИР, MasterCard и Visa. Не допускается совершение переводов с карт, которые были выпущены не в России. Кроме того, не получится перевести средства с корпоративных и анонимных платежных средств.
Через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн
Этот способ подойдет тем лицам, у которых есть личный кабинет в Сбербанке и сумма на счету (например, карточном) достаточная для пополнения карты банка Тинькофф.
Условия
Для того, чтобы совершить пополнение карты Тинькофф посредством приложения Сбербанка, нужно выполнять следующие условия:
Комиссия за перевод составит 1,5% в обычно ситуации или 1% при переводе по номеру телефона (минимальный размер комиссии равен 30р). Сумма одного пополнения зависит от типа карты. Например, если это карта Visa Electron или Maestro, то отправить можно не более 50 тысяч рублей за раз. Если же карта любого другого типа, то платеж может достигать и 150 тысяч рублей.
Пошаговая инструкция
Пополнение карты банка Тинькофф через приложение Сбербанка:
Следует учитывать, что вместо номера карты можно указывать номер телефона получателя. Это новая функция, доступная пока только при переводах между Сбербанком и банком Тинькофф.
Через Сбербанк-онлайн
Данная система во многом схожа с предыдущим пунктом, но не нужен смартфон и приложение. Перевод осуществляется в личном кабинете, доступ к которому можно получить при наличии любого компьютера с выходом в интернет.
Условия
Требуется только счет в Сбербанке и доступ к личному кабинету. Последний можно получить при помощи любого подходящего компьютера. Главное, чтобы у него был выход в интернет. Комиссии, ограничения и другие условия аналогичны описанным выше.
Пошаговая инструкция
Как можно пополнить счет карты Тинькофф через Сбербанк-Онлайн:
Как привязать карту Сбербанка к карте Тинькофф в личном кабинете
Для того, чтобы совершать пополнение карты Тинькофф через Сбербанк не требуется привязывать карты друг к другу, ведь эти финансовые организации являются партнерами. Однако, если пользователь планирует совершать подобные платежи регулярно, например, вносить средства на счет кредитной карты банка Тинькофф со счета Сбербанка как минимум 1 раз в месяц, может быть удобно создать специальный шаблон и/или настроить автоплатеж. Сделать это можно прямо в личном кабинете Сбербанк Онлайн.
Пошаговая инструкция
Для использования функционала создания шаблонов достаточно просто зайти в Сбербанк и один раз совершить платеж. Его сразу же можно будет сохранить как шаблон.
После этого пользователь может каждый раз, когда понадобиться пополнять карту, просто выбрать в правой части экрана в разделе «Мои шаблоны» нужный вариант шаблона и, если это необходимо, поменять сумму. Вводить данные каждый раз не потребуется. Там же, рядом с кнопкой «Сохранить как шаблон» есть кнопка «Подключить автоплатеж». С его помощью клиент может вообще не волноваться о том, что нужно вспомнить о переводе. Система все сделает автоматически и пришлет подтверждение на номер телефона, к которому привязан счет Сбербанка.
Битва брокеров: Сбербанк vs. Тинькофф
Сбербанк и Тинькофф — российские брокеры, у которых больше всего зарегистрированных клиентов. Мы сравнили их условия и тарифы, чтобы выяснить, где выгоднее открыть брокерский счёт.
Почему Тинькофф и Сбербанк
Тинькофф и Сбер — банковские брокеры. Они опираются на уже существующую клиентскую базу и имеют устойчивую репутацию. Занимают первое и второе места по числу зарегистрированных клиентов, по данным Мосбиржи на август 2021 года. Мы сравним этих двух брокеров по четырём критериям, полученные результаты объединим в таблицу.
| Тинькофф | Сбербанк | |
|---|---|---|
| Приложение | Тинькофф Инвестиции | Сбербанк Инвестор |
| Число зарегистрированных клиентов* | 6 535 540 | 5 108 889 |
| Число активных клиентов* | 1 427 621 | 279 935 |
*по данным Мосбиржи по состоянию на август 2021 года.
Критерий №1. Открытие счёта, пополнение и снятие денег
В Тинькофф Инвестициях и Сбербанке можно открыть брокерский счёт и индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Удалённо или в офисе — в Сбере, только удалённо — в Тинькофф.
Тинькофф
Клиент оставляет заявку на открытие брокерского счёта на сайте. Заявку проверяют в среднем до часа в рабочее время. После одобрения заявки курьер в течение двух дней привозит банковскую карту, которую оформляют при открытии брокерского счёта, и договор. Если карта уже есть, то встреча с представителем банка не нужна — всё оформление происходит дистанционно.
Счёт можно открыть в валюте на выбор: рубли, доллары, евро. Он активируется сразу после подписания договора. Пополнить можно с карты любого банка. Если это дебетовая карта Тинькофф — нет лимитов по сумме и комиссий, а если карта другого банка — можно вносить до 150 000 ₽ за одну операцию и до 2 миллионов ₽ в месяц, без комиссии со стороны брокера. Деньги зачисляются сразу. Вывод средств — в рублях, долларах или евро, но только на дебетовую карту Тинькофф.
Сбербанк
Открыть можно и брокерский счёт, и ИИС, а пополнять — только с карты Сбера через приложение, интернет-банкинг или через кассу в офисе банка. С карты другого банка пополнить счёт можно только в офисе.
Клиенты Сбера могут открыть брокерский счёт через мобильное приложение Сбер Онлайн в разделе «Инвестиции и пенсии», через сайт Сбера или приложение Сбер Инвестор. Как правило, счёт открывают в течение одного рабочего дня. Сразу после активации его можно пополнять и начинать инвестировать.
Транзакции банк проводит в будни в свои рабочие часы, срок зачисления — пять минут. Если запрос отправлен в выходные или праздничные дни, брокер его исполнит в первый же рабочий день в течение пяти минут. Комиссии за пополнение и снятие нет. Вывести деньги можно на карту Сбера в рублях, долларах или евро. Обычно средства можно получить в течение дня, максимальный срок — два дня.
Критерий №2. Доступные инвестиционные инструменты
Основные биржи, с которыми работают брокеры, — Московская и СПБ биржа (Санкт-Петербургская). На Мосбирже торгуются в основном бумаги российских компаний, зарубежных, по состоянию на 1 октября 2021 года, — всего 361, этот список постоянно расширяется. А на СПБ бирже, наоборот — в основном бумаги иностранных эмитентов.
Тинькофф
Тинькофф работает с Московской и СПБ биржами. Через него можно покупать и продавать все бумаги, которые на них торгуются. Например, акции Apple или Adidas, паи иностранного фонда Райффайзен или еврооблигации.
Сбербанк
Критерий №3. Брокерская комиссия и тарифы
Комиссии брокеров зависят от оборота и количества сделок: чем выше оборот и больше сделок, тем меньше комиссия для инвестора. Есть депозитарные комиссии — ежемесячная плата за учёт и хранение ценных бумаг. Это обычно небольшая сумма, около 100–200 ₽ в месяц, каждый брокер устанавливает её самостоятельно.
От комиссии брокера зависит итоговая прибыль от инвестиций. Если комиссия брокера высокая — прибыль будет меньше.
Тинькофф
У Тинькофф есть три тарифа для инвесторов. На всех пополнение и вывод денег — без комиссии, а депозитарное обслуживание бесплатно.
Тариф «Инвестор» — подходит, если инвестиции — до 1,4 миллиона ₽ в год. Идеально для тех, кто торгует редко: комиссия составляет 0,3%, а все остальные услуги бесплатны.
Тариф «Трейдер» — для тех, кто инвестирует более 1,4 миллиона ₽ в год. Комиссия за сделку составляет 0,05% — она ниже, чем на предыдущем тарифе, при этом обслуживание счёта платное — 290 ₽ в месяц. Не платить за обслуживание можно, если соблюдено одно условие из списка:
Тариф «Премиум» — для крупных инвесторов (например, при вложениях 1 миллиона ₽ в месяц), которые хотят участвовать в IPO и иметь доступ к внебиржевым инструментам и бумагам мировых бирж. На этом тарифе предусмотрено сопровождение персонального менеджера, доступно маржинальное кредитование.
Обслуживание бесплатно, но переход на тариф возможен только с подключением подписки Tinkoff Premium, за которую необходимо платить 1990 ₽ в месяц. Подписка будет бесплатна, если на счетах в Тинькофф — больше 3 миллионов ₽ или при остатках в 1 миллион ₽ и тратах на 200 тысяч ₽ в месяц.
| Инвестор | Трейдер | Премиум | |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счёта | Бесплатно | Либо бесплатно, либо 290 ₽ в месяц | Бесплатно или 1990 ₽ в месяц за подписку Tinkoff Premium |
| Комиссия за сделку | 0,3% | 0,05% | 0,025%* |
Сбербанк
У Сбербанка есть два тарифа: инвестиционный и самостоятельный. Депозитарное обслуживание бесплатно.
«Инвестиционный » — комиссия за совершение сделок составит 0,3%, при сделках с валютой — 0,2%. Для инвесторов на этом тарифе Сбер выпускает специальный дайджест с аналитическими обзорами рынка и подборками выгодных инструментов. Портфель можно сформировать в трёх валютах — рублях, долларах или евро.
«Самостоятельный» — платы за обслуживание счёта нет, комиссии низкие: от 0,018%. Размер комиссии зависит от объёма сделок:
За покупку валюты придётся заплатить брокеру комиссию 0,2% при сделках до 100 миллионов ₽ и 0,02% при большем объёме.
Основное отличие от тарифа «Инвестиционный», если не считать комиссии, — в том, что клиентам недоступны аналитические рекомендации и обзоры.
| Тариф «Самостоятельный» | Тариф «Инвестиционный» | |
|---|---|---|
| Обслуживание | Бесплатно | Бесплатно |
| Комиссия за сделку | От 0,018% до 0,06%* | 0,3% |
*По заявкам, поданным самостоятельно через систему интернет-трейдинга.
Критерий №4. Мобильное приложение
У обоих брокеров есть приложения. С их помощью можно делать всё: пополнять счёт, выводить деньги, выбирать ценные бумаги, покупать и продавать их. В обоих приложениях есть тест, который позволит определиться с подходящими инвестиционными продуктами. Его можно пройти за несколько минут, и приложение сразу сгенерирует рекомендации на основе ответов.
Тинькофф Инвестиции
Оценка на PlayMarket и в AppStore: 4,8.
Какие сервисы есть в приложении:
Сбербанк Инвестор
Оценка на PlayMarket и в AppStore: 2,7 и 3,4.
У Сбера также есть мобильное приложение для обслуживания клиентов, через которое можно открыть брокерский счёт. Техподдержка обычно отвечает быстро. Можно настроить получение дивидендов и купонов как на брокерский счёт, так и на карту.
Тинькофф Инвестиции vs. Сбербанк
| Тинькофф | Сбербанк | |
|---|---|---|
| Доступ к ценным бумагам | Мосбиржа и СПБ биржа | Мосбиржа |
| Брокерская комиссия | От 0,025% до 0,3% | От 0, 018% до 0,3% |
| Тарифы | Три тарифа: «Инвестор», «Трейдер», «Премиум» | Два тарифа: «Инвестиционный» и «Самостоятельный» |
| Открытие счёта | Только онлайн | Онлайн и в офисе |
| Пополнение и вывод денег | Пополнить счёт можно с карты любого банка, вывести деньги — только на карту Тинькофф | Пополнение — с карты Сбера, вывод — тоже на карту Сбера |
| Зачисление и вывод денег | Почти моментально | От пяти минут до нескольких дней |
| Приложение | Тинькофф Инвестиции | Сбербанк Инвестор |
Где открыть брокерский счёт: в Сбербанке или Тинькофф?
Оба брокера — лидеры на рынке, оба достаточно надёжные. При выборе лучше ориентироваться на важные конкретно для себя критерии и свои инвестиционные цели. Например, если в приоритете — скорость совершения операций и удобное приложение, подходят услуги Тинькофф. Если важна невысокая комиссия — то Сбербанк.
Комиссии. У Тинькофф комиссии выше, но это компенсируют другие бонусы. У Сбера комиссия зависит от типа и объёма сделки.
Пополнение счёта и вывод денег однозначно проще и в разы быстрее происходят в Тинькофф. У Сбера совершать эти операции можно в любое время, но зачисление может занять до нескольких дней.
При написании статьи Сравни.ру не сотрудничал с брокерами.
Статья не является инвестиционной рекомендацией.
Как пополнить брокерский счет тинькофф с карты сбербанка
Обязательный тест для инвесторов
С 1 октября для работы со сложными инструментами инвесторам нужно сдавать тест. Где, как и зачем это делать
Подробнее
Популярные вопросы о брокерском счете
Для чего нужен брокерский счет?
Какая может быть доходность по брокерскому счету?
Можно ли одновременно использовать брокерский счет, ИИС и Инвесткопилку?
Насколько безопасно открывать брокерский счет?
Как открыть брокерский счет?
Нужно ли платить за брокерский счет?
Какой тариф выбрать?
Как пользоваться брокерским счетом? С чего начать?
Что такое налоговый вычет на брокерском счете?