как скинуть деньги на расчетный счет

Как предпринимателю пополнить свой расчетный счет

ИП может не хватить денег на оплату товаров, а также на налоги, взносы и другие обязательные платежи. В этом случае расчетный счет придется пополнить собственными средствами. Это можно сделать четырьмя способами. Но прежде всего нужно соблюдать важное правило.

Предприниматель может внести деньги на свой счет, если продает товары или услуги за наличный расчет. Чтобы пополнение счета нельзя было перепутать с выручкой, нужно правильно указать назначение платежа — «Внесение собственных средств». Если ничего не указывать, налоговая инспекция может расценить пополнение как доходы и посчитать с них налоги.

Внесенные для пополнения собственного расчетного счета суммы не надо учитывать в книге учета доходов и расходов (КУДиР).

У предпринимателя может появиться соблазн всю выручку или её часть вносить как собственные средства, но лучше так не делать, поскольку бизнес, у которого почти нет доходов, но есть расходы, вызовет подозрение.

А если у предпринимателя есть онлайн-касса, то информации для расчета налогов уже достаточно, и попытки схитрить приведут только к лишним вопросам.

Техника пополнения счета

Возможны несколько вариантов: с личного банковского счета физлица; наличными через банкомат на корпоративную карту, привязанную к расчетному счету; через оператора в банке; с помощью платежных систем и электронных кошельков.

Вариант 1: с личного банковского счета физлица

Для такого перевода нужны реквизиты расчетного счета ИП. В личном кабинете банка, в котором открыт счет, надо найти, как перевести деньги по свободным реквизитам. Эта услуга может быть в разделе «Переводы» или «Оплата услуг».

Дальше останется ввести:

Способ простой, ходить никуда не нужно, но за переводы может взиматься комиссия, особенно когда личный и расчетный счета в разных банках. Условия лучше узнать заранее.

И еще надо учитывать, что при переводе между разными банками срок зачисления денег на счет может доходить до трех дней. Привязать карту от личного счета к расчетному счету ИП не получится.

Вариант 2: наличными через банкомат на корпоративную карту, привязанную к расчетному счету

При открытии расчетного счета банк предлагает выпустить корпоративную карту. Если возник вопрос: «Как привязать карту к расчетному счету?», то отвечаем: «Специально это делать не нужно». Корпоративная карта работает так же, как обычная дебетовая: позволяет оплачивать покупки в магазинах или онлайн, снимать наличные деньги. Пополнять корпоративную карту с расчетного счета не нужно.

Онлайн-бухгалтерия для самостоятельных предпринимателей. Подходит ИП и ООО на УСН и патенте.

Как пополнить расчетный счет ИП, если есть карта? Это зависит от банка. При выборе этого способа надо обратить внимание на такие моменты:

Если при пополнении счета через корпоративную карту нельзя идентифицировать сумму, лучше использовать другие способы.

Вариант 3: через оператора в банке

Нужно прийти в банк с паспортом и реквизитами счета, обратиться к специалисту, который заполнит необходимые документы и примет деньги для пополнения.

Такой способ подойдет тем, кто редко вносит наличные на расчетный счет и не хочет вникать в тонкости этой операции.

Вариант 4: с помощью платежных систем и электронных кошельков

Пополнить счет таким способом можно онлайн:

Также можно прийти в офис выбранной платежной системы с паспортом, назвать оператору реквизиты и пополнить счет наличными.

Основное отличие такого способа — достаточно высокая комиссия. Но он удобен для тех предпринимателей, которые хранят часть своих денег на электронных кошельках или им по каким-то причинам не подходят другие варианты.

Пополнение счета третьим лицом

Если деньги на расчетный счет будут перечислены не предпринимателем, а кем-то другим, даже с назначением платежа
«Пополнение счета», это приведет к вопросам и может быть приравнено к оплате товаров и услуг. А так как чек в такой ситуации не будет выписан, это нарушение закона об онлайн-кассах и плюс к доходам ИП.

Идентифицировать человека, который вносил деньги, не получится только в том случае, когда предприниматель даст свои логин и пароль от онлайн-банка или корпоративной карты для пополнения через банкомат. Что небезопасно и маловероятно. А в остальных случаях личность плательщика скрыть не получится.

Чтобы узаконить пополнение счета третьими лицами, например, кем-то из сотрудников, можно:

Выводы

Предприниматель может пополнить расчетный счет собственными деньгами. Для этого есть четыре разных способа. Главное, что надо помнить — в назначении платежа должно быть написано «Пополнение расчетного счета».

Предприниматель должен сам вносить деньги. Но если такая возможность передается сотрудникам или членам семьи, это надо оформить документально, чтобы потом не доплачивать налоги.

Юлия Стерхова, независимый налоговый консультант

Не пропустите новые публикации

Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.

Источник

Внесение наличных на расчетный счет для ИП и ООО

Внесение наличных на расчетный счет – это процедура, с которой сталкивается большая часть всех открывающихся предприятий, независимо от статуса и вида деятельности. Для индивидуальных предпринимателей пополнение расчетного счета вещь естественная, т.к. между личными средствами ИП и его вложениями в бизнес нет юридической разницы. Внесение наличных на расчетный счет юридического лица происходит несколько сложнее, но и здесь такое движение денег бывает необходимо. Мало кто способен развить бизнес «с нуля», без дополнительных «вливаний». Чтобы избежать нарушений и потерь при пополнении расчетного счета следует соблюдать некоторые, общие для предпринимателей и юр. лиц правила.

Как положить деньги на расчетный счет ИП?

Прежде, чем вносить средства на расчетный счет, предпринимателю стоит определить для этого законные основания. В противном случае появляется риск дополнительного налогообложения, штрафных санкций и недоразумений в отношениях с российскими банками.

Если сдается не выручка, то в квитанциях о приеме наличных следует указать «Пополнение счета собственными денежными средствами» или другую формулировку с тем же смыслом.

Если деньги в банк передает оформленный у ИП работник, то пополнение от его имени будет зачтено как сдача выручки, и станет базой для начисления налогов.

Но помощь или займы от друзей и родственников включать в налогооблагаемую базу не стоит. Это обойдется слишком дорого и лишит возможности вернуть полученную сумму из оборота на законных основаниях. Такие деньги нужно:

Заемные средства в установленный договором срок можно свободно снять с расчетного счета.

Еще один законный вариант – заранее включить лицо, пополняющее расчетный счет в список тех, кто имеет доступ к счету. Его данные и подпись буду зарегистрированы в банке. Но вопрос пополнения им счета без начисления налогов придется решать отдельно.

Заработанные в результате коммерческой деятельности средства вносятся как выручка. Для этого существует отработанный механизм и несколько вариантов передачи денег в банк:

В качестве назначения перевода лучше указывать сдачу выручки. Но некоторые системы и банкоматы, принимают любые средства на расчетные счета только как выручку. Это стоит иметь в виду при пополнениях по другим основаниям.

Если на счет перечисляется не выручка, то придется выбирать систему, которая позволяет выбор назначения перевода. Лучше всего делать это в кассах своего банка.

Как положить деньги на расчетный счет ИП с наименьшими потерями денег и времени?

Здесь нужно заранее уточнять правила и комиссии обслуживания.

Все это зависит даже не от банка, а от выбранного тарифа РКО. Хотя плата за внесение средств обычно не велика, при большом движении наличных имеет смысл искать более выгодный тариф.

Особой статьей расходов за внесение наличных на счет становится плата за инкассацию, т.е. не самостоятельную сдачу выручки, а ее сбор инкассаторами банка. Это обходится еще дороже.

Внесение наличных на расчетный счет ООО и других юридических лиц

Пополнение счета для организаций процесс заметно более сложный, чем для предпринимателей. Т.к. средства предприятия, его сотрудников и собственников четко разделены.

Проще всего для юридических лиц оформляется сдача выручки. Все происходит теми же способами, что были описаны выше для ИП. Потому повторять их еще раз не станем, но опишем более сложные способы пополнения.

Юридическое лицо, в отличие от предпринимателя, изначально не имеет собственных средств, их вносят создатели организации. Организационная форма принципиального значения здесь не имеет, способ формирования имущества один и тот же – из вложений учредителей формируется уставный капитал фирмы. Коммерческое предприятие начинает работу, у него появляются собственные средства, превышающие вложенную учредителями сумму. Эти средства представляют собой доход и могут облагаться налогом.

Если имеющихся в распоряжении организации средств оказывается недостаточно, появляется необходимость в поиске дополнительных ресурсов, сверх поступающих от коммерческой деятельности. Однако на этом пути приходится соблюдать некоторые правила и ограничения, чтобы не совершить незаконную операцию и не дать оснований для начисления дополнительных налогов.

Вначале разберем бесплатные варианты передачи денег коммерческой организации.

Источник

Как перевести деньги на расчетный счет

Необходимость перевода денежной суммы на расчетный счет индивидуального предпринимателя или организации, может возникнуть в процессе ведения любого рода деятельности. Для проведения данной операции существуют различные способы, а также, существует много нюансов перечисления средств, которые зависят от типа адресата.

Условия перечисления средств с банковской карты

При наличии карты, возможность перевода финансов во многом упрощается. Для проведения операции можно обратиться в банковское отделение или выполнить ее самостоятельно с помощью предоставленных реквизитов, но для этого понадобится мобильное приложение.

При выполнении операции обратите внимание на корректность формулировки назначения платежа, ведь эта опция влияет на налогообложение. Если вы переводите денежную сумму на собственный счет, то необходимо присутствие соответствующей пометки – «Перевод собственных средств».

При переводе средств постороннему лицу, необходимо указать назначение платежа, поэтому, лучше заранее уточнить у адресата данную информацию. Возможно указание номера договора с контрагентом.

Перевод средств на расчетный счет ИП

Наиболее известным способом для выполнения операции является обращение в офис банка. Для этого вам понадобятся:

Если вы планируете зачисление финансов в качестве оплаты услуг, то необходимо проверить, зафиксирован ли данный вид деятельности в налоговых органах. Это можно сделать с помощью выписки ЕГРИП. Если ОКВЭД отсутствует, то компания рассматривается как налоговый агент, и вам придется заплатить НДФЛ.

Перевод денежных средств на счет организации

Также, можно воспользоваться банковским терминалом. Для этого, после авторизации при помощи пластика, выберете опцию «Перевод денежных средств», затем «Перечисление на расчетный счет» и заполните в появившейся форме необходимую информацию по реквизитам адресата, внесите сумму с учетом комиссии.

Чтобы перевести деньги на расчетный счет организации можно воспользоваться наиболее эргономичным вариантом – мобильным приложением банка. В Личном кабинете необходимо выбрать тип адресата, ввести его реквизитные данные и указать сумму. В данном случае квитанция оформляется в электронной форме.

Источник

Как участнику ООО пополнить счет компании

Бывает, компании нужны деньги на развитие, а на счете их не хватает. Зато у участника ООО нужная сумма есть. В статье — как законно пополнить счет компании без уплаты налога

Леонид Яковлев

Бывает, компании нужны деньги на развитие — закупку товаров, маркетинговое продвижение, аренду склада, а на счете их не хватает. Зато у участника ООО нужная сумма есть и он хочет перевести ее на счет.

Рассказываем, какие способы пополнения есть для ООО и как внести деньги на расчетный счет без уплаты налога.

Способы перевода денег на счет ООО

Чтобы не вызвать вопросы налоговой, участник ООО может выбрать один из четырех способов:

Самые распространенные способы — беспроцентный заем и вклад в имущество без увеличения уставного капитала. Они помогают быстро пополнить счет, а участник сохраняет право вернуть вложенные деньги.

Во всех случаях внести деньги можно наличными или безналичным переводом. Например, через банкомат, личный кабинет на сайте банка, в отделении или напрямую в кассу компании. Но перед этим нужно оформить несколько документов. Разберем каждый из способов пополнения счета ООО.

Заем от участника ООО

Кому подходит. Заем — простой способ внести деньги, когда нужно пополнить счет быстро. Подходит, если участник ООО планирует вернуть деньги.

Какие документы оформить. Нужен договор займа. В договоре следует указать сумму, срок займа и условия, на которых участник его дает. Участник может дать заем под проценты или оформить беспроцентный заем.

Если заем беспроцентный, важно указать это условие в договоре. Если просто пропустить пункт о процентах, то ООО придется начислить их по ключевой ставке Банка России и выплатить участнику.

Если участник ООО дает заем под проценты, компания должна удержать с выплаченных процентов НДФЛ. При этом сумму процентов можно включить в расходы компании.

Учредитель дал компании заем 300 000 ₽ под 6%. Срок возврата займа — 1 год. Помимо суммы займа, компания должна выплатить проценты: 300 000 ₽ × 6% = 18 000 ₽.

Бухгалтер может отразить 18 000 ₽ в расходах компании и снизить налог на прибыль. При этом компания удерживает НДФЛ с дохода учредителя: 18 000 ₽ × 13% = 2340 ₽.

В результате при возврате займа учредитель получит 300 000 ₽ + 18 000 ₽ − 2340 ₽ = 315 660 ₽.

Облагается ли налогом. Нет, заем от участника ООО не облагается налогом для компании. Это касается любых займов: под проценты и без.

Как участнику ООО вернуть вложенные деньги. Компания обязана вернуть деньги участнику в срок, который указан в договоре, по частям или целиком. Если в договоре не указать срок возврата, компания обязана вернуть деньги в течение 30 дней после того, как участник потребует их вернуть.

Если компания не вернула деньги в срок, у нее есть еще три года. После она должна учесть заем в налогооблагаемых доходах.

Участник ООО оформил беспроцентный заем на 100 000 ₽ сроком до 1 декабря 2021 года. Чтобы не учитывать заем в налогооблагаемой базе, компания должна вернуть долг до 1 декабря 2024 года.

Участник может простить долг. Для этого нужно оформить соглашение о прощении долга. В этом случае деньги остаются в компании, но тогда ей придется учесть их в налогооблагаемой базе как доход.

Если участник оформил заем, передал деньги компании, а потом вышел из ООО, договор не теряет силу. Компания должна вернуть заем на прежних условиях.

Если компания не возвращает долг, в течение трех лет участник может обратиться в суд и получить исполнительный лист на взыскание долга.

Проводки по бухучету. Дебет 51 (50), кредит 66 (67), «Денежный заем от учредителя». Счет 66 в кредите используется для расчетов по краткосрочным кредитам и займам, 67 — по кредитам и займам на срок более одного года.

Вклад в имущество компании без увеличения уставного капитала

Кому подходит. Подходит, если вклад хотят внести все участники ООО и они не планируют возвращать деньги. Вложить деньги в имущество можно, если в уставе компании есть пункт о такой возможности.

Если в договоре не описано, что участники могут вкладывать деньги, то этот пункт нужно внести. Без него вкладывать в имущество нельзя.

Чтобы добавить пункт о вкладах в устав, нужно провести собрание участников ООО и договориться о поправках в устав. Затем нужно собрать документы, оплатить госпошлину 800 ₽ и подать их в налоговую. Налоговая зарегистрирует изменения устава в течение пяти рабочих дней со дня подачи документов.

Какие документы оформить. Чтобы сделать такой вклад, нужно оформить протокол общего собрания. В протоколе надо указать, что участники хотят вложить конкретную сумму в имущество компании.

Вклад вносят все участники ООО пропорционально их долям в компании.

В ООО три участника. Доля двух — по 25%, доля третьего — 50%. Участники решили пополнить счет компании и внести вклад в имущество в размере 200 000 ₽. Участники с долей по 25% внесут по 200 000 ₽ × 25% = 50 000 ₽. Третий участник внесет 200 000 ₽ × 50% = 100 000 ₽.

Если в ООО один участник и вклад вносит он, основанием пополнения счета для налоговой является решение участника о вкладе.

Облагается ли налогом. Нет.

Как участнику ООО вернуть вложенные деньги. По умолчанию компания не возвращает вклад. Когда участник вносит вклад, имущество становится собственностью компании. Просто так участник не сможет его забрать.

О возврате вклада в имущество нет норм в законе об ООО или в гражданском кодексе, но и прямого запрета тоже нет. Поэтому если условия и правила возврата будут прописаны в уставе ООО, то вернуть вложенные деньги можно.

Проводки по бухучету. Дебет 51, кредит 83, «Денежные средства от участника ООО в качестве вклада в имущество организации».

Финансовая помощь

Кому подходит. Это самый простой способ. Подходит, если нужно быстро пополнить счет компании и учредитель не планирует возвращать вложенные деньги.

Какие документы оформить. Соглашение о безвозмездной финансовой помощи. В соглашении участник ООО указывает сумму и уточняет, когда и каким способом пополнит счет.

В назначении платежа при переводе денег важно указать дату и номер соглашения, чтобы у банка и налоговой не было вопросов об источнике поступления. Например, «Материальная помощь учредителя по соглашению от 12.08.2021 № 2».

Облагается ли налогом. Да, если доля участника в уставном капитале ООО менее 50%, то компания должна учесть финансовую помощь в своих доходах и заплатить налог согласно налоговому режиму. Если доля участника 50% и более, то финансовая помощь от него налогом не облагается.

Можно ли вернуть деньги. Нет, участник дарит эти деньги компании.

Проводки по бухучету. Дебет 51 (50), кредит 83 «Финансовая помощь от участника ООО».

Увеличение уставного капитала

Увеличение уставного капитала — сложная процедура. Если деньги на развитие компании нужны здесь и сейчас, этот способ не подойдет.

Уставный капитал пополняют, когда компания хочет увеличить шансы на получение кредита, участие в тендере или для привлечения крупных контрагентов. Если компании срочно нужны деньги на оплату поставщикам, аренду или покупку товаров, лучше выбрать заем или финансовую помощь.

Что важно учесть

Сейчас читают

Как оплачиваются новогодние каникулы в 2022 году

Если в один из праздничных дней нужно вызвать сотрудника на работу, скорее всего, придется заплатить за этот день вдвое больше обычного. Но есть нюансы

Что такое автоматизация бизнес-процессов и чем она помогает бизнесу

Автоматизация поможет работать эффективнее и быстрее не только большому заводу, но и микробизнесу. В статье разбираем, кому и когда может помочь автоматизация бизнес-процессов

Зарплатный проект: что это и зачем нужен

С помощью зарплатного проекта ИП и компании могут сэкономить на комиссии банку и автоматизировать выплату зарплаты работникам

Рассылка для бизнеса

Получайте первыми приглашения на вебинары, анонсы курсов и подборки статей, которые помогут сделать бизнес сильнее

© 2006—2021, АО «Тинькофф Банк», Лицензия ЦБ РФ № 2673 — Команда проекта

Тинькофф Бизнес защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.

Чтобы скачать чек-лист,
подпишитесь на рассылку о бизнесе

После подписки вам откроется страница для скачивания

Источник

Как перевести деньги на расчетный счет ИП и организации

Сегодня мы расскажем, как перевести деньги на расчетный счет делового партнёра. Способов для этого существует немало. К примеру, вы можете совершить платёж онлайн, посетить для этих целей отделение кредитной организации или воспользоваться услугами банкомата.

Перевести с карты на расчетный счет

Если у вас имеется карта, то она значительно упрощает возможность перевода денежных средств. Пластик, привязанный к счёту, позволяет пополнить баланс быстро и с минимальными комиссиями. Для этого можно обратиться в отделение банка или провести операцию самостоятельно.

Условия перевода:

При переводе собственных средств с личной карты ИП на расчётный счёт в платёжном поручении нужно указать основание документа. Им может быть «Перевод собственных средств». Если это указано не будет, то налоговая может расценить такую операцию в качестве дохода, который будет облагаться налогом.

Если осуществляется платёж в пользу другого юридического лица или ИП, также важно указать его основание, к примеру, номер договора с контрагентом. При открытии расчётного счёта и прикреплении к нему карты в банке можно подключить электронную услугу дистанционного обслуживания. Она означает, что вы вправе осуществлять операции по счёту без помощи сотрудников кредитной организации.

Перевести на расчетный счет ИП

Если вы собираетесь осуществить такой платёж, то можно воспользоваться несколькими способами:

Переводом со своего расчётного счёта (это можно сделать и с помощью карты, привязанной к нему. Для этих целей подойдёт интернет-банкинг, а также мобильное приложение, позволяющее проводит операции без помощи банковских сотрудников. Перевести средства поможет и оператор кредитной организации, если вы обратитесь непосредственно в отделение банка);

Внести наличные через банкомат или офис банка (для этого не нужно иметь собственный расчётный счёт. Достаточно знать реквизиты номера счёта и иметь при себе документ, удостоверяющий личность).

Если вы переводите средства со своего счёта, то необходимо корректно указать назначение платежа. При переводе собственных денег на цели бизнеса так и нужно указывать, что это личные средства, чтобы налоговая не расценила их как налог. Зачёт денег в пользу контрагента должен иметь основание в виде конкретного договора или иных документов.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо изначально получить у работника банка специальный код, который впоследствии вводится на клавиатуре банкомата. Затем деньги вносятся в купюроприёмник, а через некоторое время они будут зачислены на расчётный счёт ИП. Если операцию осуществляет не сам предприниматель, а доверенное лицо, то ему необходимо сразу получить свой код, который будет отличаться от цифр самого ИП.

Перевести на расчетный счет Сбербанка

Если ваш контрагент открыл расчетный счёт в Сбербанке, то перевести ему средства не составит труда. А если ещё и ваш счёт оформлен в этом банке, то это значительно упрощает задачу.

Есть несколько способов:

Отправиться в отделение Сбербанка и обратиться к оператору (при себе нужно иметь реквизиты организации или ИП, а также номер расчётного счёта. Обязательно наличие паспорта. Также в платёжном документе стоит указать основание перевода);

Через Сбербанк онлайн (услуга доступна для тех, у кого уже есть счёт в Сбербанке. Он не обязательно должен быть расчётным, подойдёт и обычный счёт, открытый на физическое лицо. Для перевода в соответствующих полях личного кабинета на сайте банка нужно указать номер счёта, ИНН и БИК получателя денег, остальные данные система сформирует автоматически. Далее вам нужно ввести сумму и номер счёта, с которого произойдёт списание. Обязательно сохраните чек, чтобы у вас на руках было подтверждение платежа);

Через мобильное приложение Сбербанка (он работает по тому же принципу, что и онлайн-банк. Вам понадобится скачать приложение и указать в нём данные платежа. Удобнее в личном кабинете сохранить шаблон перевода, чтобы в дальнейшем вводить только сумму и без трат времени отправлять средства);

Перевести со счёта, открытого в другом банке (это можно сделать через отделение банка либо в личном кабинете. Достаточно иметь реквизиты платежа. Срок зачисления денег составляет от 1 дня до недели. Всё зависит от того банка, через который осуществляется перевод. За операцию обычно взимается комиссия, которая автоматически спишется с вашего счёта при отправке платежа).

Перевести на расчетный счет организации

Если вам нужно перевести деньги на счёт юридического лица, то для этого необязательно иметь расчётный счёт в банке. Существует несколько вариантов отправки платежей, с которыми вы можете ознакомиться в таблице.

Источник