как правильно написать заявление о единовременной выплате средств пенсионных накоплений
Приложение N 1. Заявление о единовременной выплате средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии
Информация об изменениях:
ГАРАНТ:
См. данную форму в редакторе MS-Word
Приложение N 1
к приказу Министерства труда
и социальной защиты РФ
от 3 июля 2012 г. N 12н
(с изменениями от 7 сентября 2015 г.,
5 декабря 2018 г.)
Дата направления расписки-уведомления
Способ направления расписки-уведомления
Работник негосударственного пенсионного фонда, направивший расписку-уведомление
расшифровка подписи (фамилия и инициалы)
Дата приема заявления
Регистрационный номер заявления
Работник негосударственного пенсионного фонда, осуществивший регистрацию заявления
расшифровка подписи (фамилия и инициалы)
*(1) Заполняется в случае, если адрес места фактического проживания не совпадает с адресом места жительства или места пребывания, либо лицо не имеет подтвержденного регистрацией места жительства и пребывания.
*(2) Заполняется в случае, если лицо проживает за пределами территории Российской Федерации.
*(3) Заполняется в случае подачи заявления представителем застрахованного лица.
*(4) Заполняется в случае, если адрес места фактического проживания не совпадает с адресом места жительства или места пребывания, либо лицо не имеет подтвержденного регистрацией места жительства и пребывания.
*(5) Заполняется работником негосударственного пенсионного фонда.
© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2021. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.
Правила заполнения о единовременной выплате средств пенсионных накоплений. Форма заявления.
ПРАВИЛА ЗАПОЛНЕНИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ О ЕДИНОВРЕМЕННОЙ ВЫПЛАТЕ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ, УЧТЕННЫХ В СПЕЦИАЛЬНОЙ ЧАСТИ ИНДИВИДУАЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ЗАСТРАХОВАННОГО ЛИЦА
1. В строке «наименование территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации» указывается наименование территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации, в которое подается заявление о единовременной выплате средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица.
2. В заявлении указываются сведения о застрахованном лице, которому осуществляется единовременная выплата средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части его индивидуального лицевого счета.
В случае подачи заявления представителем дополнительно указываются сведения о его представителе.
2.1. Фамилия, имя, отчество застрахованного лица указываются полностью в именительном падеже в соответствии с документом, удостоверяющим его личность. Отчество указывается при наличии.
2.2. Число, месяц, год рождения застрахованного лица и место рождения указываются в соответствии с документом, удостоверяющим его личность.
2.3. Страховой номер индивидуального лицевого счета указывается в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования застрахованного лица.
2.4. В строке «Пол» делается отметка в квадрате «муж.» или «жен.», соответствующем полу застрахованного лица.
2.5. В строке «Гражданство» указывается государство, гражданином (подданным) которого является лицо. При наличии у лица двойного гражданства сведения о принадлежности к гражданству указываются через запятую. В случае, если лицо не является гражданином Российской Федерации и не имеет доказательства наличия гражданства иностранного государства, в данной строке указывается: «лицо без гражданства».
2.6. В строке «документ, удостоверяющий личность» указываются сведения о представленном документе, удостоверяющем личность застрахованного лица: наименование (паспорт, вид на жительство и т.д.), серия, номер, дата выдачи документа, наименование органа, его выдавшего.
2.7. Сведения о проживании в Российской Федерации заполняются, если застрахованное лицо проживает на территории Российской Федерации.
В строке «Адрес места жительства» указывается почтовый адрес места жительства застрахованного лица, в случае его отсутствия указывается слово «нет».
Строка «Адрес места пребывания» заполняется, если застрахованное лицо имеет подтвержденное регистрацией место пребывания, в том числе при наличии подтвержденного регистрацией места жительства. В строке «Адрес места пребывания» указывается почтовый адрес места пребывания застрахованного лица, в случае его отсутствия указывается слово «нет».
Строка «Адрес места фактического проживания в Российской Федерации» заполняется, если адрес места фактического проживания застрахованного лица не совпадает с адресом места жительства или места пребывания, либо застрахованное лицо не имеет подтвержденного регистрацией места жительства и места пребывания. В строке «Адрес места фактического проживания в Российской Федерации» указывается почтовый адрес места фактического проживания застрахованного лица.
2.8. Сведения о проживании за пределами Российской Федерации заполняются, если застрахованное лицо проживает за пределами территории Российской Федерации.
В строке «Адрес места жительства на территории другого государства» на русском и иностранном (языке государства проживания) языках указывается почтовый адрес места жительства застрахованного лица на территории государства проживания.
В строке «Адрес места жительства до выезда за пределы Российской Федерации» на русском языке указывается почтовый адрес места жительства застрахованного лица на территории Российской Федерации до выезда за ее пределы.
2.9. В строке «Телефон» указывается номер телефона застрахованного лица.
3. Раздел «Являюсь получателем» заполняется в случае получения застрахованным лицом трудовой пенсии по инвалидности, трудовой пенсии по случаю потери кормильца, пенсии по государственному пенсионному обеспечению, трудовой пенсии по старости или страховой части трудовой пенсии по старости, установленной в соответствии с пунктом 6 статьи 3 Федерального закона от 15 декабря 2001 г. № 166-ФЗ «О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации».
В разделе «Являюсь получателем» делается отметка в ячейке (ячейках), соответствующей получаемой пенсии: «трудовой пенсии по инвалидности», «трудовой пенсии по случаю потери кормильца», «пенсии по государственному пенсионному обеспечению», «трудовой пенсии по старости», «страховой части трудовой пенсии по старости, установленной в соответствии с пунктом 6 статьи 3 Федерального закона от 15 декабря 2001 г. № 166-ФЗ «О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации».
4. В разделе «Выплату средств пенсионных накоплений прошу произвести» указываются сведения об организации, через которую застрахованное лицо (в его интересах представитель) желает получить средства пенсионных накоплений.
В разделе «Выплату средств пенсионных накоплений прошу произвести» делается отметка в одной из трех ячеек: «через кредитную организацию», «через организацию почтовой связи», «через иную организацию, занимающуюся доставкой пенсий».
В случае выбора выплаты средств пенсионных накоплений через кредитную организацию дополнительно указываются номер счета, открытый в кредитной организации, и полное наименование кредитной организации.
В случае выбора выплаты средств пенсионных накоплений через организацию почтовой связи делается отметка в одной из двух ячеек: «путем вручения на дому по адресу», «путем вручения в кассе организации». В случае выбора вручения средств пенсионных накоплений на дому дополнительно указывается почтовый адрес, по которому должна производиться доставка указанных средств.
В случае выбора выплаты средств пенсионных накоплений через иную организацию, занимающуюся доставкой пенсий, указывается полное название организации, занимающейся доставкой пенсий, и делается отметка в одной из двух ячеек: «путем вручения на дому по адресу», «путем вручения в кассе организации». В случае выбора вручения средств пенсионных накоплений на дому дополнительно указывается почтовый адрес, по которому должна производиться доставка.
5. Сведения о представителе застрахованного лица (законный представитель недееспособного, ограниченного в дееспособности застрахованного лица; доверенное лицо; организация, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя) указываются дополнительно к сведениям о застрахованном лице в случае подачи заявления застрахованного лица о единовременной выплате средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части его индивидуального лицевого счета, представителем застрахованного лица (законным представителем недееспособного, ограниченного в дееспособности застрахованного лиц0а; доверенным лицом; организацией, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя).
5.1. В строке «Сведения о представителе застрахованного лица (законный представитель недееспособного, ограниченного в дееспособности застрахованного лица; доверенное лицо; организация, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя)» путем подчеркивания одного из предложенных вариантов ответа уточняется характер (вид) представительства.
5.2. Фамилия, имя, отчество законного представителя, доверенного лица указываются полностью в именительном падеже в соответствии с документом, удостоверяющим его личность. Отчество указывается при наличии.
Для организации, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя, в данной строке указывается наименование организации в соответствии с учредительными документами юридического лица и фамилия, имя, отчество ее представителя полностью в именительном падеже в соответствии с документом, удостоверяющим его личность. Отчество указывается при наличии.
5.3. Сведения об адресе места жительства в Российской Федерации, адресе места пребывания в Российской Федерации, адресе фактического проживания в Российской Федерации представителя заполняются в порядке, аналогичном заполнению указанных данных о застрахованном лице.
Для организации, на которую возложено исполнение обязанностей опекуна или попечителя, в соответствующей строке указывается юридический адрес организации. Строки «адрес места жительства в Российской Федерации», «адрес места пребывания в Российской Федерации», «адрес места фактического проживания в Российской Федерации» не заполняются.
5.4. В строке «документ, удостоверяющий личность представителя» указываются сведения о представленном документе, удостоверяющем личность представителя застрахованного лица: наименование (паспорт, вид на жительство и т.д.), серия, номер, дата выдачи документа, наименование органа, его выдавшего.
5.5. В строке «документ, подтверждающий полномочия представителя» указываются сведения о представленном документе, на основании которого представитель осуществляет свои функции от имени и в интересах гражданина: наименование документа (удостоверение об опеке или попечительстве, доверенность и т.д.), номер, дата выдачи документа, наименование органа, его выдавшего.
В строке «телефон законного представителя (доверенного лица), организации или лица, ее представляющего» указывается номер телефона законного представителя (доверенного лица), организации или лица, ее представляющего.
В строке «(дата заполнения заявления)» застрахованным лицом (его представителем) указывается дата заполнения заявления.
В строке «(подпись застрахованного лица (его представителя)» застрахованным лицом (его представителем) ставится подпись, которой подтверждается достоверность указанных в заявлении сведений.
Когда можно единовременно получить накопительную часть пенсии?
Единовременная выплата накопительной пенсии – один из трех способов получить свои пенсионные сбережения. Причем воспользоваться возможностью получить всю сумму можно независимо от повышения пенсионного возраста. Для женщин и мужчин условия остались теми же – 55 и 60 лет соответственно. С наступлением этого возраста вы можете обратиться в свой фонд, который в идеале не только накопил, но и приумножил ваши средства. Инвестиционный доход пополнит вашу пенсию, если на протяжении своей жизни вы не злоупотребляли частой сменой страховщиков.
Пенсионные накопления можно получить однократно и всей суммой, растянуть на срок от десяти лет (120 месяцев) или – на всю жизнь, назначив себе так называемую «пожизненную пенсию». Разберемся сначала с теми вариантами, которые предполагают ежемесячные выплаты.
Как рассчитывается ежемесячная выплата накопительной пенсии?
Размер ежемесячной «накопительной» прибавки к пенсии будет равен всей сумме накоплений (разумеется, вместе с доходом от их инвестирования), разделенной на количество месяцев, в которые вы будете ее получать. Чтобы прикинуть размер пожизненных выплат, нужно провести простые расчеты. Ежемесячная сумма будет равна размеру накоплений, поделенному на так называемый «период дожития». «Период дожития» в России корректируется каждый год и постепенно растет. В 2020 году он был равен 258 месяцам (21,5 лет), а в 2021-ом оценивается в 264 месяца (22 года). Увеличение этого показателя обусловлено ростом средней продолжительности жизни.
Сейчас около 90% от всех выплат в системе обязательного пенсионного страхования (ОПС) – единовременные. Причин несколько. Кто-то получал небольшую или «серую» зарплату, кто-то постоянно терял инвестиционный доход, меняя страховщиков и так далее. Сегодня размер средней единовременной выплаты варьируется в зависимости от региона и составляет 13-14 тысяч рублей.
Кто имеет право на единовременную выплату?
Единовременная выплата назначается, если расчетный размер накопительной пенсии составляет 5% и менее по отношению к сумме размера страховой пенсии и размера накопительной пенсии. Претендовать на единовременную выплату могут граждане, которые родились в 1967 году или позже. А также:
Таким образом, мужчины 1952 года и старше, а также женщины, родившиеся раньше 1957 года, не имеют права на единовременную выплату, поскольку их пенсионные отчисления шли на пополнение только страховой часть пенсии, а не накопительной.
Кроме того, рассчитывать на выплату не могут лица, которые уже получают или получали накопительную пенсию.
Чтобы понять, положена ли вам единовременная выплата накоплений, нужно сложить ежемесячную страховую и накопительную пенсии и поделить общую сумму на 20 (чтобы получить пороговую величину в 5%). Пример при выходе на пенсию в 2020 году (обратите внимание: расчет может измениться с учетом индивидуальных параметров):
Складываем страховую и накопительную части ежемесячной пенсионной выплаты, делим общую сумму на 20 (чтобы получить пороговую величину в 5%):
Если, как в примере выше, Z больше, чем Y, накопления вы получите единовременно, ведь размер накопительной пенсии составил менее 5% от суммы страховой и накопительной пенсий. Если же размер накопительной пенсии превышает 5% от суммы страховой и накопительной пенсий, вы сможете выбрать срочное или пожизненное получение.
Обратите внимание: если размер накопительной пенсии менее 5% от суммы накопительной и страховой, она будет выплачена только единовременно, «растянуть» ее не получится. Верно и обратное: если она больше 5%, то единовременно получить ее не удастся. То есть выбора тут как такового нет.
Получив заявление, фонд обязан в течение месяца его рассмотреть. Если оно будет одобрено, то, по закону, деньги вы получите в срок, не превышающий двух месяцев с момента принятия решения.
Когда и как можно получить накопительную часть пенсии единовременно?
При каких условиях можно получить накопительную пенсию? Чем отличаются единовременная, срочная и пожизненная выплаты? Куда обратиться за назначением накопительной пенсии и какие документы предоставить? Об этом – в статье.
Как формируется накопительная пенсия
Около двадцати лет назад пенсию разделили на две части – страховую и накопительную. Если раньше отчисления с зарплат шли на ежемесячные выплаты пенсионерам, то после 2002 года часть средств стала накапливаться на личных пенсионных счетах работающих граждан. С каждой зарплаты наш работодатель отчисляет 16% на страховую часть пенсии (именно из этих денег делают выплаты нынешним пенсионерам) и 6% – на накопительную. Взносы на накопительную пенсию остаются на индивидуальном пенсионном счете. Ее выплатят «в старости» вместе со страховой пенсией, которую будут оплачивать работающие граждане.
Накопительная пенсия появилась не так давно, в 2002 году. А в 2014 был объявлен мораторий на ее пополнение за счет взносов работодателя: сейчас они идут на выплату страховой пенсии. Мораторий будет действовать до 2021 года включительно.
Чтобы проверить, сколько вам уже удалось накопить, можно запросить на портале «Госуслуги» информацию о состоянии своего индивидуального лицевого счета (услуга называется «Получение сведений о состоянии индивидуального лицевого счета»).
Условия получения накопительной пенсии
Пенсионные накопления можно получить, если соблюдены два главных условия:
Если эти условия соблюдены, накопления будут выплачены. А вот в каком виде – единовременно, в течение нескольких лет или пожизненно – зависит от дополнительных условий. Срочная или пожизненная выплаты назначаются, когда:
При невыполнении какого-то из этих условий выплата будет единовременной – всей накопленной суммой сразу.
Способы выплаты накопительной пенсии
Есть три способа получения накопительной пенсии:
1. Можно получать пенсию пожизненно. Чтобы рассчитать сумму положенных ежемесячных выплат, необходимо разделить все накопленные средства на 264 месяца (то есть 22 года – установленный Правительством срок дожития в 2021 году). Причем если обратиться за назначением пенсии не в 60 лет, а позже, то размер ежемесячной выплаты будет выше. Пример: если мужчине в 2018 году исполнилось 60 лет, но за назначением накопительной пенсии он обратился только в 2021 году, по достижению 63 лет, то общая сумма накоплений будет поделена на 228, а не на 264. Ведь из-за более позднего обращения за накопительной пенсией ожидаемый период ее выплаты теперь составляет 19 лет, а не 22.
2. Если размер накопительной части не превышает 5% от всей пенсии, вы получите всю сумму сразу и в полном объеме.
3. Накопления можно получить в срочном режиме. А именно, получатель пенсии имеет право установить свой срок (не менее десяти лет), в течение которого ему будут выплачены все его сбережения. В этом случае платеж будет несколько больше, чем при выборе пожизненного варианта.
Однако право на получение такой – срочной – выплаты есть не у всех. Она формируется только за счет дополнительных страховых взносов на накопительную часть будущей пенсии гражданина, в том числе:
– добровольных взносов, которые гражданин сам перечислил в рамках Программы государственного софинансирования пенсий;
– средств софинансирования его взносов со стороны государства (по правилам упомянутой Программы государство удваивает взнос гражданина в пределах от 2 до 12 тысяч рублей в год);
– дополнительных взносов работодателей. Это средства, которые работодатель уплачивал на накопительную часть трудовой пенсии участников Программы государственного софинансирования сверх взносов в рамках обязательного пенсионного страхования;
– дохода от инвестирования всех названных выше средств;
– средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, и дохода от их инвестирования.
Чтобы получить накопительную пенсию, необходимо обратиться с заявлением к вашему страховщику – в Пенсионный фонд России (ПФР) или негосударственный пенсионный фонд. И в заявлении указать вариант получения денег – срочный или пожизненный.
В случае если вам положена единовременная выплата накоплений, она будет произведена вашим страховщиком (отказаться в пользу двух других схем в данном случае нельзя).
Куда обратиться и какие документы предоставить
Заявление на получение накопительной пенсии можно подать:
Если ваши накопления находятся в ПФР (а значит за их инвестирование отвечает либо государственная корпорация ВЭБ.РФ, которая управляет пенсионными накоплениями в том числе «молчунов» по договору с Пенсионным фондом России, либо частная управляющая компания), вам понадобятся вот эти документы. В зависимости от выбранного способа получения накопительной пенсии потребуется написать заявление о назначении единовременной, срочной или пожизненной выплаты.
Пенсия умершего
Отдельно стоит рассмотреть случай, когда накопительную пенсию получают правопреемники. Если умершему была установлена пожизненная выплата накопительной пенсии, его родственникам деньги не полагаются. Во всех остальных случаях (при установлении единовременной выплаты сбережений или срочной пенсии, а также до выхода на пенсию) правопреемники имеют право на получение накопленных средств.
Накопления наследуются так же, как и имущество. Если при жизни человек не успел определить в своем заявлении (адресованном пенсионному фонду) правопреемников пенсии, то деньги достанутся родственникам первой линии – то есть детям (в том числе усыновленным), супругу и родителям. Если же таких родственников нет, значит, на пенсию могут претендовать представители второй линии – братья, сестры, бабушки, дедушки и внуки.
Обратиться за единовременной выплатой средств пенсионных накоплений можно будет дистанционно
 |
| graphicsdunia4u / Depositphotos.com |
С 1 июля 2022 года желающие получить указанную выплату граждане, а также их представители и доверенные лица смогут подавать в ПФР, его территориальные органы либо негосударственные пенсионные фонды заявление и необходимые для назначения выплаты документы в электронном виде – через единый портал госуслуг. Лично же обратиться за выплатой можно будет не только в территориальный орган ПФР, но и в МФЦ. Соответствующие изменения в действующий порядок осуществления выплаты внесены Постановлением Правительства РФ от 17 ноября 2021 г. № 1969. О принятом впоследствии уполномоченным органом решении об осуществлении выплаты или об отказе в выплате заявитель будет извещаться через личный кабинет на портале. Для лиц, не зарегистрированных на нем, предусмотрено направление уведомления по электронной почте – в случае наличия согласия заявителя на это – или почтой.
По мнению Председателя Правительства РФ Михаила Мишустина, принятое решение – в рамках продолжающейся работы по формированию социального казначейства – современной и комфортной платформы, которая сделает всю систему помощи гражданам страны максимально удобной, проактивной и технологичной, – позволит упростить процедуру и сократить время получения единовременной выплаты, а также сэкономить силы и сберечь здоровье людей.