как закрыть расчетный счет в модульбанке

Причины закрытия счёта

Чтобы бороться с мошенниками, банки проверяют все платежи клиентов. Если банк видит подозрительные переводы, он может заблокировать и даже закрыть расчётный счёт клиента. В этой статье мы расскажем, почему банк может закрыть счёт, и как этого избежать.

В каждом банке есть служба финмониторинга — это люди, которые проверяют платежи и поступления на счета клиентов и запрашивают документы, если видят неладное. Финмониторинг нужен, чтобы бороться с мошенниками — фирмами, которые отмывают нелегально полученные деньги.

Когда банк видит подозрительные платежи, он просит клиента прислать документы, которые подтверждают легальность платежей. Если клиент отказывается подтверждать платёж, банк может закрыть счёт. Вот наиболее частые причины закрытия счёта.

Компания не платит налоги

Первое, на что смотрит финмониторинг, — платит ли клиент налоги. Центробанк рекомендует банкам обращать внимание на клиентов, которые платят в налоговую меньше 0,5% от оборота — такие компании часто оказываются фирмами-однодневками. Если компания платит меньше 0,5% налогов, финмониторинг начинает проверку.

Часто под внимание финомниторинга попадают вполне честные компании. Это происходит из-за того, что у компании несколько счетов в разных банках, и деньги она получает на один счёт, а налоги платит с другого. Банк, в который приходят деньги, ничего не знает о налоговых платежах, и начинает подозревать клиента в мошенничестве.

Правило: чтобы избежать закрытия расчётного счёта, платите в налоговую минимум 0,5% от оборота по каждому счёту.

Клиент часто снимает наличные

Центробанк советует проверять клиентов, которые постоянно выводят наличные со счёта. Здесь есть несколько оговорок. Правда, банк сам определяет, сколько наличных можно снимать без проверок и учитывает особенности бизнеса клиента.

Если вы фрилансер и работаете без подрядчиков, у банка не будет вопросов, когда вы снимаете деньги. А вот если вы занимаетесь торговлей и выводите со счёта все деньги — у банка появятся вопросы: чтобы торговать, надо закупать товары и платить за доставку. Банк не видит платежей за покупку товаров и начинает проверку.

Правило: чтобы банк не закрыл счёт, снимайте как можно меньше наличных. Оплачивайте расходы компании с банковской карты и платите зарплату через зарплатный проект банка. Если обойтись без налички не получается — сохраняйте подтверждающие документы: чеки, накладные, договоры.

Платежи без описания

Когда вы получаете или переводите деньги, банк проверяет описание платежа. Начинающие предприниматели часто думают, что банку неважно, что написано в платежке, но банк всегда на это смотрит. Если банк не понимает, за что пришли деньги, он просит клиента показать договор и может закрыть счёт, если договора нет.

Правило: указывайте в назначении платежа название услуги или товара, дату и номер договора. Следите за формулировками — они должны быть такими же, как в договоре и актах.

От того, насколько хорошо работает финмониторинг, зависит надёжность банка. Когда Центральный банк находит в банке клиента-мошенника, он считает банк сообщником. Если таких клиентов много, банк могут закрыть. Модульбанк постоянно улучшает алгоритмы отслеживания мошеннических операций, чтобы деньги клиентов были в безопасности.

Источник

Закрытие счёта

Карточные, валютные и другие дополнительные счета можно закрыть каждый по отдельности. Но если закрываете основной счёт, то закрываются и все остальные счета компании.

Приезжать в офис для закрытия счёта не нужно — после вашей заявки мы всё сделаем сами и удалённо. Оставить заявку может только руководитель или владелец счёта через веб-версию личного кабинета. В мобильном приложении это сделать не получится.

Прежде чем оставить заявку на закрытие счёта, убедитесь, что закончили «все дела»: расплатились со всеми контрагентами и получили необходимые переводы, скачали выписки и справки по расчётному счёту.

Вы теряете доступ к любому счёту, который закрываете. Но после закрытия основного расчётного счёта вы также теряете доступ ко всем счетам компании и основным функциям личного кабинета. Сами счета будут заблокированы для любых поступлений и списаний средств.

Вы все ещё сможете заказать выписки и справки после закрытия основного счёта,но это платная услуга.

Также для закрытия не должно быть задолженности перед банком и других ограничений на счёте. Но если ограничения есть, мы предупредим о них заранее.

На закрытие основного счёта уходит до семи календарных дней. Остаток денег переведём по реквизитам, которые укажете в заявке на закрытие.

Как только оставите заявку, вы потеряете доступ ко всем счетам компании и основным функциям личного кабинета. Сами счета будут заблокированы для любых поступлений или списаний средств.

Остаток средств можно перевести на любой счёт в другом банке — как на счёт вашего юрлица или контрагентов, так и на карту физлица. Но нельзя перевести остаток на другой расчётный счёт в Модульбанке.

За перевод остатка начисляется комиссия#nbsp;— её размер зависит от получателя платежа. Актуальную комиссию читайте на 14 странице, в пунктах 6.17 — 6.20 тарифов Модульбанка.

Источник

Как закрыть счет при ликвидации фирмы

Ликвидированная компания или предприниматель — это фирмы, которые прекратили свою деятельность и больше не получают прибыль от клиентов, не расплачиваются с поставщиками. Дату ликвидации налоговая прописывает в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).

Как закрыть счёт, если компания ещё не ликвидирована, можно почитать в другой статье.

1. После ликвидации нельзя отправить платёж из личного кабинета. Банк блокирует электронные подписи руководителя и сотрудников.

2. После закрытия счёта вы теряете доступ к счёту и в личный кабинет. Чтобы получить справку или выписку по закрытому счёту, нужно обратиться в наш офис. Подробнее читайте в другой статье.

3. После ликвидации можно открыть бизнес с тем же названием, но счёт придется открыть заново. Номер расчётного счёта будет другим, прежний оставить не получится.

Перед тем, как ликвидировать компанию, расплатитесь с поставщиками, сотрудниками и оплатите налоги. После ликвидации вы теряете доступ к основным операциям по счёту. Можно будет лишь закрыть счёт и перевести остаток себе на карту. Если за предпринимателем остаётся долг, его можно оплатить со счета физлица.

После ликвидации в течение месяца стоит закрыть счет, чтобы не платить дополнительную комисиию 5 000 рублей в месяц за ведение счета.

Закрыть счёт можно только через веб-версию личного кабинета, в мобильном приложении сделать это не получится.

Вы сможете перевести остаток по счёту на другой расчётный счёт или карту физлица. Комиссия за перевод остатка зависит от получателя платежа — актуальный размер комиссии смотрите в пункте 6.16 тарифов Модульбанка.

Источник

Расчетный счет в Модульбанке в 2021 году можно открыть за 5 минут, не посещая стационарное отделение. Этот банк, единственный в РФ, предоставляющий услугу РКО малому бизнесу. Клиентам предлагается три тарифных пакета на выбор, один из которых предполагает бесплатное подключение и низкие тарифы на все предоставляемые услуги. Сотрудничество с Модульбанком имеет и другие положительные стороны.

Преимущества банка

Модульбанк разработал выгодную программу РКО, включающую все необходимые услуги для успешного и комфортного ведения предпринимательской деятельности. Банк предоставляет качественный сервис и дает высокие гарантии на обслуживание.

Преимущества РКО Модульбанка:

Тарифы на открытие расчетного счета в Модульбанке

Программа РКО Модульбанка включает три тарифных плана. Подключиться к выбранному пакету услуг можно через интернет, выполнив несложные требования банка.

Стоимость ежемесячного обслуживания

615 руб. при оплате за 6 мес. 3 690 руб.

490 руб. при оплате за 12 мес. 5 900 руб.

0 руб. при единовременной оплате 29 900 руб.

4 165 руб. при оплате за 6 мес.24 990 руб.

3 920 руб. при оплате за 12 мес. 47 040 руб.

0 руб. при единовременной оплате 99 000 руб.

1 год бесплатно, далее ⎯ 300 руб. в год

1 год бесплатно, далее ⎯ 300 руб.в год

Максимальные обороты по счету в месяц

Комиссия за снятие наличных в банкоматах любого банка

990 руб. за каждое снятие

70 руб. + процент от снятия:

50 руб. + процент от снятия:

Комиссия за пополнение счета с карты

0.75% ⎯ до 100 000 руб.
1% ⎯ 100 001–500 000 руб.
3% ⎯ свыше 500 000 руб.

Комиссия за переводы на счет физ. лица для ИП

19 руб. ⎯ до 300 000 руб.
1% ⎯ 300 000–500 000 руб.
3% ⎯ свыше 500 000 руб.

0 руб. ⎯ до 500 000 руб.
1% ⎯ 500 000–1 000 000 руб.
3% ⎯ свыше 1 000 000 руб.

Комиссия за переводы на счет физ. лица для ООО

19 руб. ⎯ до 200 000 руб.
1% ⎯ 200 000–500 000 руб.
3% ⎯ свыше 500 000 руб.0 руб. ⎯ до 300 000 руб.
1% ⎯ 300 000–1 000 000 руб.
3% ⎯ свыше 1 000 000 руб.

Бесплатный тариф Ничего лишнего

Самый выгодный тариф для начинающих предпринимателей – «Ничего лишнего», включающий спектр необходимых услуг для развития малого бизнеса. Оптимален для урегулирования платежек, контроля финансовых оборотов, а также для правильного планирования стратегии, обеспечивающей успешное развитие бизнеса.

Подключение к тарифному пакету – 0 руб. Отсутствуют абонентские ежемесячные платежи. Отсутствует комиссия за переводы денег на счета юридическим лицам и ИП. Максимальный лимит оборотов по счету в месяц не ограничен.

Сколько стоит

Как и во многих других российских банках, расчетный счет в Модульбанке открывается бесплатно. Дальнейшие цены на услуги (платежи, денежные переводы, валютный контроль и др.) зависят от выбранного пакета услуг РКО.

Как открыть РКО в Модульбанке онлайн?

Предлагаем открыть расчетный счет для ИП в «Модульбанке» не выходя из офиса, заполнив быструю анкету в режиме онлайн! Заявку на открытие можно отправить прямо сейчас с нашего сайта, кликнув по зеленой кнопке ниже.

Чтобы подключить РКО Модульбанк:

После регистрации онлайн клиенту позвонит уполномоченный сотрудник банка и примет заявку на открытие РКО. Зарезервировать счет можно на сайте, заполнив небольшую анкету. По договоренности с представителем финансового учреждения, заключается договор в удобное для клиента время. Все документы на открытие и обслуживание РКО доставляются менеджером по указанному адресу.

Документы для открытия счета

Чтобы открыть расчетный счет в Модульбанке, клиенту нужно подготовить некоторые документы.

Для ИП

Всю остальную информацию об ИП специалисты банка находят в реестре и самостоятельно оформляют документы на открытие РКО. Клиенту нужно только ознакомиться и подписать договор.

Для ООО

Подать документы может уполномоченный представитель компании, имеющий на руках нотариально заверенную доверенность. В банк можно предоставить копии документов по списку, за исключением паспорта (он должен быть в оригинале).

Расчетно-кассовое обслуживание в Модульбанке

РКО Модульбанка – выгодная программа для перспективного развития бизнеса, включающая целый комплекс полезных услуг и возможностей.

Проекты и доступные возможности РКО:

Удобный и надежный банк предлагает доступные тарифы на обслуживание. Клиенты могут получать бесплатные консультации опытных специалистов, готовых ответить на все интересующие вопросы по программе РКО.

Зарплатный проект

В рамках данной услуги предлагается быстрое перечисление заработной платы сотрудникам на банковские карты. Она удобна как для больших юридических компаний, так и для ИП. Предприниматель управляет счетом через личный кабинет, где нужно создать список сотрудников, реквизиты карт и указать сумму выплат. Каждый месяц предпринимателю нужно только продублировать платежку и подтвердить платеж, введя код из полученного на телефон СМС.

Эквайринг

Модульбанк предлагает своим клиентам подключение торгового, мобильного и интернет-эквайринга. Банк бесплатно подключает торговый эквайринг в течение 5 дней. Терминалы предоставляются в собственность на условиях выгодного кредитования. Комиссия банка за принятие платежек – 1.8% с транзакции.

Валютный контроль

Модульбанк предлагает предпринимателю вести эффективное сотрудничество с иностранными партнерами. Банк самостоятельно готовит все необходимые документы для получения или отправки денег. Клиенту нужно только подписать подготовленный договор и завершить финансовую операцию. Для проведения валютных сделок в Модульбанке можно открыть валютный счет. Быстрое оформление за 1 час.

Источник

Ведение расчетного счета для ИП

Обслуживание расчетного счета для ИП

Мы работаем только с малым бизнесом, поэтому мы разрабатываем и выпускаем продукты только для предпринимателей и небольших компаний. Мы предлагаем бесплатную бухгалтерию для ИП на упрощенке 6%.

Если работаете с сотрудниками, можете пользоваться бесплатным зарплатным проектом. С ним вы переводите зарплату на карты любых российских банков. Налоги и страховые взносы за сотрудников считаются автоматически. Вы нажимаете одну кнопку и одновременно переводите зарплату и налоги.

Чтобы понять, какой банк лучше для обслуживания ИП, сравните тарифы и набор услуг банков.

Тарифы на обслуживание расчетного счета для ИП

Для предпринимателей, которые работают без подрядчиков и поставщиков. Абонентской платы нет, комиссия за один перевод юрлицу или ИП на счет в другом банке — 90 рублей, физлицам — 0,75 % от суммы. Комиссия за снятие наличных — 2,5%.

Подходит ИП, которые часто переводят деньги юрлицам. Абонентская плата — 690 рублей в месяц. Комиссия за один перевод на счет в другом банке — 19 рублей. Снимать наличные до 50 000 рублей в месяц — бесплатно.

Для предпринимателей, которые регулярно получают и отправляют платежи. Абонентская плата — 4900 рублей в месяц, нет комиссий за переводы и снятие наличных до 100 000 рублей.

Пользоваться расчетным счетом на Стартовом тарифе можно бесплатно. Это удобно, если вы ещё не уверены, какой банк вам подходит, и хотите попробовать Модульбанк. Если понравится — пользуетесь бесплатным тарифом сколько хотите. Не понравится — закрываете счет одной кнопкой.

В наших тарифах нет уловок с мелким шрифтом в конце страницы. Если есть дополнение, оно написано крупно, чтобы вы его заметили.

Простой и удобный личный кабинет

Чтобы зайти в личный кабинет, не нужно устанавливать дополнительных программ: вы заходите на сайт, вводите номер телефона, пароль и приступаете к работе.

Если у вас несколько компаний, вы можете добавить в личный кабинет их всех. Доступ в личный кабинет банка можно дать заместителям, бухгалтеру и помощникам бухгалтера. Так они смогут сами работать со счетом и готовить платёжки на подпись.

Если у вас на подписи несколько платежек, вы подписываете их все разом. Чтобы подписать платёжку, вам приходит смс с кодом. Вы вводите код в личном кабинете и подписываете сразу все платёжки. Так отправить двадцать платежек занимает минуту.

Источник