как с карточного счета перевести на расчетный
Перевод с карты на расчетный счет
Нередко гражданам по какой-то причине требуется перевести деньги с карты на расчетный счет компании, да только сделать этого не могут, потому что данная операция им кажется сложной. Действительно, если делать такой перевод самостоятельно, можно столкнуться с проблемой заполнения реквизитов. Это вам не с карты на карту деньги скинуть, когда нужно всего лишь ввести номер получателя физического лица, тут требуется больше данных. Не будем вас заранее пугать или интриговать, рассмотрим интересующий вас вопрос по порядку.
Через отделение банка
Сотрудник вводит все необходимые данные, списывает нужную сумму с карты и зачисляет ее на счет компании. Операция производится не мгновенно, обычно нужно около 1-3 дней, но иногда деньги приходят за несколько часов. О размере комиссии сотрудник банка вас предупредит отдельно и если денег на карте будет недостаточно, комиссию можно будет оплатить наличными в кассе банка. При переводе денег в рублях, с карты на счет компании находящейся за пределами населенного пункта:
После проведения операции не забудьте взять квитанцию и хранить ее какое-то время на всякий случай.
Перевод на счет ООО и ИП можно делать через специалиста банка, но как ни странно, сегодня все чаще эти самые специалисты отправляют посетителей к ближайшему банкомату, мол, так проще. Действительно, в некоторых случаях при осуществлении перевода через устройство самообслуживания банк взимает меньшую комиссию. Давайте разберем, как сделать интересующий нас перевод через банкомат Сбербанка.
Деньги будут зачислены на счет в течение дня. В редких случаях зачисление может задержаться на 2-3 рабочих дня. Комиссия за перевод через банкомат либо не взимается, либо составляет до 1%.
Через интернет-банк
Многие сейчас уже отказываются от традиционных способов переброски денег с карты на счет юридического лица и тому есть причины. Гораздо удобнее совершать данную операцию через интернет, точнее через интернет-банк. Давайте посмотрим, как можно осуществить перевод через систему Сбербанк Онлайн.
Система Сбербанк Онлайн обеспечивает очень быстрый перевод денег с карты на счет юридического лица. При этом вы находитесь дома и не тратите время на поездки в банк и походы к ближайшему банкомату. При переводе с вас взимается минимальная комиссия, так что в использовании системы Сбербанк Онлайн одни плюсы.
Перевод на расчетный счет – как сделать юридическому лицу (организации) или ИП
Для удобства ведения предпринимательской деятельности банковская система предлагает особый инструмент – безналичный расчет. В результате взаиморасчеты между контрагентами происходят оперативно и безопасно. Но их осуществление требует наличия на расчетном счете денег – как перевести их разными способами вы узнаете из статьи.
Как перевести деньги с карты на расчетный счет
Разных вариантов сделать это существует 2 и различаются они инициатором процедуры, в качестве которого может выступить:
А здесь мы уже писали, как перевести деньги с расчетного счета на карту.
Условия перевода
В первом случае такое пополнение должно быть помечено в бухучете как «Внесение собственных средств» или подобным образом. Без подобной отметки выполненной транзакции она будет считаться прибылью, а не принадлежащими владельцу (совладельцу) юрлица деньгами. И впоследствии ничего другого не останется, как оплатить налог с этой «прибыли», иначе возникнут проблему с финансовым надзором.
Следует учитывать, что если совершается перевод с прикрепленной к р/с счету, то тогда данную операцию можно вообще не отражать в бухпроводке. Это объясняется тем, что подобные карточные счета являются подмножеством р/с (т. е. деньги на р/с как бы разделены на основную часть и дополнительную, а последняя и хранится на карточном счете).
Во втором же случае пополняемая р/с сумма считается прибылью. Однако это не освобождает от ее соответствующей пометки в бухучете (к примеру так – «Платеж по контракту номер такой-то»).
Как перевести деньги на расчетный счет ИП
Перевод со своего расчётного счёта
Такая процедура осуществляется в кассе банка, если переводимые деньги непосредственно лежат на р/с. В этом случае надо заполнить предложенную форму или передать кассиру требуемую информацию. Также переводимая сумма может находиться на связанном с р/с карточным счете. Это позволяет перевести посредством личного кабинета (на сайте или в мобильном приложении).
ИП должен пометить эту операцию в бухучете как «Пополнение собственными финансами» или что-то в таком же духе. В ином случае с внесенных денег удерживается налог.
Рисунок 1. Банкомат позволяет перевести с расчетного счета на карту и наоборот.
Внести наличные в банкомате или офисе банка
ИП надо в банкомате активировать соответствующую операцию и занести наличные в купюроприемник, или же пройти в кассу и передать свою просьбу и наличные кассиру. Если надо воспользоваться кассой, то для произведения перевода надобно предъявить уд/личности.
Перевести деньги на расчетный счет организации с карты и другими способами
Для юрлиц пополнить р/с допускается сразу 5-ю способами.
Через отделение банка, в котором у вас открыт счёт
Подобным образом денежные поступления оформляются наиболее оперативно и с небольшими издержками. Придя в банк, необходимо сообщить менеджеру цель визита (сделать перевод на расчетный счет) и предоставить ему необходимые совершения этой операции сведения – идентификаторы р/с (целевого и источника), размер и цель этой операции. Всеми этими сведениями заполняется форма, под которой инициатор перевода должен поставить подпись. Затем ему выдается чек и производится внесение транзакции в банковский реестр, в результате чего баланс р/с увеличивается.
Рисунок 2. Кассовые платежи являются универсальным инструментом, чтобы перевести деньги на расчетный счет ИП или юрлица.
Через любой банк без открытия расчётного счёта
Этот вариант предполагает использование наличных денег. Они передаются банку в кассе. Кассиру нужно передать те же сведения, что и из предыдущего раздела, но вместо р/с источника плательщику надо предъявить уд/личности. Кассир также выдает ему чек и вносит предоставленные сведения в банковский реестр операций.
Через банкомат
Лучше всего использовать устройства, обслуживаемые той же банковской структурой, что и р/с. Этот способ тоже предполагает использование наличных, которые вносятся через банкнотоприемник. Но перед этим выбирается требуемая опция (например, «Перевод денег на расчетный счет») и вводится идентификатор пополняемого р/с.
Рисунок 3. Вот пример формы, заполняемой в ЛК, если сделать перевод денег на расчетный счет организации (юридического лица) с карты.
Посредством интернет-банкинга
Этот метод предполагает наличие у клиента банка личного кабинета. Вход в него делается через браузер, подключив его к веб-ресурсу банка. В ЛК присутствует опция «Переводы», активировав которую, допускается совершать перемещение находящихся на счете финансов по доступным направлениям, среди которых присутствуют и расчетные счета. Проделать такую операцию допускается из любого места, где есть интернет, а чек о ее выполнении всегда доступен в электронном формате в личном кабинете.
Как сделать перевод на расчетный счет из мобильного банка
Под этим способом подразумевается применение специального программного средства (оно называется приложениями), работающего под управлением операционной системы смартфона, планшета или другого мобильного устройства. Его функционал практически полностью дублирует функциональность личного кабинета. Поэтому в нем также надо отыскать опцию «Переводы» и затем действовать по предлагаемому системой сценарию (т. е. вводить запрашиваемые данные и выбирать необходимые условия выполнения операции). Преимущество мобильного банка заключается в том, что приложения позволяют создавать образцы платежей, чем достигается высокая скорость их совершения (особенно это важно при интенсивности совершения переводов).
3 способа перевести деньги со своей банковской карты на счет
Очень часто клиентам, нужно сделать перечисление не по номеру карточки, а именно используя полные реквизиты банковского хранилища или только цифирный номер. Следует сразу же уточнить, что номер пластика и счета — это разные вещи. Они состоят из разного количества цифр и не совпадают. Как же перевести деньги с банковской карты на счет Сбербанка и любого другого кредитного учреждения?
Сбербанк-онлайн
Давайте разберемся как выполнить перевод средств на расчетный счет в интернет-банке.
Транзакция в другой банк
Таким образом вы сможете оплачивать кредит в другом банке, оплачивать товары и услуги, а также делать крупные перечисления. Но помните, при этом будет списываться комиссия в 1 %. Максимальная сумма комиссии – 1000 рублей.
Транзакция клиенту Сбербанка
ПРИМЕЧАНИЕ! Если вы отправляете рубли на пластик, которая была получена в другом регионе, то комиссия при этом будет 1 %. Связано это с тем, что БИК у банков разных регионов и городов разные (При перекидывании средств в валюте, комиссия будет 0,5%).
Сам банк отмазывается, что это была вынужденная мера – разбить отделения и офисы необходимо, так как Сбербанк огромное учреждение. Но на деле скорее всего это просто повод содрать с клиентов их кровные.
В других банках: РосЕвробанк, Тинькофф, Альфа-банк, Россельхозбанк и т.д. Абсолютно такая же схема перечисления. Единственное, что может отличаться – это названия вкладок в личном кабинете.
Банкомат или терминал
Если вы ошибетесь с номером или другим реквизитом, то ничего страшного не будет, просто деньги заморозятся на 10 дней, а после вернуться к вам на дебетовую карточку. Но согласитесь – если нужно сделать это срочно, то данная ситуация, может быть не очень удобной.
Отделение банка
Далее вам нужно сказать любому сотруднику банка, что вы хотите перевести на счет. Предоставьте все реквизиты и укажите сумму. Вам нужно будет подписать бумагу о списании средств. Комиссия при этом будет 1,5%, но не больше 1500 рублей – если вы отправляете деньги на счет в другой банк или на счет пластика Сбербанка, которая была открыта в другом городе или области. Также в отделении удобнее делать перевод со счета Сбербанка на банковскую карту.
Как перевести деньги на счет Сбербанка
Перевод денег на счет Сбербанка – одна из самых востребованных услуг финансовой организации, которая доступна как физлицам, так и корпоративным клиентам. Для получения доступа к ней достаточно открыть расчетный счет в банке и заключить договор на РКО – расчетно-кассовое обслуживание. При этом клиенту предоставляется большое количество различных вариантов совершения финансовой операции, что позволяет подобрать наиболее выгодный и оперативный.
Перевод денег на счет в Сбербанке
Перечислить все доступные способы переводов на расчетный счет Сбербанка с указанием взимаемой комиссии и лимитов по сделкам достаточно сложно. Дело в том, что их количество весьма велико, а величина конкретного тарифа зависит от множества факторов.
Например, при переводе средств с карты физлица на расчетный счет ИП или ООО размер комиссии определяется с учетом:
суммы финансовой операции;
вида карточного продукта, используемого в качестве источника средств;
участия в переводе заемных денег банка;
способа совершения сделки – офис организации, Сбербанк Онлайн, мобильное приложение, терминал и т.д.;
величины аналогичных денежных переводов, произведенных в рамках отчетного периода, и других подобных параметров.
Главное, что необходимо помнить при выборе способа отправить деньги на расчетный счет Сбербанка – следует проверять величину комиссии до подтверждения финансовой операции. Это вполне логично, так как в большинстве случаев отменить перевод попросту не получится.
Традиционный размер комиссии обычно варьируется в пределах от 1% до 1,5%. Превышение указанной платы за выполнение операций может быть связано с использованием наличных средств или применение продуктов других банков. При выполнении платежей в валюте величина платы равняется 0,5%-0,7% с учетом величины и способа перевода.
Условия для перевода
Для успешного осуществления перевода на открытый в Сбербанке счет плательщику средств необходимо обладать следующей информацией:
ФИО (для ИП или частного лица) или наименование (для ООО и других организаций) получателя денег;
номер счета (как правило – расчетного, хотя в некоторых случаях допускается выполнение переводов и на другие виды счетов – специальных, накопительных и т.д.);
БИК банка-получателя и его название (в рассматриваемом случае – Сбербанка) или одного из его подразделений.
При перечислении средств с карточки физлица или бизнес-карты ИП и ООО для выполнения перевода нужно иметь под рукой пластик, на балансе которого размещается требуемая сумма. В ситуации, когда средства вносятся наличными, например, в кассу Сбербанка, для последующего перевода на счет, также потребуется необходимая сумма денег.
Пошаговые инструкции
Как и для большей части других финансовых операций, переводы на счет в Сбербанке могут выполняться самыми различными способами. Некоторые из наиболее популярных вариантов осуществления сделки следует рассмотреть детально и с приведением подробной пошаговой инструкции.
Через офис Сбербанка
Самый традиционный способ перевести деньги предполагает личное посещение плательщиком одного из офисов Сбербанка. Порядок действий, выполняемых в подобной ситуации, выглядит следующим образом:
для частного лица – поиск ближайшего отделения финансового учреждения. Для этого проще всего использовать сервис, размещенный на сайте организации;
для корпоративного клиента – посещение офиса, в котором заключался договор РКО;
предоставление сотруднику Сбербанка реквизитов, необходимых для совершения перевода;
получение документа, подтверждающего совершение финансовой операции, или отметки на платежном поручении клиента.
Стандартный срок поступления денежных средств в этом случае составляет 1-2 дня. Максимальное время зачисления денег на счет получателя, которое декларируется Сбербанком – 3 суток.
Через банкомат
Возможность совершить перевод на счет Сбербанка с помощью банкомата предоставляется как частным лицам, имеющим обычные дебетовые или кредитные карточки, так и корпоративным клиентам, оформившим бизнес-карту. Для осуществления операции требуется:
найти ближайший банкомат или терминал самообслуживания, для чего следует воспользоваться сервисом, указанным выше;
вставить карточку в устройство и указать персональный код;
активировать пункт меню о переводах на счет;
ввести номер счета, на который должный поступить средства, состоящий из 20 цифр;
указать сумму денежного перевода;
подтвердить необходимость платежа;
получить квитанцию об успешном осуществлении перевода.
Допускается совершение платежа на счет в Сбербанке с помощью банкомата путем внесения наличных средств. Такой вариант осуществления операции сложно назвать безналичным переводов, но он вполне может быть использован, если счет необходимо срочно пополнить.
Через личный кабинет
Сбербанк Онлайн справедливо считается самым популярным в России сервисом дистанционного банковского обслуживания. Естественно, в число его функциональных возможностей входит осуществление денежных переводов на счет в Сбербанке. Необходимо напомнить, что Сбербанк Онлайн предназначен для использования частными клиентами финансового учреждения. ИП и организации работают с другим сервисом под названием Сбербанк Бизнес Онлайн.
Для совершения денежного перевода с применением Сбербанк Онлайн необходимо:
зайти на интернет-ресурс Сбербанка по адресу https://www.sberbank.ru/ru;
перейти на страницу авторизации в личном кабинете сервиса;
ввести идентификационные данные клиента, полученные в ходе регистрации;
активировать вкладку под названием «Платежи и переводы»;
выбрать нужную опцию из доступных;
заполнить открывшуюся форму, указав необходимые реквизиты;
запустить выполнение финансовой операции нажатием кнопки «Перечислить»;
подтвердить необходимость перевода, введя одноразовый код, пришедший по СМС.
В приложении
Порядок действий для совершения платежа на счет в Сбербанке с применением приложения для мобильных устройств практически идентичен описанному выше для Сбербанк Онлайн. Разница состоит в процедуре авторизации (для нее достаточно ввести 5-значный личный код) и названиях некоторых разделов меню интерфейса программы.
В остальном плательщик совершает аналогичные операции, результатом которых становится перевод денежных средств на счет получателя. При этом в качестве последнего может выступать он сам, выполняя платежи между собственными счетами.
Важным достоинством использования мобильных приложений, как и полноценного Сбербанк Онлайн, выступает льготный размер комиссии, который устанавливается для большей части финансовых операций. Такой подход банка объясняется очень просто – активное применение дистанционных сервисов уменьшает нагрузку на офисы финансовой организации, повышая качество обслуживания при одновременном сокращении расходов.
Возможные проблемы
При осуществлении денежных переводов на счет в Сбербанке возникают различные проблемы. Самая частая из них – неправильно указанные платежные реквизиты получателя. В этом случае события развиваются по одному из двух сценариев.
Если ошибочно введенные данные не существуют, операция приостанавливается автоматически, а средства возвращаются на счет плательщика. В некоторых ситуациях от последнего потребуется написать заявление о необходимости отменить финансовую операцию.
Если указанные при оформлении перевода ошибочные реквизиты реально существуют, для отмены операции необходимо успеть информировать банк до обработки перевода. В этом случае нередко помогает блокировка карточки. Для возврата средств также потребуется написать заявление. В ситуации, когда операция уже исполнена, а средства отправлены по ошибочным реквизитам, придется договариваться с получателем, так как банк не имеет никаких законных рычагов для возврата денег.
Другая частая проблема любых денежных переводов, включая платежи на счет в Сбербанке – длительное отсутствие зачисления средств получателю. Продолжительность операции серьезно зависит от количества участвующих банков. Внутри Сбербанка деньги обычно перемещаются в течение суток, реже – 2-3 дней. Из сторонней финансовой организации они могут идти до 4-5 суток. До истечения этого срока бить тревогу попросту не стоит.
Завышенные ожидания в части скорости переводов связаны с тем, что в подавляющем большинстве случаев деньги приходят быстро, иногда – практически мгновенно. Важно понимать, что обработка поступлений на счет обычно требует несколько большего времени, чем платежи с карты на карту.
Как перевести деньги с карты на расчетный счет: пошаговая инструкция?
Всем привет! С переводами с карты на карту мы имеем дело чуть ли не каждый день: оплатить услугу, одолжить денег другу… И вместе с тем нередко путаем понятия в этой простой, казалось бы, области.
Так, перевод на расчетный счет – немного иная процедура как по названию, так и по форме. Она чуть сложнее, но ничего критичного нет!
Так что если перед вами встала задача – как перевести деньги с обычной карты на расчетный счет – не надо теряться! Подробно расписываю весь процесс «от» и «до» в своем материале для вас!
Как перевести деньги на расчетный счет ИП: наличные, с карты, с другого РС
Денежные переводы на счет индивидуального предпринимателя ничем не отличаются от перевода юридическим лицам. Здесь так же существуют варианты перевода через банк непосредственно, с помощью онлайн-банка и с помощью карты. Рассмотрим каждый вариант более подробно.
Перевод на расчетный счет ИП через банк
Рассмотрим более подробную инструкцию:
Человеку, собирающемуся осуществить перевод денежных средств на счет ИП, необходимо прийти в отделение банка и обратиться к операционисту с вопросом о банковском переводе.
Сотрудник банка попросит необходимые для перевода реквизиты, а именно:
Эту информацию человеку, осуществляющему перевод, необходимо знать заранее.
Заполненный банковским работником документ подписывает операционист после проверки правильности заполнения полей. Клиент тоже подписывает документ. После этого на нем ставится печать банка и отметка о том, что платеж отправлен.
Перечисление произойдет без проблем, главное чтобы на вашем расчетном счете был положительный для перевода остаток (был не меньше суммы перевода и комиссии банка).
Перевод на счет ИП с помощью банковской карты
Стоит отметить, что при наличии у вас с собой банковской карты, то можно ускорить процесс перевода денежных средств в банковском отделении.
Для этого необходимо обратиться к консультанту и он поможет вам осуществить перевод через терминал с помощью вашей карты.
Также зачислить себе на счет денежные средства может и сам индивидуальный предприниматель. Для этого так же необходима карта ИП счета с помощью которой через тот же банковский терминал можно произвести зачет денежных средств.
Важный момент, если ИП хочет перевести финансы на свой счет, то необходимо правильно обосновать поступление (должно быть объяснено, как правило со следующей формулировкой «Перевод личных средств предпринимателя», «Собственные средства»), в противном случае данное поступление будет рассмотрено налоговой, как объект дохода ИП.
Перевод на счет ИП с помощью банка-онлайн
Для более удобного процесса зачисления денежных средств на счет ИП удобнее использовать банки-онлайн. С помощью которого легко произвести перевод денежных средств.
Стоит отметить, что необходимо внимательно относится ко всем банковским транзакциям, так как они хорошо отслеживаются всеми контролирующими органами.
А значит есть возможность попасться на «глаза» налоговой и как следствие попасть на штрафы.
Перевод с карты Сбербанка на счет
Иногда необходимо отправить средства не на карту, а на расчетный счет – и это вызывает затруднения у людей, думающих, что данная операция сложная и дорогостоящая.
На самом деле осуществить перевод с карты на счет Сбербанка и абсолютного любого иного банка достаточно просто – потребуется лишь уточнить номер счета.
Осуществление перевода с карты Сбербанка на счет
В Сбербанке можно совершить переводы на р/с других физических и юридических лиц в трех валютах – рублях, долларах и евро. Ограничений в сумме при отправках через отделение нет.
При этом клиент может при желании:
Перевод отправляется мгновенно. При пересылке на счет в Сбербанке деньги доходят буквально за секунды, однако при отправках в другие банки сроки могут изменяться – все зависит от учреждения-получателя.
В отделении банка
Для осуществления транзакций через отделение отправитель должен будет предоставить кассиру:
Порядок действий для перевода с карты Сбербанк на счет организации прост:
По завершении операции обязательно заберите нижнюю часть платежной квитанции с отметкой о времени и месте проведения отправки.
В случае возникновения проблем или при необходимости проведения чарджбэка данный документ сослужит хорошую службу.
Через Сбербанк Онлайн
В личном кабинете Сбербанк Онлайн можно выполнить перевод со своей карты на счет другого банка, юридического лица или организации, находящихся в другом регионе. Рассмотрим пошагово каждый из них.
Частному лицу на счет в другой банк
Совершить перечисление средств со своей карты Сбербанка на счет другого физлица можно без проблем и самостоятельно. Для этого нужно иметь активный Сбербанк Онлайн.
Порядок действий таков:
Можно отправить перевод с карты Сбербанк на счет другого банка и через мобильное приложение.
В этом случае порядок действий почти аналогичен:
Юридическому лицу или организации в другом регионе
Для того, чтобы в режиме онлайн совершить через Сбербанк перевод с карты на счет юридического лица, потребуется:
Следует учесть, что Сбербанк не занимается возвратом платежей. Если средства были отправлены на счет не того юридического лица, то необходимо будет обратиться непосредственно к получателю.
Чарджбэк можно осуществить, если только деньги были отправлены на несуществующий расчетный счет. Порядок действий для мобильного приложения:
Размер комиссии за перевод
За перевод с карты Сбербанка на счет частного или юридического лица взимается комиссия, которая зависит от типа отправления и валюты.
Комиссия за другие типы отправлений составляет:
Для переводов через отделения ограничений на максимальную сумму не установлено.
В случае совершения операций через канал удаленного обслуживания лимиты такие:
Заключение
Таким образом, осуществить перевод с карты на счет Сбербанк можно через различные каналы коммуникации с банком.
Если необходим перевод без лимитов, то проще обратиться в отделение, если же речь идет о перечислении небольшой суммы, то можно воспользоваться дистанционным способом.
Отправить деньги можно прямо с карты на расчетный счет физического лица либо организации. За перевод в банки, отличные от Сбербанка, и в его отделения, расположенные в другом регионе, придется заплатить комиссию.
Как перевести деньги на расчетный счет через сбербанк онлайн
В ряде случаев появляется необходимость перечислить деньги не по номеру пластиковой карты, а на расчетный счет — это выплата дивидендов акционерам, ипотеки и кредитов.
В подобных ситуациях у рядовых клиентов могут возникнуть затруднения. Существует несколько вариантов, как перевести деньги на расчетный счет: через Сбербанк Онлайн, с помощью Мобильного банка, через терминал или офис.
При помощи Мобильного банка
Сервис SMS-обслуживания «Мобильный банк» позволяет переводить деньги только по телефонному номеру или номеру карточки клиента.
Есть 2 варианта проведения операции:
Для перечисления вторым способом номер телефона адресата должен быть привязан к карте, на которую осуществляется передача.
Также нужно помнить, что существуют лимиты на количество возможных мобильных операций (до 10 в сутки) и сумму (до 8000 руб. за 1 раз).
В отделении банка
Чтобы осуществить перевод средств на лицевой счет в отделении Сбербанка, нужно подготовить список документов:
Когда все сведения собраны, нужно проделать следующие действия:
В офисах Сбербанка можно отправлять деньги и по России, и за рубеж. Кроме того, во многих отделениях часто встречаются и другие системы онлайн-оплаты: Western Union, Юнистрим или Золотая Корона.
Со счета в Сбербанке
Удобный вариант пополнения баланса другого клиента финансового учреждения со своего счета — воспользоваться банкоматом или платежным терминалом, стоящим в любом офисе Сбербанка или в иных общественных местах.
Для проведения операции через банкомат понадобятся пластиковая карта и номер расчетного счета получателя. Инструкция включает в себя несколько шагов:
Каждая подобная операция сопровождается комиссионным сбором, размер которого зависит от банка, в котором заведен счет получателя. При проведении выплат через офис объем перечислений не ограничен.
Варианты перевода
С помощью личного кабинета в интернет-банке Сбербанк Онлайн совершаются практически все операции, большая часть из которых указана в разделе «Платежи и переводы». Названия операций в личном кабинете могут отличаться от аналогичных наименований в терминале.
Как с карты Сбербанка перевести деньги на расчетный счет другого банка
Чтобы совершить операцию по переводу денег напрямую с карты, нужен включенный компьютер с доступом в интернет. Подключившись к интернету, следует выполнить поочередно ряд шагов:
Преимущество перечисления через интернет в оперативности: операции проходят быстро, и даже в том случае, когда счет заведен не в Сбербанке, адресат получает деньги в течение суток.
Необходимые условия для перевода
Для того чтобы появилась возможность без проблем провести платеж, состояние счета получателя должно соответствовать установленным банком требованиям.
Для физических лиц
Для физических лиц осуществимы все варианты отправки. Перед перечислением выберите пункт «Перевод частному лицу».
Для юридических лиц
При отправке средств юридическому лицу необходимо в разделе оплаты услуг указать тип получателя:
После выбора открывается форма с реквизитами, специфичными для каждого типа юридического лица. В этом случае комиссия за перевод денег будет начислена в размере 3% от общей суммы.
Размер комиссии за перевод
Также нужно знать, какой процент берет банк за каждую транзакцию. Размер комиссии зависит от того, в каком банке оформлен счет адресата, а также от способа перечисления. Если деньги отправляются клиенту Сбербанка, условия будут такими:
Если клиент пользуется услугами других банков, комиссия может быть выше:
Какие трудности могут возникнуть
Трудности могут возникнуть, если отправить деньги из офисов Сбербанка, находящихся за рубежом (Украина, Беларусь, Казахстан). Это связано с требованиями, которые устанавливают местные подразделения банка для международных денежных операций.
Из всех выпускаемых Сбербанком карт существует ограничение на использование только кредитных: с банковских карт кредитной системы расчета безналичные переводы невозможны.
Перевести на расчетный счет ИП
Существует 2 основных варианта перечисления средств индивидуальным предпринимателям и финансовым организациям:
Если клиент переводит личные средства на свой баланс для решения бизнес-задач, нужно указать эту цель в примечании, иначе ФНС может снять налог с поступивших денег.
Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту
Переводы с расчетного счета ИП могут представлять определенную проблему и вызывать ненужные вопросы у сотрудников налоговой службы.
Чтобы вас не заподозрили в сокрытии налогооблагаемых выплат, Бизнес.ру составил инструкцию как без проблем перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физлица.
Открытие расчетного счета для ИП – не обязанность. Закон не указывает, что предприниматель должен открывать банковский счет — но зато устанавливает лимит на операции с наличными.
Но если с оплатой между счетами предпринимателей, все понятно, то перевод денег с расчетного счета ИП на карту физлица у многих вызывает вопросы.
Чаще всего предпринимателей волнует:
Ответим на эти вопросы и рассмотрим порядок перевода средств с расчетного счета.
Может ли ИП перевести деньги с расчетного счета на карту физлица
Сразу стоит определить нормативные акты, регламентирующие порядок пользования расчетными счетами предпринимателя.
Если ИП не имеет задолженностей перед налоговой и фондами обязательных взносов, он имеет полное право распоряжаться заработанными средствами по своему желанию и усмотрению.
Это подтверждают два законодательных акта – письмо Минфина РФ № 03-04-05/39905 от 11.08.2014 и письмо Центробанка РФ № 29-1-2/5603 от 2.08.2012.
То есть, перевод денег со счета ИП на карту физического лица – разрешенное законное действие. Однако перевод с ИП на карту физлица должен иметь законное назначение.
В пункте 2.3 инструкции Центробанка России № 153 указано, что расчетные счета предпринимателя должны быть использованы только для совершения операций, напрямую связанных с хозяйственной деятельностью ИП.
Это значит, что предприниматель имеет право с расчетного счета выплачивать зарплату сотрудникам, производить платежи по договорам с поставщиками, оплачивать аренду помещения, закупку расходных материалов и оборудования.
Однако оплачивать собственные не связанные с бизнесом покупки с предпринимательского счета нельзя. Чтобы это сделать нужно сначала сделать перевод со счета ИП на личный счет.
Исходя из этого, бизнесмен имеет право:
Во всех случаях перевода со счета на счет для ИП важным фактором выступает назначение платежа. О том, как открыть расчетный счет для ИП,
При переводе денег с ИП на физлицо назначение платежа должно быть связано с предпринимательской деятельностью. Это может быть:
Если перевод осуществляется не на личную карту или счет предпринимателя, а стороннему лицу, для налоговой необходимо подтверждение легальности такого платежа.
Это означает, что переводы стороннему лицу должны быть подтверждены трудовым соглашением или договором на оказание услуг.
При переводе денег с расчетного счета ИП на карту ИП никаких дополнительных подтверждений не нужно, так как предприниматель после выплаты налогов и взносов в страховые фонды имеет право распоряжаться оставшимися на счету деньги в личных целях по собственному усмотрению.
Что стоит учитывать при переводе денег со счета ИП на карту физического лица
При переводе с ИП на карту физлица стоит учитывать такие факторы: За обналичивание средств с предпринимательского счета предусмотрена комиссия банка.
Если деньги переводятся на карты работников ИП с назначением платежа «заработная плата», комиссионная ставка банка обычно не превышает 1% от суммы.
При переводе со счета ИП на карту ИП на личные нужды или для других целей комиссия банка может доходить до 2% и более. Окончательная процентная ставка комиссии зависит от политики банка и суммы перевода.
Переводы с расчетного счета ИП на карту стороннего физлица лучше совершать с соблюдением правил кассовых операций, установленных Центробанком (указание № 3210-У от 11.03.2014 и указание № 3073 от 7.10.2013).
Согласно этим нормативным актам, при переводе средств необходимо оформить сопроводительные расчетно-платежные документы по форме 0301009 (расчетно-платежная ведомость) и по форме 0301011 (платежная ведомость).
Это не обязательное требование, но при движении крупных средств лучше оформить эти документы, чтобы у налоговой не возникло подозрений и претензий.
При переводе на карту стороннего физического лица с ИП вычитают подоходный налог. Чтобы избежать этих трат, некоторые предприниматели прибегают к схеме перевода на собственную карту и далее рассчитываются с контрагентами из личных средств.
Если предприниматель не предоставит этой информации, банк может заблокировать счета до выяснения обстоятельств (Федеральный закон № 115-ФЗ).
Чтобы сэкономить на комиссии банка, некоторые предприниматели идут на хитрость – делают перевод денег с расчетного счета ИП на личную карту и указывают в назначении платежа «зарплата».
В таком переводе банк может отказать под предлогом незаконности действий. Предприниматель не может платить зарплату самому себе, об говорится в Письме ФСТЗ №358-6-1 от 27.02.2009.
Для подтверждения расходов в хозяйственных целях надо оформлять и хранить договора с контрагентами о поставках, закупках товаров, материалов, оборудования, кассовые чеки, счета-фактуры, накладные и иные платежные документы.
Расходы на выплату заработной платы работникам подтверждаются ведомостью Т-53. Учитывая довольно строгие требования к отчетности за переводы и расчеты наличными средствами со стороны налоговой службы и комиссии банков, оказывается гораздо выгоднее и проще производить безналичные расчеты с партнерами, поставщиками и работниками.
Что касается переводов денег с расчетного счета ИП на личную карту, то это сделать намного проще.
Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту
Для обслуживания счетов предпринимателей у банков есть отдельная система интернет-банкинга, позволяющая совершать множество операций.
Рассмотрим на примере, как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка. Если обе карты одного банка, для перевода средств нужен только номер карты, на которую нужно перевести средства.
Для перевода нужно совершить ряд действий: Войти в систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Можно войти с ПК или воспользоваться мобильным приложением.
Далее понадобится войти в один из основных разделов системы – «Платежи и переводы». Для проведения операции нужно выбрать подходящую форму. Например, «Платеж контрагенту». В открывшемся окне нужно заполнить платежное поручение.
Далее нужно сумму перевода и выбрать получателя. Если данное лицо уже есть фигурировало в платежах, реквизиты карты можно выбрать в списке контактов.
Если перевод делается новому контрагенту, нужно создать контакт. Выбрав в окне «Наименование» и введя ФИО получателя.
При переводах внутри иной системы строки с дополнительными реквизитами можно оставить пустыми. Если перевод осуществляется на карту другого банка, понадобится не только номер карты, но и расчетный счет, к которому она привязана.
Следующий шаг – создание и подтверждение платежного поручения. Для подтверждения платежа владельцу карты на привязанный номер телефона приходит сообщение с кодом.
После его введения платеж можно отправлять. Перевод с расчетного счета ИП на личную карту физлица Сбербанка осуществляется еще проще.
Налог при этом не взимается, если в назначении платежа указано «Перевод на личные нужды». Главное, чтобы фамилия отправителя совпадала с данными владельца карты получателя.
Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка
С расчетным счетом вы свободно распоряжаетесь своими деньгами: переводите деньги партнерам, расплачиваетесь картой в магазине и снимаете наличные в банкоматах.
Вместе с расчетным счетом вы можете получить карту, с которой можно перевести деньги на карту Сбербанка или любого другого банка.
Как перевести деньги со счета ИП на карту Сбербанка
Перевод со счета ИП на карту Сбербанка можно сделать тремя способами: в отделении банка, с помощью банкомата или через личный кабинет на сайте банка.
Обычно для перевода нужен только номер карты, на которую вы отправляете деньги. В некоторых случаях может понадобиться фамилия владельца карты, на которую вы переводите деньги.
Когда переводите деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка, важно правильно указать назначение платежа.
Если переводите деньги не себе, а другим людям, банк и налоговая поинтересуются назначением платежа. Поэтому обязательно указывайте в назначении платежа, за что и на каком основании платите.
Если это зарплата сотруднику, вы заплатите взнос и налог. Это не произойдет автоматически — вы должны сами посчитать размер налога и взносов, и перечислить их в налоговую.
В назначении платежа укажите, за какой месяц перечисляете зарплату — так у вас будет подтверждение, что вы заплатили сотруднику.
Если оплачиваете услуги подрядчика или товар, укажите номер и дату договора и название товара или услуги. Получатель такого перевода обязан заплатить подоходный налог, но перечисляет этот налог тот, кто платит — то есть, вы.
Запомнить
Если переводите деньги себе на карту в другом банке, пишите в назначении платежа «Перевод собственных средств».
Когда платите зарплату, указывайте месяц и не забудьте про налоги и взносы.
Если переводите деньги за услуги, указывайте в назначении платежа номер договора, дату и название услуги — в точности, как в договоре. Как и с зарплатой, налоги и взносы платите вы.
Перевод денег с карты Сбербанка на счет Сбербанка
Расчетный счет – это самостоятельный банковский реквизит, который служит для получения и хранения денег, как физических, так и юридических лиц.
В отличие от пластиковых карт, имеющих 16-ти либо 18-тизначные номера, счет состоит из 20-ти цифр, сохраненных в финансовой документации.
Если вы являетесь держателем пластиковой карточки, то рано или поздно перед вами встанет вопрос: «Как перевести средства на расчетный счет, к примеру, организации за оказанную услугу либо приобретенный товар». В этой операции нет ничего сложного, и данная статья вам поможет разобраться с этим вопросом.
Пошаговая инструкция для перевода через банкомат
Перевести деньги с карты Сбербанка на счет Сбербанка сегодня возможно несколькими способами: через отделение финансовой компании, при помощи личного онлайн офиса либо через банкомат самообслуживания.
Если вам удобнее воспользоваться последним вариантом, тогда придерживайтесь следующей пошаговой инструкции:
Перевод через интернет (Сбербанк Онлайн)
Удобным способом осуществить перевод на расчетный счет со свой карты является перечисление через интернет, а именно при помощи Сбербанк Онлайн.
Пополнение сберегательного счета в этом случае происходит в соответствии с такой инструкцией:
Как с карты Сбербанка перевести деньги на расчетный счет другого банка
Если перед вами стоит задача перевести средства с карточки Сбербанка на расчетный счет другого финансового учреждения, то решить ее можно двумя способами:
Инструкция для перевода через отделение банка
Для того, чтобы выполнить перевод первым способом, отправляйтесь в ближайший филиал Сбербанка России, предварительно выяснив его режим работы. С собой возьмите следующие документы:
В банковском отделении предъявите сотруднику свой документ, пластик и сообщите данные получателя. Дождитесь от оператора квитанции о проведенной транзакции.
Отправка через Сбербанк Онлайн
Если вам удобнее отправлять средства, не выходя из дома, через интернет, тогда воспользуйтесь вторым методом и перекиньте наличные с карты на счет получателя через Сбербанк Онлайн.
Данная операция состоит из таких шагов:
Преимуществом данного варианта перевода финансов с карты на счет другой банковской структуры является оперативность выполнения транзакции, поскольку контрагент получит перечисленные средства уже в течение 24-х часов.