как включить сбп хоум кредит

СБП в Хоум Кредит Банке

Ранее российские банковские системы предоставляли возможность переводить денежные средства только внутри одного банка без комиссии. Теперь у клиентов российских банков есть возможность осуществлять переводы в сторонние банки без комиссии при активации системы быстрых платежей.

Тарифы

Комиссия

В «Хоум Кредит» при переводе средств по номеру телефона с использованием сервиса СБП комиссия отсутствует.

Лимиты

*В сутки нет установленного лимита, поэтому действует месячный лимит в размере 500 тысяч рублей – сумму можно перевести за один платеж или разбить на несколько.

Подключение СБП

Подключение услуги не требуется, для установки ХКФ в качестве банка по умолчанию можно воспользоваться инструкцией ниже.

В приложении

Зайти в информационный сервис «Хоум Кредит»:

*Подключение данного сервиса со стороны клиента означает его согласие на обработку личных данных.

Через интернет-банк

Зайти в личный кабинет интернет-банка:

Перевод денег через систему быстрых платежей

В приложении

Для активации услуги на смартфоне войти в мобильное приложение «Хоум Кредит»:

Клиент может самостоятельно назначать, изменять счет для получения входящих платежей и данные паспорта сделки, привязанных к дебетовой карте, при необходимости. Если счет не определен, то входящие платежи зачисляются в порядке приоритета на банковскую карту:

Через интернет-банк

На данный момент нет возможности провести операцию через СБП, так как сервис находится в процессе доработки.

Вопросы и ответы

Какая версия программного обеспечения с опцией «СБП» доступна для перечисления финансовых средств по номеру абонента?

Использование сервиса СБП возможно для пользователей программного обеспечения c минимальными характеристиками:

Убедитесь, что используете последнюю версию приложения, и при необходимости обновите программное обеспечение.

Можно ли не только отправлять, но и получать денежные средства через СБП?

Можно. Внутренними правилами «Хоум Кредит» по обслуживанию клиента в рамках договора предусмотрено пополнение личного счета клиента, привязанного к банковской карте, для перечисления денежных средств в пределах СБП.

Какая комиссия взимается за перечисление финансовых средств из одной кредитной организации в другую в СБП?

Официальными документами «Хоум Кредит» не установлены комиссионные начисления при переводе средств по номеру телефона с использованием сервиса СБП. Иные индивидуальные условия перечислены в паспорте тарифа к каждой банковской карте с дебетовой функцией, которые можно найти на официальном сайте в разделе «Карты».

Какие минимальная/максимальная суммы и ограничения по платежам установлены в СБП?

Организация «Хоум Кредит» имеет право по своему усмотрению определить количество и сумму платежей клиентом в сторону получателя. Настоящими внутренними правилами «Хоум Кредит» установлены суммы по одной платежной операции: минимальная – 10 рублей, максимальная – 500 тысяч рублей.

Можно ли аннулировать платежную операцию, совершенную по ошибке в СБП?

Нет. Официальными документами «Хоум Кредит» установлено, что в случае возникновения претензий со стороны клиента банковская организация не несет ответственности и не возвращает денежные средства по платежной операции. Возвращение ошибочно перечисленной денежной суммы возможно в случае согласия со стороны получателя платежа и обслуживающей его кредитной организации. В этом случае необходимо обратиться в офис своей кредитной организации и узнать алгоритм действий по решению произошедшей ситуации.

Могут ли перечисляемые денежные средства в СБП быть кредитными?

Нет. Внутренними правилами «Хоум Кредит» установлено, что в платежной операции денежные средства не должны относится к кредитным или доходам от предпринимательской деятельности.

Что делать, если отправленные финансовые средства не дошли до получателя в СБП?

Обратиться в офис организации «Хоум Кредит».

Источник

Банк «Хоум кредит» присоединился к СБП

Банк «Хоум кредит» стал участником Системы быстрых платежей (СБП) – сервиса Банка России и Национальной системы платежных карт (НСПК). Теперь клиенты банка «Хоум кредит» могут принимать и отправлять переводы клиентам других банков-участников СБП без комиссии.

Воспользоваться функциональностью СБП можно в мобильном приложении «Хоум кредит» для iOS и Android. Для того, чтобы сделать перевод, нужно знать только номер телефона получателя. Деньги приходят мгновенно.

«Подключение к СБП – важный шаг в развитии дистанционных сервисов нашего банка. Мы решили не вводить комиссию за переводы через СБП даже на суммы свыше 100 тыс. руб., чтобы сделать наш сервис самым удобным и выгодным. Такие условия предлагают далеко не все банки. Мы надеемся, что наши клиенты оценят это преимущество», — сказал Павел Михалев, директор департамента онлайн-сервисов банка «Хоум кредит».

Чтобы переводить деньги через СБП в банке «Хоум кредит», необходимо иметь любую дебетовую карту банка. Если у действующего клиента нет активной дебетовой карты, то в приложении банка можно моментально выпустить цифровую дебетовую карту. Ей можно пользоваться так же, как и обычной пластиковой картой, а при необходимости заказать привычный «пластик». Новые клиенты могут заказать карту через приложение и получить ее с курьером.

Источник

Система быстрых платежей: как подключиться в Сбербанке и других банках

Система быстрых платежей — это разработка Центробанка России и Национальной системы платежных карт. Она позволяет людям мгновенно переводить деньги со своих счетов в банках другим пользователям, указав номер их мобильного телефона. Для того, чтобы перевод дошел до адресата, отправитель и получатель средств должны быть подключены к СБП.

В этой статье мы расскажем:

Преимущества системы быстрых платежей

Основным достоинством новой системы денежных переводов является ее простота. Чтобы отправить деньги получателю, нет необходимости уточнять у него реквизиты банковского счета или номер дебетовой карты. Для отправки денег достаточно иметь под рукой такие легкодоступные сведения, как номер мобильного телефона адресата и наименования банка, в котором у него открыт счет.

Еще одно важное преимущество СБП — низкая стоимость оказываемых услуг. С 1 мая 2020 года ЦБ запретил банкам взимать комиссии за переводы по новой системе, если их размер не превышает 100 000 рублей в месяц. Если объем платежей больше лимита, то в этом случае может взиматься комиссия в размере 0,5% от отправленной суммы. Максимальный размер комиссии за пользование системой — 1 500 рублей.

Переводы по системе быстрых платежей осуществляются мгновенно. Отправка средств с одного счета на другой происходит за 15 секунд. Операции выполняются 24 часа в сутки 7 дней в неделю (в том числе в нерабочее время, в выходные и праздничные дни).

На официальном сайте проекта указано, что средства со счета отправителя списываются мгновенно, даже если к нему не привязана карта. Ранее такие операции выполнялись в течение 1-3 дней. Однако не все банки предоставляют своим клиентам возможность перечислять деньги со своих расчетных счетов. Например, в приложении Сбербанка отправлять средства через СБП можно только с дебетовых карт (в том числе виртуальных). Выбрать же в качестве приоритетной для получения переводов можно только карту, имеющую физический носитель.

Как подключиться к СПБ

Чтобы пользоваться новой системой переводов, необходимо быть клиентом банка, который подключен к этому проекту. В настоящий момент с СБП сотрудничает более 50 банков России. Системообразующие банки страны ЦБ обязал подключиться к своей системе под угрозой штрафов. Последним крупным банком, который без особого желания принял участие в этом государственном проекте, стал Сбербанк. Он подключился к СБП 28 мая 2020 года (система запущена в действие с 28 января 2019 года).

Процесс подключения к СБП в различных кредитных организациях осуществляется по-разному. Больше всего клиентов — физических лиц — в нашей стране обслуживает Сбербанк. Поэтому сначала мы расскажем, какие особенности имеет данная процедура для клиентов этого уважаемого банка.

Как подключиться к СБП в Сбербанке

Чтобы воспользоваться всеми выгодами системы быстрых платежей, клиенту Сбербанка необходимо пройти достаточно запутанную процедуру. А именно: сначала нужно дать согласие на обработку своих персональных данных.

Как это сделать? Клиент банка должен войти в свой «Профиль» в программе «Сбербанк Онлайн». В мобильном приложении для этого нужно нажать на круглый значок в левом верхнем углу экрана (на нем схематично изображен человек). Далее следует перейти в «Настройки» приложения — нажать на иконку с шестеренкой. В настройках нужно выбрать пункт меню, который называется «Соглашения и договоры». Внутри этого пункта можно будет обнаружить надпись «Система быстрых платежей».

Нажав на данную строчку, человек сможет подключиться к СБП. Предварительно нужно будет дать свое согласие на обработку личных данных. Только после этого клиент банка сможет совершать исходящие денежные переводы. Соответствующая функция появится в разделе «Платежи». Размещаться она будет в самом конце списка.

Подключать возможность принятия входящих перечислений нужно будет отдельно, действуя по той же схеме.

Как подключиться к СПБ в других банках

В других кредитных организациях стать участником новой государственной системы платежей гораздо проще.

Например, в мобильном приложении Райффайзенбанка для этого не нужно совершать никаких дополнительных действий. Чтобы отправить перевод другому человеку по СПБ, следует войти в одноименный раздел мобильного приложения, выбрать подраздел «Людям» и, далее, «По номеру телефона». Сразу после этого можно переводить деньги.

Как видим, процедуры подключения к системе платежей у разных банков заметно отличаются друг от друга. Как узнать, подключен ли к СБП тот банк, клиентом которого вы являетесь? Какие технические действия нужно совершить, чтобы отправить бесплатный перевод?

Список всех организаций, которые являются участниками проекта, опубликован на официальном сайте СБП. На этом же сайте, напротив наименования каждого кредитного учреждения, можно найти краткую инструкцию по подключению.

Какие нюансы имеют переводы по СПБ

Для клиентов инновационная государственная система денежных переводов является выгодной. Однако пользоваться ей следует осторожно. С какими рисками можно столкнуться?

Не ошибайтесь при вводе номера телефона получателя денег

Если человек при вводе номера телефона укажет хотя бы одну неверную цифру, то он отправит средства не тому адресату. Вернуть назад их будет сложно.

Как подстраховать себя в данной ситуации? Прежде чем подтвердить операцию перечисления денег, необходимо тщательно проверить правильность всех визуально видимых данных. После ввода номера телефона и выбора банка получателя на страничке перевода появятся сведения об адресате в формате «Имя, отчество, первая буква фамилии». Средства нужно перечислять только в том случае, если вы уверены в правильности выданной информации.

Самый удобный и безопасный способ ввода данных — выбирать получателя денег из списка контактов в своем смартфоне.

Изучите функционал мобильного приложения своего банка

Чтобы не платить дополнительную комиссию, необходимо хорошо изучить функционал мобильного приложения. Дело в том, что с введением СБП банки стали терять часть своей прибыли. Поэтому в онлайн-приложениях они нередко делают удобными переводы по своей собственной системе (с уплатой комиссии) и неудобными по СБП.

Так, например, клиенты банка Тинькофф могут бесплатно перечислять пользователям Сбербанка до 20 000 рублей в месяц напрямую, и до 100 000 — по СБП. Если при переводе на сумму, скажем, 50 000 рублей, пользователь мобильного приложения «Тинбкофф Мобайл» нажмет сразу на строку «Сбербанк» и перечислит деньги, то с него будет взята комиссия.

Что нужно сделать, чтобы перевести клиенту Сбербанка эти деньги по СБП и избежать уплаты комиссионных? Для этого в меню «Платежи» необходимо выбрать строчку «Другой банк» (напротив нее стоит логотип системы переводов). Затем в списке предложенных организаций найти Сбербанк и только потом сделать перечисление. Вот такие тонкости иногда встречаются.

Убедитесь, что получатель денег подключен к СБП

Прежде чем перечислить деньги человеку, необходимо убедиться, что он подключен к системе. Напомним, что клиентам Сбербанка (самого крупного банка страны) для этого нужно давать специальное согласие в онлайн-приложении.

Если у получателя открыты счета в нескольких банках, то он может выбрать карту, которая станет приоритетной для получения денежных переводов. Наименование соответствующего банка окажется в списке кредитных организаций на первом месте (остальные банки будут перечислены ниже в алфавитном порядке). Если адресат не выбрал приоритетный банк, то лучше всего уточнить у него напрямую, в какую кредитную организацию следует отправлять переводы.

Убедитесь, что вы совершаете межбанковское перечисление

Система быстрых платежей обслуживает только межбанковские переводы. Чтобы перечислить деньги внутри одной организации, придется воспользоваться ее собственной системой. Например, клиент Сбербанка не может перевести по СПБ деньги другому человеку, если его счет находится в том же самом банке.

Соответственно, за перечисление средств внутри организации придется платить по ее собственным тарифам. В большинстве случаев эти расценки для клиентов менее выгодны. Так, если по СПБ в другой банк без комиссии можно переводить до 100 000 рублей в месяц, то лимит бесплатных переводов внутри Сбербанка в 2 раза ниже — всего до 50 000 рублей ежемесячно.

Источник

Россия, храни СБП! Не понимаю, как я раньше без нее жила. Пожалуй, это лучший финансовый сервис за последние несколько лет 🙂 Подробная инструкция, как пользоваться СБП.

Всем привет!

У меня огромное количество дебетовых карт, и поэтому перевод денег для меня всегда актуален. Более-менее активно я сейчас использую 5 карт:

Она позволяет забыть о комиссиях, картах-донорах, бесконечных стягиваниях, ручном наборе номера карты, а также о картах, которые могут неожиданно взять деньги за стягивание (привет, Санкт-Петербургу, вообще впервые с таким столкнулась). Причем работает СБП даже с ВебМани (правда, только с Р кошельком).

ОСОБЕННОСТИ

В некоторых банках они так и называются Перевод по номеру телефона или просто По номеру телефона.

КАК СДЕЛАТЬ ПЕРЕВОД

Покажу на примере мобильного приложения Юмани (но вообще операция достаточно стандартная, и поэтому в приложениях всех банков выглядит практически одинаково).

1) Заходите в приложение своего банка (в случае Сбербанка и ВТБ нужно предварительно разрешить СБП) и выбираете Переводы.

3) Далее выбираете банк, в который вы ходите перевести деньги. Я на примере пытаюсь перевести деньги себе, поэтому как основной у меня отмечен Райффайзен.

4) Вводите сумму, которую собираетесь перечислить. У меня в примере написано про комиссию, но по факту она всегда 0 рублей. Просто, видимо, эта строка в любом случае присутствует при переводах в Юмани.

Все, поздравляю, вы прекрасны!

ВЫВОДЫ

Система быстрых платежей меня очень выручает, так как это, пожалуй, единственный удобный и универсальный способ перевода денег с карты на карту. Я перевожу не только друзьям, но и самой себе, что не менее удобно.

Но, ради объективности, все же напишу и о минусах.

Минусы для меня не критичны, поэтому я, конечно же, рекомендую СБП всем, кто переводит деньги в другие банки. Это удобный, быстрый и, главное, бесплатный способ перевода И безо всяких вводов номера карты и стягиваний.

Спасибо за внимание!

До новых встреч

Источник

Как пользоваться системой быстрых платежей ЦБ РФ

В начале 2019 года Центробанк РФ запустил сервис, позволяющий оперативно отправлять денежные переводы в любые российские банки. Операции с иностранными организациями не поддерживаются. Расчетным центром СПБ является Банк России, он же выполняет функции оператора. НСПК выступает в качестве клирингового и операционно платежного центра. Перед тем, как переводить деньги, рекомендуем узнать, как работает система быстрых платежей СБП. В противном случае это может привести к неправильному оформлению операции, в результате деньги не дойдут до получателя.

Что такое СБП

Аббревиатура расшифровывается как «Система быстрых переводов». Это новый платежный сервис, позволяющий перевести денежные средства человеку, не имея данных о его банковских реквизитах. Вам не понадобится номер карты или лицевого счета. Достаточно знать только мобильный телефон получателя. Деньги поступают на счет в течение 10-30 секунд, независимо от дня недели или времени суток.

Схема работы

Принцип работы СПБ не отличается от обычных платежей, за исключением того, что пользователям не нужно вводить реквизиты — номер счета или карточки, ФИО владельца, БИК и наименование организации. Деньги переводятся по номеру телефона, к которому привязан счет. При этом банки отправителя и получателя должны иметь подключение к системе.

Пользователям не нужно регистрироваться в системе СПБ.

Платежи осуществляются по любым счетам — карточным, депозитным или текущим, за исключением кредитных.

В 2020 году ЦБ РФ планирует внедрить операции по QR-коду.

QR-код — это матричный код, в котором зашифрована информация о товаре, услуге, объекте и т. д. Распознавание выполняется с помощью специального приложения, установленного на мобильный телефон. Нужно просто поднести камеру к коду и система распознает шифр.

Для оплаты товаров и услуг с помощью QR-кода предусмотрено 2 сценария:

В России оплата таким способом практически не реализована, не считая приложения Сбербанка. Функционал позволяет оплатить счета по QR-коду.

Какие операции производятся

Финансовые операции делятся на переводы между собственными счетами и физическими лицами. Платежи P2P бывают 2 типов:

Банки-участники

По официальным данным, к системе подключено 29 организаций — Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, QIWI, Совкомбанк, Открытие, МКБ, Авангард, Точка, Рокет и другие.

Чтобы подключить организацию к сервису, нужно заключить договор с НСПК и Банком России, пройти тестовые испытания и выполнить активацию системы.

Сбербанк отказался подключаться к сервису, за что был оштрафован на 1% от уставного капитала. Сберегательный Банк России — единственный из 11 значимых финансовых учреждений, отказавшийся выполнить предписания ЦБ РФ. Поэтому владельцы дебетовых карт МИР Молодежная, Аэрофлот, Пенсионная от Сбербанка не смогут воспользоваться быстрыми переводами.

Как пользоваться

Пользоваться системой — просто. Владельцу карточки не нужно регистрироваться в системе, чтобы получить доступ к сервису. Для совершения транзакции потребуется личный кабинет или мобильное приложение банка, где открыт счет.

Перевод денег

Рассмотрим, как пользоваться системой быстрых платежей СБП:

ЦБ РФ в 2020 году запустит систему быстрых платежей для юридических лиц, позволяющую принимать оплату за товары и услуги. При этом комиссия за пользование сервисом — ниже, чем по эквайрингу. Денежные средства поступают на счет моментально, то есть не нужно ждать несколько дней, пока операцию пройдет авторизацию.

Схема работы — проста. Покупатель оплачивает товар по QR-наклейке или QR-коду. На каждую покупку формируется уникальный QR-код. При оплате по коду, пользователь выбирает счет списания и подтверждает операцию кодом, отпечатком пальца или с помощью Face ID.

Нефинансовые услуги

Нефинансовые услуги, оказываемые банковскими компаниями, заключаются в урегулировании транзакций и установке банка по умолчанию.

Урегулирование представляет собой отмену транзакции. Отменить операцию может отправитель или получатель, отправив запрос в банк в течение 30 дней после оформления перевода. Самостоятельно отозвать деньги невозможно. После рассмотрения заявки, банк принимает решение об отказе или удовлетворении требования. Финансовые средства возвращаются на счет в течение 10 суток.

Установка банка в СБП необходима для того, чтобы получатель мог настроить банк, в котором открыт счет, куда будут поступать отправленные деньги. Благодаря этому отправитель не сможет увидеть организацию. Настройки можно изменить в любой момент.

Основные условия

До конца 2019 года действуют льготные условия пользования сервисом. Подключенные банки не платят комиссию за переводы. С 2020 года планируется изменение, за каждую транзакцию будет взиматься комиссия с банка как отправителя, так и получателя. Ее размер будет зависеть от суммы платежа.

Обращаем внимание, что комиссия действует для банковских организаций. Для клиентов размер сбора может быть увеличен.

Тарифы

С 1 октября 2019 года установлены тарифы на обслуживание. Размер комиссии зависит от классификации платежа. Всего в тарифе описано 3 группы операций по оплате товаров и услуг. Согласно тарифу, комиссия не взимается при оплате государственных платежей (1 группа).

При оплате покупок в медицинских и образовательных учреждениях, оплате услуг ЖКХ, транспортной инфраструктуры, информационных, почтовых, оплате товаров медицинского назначения и лекарств — комиссия составляет 0.20-0.40% от суммы. В эту же категорию входят потребительские товары общего назначения, БАДы, услуги страховых компаний, инвестиционных фондов (2 группа).

При оплате услуг и товаров, не вошедших в 1 и 2 группы, комиссия взимается в размере 0.50-0.70% от суммы.

Лимиты

Максимальная сумма перевода в СПБ — 600 000 р. за 1 раз. Банки-участники могут устанавливать собственные лимиты. Информация об ограничениях обычно указывается в описании тарифа и личном кабинете.

Сроки

Длительность поступления финансовых средств составляет до 15 секунд. Если в течение 10 минут деньги не поступают, отправителю следует обратиться в свой банк за разъяснением.

СБП для бизнеса

Юридические лица и ИП вправе подключить СПБ и принимать оплату от покупателей. Это альтернатива эквайрингу.

Система быстрых переводов для юридических лиц имеет преимущества:

Сравнение с эквайрингом

СПБ будет выгодным для бизнеса, поскольку согласно существующей информации о тарифных планах, максимальная комиссия за операцию составляет 0.70% от суммы. Комиссия по эквайрингу достигает 3.5%, в зависимости от оборота компании и тарифного плана.

Как подключиться

Подключиться к сервису могут только финансовые организации. Владельцы бизнеса смогут оформить заявку на подключение не ранее 2020 года.

Процедура подключения включает 4 пункта, обязательных к выполнению:

Альтернативные системы платежей

Если вам не доступны операции в СПБ, есть альтернатива — Сбербанк Онлайн. Именно поэтому Герман Греф отказывается подключаться к системе, из-за чего возникают конфликты. Клиенты Сбербанка могут перевести деньги на любые счета. За операцию взимается комиссия 1.5%, мин. 30 р. При переводе внутри банка на карточки, оформленные в одном регионе, комиссия не взимается. Деньги поступают моментально.

Каждый день в приложении Сбербанк Онлайн проводится более 15 миллионов операций, 47% из них — переводы P2P.

Еще одна альтернатива — переводы через систему QIWI по номеру телефона. За перевод с банковской карточки предусмотрена комиссия 2%, с кошелька — 0%. Максимальная сумма транзакции — 50 000 р. Финансовые средства поступают мгновенно.

Источник