как прописать в договоре банковскую гарантию обеспечения платежа
Договор банковской гарантии
Договор банковской гарантии представляет собой соглашение, в рамках которого одна сторона в лице Банка берет на себя обязанность исполнения денежных обязательств по поручению Принципала.
Дабы далее были понятны все наименования, уделим внимание определениям, которые будут фигурировать в тексте данной статьи:
Вышеперечисленные определения – наименования ролей Контрагентов в рамках настоящего соглашения.
Договор банковской гарантии, как и множество других соглашений, нуждается в письменном оформлении. В связи с этим фактором, ниже мы разберем процесс составления документа, уделив при этом внимание необходимым аспектам, которые важны при заключении данной сделки.
Преамбула
Договор банковского счета
ПАО «Яблоко», в лице управляющего банком Китенко Владислава Михайловича, который действует в соответствии с Уставом общества, именуемый в дальнейшем Гарант, с одной стороны
И
ООО «Строй», в лице генерального директора Китенко Владислава Михайловича, который действует в соответствии с Уставом общества, именуемый в дальнейшем Принципал, с другой стороны
Заключили настоящий договор о нижеследующем:
Преамбула соглашения включает в себя базовую информацию, связанную с оформлением сделки. Так, в ней прописываются положения, которые определяют, между кем заключается договор. Традиционно в преамбуле фигурируют следующие данные:
Далее мы рассмотрим разделы, которые включаются в текст настоящего документа.
Предмет
Раздел о предмете определяется сущность настоящего соглашения. Предметом выступает непосредственно сама банковская гарантия. Выглядит это следующим образом:
В соответствии с настоящим соглашением Гарант обязуется предоставить Принципалу гарантию, связанную с исполнением обязательств по выплате денежных средств в адрес Бенефициара.
Сумма банковской гарантии составляет 1 600 000 (Один миллион шестьсот тысяч) рублей 00 копеек.
Гарант выплачивает указанную в договоре сумму Бенефициару без привлечения третьих лиц.
Принципал в момент заключения соглашения выплачивает Гаранту денежное вознаграждение в размере 1 (Одного) процента от суммы банковской гарантии.
В случае внесения изменений или дополнений в положения настоящего договора оформляется дополнительное соглашение.
Права и обязанности
Данный раздел составляется с целью фиксации перечня обязательств Контрагентов. То есть, здесь отражаются положения, которые регулируют порядок действий каждой из сторон. Так, в тексте документа могут быть прописаны следующие формулировки:
Гарант вправе:
• Требовать от Принципала возврата денежных средств, которые выплачивались им в пользу Бенефициара, в соответствии с настоящим соглашением.
• Требовать от Принципала надлежащего исполнения обязательств в рамках заключаемого договора.
Гарант обязуется:
• Принять на себя обязательства по выплате денежных средств, сумма которых указана в пунктах настоящего соглашения, в пользу Бенефициара.
• Предоставить Принципалу
• Выплачивать заявленную сумму в срок, предусмотренный договором.
• Нести ответственность в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств в рамках настоящего договора.
• Исполнять свои обязательства в соответствии с содержанием настоящего договора.
Принципал вправе:
• Требовать предоставления банковской гарантии в соответствии с пунктами настоящего документа.
• Требовать от Гаранта надлежащего исполнения обязательств в рамках заключаемого договора.
Принципал обязуется:
• В срок, предусмотренный сторонами, оплатить Гаранту все расходы, связанные с исполнением обязательств по настоящему договору.
• Возвратить сумму банковской гарантии в течение 7 (Семи) календарных дней с момента получения извещения от Гаранта.
• Выплатить Гаранту денежное вознаграждение за предоставление банковской гарантии в размере, который оговорен в настоящем соглашении.
• Нести ответственность в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств в рамках настоящего договора.
• Исполнять свои обязательства в соответствии с содержанием настоящего договора.
Заключительные положения
В таком разделе отражаются положения, не связанные по своей сути с указанными выше разделами, но имеющие непосредственное отношение к настоящему договору. Их формулировки выглядят следующим образом:
• Настоящее соглашение приобретает юридическую силу с момента его подписания Контрагентами.
• В случае возникновения каких-либо разногласий или споров, стороны разрешают их путем переговоров.
• В случае, если стороны не приходят к компромиссу, все споры разрешаются в судебном порядке.
• Настоящий договор вступает в силу с момента подписания его сторонами.
• В случае каких-либо изменений, связанных с юридическими адресами и реквизитами сторон, Контрагенты обязуются отправить письменное уведомление об этом в течение 3 (Трех) календарных дней.
Заключение
В конце документа указывается информация о юридических адресах и реквизитах сторон. Далее, Контрагенты, в лице Гаранта и Принципала ставят свои подписи, и после этого договор банковской гарантии считается заключенным.
Обеспечение договора по 223-ФЗ
Обеспечение договора по 223-ФЗ — это сумма денежных средств или документ от банка, который поставщик предоставляет заказчику после победы в торгах. По сути, это гарантия, которая защищает покупателя товаров, работ и услуг от недобросовестного исполнителя.
Что такое обеспечение исполнения договора
Поставщики предоставляют обеспечение исполнения договора по 223-ФЗ, только если заказчик установил такое условие в документации. Обеспечивать контракт необходимо для защиты от несвоевременного или недобросовестного выполнения обязательств со стороны исполнителя.
Гарантийные обязательства действуют в течение всего срока исполнения договора. Если поставщик нарушит условия соглашения, некачественно выполнит работы или полностью откажется ее выполнять, гарантийные обязательства покроют заказчику издержки.
Какими способами вносится
Способ обеспечения заказчик выбирает самостоятельно. Никаких специальных требований в законе о закупках отдельными видами юридических лиц № 223 от 18.07.2011 нет. Способы таковы:
Какие требования устанавливаются к гарантии
В 223-ФЗ нет никаких требований, когда вносится обеспечение договора по 223-ФЗ, каким способом его вносить и как устанавливать такое условие. Заказчики определяют этот порядок в положении о закупке, извещении и закупочной документации. Никаких ограничений по срокам, размерам и способам тоже нет: заказчик вправе установить требование о внесении до начала исполнения договора или в любой момент после его заключения.
Если в условиях заказа определено, что гарантию предоставляют до заключения соглашения, и поставщик нарушил это условие, то внесенные средства ему не возвращаются (ч. 26 ст. 3.2, ч. 17 ст. 3.4 223-ФЗ).
Ограничения действуют только для обеспечения договора по 223-ФЗ для СМП и самозанятых (п. 26 положения, утвержденного ПП РФ № 1352 от 11.12.2014):
Эксперты КонсультантПлюс разобрали, как проходят закупки с ограничениями для СМП и самозанятых. Используйте эти инструкции бесплатно.
Чтобы прочитать, понадобится доступ в систему: ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО НА 2 ДНЯ .
Вот пример выполнения требований к договору по 223-ФЗ — прописан порядок обеспечения исполнения обязательств:
Сколько стоит банковская гарантия
Если исполнитель обеспечивает исполнение договора банковской гарантией, он обращается в банк. Гарантию выдают только банки, включенные в перечень Минфина.
Единой стоимости для банковской гарантии не установлено. Цена зависит от срока действия, степени риска для выплаты обязательств и качества обеспечения регрессивных требований от банка к клиенту.
Мы разработали калькулятор банковской гарантии, который рассчитывает примерную стоимость комиссии.
Банки выдают гарантийный документ в течение одного рабочего дня. Если потребуется дополнительная проверка клиента, срок увеличивается.
Как ее получить
Для получения документа от банка необходимо подать электронную заявку или лично обратиться в кредитное учреждение. Специалист проверяет добросовестность клиента, поэтому потребуется предоставить:
Кроме того, необходимо заполнить заявку и предоставить ссылку на закупку. Многие банки требуют, чтобы клиент открыл расчетный счет в учреждении. Чтобы не тратить время и средства, заранее узнайте, предоставляет ли ваш банк операционного обслуживания гарантийные документы. Если такая услуга есть, то вам не потребуется подавать учредительные документы и полную финансовую отчетность за год. Обычно для подтверждения финансовой стабильности действующих клиентов банки запрашивают квартальную отчетность.
Каков размер обеспечения исполнения контракта
Если исполнение договора по 223-ФЗ предусматривает обеспечение обязательств, заказчик обязан определить их размер. Лимитов по 223-ФЗ нет, покупатель вправе установить любой размер. Ограничения действуют только для СМП и самозанятых лиц (п. 25 положения из ПП РФ № 1352):
Как вернуть или изменить способ обеспечения
Возврат и замена не регулируются нормативами 223-ФЗ. Эти правила устанавливает заказчик, опираясь на положение о закупке.
Один из вариантов возврата: обеспечительный платеж возвращается на расчетный счет исполнителя в течение 15 рабочих дней после исполнения договорных обязательств.
Банковскую гарантию не возвращают. Если контракт исполнен надлежащим образом, заказчик не взыскивает по ней обязательства.
Если же в положении и в документации правила возврата не установлены, необходимо руководствоваться нормами Гражданского кодекса. В п. 2 ст. 314 ГК РФ закреплен такой порядок: обеспечительный платеж возвращают после выполнения обязательств в течение 7 дней с момента предъявления требований о возврате.
В 2009 году закончила бакалавриат экономического факультета ЮФУ по специальности экономическая теория. В 2011 — магистратуру по направлению «Экономическая теория», защитила магистерскую диссертацию.
Как прописать и обеспечить гарантийные обязательства в контракте в 2021 году
Гарантийные обязательства — это официальное заверение одной стороны о покрытии убытков и возмещении за свой счет недостатков в случае их возникновения. Условия предоставления таких документов поменялись, а с 01.01.2022 изменения в 44-ФЗ введут в действие независимые заверения, которые участники станут предоставлять вместо банковских.
Как прописывают ГО
Заказчики в каждом контракте прописывают гарантийные обязательства и ответственность поставщика за нарушение их исполнения. Регламент установления и применения прописан в гражданском законодательстве. Гражданский кодекс регулирует гарантию на качество реализуемой продукции (ст. 470 ГК РФ), по выполненным работам (ст. 722 ГК РФ) и на выполнение работ по строительству (ст. 755 ГК РФ).
Гарантийный срок по 44-ФЗ зависит от характера поставляемой продукции, выполняемых работ или оказываемых услуг. Поставщик предоставляет гарантию, срок которой не меньше срока производителя.
Если в технических документах на поставку машин и оборудования закреплены требования к гарантии, то заказчик обязан прописать в закупочной документации, что такое гарантийные обязательства по 44-ФЗ: срок обязательств, объем качества, требования к обслуживанию, к издержкам на обслуживание, к монтажу и наладке оборудования на весь гарантийный период. Заказчик устанавливает в документации жесткое требование к такому сроку (например, 5 лет) в подрядных работах недвижимого имущества на основании ст. 737 Гражданского кодекса.
Эксперты КонсультантПлюс разобрали какие гарантийные обязательства несет подрядчик по гражданскому договору. Используйте эти инструкции бесплатно.
Чтобы прочитать, понадобится доступ в систему: ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО НА 2 ДНЯ .
Когда требуют обеспечение ГО
Контрактное законодательство разъясняет, в каких случаях прописывают обеспечение гарантийных обязательств, если требования к ним установлены ст. 96 44-ФЗ и тендерной документацией. Это указано в п. 1 ч. 13 ст. 34 Федерального закона о контрактной системе. Требовать обеспечение гарантийных обязательств 44-ФЗ с 01.07.2020 заказчики вправе, а не обязаны.
Пример требования о предоставлении заверения из проекта контракта госзаказчика:
С 01.01.2022 заверения начнут выдавать:
Гарантии в закупках для СМП и СОНКО
С 01.01.2021 на заказы для СМП и СОНКО распространяются общие правила по установлению обеспечения гарантийных обязательств в связи с прекращением действия льготного периода до 31.12.2020 по ч. 64 ст. 112 44-ФЗ: заказчик требует предоставления заверения, если это необходимо.
Такие поставщики освобождены от предоставления обеспечения гарантийных обязательств по 44-ФЗ для СМП с 01.04.2020, если предоставили информацию о трех контрактах без неустоек, закрытых за 3 года до подачи заявки на участие в сумме не менее начальной (максимальной) цены контракта (ч. 8.1 ст. 96 44-ФЗ). Это правило действует, если заказчик установил требование об обеспечении в тендерной документации. Соответственно, размер гарантийных обязательств 44-ФЗ с последними изменениями 2021 г. для СМП, при наличии преимуществ в закупке, может составлять 0 рублей.
Как установить гарантию на товар
Вся продукция, приобретаемая и поставляемая заказчику, должна соответствовать условиям, установленным контрактом. Товары должны удовлетворять таким условиям на протяжении конкретного временного периода (ст. 470 ГК РФ). Этот период времени и определяет гарантию на товар.
Если выбираете поставщика новых машин и оборудования, то предусматривайте в документации требования к гарантии качества товара по 44-ФЗ от производителя или поставщика и к ее сроку действия. Документы передаются и заполняются вместе с товаром. Обязательства должны распространяться как на сам товар, так и на все его комплектующие.
Инструкция, как прописать гарантийный срок в договоре поставки:
Учитывайте, что срок действия прерывается на период, когда заказчик по той или иной причине не имеет возможности пользоваться товаром, что необходимо доказать. Ответственность поставщика наступит в том случае, если дефекты возникли до принятия товара госзаказчиком либо по причинам, наступившим до даты приемки (п. 5 ст. 477 ГК РФ).
Вот пример, как прописать требования к гарантии производителя товара по 44-ФЗ в тендерной документации:
Как установить гарантию на работы
Качество выполненных подрядчиком работ должно полностью соответствовать условиям, установленным договором на протяжении срока гарантийных обязательств по договору подряда (ст. 721 ГК РФ). Ответственность подрядчика наступает за пределами определенного в контракте срока, но в рамках 2-летнего периода с момента подписания акта приемки выполненных работ, если заказчик докажет, что дефекты возникли до передачи работ (п. 4 ст. 724 ГК РФ).
Вот один из примеров, как прописать в контракте гарантийные обязательства по 44-ФЗ на выполненные работы:
Как установить гарантию на оказание услуг
Обязательство длится период, в течение которого сохранится качество оказанной услуги. Правовое регулирование аналогично товарам и работам. Сложность в том, что невозможно определить срок на нематериальную услугу. Заказчики устанавливают гарантийный срок на оказанные услуги в контракте по 44-ФЗ, если результатом услуг является материальное воплощение.
Как прописать порядок обслуживания
Такое понятие не определено в 44-ФЗ, но на основании ч. 4 ст. 33 44-ФЗ заказчики устанавливают период обслуживания на ТРУ и к объему предоставления мер, обеспечивающих качество их обслуживания. Если приобретаются машины и оборудование, то заказчик обязан установить такие требования на обслуживание по гарантии.
Если дефекты в товарах или недостатки в работах и услугах не были оговорены исполнителем, а заказчик обнаружил их в период гарантии, то покупатель вправе потребовать от поставщика безвозмездного исправления нарушений (п. 1 ст. 475, п. 2 ст. 477 ГК РФ).
В контракте такое обслуживание прописывается наравне со сроком гарантии. В договорных условиях под обязательством понимается выполнение поставщиком работ по устранению недостатков и дефектов, выявленных после приемки приобретенных заказчиком ТРУ, но в период гарантии. К нему относят техническое и другое обслуживание, технический осмотр, замену деталей и т. д. (письмо УФНС № 20-12/092926 от 03.10.2008).
Как определить размер обеспечения
Обеспечение гарантийных обязательств по 44-ФЗ — это деньги или банковская гарантия, которые предоставляют заказчику на период обслуживания. В ч. 6 ст. 96 Закона о контрактной системе указано, что размер обеспечения гарантийных обязательств по 44-ФЗ (ОГО) не превышает 10 процентов от начальной (максимальной) цены контракта (НМЦК). Госзаказчик сам определяет порядок и сроки предоставления обеспечения в контракте, даже когда использует типовые формы, в которых нет такого положения. Это закреплено в п. 1 ч. 13 ст. 34 44-ФЗ.
Как прописать порядок и сроки обеспечения
Когда определяете порядок и срок предоставления обеспечения исполнения гарантийных обязательств по 44-ФЗ, учтите, что по ч. 7.1 ст. 94 44-ФЗ подписать акт приемки можно, когда поставщик обеспечил обязательства по гарантии. В ч. 3 ст. 96 44-ФЗ закреплено, что для этого поставщик передает банковскую гарантию на гарантийные обязательства по контракту 44-ФЗ или отправляет деньги на счет заказчика. Что касается срока, то к периоду обслуживания прибавляют один месяц, тогда получится минимальный период «заморозки» денег у заказчика или действия поручительства банка.
Например, если в госзакупках строительных работ объекта капстроительства госзаказчик прописывает гарантийный срок на выполненные работы по 44-ФЗ на 5 лет по ст. 756 Гражданского кодекса, то подрядчику придется получить поручительство банка на 5 лет + 1 мес. или «заморозить» деньги на этот срок на лицевом счете заказчика.
Заказчик требует обеспечения обязательств по контракту, даже если выполнение контракта не обеспечивается. Например, в электронном запросе котировок на поставку компьютерного оборудования. При таком способе определения поставщика установить обеспечение контракта — право заказчика, а не обязанность.
Как принять обеспечение
Принимайте до того, как подпишете приемочные документы. В Законе о контрактной системе не прописали, как принимать документы, подтверждающие гарантию производителя и поставщика на товар 44-ФЗ, если товар поступает частями (например, поставщик отгружает компьютерное оборудование партиями).
По ч. 7.1 ст. 94 44-ФЗ поставщик не обеспечивает обслуживание по гарантии, когда закрывает этап. Но срок для партии течет сразу после отгрузки и оформления приемочных документов. Если не потребовать обеспечить гарантированное обслуживание по части продукции, которая уже у заказчика, то исполнение этих обязательств не гарантировано. При приёмке частями требуйте обеспечить обязательства для объема уже отгруженной продукции.
Как изменить обеспечение
В ч. 7 ст. 96 44-ФЗ указано, что, пока гарантийные обязательства обеспечены, поставщик вправе поменять вид обеспечения. Например, вернуть деньги, а взамен предоставить банковскую гарантию.
Как вернуть обеспечение
Изменения в 44-ФЗ по обеспечению гарантийных обязательств не определили срок возврата денег. Используйте по аналогии сроки, которые предусмотрены для возврата обеспечения исполнения контракта. Эти деньги возвращаются для всех контрактов не позднее 30 дней от даты приемки, а в закупках с ограничениями для СМП — в течение 15 дней (ч. 27 ст. 34 44-ФЗ). Минфин подтвердил эти выводы в письмах:
В 2009 году закончила бакалавриат экономического факультета ЮФУ по специальности экономическая теория. В 2011 — магистратуру по направлению «Экономическая теория», защитила магистерскую диссертацию.
Как прописать в госконтракте гарантийные обязательства
Гарантийные обязательства по государственному контракту — это договоренность сторон о том, что в течение определенного срока исполнитель ручается за качество и возможность использования товара или результата работы или услуги. Если в течение этого времени товар приходит в негодность и не может использоваться, поставщик за свой счет решает проблему.
Как изложить условия гарантии в госконтракте
Федеральный закон № 44 ФЗ не содержит подробных указаний на то, как прописать гарантийные обязательства в договоре. Учитывая специфику соглашения, необходимо отдельно рассматривать образец гарантии качества товара и результата выполненных работ или оказанных услуг. Предусматривая гарантию контрагента по устранению недостатков исполнения контракта, заказчикам следует отталкиваться от положений Гражданского кодекса РФ. Гарантийный срок по 44 ФЗ для товаров регулируется статьями 469 – 471 ГК РФ, а гарантии на результат выполненных работ — статьей 722 ГК РФ. А если речь идет о строительном подряде — статьей 755 ГК РФ.
Гарантия на поставку товара
Контракт на поставку предполагает обязанность продавца предоставить в собственность заказчику предусмотренный контрактом или техническим заданием к нему товар в надлежащей комплектации и качестве. Поставщик принимает на себя гарантийные обязательства на товар. Он обязан обеспечить возможность использовать его в течение периода, который оговорен в госконтракте. Как правило, это 1-2 года. Срок зависит от вида поставляемого товара и нормативного периода его использования. На сложные технические средства, например автомобили или промышленное оборудование, срок будет дольше.
Гарантия начинает действовать с момента, когда товар передан заказчику. Может прерываться на период, когда заказчик не мог его использовать по вине продавца. Если в ходе использования заказчик обнаружил брак и заявил об этом поставщику, срок также прерывается до устранения проблемы. Обязательства поставщика распространяются на сам товар и все его комплектующие. Но он не несет ответственности за недостатки и поломки, возникшие по вине заказчика, например из-за неправильного использования товара.
Законодательно не установлено жестких формулировок, которые должны быть использованы заказчиком в тексте контракта, но в качестве примера можно использовать такой образец гарантии поставщика на товар:
Гарантия на результат выполненной работы
Госконтракт на выполнение работ предполагает, что заказчик получит результат, который по качеству будет соответствовать установленным в соглашении и техническом задании требованиям. Гражданский кодекс РФ допускает установить для исполнителя обязательства по устранению недостатков работ после их приемки и срока таких обязательств. Даже если этот срок не установлен, у заказчика все равно есть право в течение двух лет предъявить претензии к качеству выполненных работ.
Если срок гарантийного обязательства установлен, но составляет менее двух лет, у заказчика есть возможность обратиться с претензией по качеству работ за пределами установленного периода. Но для этого придется доказать, что недостаток возник до передачи результата работ заказчику. Гарантия начинает действовать с момента приемки результатов работ и подчиняется правилам, установленным для срока гарантии на товары. Вот пример, как прописать гарантию в договоре:
Гарантия на услуги
В отличие от подрядных, контракты на оказание услуг обязывают исполнителя выполнять определенные действия на протяжении прописанного в соглашении времени. Гражданский кодекс не устанавливает специальных правил для гарантийных обязательств по контрактам на оказание услуг. Применяются правила, аналогичные контрактам на выполнение работ. Но устанавливая гарантию, необходимо учитывать специфику услуги. Нельзя установить гарантию на нематериальные услуги. Например, на устные консультации или перевод текстов.
Условия о порядке гарантийного обслуживания
Помимо самой обязанности поставщика по гарантийному обслуживанию, в госконтракте нужно прописать и порядок, по которому это обслуживание будет осуществляться. Законом требования не установлены, поэтому являются результатом договоренности сторон. Можно оговорить:
Обеспечение контракта и гарантийных обязательств
44 ФЗ не обязывает поставщиков обеспечивать обязательства по ремонту и обслуживанию результата исполнения контракта. Обеспечивается только его исполнение. Но с 01.07.2019 вступают в силу изменения в 44 ФЗ, по которым гарантийные обязательства будут обеспечиваться. Планируются такие правила:
Гарантийные обязательства будут обеспечиваться либо денежными средствами, либо банковской гарантией. Если исполнитель по контракту не выполнит требования по гарантийному обслуживанию, госзаказчик либо взыщет предоставленную денежную сумму, либо обратится с требованием о выплате суммы обеспечения в банк, который выдал банковскую гарантию.
