как правильно заполнить форму w 8ben тинькофф

Форма W-8BEN в Тинькофф Инвестиции: как правильно заполнить и подписать, образец на русском?

Согласно действующему порядку лица, получившие купонный или дивидендный доход по акциям, принадлежащим компаниям из США, обязаны заплатить с этой суммы налог в размере 30%. Однако у российских инвесторов есть возможность законным способом снизить эту ставку, заполнив форму W-8BEN. Из настоящего обзор вы узнаете, как заполнить и подписать w 8ben в Тинькофф Инвестиции.

Зачем подписывать форму w 8ben в Тинькофф?

Форма W-8BEN — это документ, подтверждающий наличие у физического лиц статуса нерезидента США (в целях налогообложения). Главное назначение этого документа заключается в снижении суммы налоговых платежей.

Как уже было указано выше, с дивидендов и купонов, полученных от американских организаций, автоматически удерживается налог в 30%. Насчет инвестора деньги поступают уже за вычетом этой суммы. Однако подписав форму W-8BEN, обязательный платеж можно будет снизить до 13%. Из них:

10% перечисляется в пользу США, 3% нужно заплатить в бюджет РФ (инвестор должен совершить этот платеж самостоятельно).

В качестве примера можно рассмотреть следующую ситуацию. Предположим, инвестор получил дивиденды в размере 5 000 долларов. Форму W-8BEN он не подписал, поэтому из его дохода был вычтен налог (30%) в размере 1500 долларов. Итого инвестор получил прибыль в размере 3500.

Однако если форма W-8BEN была подписана, то налог составит 650 долларов (500 долларов в пользу США и 150 в бюджет России). При этом доход инвестора после уплаты налога составил бы 4350 долларов. Выгода очевидна — подписав W-8BEN, инвестор сэкономил бы 850 долларов.

Как заполнить форму: инструкция

Бланк W-8BEN пользователь может скачать в личном кабинете на сайте брокера. Например, в Тинькофф Инвестиции нужно будет пройти в разделы: «Еще» — «Профиль» — «Форма W-8BEN».

Общие правила заполнения бланка:

в бланк должны быть внесены только корректные сведения, соответствующие действительности; здесь нельзя делать исправления. Если допущена ошибка, то лучше скачать новый бланк и повторно заполнить; при заполнении формы нельзя использовать корректор; сведения об инвесторе должны быть указаны на английском языке; такой документ не может быть заполнен и подписан доверенным лицом (кроме случаев, когда есть доверенность, в которой прямо прописано такое право).

В форме W-8BEN прописывается следующая информация о владельце счета: Ф. И. О., гражданство, адрес постоянного места проживания (указывается в такой последовательности: название улицы, номер дома, квартиры, город, страна и почтовый индекс) и т.д.

Как подписать форму: инструкция

Чтобы подписать и отправить форму W-8BEN никуда не придется идти. Клиенты Тинькофф могут выполнить эту операцию прямо в приложении. Какие действия потребуется выполнить:

Начиная с этого момента инвестор будет платить с дивидендных и купонных доходов 13% налоговых отчислений.

Срок действия формы W-8BEN составляет 3 года. Это означает, что весь доход от дивидендов и купонов, полученный в течение этого периода, будет облагаться по ставке 13%. После истечения этого срока инвестору необходимо будет вновь подписать эту бумагу.

Кроме того, если у пользователя помимо брокерского счета также есть ИИС, то форма W-8BEN будет действительна для обоих типов счетов. Второй раз ее направлять не нужно.

Когда не нужно подписывать форму?

Не во всех случаях есть необходимость в подписании такой формы. Можно выделить несколько ситуаций, когда заполнение документа не потребуется:

Если своей главной целью инвестор видит заработок на росте стоимости акций. При этом дивиденды рассматриваются лишь, как приятное дополнение.
Для наглядности можно привести конкретный пример. Допустим, инвестор приобрел акции Apple на сумму 20 000 долларов для дальнейшей перепродажи по более высокой цене. Однако дивиденды по ним начисляются незначительные — всего лишь 0,69%.
Через некоторое время акции Apple выросли на 60%. Инвестор продал их и заработал 12 000 долларов, с которых он заплатит 13% НДФЛ. При этом доход от дивидендов за определенный период составил всего лишь 138 долларов, из которых 10% будет удержано автоматически, а оставшиеся 3% придется перечислить в бюджет государства самостоятельно (в случае подписания формы W-8BEN).
Очевидно, что при обороте 12 000 долларов нет смысла тратить время на заполнение формы W-8BEN для того, чтобы сэкономить 24 доллара (13% с дивидендов в размере 138 долларов).

Доход получен от иностранных активов, в отношении которых не действует W-8BEN — это три вида иностранных финансовых инструментов:

иностранные ценные бумаги, принадлежащие компаниям, не зарегистрированным в США — в этом случае налогообложение будет производиться согласно порядку, принятому в той или иной стране, REIT (инвестиционные фонды) — в эту категорию попадают компании, занимающиеся строительством, арендой и продажей различных объектов недвижимости. Большая часть их прибыли (до 100%) выплачивается инвесторам в форме дивидендов. Причем производятся такие выплаты до уплаты налога в бюджет США, поэтому удерживается 30% дохода, акции компаний США, имеющие форму собственности LLP (партнерства с ограниченной ответственностью) — здесь всегда фиксированная ставка 37%.

Инвестор вкладывает деньги в акции российских компаний, а, следовательно, получает дивиденды на территории РФ — в этом случае он платит налоги только в соответствии с российским законодательством (13% НДФЛ).

Таким образом, основная цель подписания формы 8ben в Тинькофф заключается в снижении налоговой ставки по дивидендам и купонам, получаемым от компаний США. Однако следует помнить, что в ряде случаев отправлять такой документ нет необходимости.

Видео-инструкция

Источник

Как подписать форму W-8BEN в Тинькофф

Если вы владеете иностранными акциями и получаете с них доход в виде дивидендов, то вы можете оптимизировать налоговую нагрузку, заполнив форму W8-Ben. Она говорит о том что вы не являетесь налоговым резидентом США. Соответственно после этого с вас будут удерживать не 30% налога, а 13%.

Что нужно знать: после принятия формы Вам потребуется подавать налоговую декларацию на 3% самостоятельно! Откуда же они берутся? Когда удерживаются 13% с дивидендов они делятся на 2 страны: 10% остается в США, а 3 % необходимо доплатить в российский бюджет.

От сотрудников Тинькофф в телефонном разговоре, я выяснил, что они будут являться налоговым агентом и сами подадут декларацию не только за российские бумаги, но и за иностранные дивиденды, но официального подтверждения на их сайте я так и не нашел. Там по прежнему сказано, что декларация подается самостоятельно: https://help.tinkoff.ru/trading-account/intaxes/w8-ben/

Если же вы не хотите этого делать, то форму W8-ben лучше не заполнять!

Как заполнить форму W8-ben в Тинькофф?

Если же вы долгосрочный инвестор, придерживающийся дивидендной стратегии, то заполнения этой формы лучше не откладывать.

Для этого авторизуемся в личном кабинете с персонального компьютера, переходим на вкладку “Инвестиции”. Нажимаем на кнопку “Еще” и на выпадающей списке выбираем пункт “О счете”

После перехода на страницу и нажимаем “Снизить налог”

Если раньше форму нужно было скачивать и заполнять в ручную, то сейчас Тинькофф сам подставляет все необходимые данные, что безумно удобно. Спасибо, Тинькофф!

Но все равное, обязательно проверьте корректность вашего ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика).

После скачивания и проверки, распечатываем форму и подписываем.

Далее сканируем или фотографируем документ на мобильный телефон и загружаем полученный файл обратно в личном кабинете.

После этого ждем проверки, обычно от 2 недель до месяца. После подтверждения вам придет письмо на почту.

Источник

Как заполнить форму w-8ben.

Не малое количество российских инвесторов предпочитают диверсифицировать свой портфель, тем самым разделяя активы по странам. В частности, большое предпочтение отдается инвестициям в акции США. Это отличная возможность приумножить свой капитал, стать акционером известных и мировых брендов. Как и в любой стране, в США так же существуют всевозможные налоги в т.ч. числе налоги на прирост капитала от роста котировок по акциям, налог на получаемые дивиденды. Для того чтобы не платить дважды, существует договор между РФ и США от 1992 года «Об избежание двойного налогообложения и предотвращении уклонения от налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал». Это означает, что, если вы инвестируете через российского брокера в акции США вы оплачиваете льготную ставку налога 10%, которую американский брокер удерживает автоматом, а остальные 3% удерживает ваш брокер в РФ. Но существует одно НО, для этого вам необходимо заполнить форму под названием w-8ben.

Данную форму заполняют все лица, которые являются не резидентами т.к. те кто проживает в России, а получает какой-либо доход (зарплату как фрилансер, доход от прироста капитала по акциям, доход от дивидендов) в США.

Ниже приведен образец как правильно необходимо заполнить форму w-8ben.

Заполняем форму как показано на образце, сканируем и отправляем своему брокеру. Необходимо помнить, что данную форму нужно обновлять раз в 3 года. В противном случае льгот на налогообложение не будет, и с вас будут удерживать 30% от вашего дохода.

У некоторых брокеров, например, Тинькоф Инвестиции, форма уже заполнена, все, что требуется от вас, это распечатать ее, поставить подпись, сфотографировать и отправить обратно.

Как это сделать инструкция ниже.

Заходим по вкладке еще – далее кликаем О счете.

Нажимаем на кнопку – снизить налог.

Скачиваем форму, ставим подпись и отправляем.

Если вы инвестируете напрямую через зарубежного брокера, то как правило такая форма заполняется на начальном этапе при регистрации вашего нового аккаунта, соответственно вам ее заполнять в ближайшие 3 года не потребуется.

Налоги являются неотъемлемой частью любого инвестора, ведь уплаты от налогов еще никому не удалось избежать, но научиться экономить можно всегда.

Источник

Форма W-8BEN Тинькофф

Размер налога, начисляемого на полученный процентный доход по акциям или облигациям — солидный. Например, по американским ценным бумагам достигает 30% от дивидендов или купонного дохода.

На инвестиционный счет клиента в Тинькофф-банке прибыль поступает уже за вычетом налоговых обязательств, которые составляют почти треть суммы. Как оптимизировать налогообложение по доходам от американских ЦБ. Что такое форма W-8BEN Тинькофф и как оформить — далее.

Несколько слов о документе

Получая пассивный доход по американским ЦБ, соотечественник должен заплатить 30% от суммы в бюджет государства-эмитента. Но между РФ и США действует договор об исключении двойного налогообложения. Заполненная и поданная с помощью Тинькофф форма W-8BEN позволяет получить льготу по уплате налога с доходов, так же вы можете найти банкоматы Тинькофф банка в Екатеринбурге.

Форма W-8BEN в Тинькофф: что это такое и как заполнить

С момента регистрации документа депозитарием, налоговая ставка для инвестора будет снижена до 10%. Льготный период действует на протяжении 3-х лет, не считая года подписания формы. Если документ зарегистрирован депозитарием 15 июня 2021г., сроки подачи следующего — до 31 декабря 2024 г.

Что необходимо знать владельцу ценных бумаг:

Поскольку проценты по ценным бумагам в России облагаются налогом в 13%, чтобы избежать начисления штрафов, необходимо оставшиеся 3% заплатить в российский бюджет. При расчете налога на инвестиции суммы поступлений конвертируются по курсу Центробанка России на день зачисления выплат.

Важно: если инвестиции в ЦБ осуществлялись с целью их дальнейшей продажи, заполнять форму нет необходимости. После сделки налог в размере 13% брокер рассчитает и уплатит самостоятельно.

Подписываем форму W-8BEN

Отказ в льготе инвестору может поступить из-за неправильно заполненного бланка. Потребуются элементарные знания английского, формата написания даты, принятых в США правил сокращений слов и их расположение. Регистрация в Тинькофф-инвестиции помогает избежать досадных ошибок.

Последовательность действий, как подписать форму W-8BEN в Тинькофф:

Сроки рассмотрения формы составляют до 30-ти рабочих дней. Такая продолжительность связана с тем, что документ в конечном счете подается депозитарию. О результатах пересмотра налога по американским ЦБ держателя уведомят в «Личном кабинете».

Инструкцию, образец заполнения формы W 8ben Тинькофф, скрин-шоты заполненного с помощью смартфона или компьютера бланка можно найти в приложении Тинькофф-инвестиции.

Заключение

Финансовый рынок сегодня переживает не лучшие времена и форма W-8ben — отличный способ законно уменьшить налоговые обязательства, даже если вы проживаете в Кургане. При уровне доходности ЦБ 6-8% годовых, экономия на налогах составит до 2,4% в год. В долгосрочном периоде — до 20% поступлений.

Источник

Форма W-8BEN | Зачем она нужна и когда её стоит подписывать?

В последнее время, много вопросов про W-8BEN, почему-то все хотят ее подписать. Чем раньше, тем лучше.

Сегодня решил написать небольшую статью о этой форме. Расскажу зачем она нужна и когда ее нужно подписывать и стоит ли.

Сегодня разберем, то что касается работы на санкт-петербургской бирже.

Данная форма подписывается для того, чтобы не платить повышенный налог на дивиденды.

Почему-то, многие думают и уверены, что если они не подпишут W-8ben, то они будут платить 30% налога при работе с американскими акциями на спб, как с дивидендов, так и с перепродажи акций.

Если у вас не подписана форма, то вы и вправду, будете платить повышенный налог, который для американских акций, равняется 30%, но только с ДИВИДЕНДОВ.

С перепродажи, на СПБ, вы платите в РФ 13%. Подписана у вас форма или нет.

Первое что измениться, вы перестанете платить 30% налог на дивы с акций. В случае с акциями США, с вас будут удерживать 10%, НО!

Мало кто знает, что оставшиеся 3% налога вы должны заплатить самостоятельно на территории РФ.

Вы нацелены на получение высоких дивидендов. Придерживаетесь дивидендной стратегии.

Основная, ваша задача выстроить денежный поток в виде дивов.

Но с них вы платите 30% налога. Хотя можно платить 13%, вы подписываете форму и платите 10% там и самостоятельно доплачиваете 3% тут.

Ваш денежный поток из дивов станет больше на 24%, чем вы бы платили 30% налога.

Ваши дивы 10 000 долларов. Если форма не подписана, то вам придет 7 000 чистых денег.

Ваши дивы 10 000 и форма подписана, вам придет 9 000 и еще 300 долларов, вы самостоятельно заплатите в начале следующего года. Ваш чистый доход 8 700 долларов.

Разница в 1 700$. Стоит подписать? СТОИТ,

У вас есть инвестиционный счет на СПБ. Вы покупаете американские акции, в краткосрок, среднесрок и долгосрок.

Но покупаете с целью роста цен, а дивы, приятное дополнение.

К примеру, вы купили AAPL, который, возможно вырастет на сотни процентов, когда-то. Но див. доходность у AAPL, на данный момент, 0,69%.

Акции #aapl, за период инвестирования выросли с x$ до x*2$ и вы их продаете.

Вы получили результат 100% с этой инвестиции после перепродажи, с которых ваш брокер удержит 13% налога и вам придут дивиденды 0,69$ на акцию, с которых автоматом удержится 10% налога. И, у вас появляется обязательство заплатить оставшиеся 3% налога с дивидендов.

Т.Е. 0,0207$ с каждой акции.

Вы купили 1000 акций AAPL по 100$ и продали 1000 акций по 200$, получив доход 100 000 долларов. С них у вас удержат 13%.

Вам пришли дивиденды на эти акции. 100 000 * 0,69% = 690$.

690$ дивидендов, с которых у вас удержат 10% автоматом и у вас остается обязательство самостоятельно выплатить 20,7$ сша.

Если вы этого не делаете, то, рано или поздно вам начнут задавать вопросы. Потому что вы нарушаете закон.

Мне кажется, что если у вас не стоит задача получать высокие дивиденды и дивидендная политика компаний, для вас не самое главное, и если вы нацелены на рост цен своих активов, то нет необходимости в подписании данной формы.

Определите свою инвестиционную цель.

Если дивиденды, подписывайте, если торговля, не подписывайте.

Форма W-8BEN подписывается на 3 года.

Т.е. остаток текущего и потом еще 3 года. После она теряет силу и вам снова нужно ее подписать.

Мой номер тел. 7 961 207 3204. (WhatsApp Telegram)

Да. Нужно отчитаться за дивиденды в доллара.
Нет обязательства еще платить налог, в отличии от случая, когда форма подписана.

Спасибо, что дополнили.

Дважды или трижды подписывал форму через Тинькофф, сначала ее принимают, а затем в очередной раз просят переподписать. Ещё одна причина не заморачиваться с ней, если по дивам нет особых прибылей.

Источник