Уфэбс что это такое
Унифицированные форматы электронных банковских сообщений Банка России. Обмен с клиентами Банка России
1. Общая характеристика УФЭБС
1.1 Унифицированные форматы электронных банковских сообщений (УФЭБС) представляют собой единые по всей территории России форматы электронных сообщений, предназначенные для электронного обмена подразделений Банка России с клиентами Банка России, расположенными на территории Российской Федерации, при осуществлении безналичных расчетов в валюте Российской Федерации.
1.2 Основными целями разработки УФЭБС являются стандартизация способов и средств взаимодействия между автоматизированными системами различных разработчиков, используемыми в расчетной системе Банка России для осуществления безналичных расчетов на территории Российской Федерации и взаимодействия с ней, упрощение существующих форматов электронных сообщений, переход к современным стандартам обмена коммерческой информацией в электронном виде.
1.3 УФЭБС разработаны на языке разметки XML.
2. Официальное описание УФЭБС
Полное описание взаимодействия клиентов с Банком России приведено в следующих документах:
2.1 Версия 2019.4.1, действующая с 30.09.2019 г.
2.2 Версия 2020.1.1, действующая с 01.01.2020 г.
2.3 Версия 2020.2.1, действующая с 30.03.2020 г.
Архивы содержат описание принципов построения интерфейсов обмена, перечень и форматы электронных сообщений, используемых в обмене, типовые схемы взаимодействия, соответствующие термины и определения, требования по защите электронных сообщений, а также формализованное описание структуры УФЭБС, разработанное в виде набора которые являются неотъемлемой частью описания УФЭБС. Кроме того, в архивы включены описания изменений, сделанных в данной версии документов.
Унифицированные форматы электронных банковских сообщений
Унифицированные форматы электронных банковских сообщений (УФЭБС) представляют собой единый стандарт финансовых сообщений для обмена внутри Российский Федерации. Пользователями данного формата является ЦБ РФ и клиенты ЦБ РФ, расположенные на территории России, валюта списания или валюта зачисления – российский рубль. Формат сообщений основан на стандарте ISO20022.
Основными задачами формата является стандартизация обмена между клиентскими автоматизированными банковскими системами и системой Центрального Банка. Формат упрощает безналичный расчёт на территории Российской Федерации и взаимодействия с системой ЦБ, упрощает существующие форматы электронных сообщений, переходит к современным стандартам обмена коммерческой информацией в электронном виде.
Альбом УФЭБС разработаны на языке разметки XML. В таблице приведены основные форматы документов.
Перевод сообщений между участниками может быть в двух видах: полноформатный или сокращённого формата.
Обмен сообщениями сокращённого формата допускается между воинскими частями, предприятиями и организациями Министерства обороны Российской Федерации
Каждое финансовое сообщение в обязательном порядке проходит регламентные контрольные процедуры: проходит контроль подлинности, структурный контроль, контроль на уникальность и логический контроль При переводе средств между участником-плательщиком и участником-получателем на основании платёжного поручения, платёжного ордера, платёжного поручения на общую сумму с реестром участник-плательщик составляет и направляет ED101, ED105, ED108. Статусная схема процесса обмена приведена ниже.
Если формируется распоряжение на бумажные носители, но платёжная система Банка России составляет электронное сообщение ED101, ED103, ED104, ED105, ED109, ED110, ED111 и направляет участнику на сформированное распоряжение в бумажном виде. Если из-за недостатка денежных средств распоряжение не может быть исполнено, но оно помещается во внутридневную очередь, где хранится до исполнения в течение операционного дня. Если пользователь захочет данное сообщение вывести из очереди, то он отправляет сообщение ED205 или ED805. Не исполненное сообщение в течение операционного дня возвращается пользователю со статусом не исполнено. При достаточном количестве средств платёжное сообщение исполняется в соответствии с регламентом, после чего Банк Росси отправляет участнику подтверждающий документ. В нижеприведённом примере сформировано платёжное поручение (формат Ed101).
Указание Банка России от 24.01.2011 N 2570-У «Об использовании Альбома унифицированных форматов электронных банковских сообщений при осуществлении Банком России обмена электронными сообщениями с кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России»
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 24 января 2011 г. N 2570-У
ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ АЛЬБОМА УНИФИЦИРОВАННЫХ ФОРМАТОВ
ЭЛЕКТРОННЫХ БАНКОВСКИХ СООБЩЕНИЙ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ
РОССИИ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ СООБЩЕНИЯМИ С КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ
Используемые в настоящем Указании термины применяются в значениях, определенных нормативными актами Банка России.
1. Альбом УФЭБС представляет собой перечень и форматы электронных сообщений, а также описание структуры и реквизитов данных сообщений, порядка их формирования, требований по защите электронных сообщений, кодов структурного и логического контроля при осуществлении Банком России обмена электронными сообщениями с кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России.
3. Действие настоящего Указания не распространяется на обмен электронными сообщениями Банком России с кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России, осуществляемый с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ.
4. Альбом УФЭБС ведется Банком России в электронном виде и размещается в официальном представительстве Банка России в сети Интернет.
5. В договоре об обмене указывается, что перечень и форматы электронных сообщений устанавливаются Альбомом УФЭБС и изменениями к нему, размещенными в официальном представительстве Банка России в сети Интернет или предоставленными Банком России в порядке, установленном в договоре об обмене.
Альбом УФЭБС и изменения к нему в договор об обмене могут не включаться.
6. Необходимость формирования изменений к Альбому УФЭБС определяется Банком России.
6.1. Изменения к Альбому УФЭБС, в том числе описание изменений, с указанием даты ввода их в действие, размещаются в официальном представительстве Банка России в сети Интернет.
6.2. Дата введения в действие изменений к Альбому УФЭБС устанавливается Банком России не ранее 1 месяца после даты размещения в официальном представительстве Банка России в сети Интернет.
7. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Унифицированные форматы электронных банковских сообщений
| Рубрика | Программирование, компьютеры и кибернетика |
| Вид | контрольная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 08.08.2015 |
| Размер файла | 19,7 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Размещено на http://www.allbest.ru
Размещено на http://www.allbest.ru
1. Общие сведения, термины и определения
Банк России разработал и сопровождает описание унифицированных форматов электронных банковских сообщений (УФЭБС) для обмена электронными сообщениями учреждений Банка России с кредитными организациями и другими клиентами Банка России, расположенными на территории Российской Федерации, при осуществлении безналичных расчетов в валюте Российской Федерации. Форматы электронных сообщений разработаны с целью обеспечения проведения безналичных расчетов через расчетную сеть Банка России в унифицированном формате, едином на всей территории Российской Федерации.
Основными целями разработки УФЭБС является стандартизация способов и средств взаимодействия между автоматизированными системами и приложениями различных разработчиков, используемых в расчетной системе Банка России для осуществления безналичных расчетов на территории Российской Федерации и взаимодействия с ней, упрощение существующих форматов электронных сообщений, переход к современным стандартам обмена коммерческой информацией в электронном виде.
Для описания процедур обмена платежной информацией с использованием УФЭБС между Банком России и его клиентами используются следующие термины и определения:
2. Платежный документооборот на базе XML
Разработка УФЭБС осуществлялась на основе получившего наиболее широкое распространение принципа разметки текста (применяемого, в частности, сообществом SWIFT).
Электронный документ XML состоит из текстовых фрагментов, аннотированных заключенными в угловые скобки тегами. Каждый открывающий тег должен во всех случаях иметь парный закрывающий тег. Не ограничивая пользователя каким-либо фиксированным набором тегов, XML позволяет ему вводить любые имена, представляющиеся полезными. Эта возможность является очень важной для активного манипулирования данными.
Документы XML могут содержать ссылки на другие объекты. Главное достоинство XML в том, что он представляет формат документа, для возможных манипуляций и представлений, в виде древовидной структуры.
Символы, составляющие XML-документ, подразделяются на символьные данные и разметку. Разметка документа несет в себе информацию о логической структуре, а также о физической разбивке данных при их хранении и обработке в электронном виде.
Элементами разметки, структурирующими содержательную информацию, являются теги и атрибуты тегов. Атрибут записывается в виде: «имя_атрибута = «значение_атрибута»» и служит для описания единиц содержательной информации. Тег служит для выделения некой структурной единицы содержательной информации, которую называют элементом. Данная единица заключена между открывающим и закрывающим тегами, в этом случае синтаксис тегов будет следующим: открывающий тег начинается с символа « »; закрывающий тег начинается с последовательности символов « ». В одном теге не допускается атрибутов с одинаковыми именами. Не допускается атрибутов в закрывающем теге.
Основные требования к корректности документов:
— каждый элемент должен быть ограничен начальным и конечным тэгами или представлен как тэг пустого элемента;
— в документе должен быть ровно один корневой элемент;
— элементы могут быть вложены друг в друга, но не могут пересекаться;
— символы, которые не могут появиться в своем обычном текстовом виде, должны быть представлены специальными последовательностями символов (например, вместо символа меньше «
ООО ТД ТОРНАДО-ПРОДУКТ
ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 95456 ОТ 15.01.2003 В ТОМ ЧИСЛЕ НДС 4000 РУБ
Далее в примере, информация о расчетном документе структурирована при помощи атрибутов и тегов. Примером описания единиц содержательной информации, является запись, определяющая атрибут «EDDate=»2003-04-14″», а примером структурирования единицы информации при помощи тегов конструкция « ООО ТЕХНО ПЛЮС ». Состав и порядок заполнения полей (реквизитов) ЭД в XML-документе обычно соответствует составу и порядку заполнения реквизитов расчетных документов на бумажных носителях.
Электронный документооборот между Банком России и его клиентами осуществляется в виде обмена электронными сообщениями, которые представляют собой XML-документы. Взаимодействие приложений, с транспортным уровнем предполагает введение дополнительного транспортно-независимого уровня для взаимодействия приложений с транспортными средами посредством использования транспортных адаптеров для каждого вида транспорта. Взаимодействие приложения с транспортным адаптером осуществляется посредством данных, приведенных в служебном конверте. Для подтверждения транспортом этапов прохождения сообщения от участника обмена к УБР и соответствующего мониторинга состояния сообщения участником транспортный адаптер формирует квитанцию. При возникновении ошибок на транспортном уровне квитанция содержит сообщение об ошибке с кодом ошибки, независимым от вида транспорта. Информационный блок заголовка служебного конверта содержит основную информацию об электронном сообщении, которое передается между прикладным ПО и транспортным адаптером.
Процедура разрешения разногласий при обмене электронными сообщениями состоит в доказательстве неизменности отправленного сообщения при доставке до получателя, основанном на применении средств контроля целостности и подтверждения авторства сообщений, представленных отправляющей и получающей сторонами в установленном порядке. В связи с этим необходимым требованием при использовании УФЭБС является передача сообщения получателю в том виде, в котором оно было подписано отправителем. Для защиты электронного сообщения с учетом данного требования используется ЭЦП (КА).
3. Описание взаимодействия участников обмена
платежный электронный банковский программный
Сторонами обмена электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России являются УБР ВЦ и участниками обмена. Участники обмена могут осуществлять расчеты, используя следующие системы Банка России:
— внутрирегиональных электронных расчетов (ВЭР);
— межрегиональных электронных расчетов (МЭР);
— банковских электронных срочных платежей (БЭСП).
Стороны обмена для осуществления платежей могут формировать электронные документы, которые приводятся в таблице 1.
Уфэбс что это такое
Унифицированные форматы
электронных банковских сообщений
для безналичных расчетов
ОБМЕН С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ
В настоящем документе приведено описание унифицированных форматов электронных банковских сообщений для электронного обмена данными между учреждениями Банка России, с одной стороны, и кредитными организациями и другими клиентами Банка России, с другой стороны. Форматы электронных сообщений разработаны с целью обеспечения проведения безналичных расчетов через расчетную сеть Банка России в унифицированном формате, едином на всей территории Российской Федерации.
Данный документ разработан в соответствии с нормативными актами Банка России и действующим законодательством Российской Федерации.
Настоящий документ может дополняться и модифицироваться в связи с изменениями нормативных актов Банка России и законодательства Российской Федерации.
1Область применения 6
3Термины, определения и сокращения 7
4Описание взаимодействия участников обмена 8
4.1Участники обмена 8
4.2Электронные документы 9
4.3Операции обмена ЭД между участниками и обслуживающими их УБР (ВЦ) при совершении безналичных расчетов 13
5Описание реквизитного состава электронных документов 31
5.1Описание типов реквизитов 31
5.2Призначная группа реквизитов 34
5.3Платежное поручение – ED101 34
5.4Аккредитив – ED102 37
5.5Платежное требование – ED103 40
5.6Инкассовое поручение – ED104 43
5.7Платежный ордер – ED105 46
5.8ЭПД сокращенного формата – ED110 49
5.9Извещение о результатах контроля ЭД (пакета ЭД) – ED201 51
5.10Запрос по ЭПД (пакету ЭПД) – ED202 52
5.11Запрос по группе ЭПД – ED203 53
5.12Запрос об отзыве ЭПД (пакета ЭПД) – ED204 54
5.13Извещение о состоянии ЭПД (пакета ЭПД) – ED205 54
5.14Подтверждение дебета/кредита – ED206 56
5.15Извещение о группе ЭПД – ED207 57
5.16Извещение о режиме обмена/работы счета – ED209 58
5.17Запрос выписки из лицевого счета – ED210 59
5.18Выписка из лицевого счета – ED211 60
5.19Извещение об акцепте – ED214 64
5.20ЭСИД с копией полей ЭПД – ED215 64
5.21Извещение о задолженности по внутридневному кредиту – ED217 66
5.22Запрос выходной формы – ED218 68
5.23Выходная форма – ED219 68
5.24Запрос на получение ответного документооборота – ED220 69
5.25Отчет об операциях по счету для выверки документов дня участников – ED221 70
5.26Извещение о дебете/кредите для кассовых документов – ED222 72
5.27Запрос данных НСИ – ED230 73
5.28Данные Справочника БИК – ED231 73
5.29Данные Плана счетов – ED232 74
5.30Данные по закрытым счетам – ED233 75
5.31Данные по счетам особых клиентов и счетам доверительного управления КО – ED234 76
5.32Запрос информации о переданных/полученных ЭС – ED240 77
5.33Информация о переданных/полученных ЭС – ED241 77
5.34Запрос на повторное получение сообщения – ED242 79
5.35Информация о корректировке временного регламента функционирования ЦОиР – ED330 80
5.36Запрос информации об участниках расчетов в системе БЭСП – ED373 80
5.37Информация об участниках системы БЭСП – ED374 81
5.38Конверт для ЭС в собственных форматах участников электронного обмена – ED501 84
5.39Запрос-зонд – ED999 85
5.40Пакет ЭПД – PacketEPD 85
5.41Пакет ЭСИД – PacketESID 86
6Защита электронных сообщений (ЭД/пакетов ЭД) 87
6.1Область применения 87
6.2Требования по защите электронных сообщений (ЭД/пакета ЭД) 88
7Защита электронных сообщений (ЭД/пакетов ЭД) на прикладном уровне 89
7.1Область применения 89
7.2Требования по защите электронных сообщений (ЭД/пакета ЭД) с помощью ЗК 90
7.3Правила формирования и проверки ЗК 94
8Защита электронных сообщений (ЭД/пакетов ЭД) с помощью ЭЦП (КА) 94
8.1Область применения 94
8.2Требования по защите ЭС (ЭД/пакета ЭД) с помощью ЭЦП (КА) 95
8.3Правила формирования и проверки ЭЦП (КА) 99
9Правила оформления и обработки служебного конверта для унификации взаимодействия приложений с транспортным уровнем 101
9.1Область применения 101
9.2Архитектура взаимодействия приложений с транспортным уровнем 101
9.3Структура и синтаксис служебного конверта и заголовков 101
10Технические сведения об УФЭБС 103
10.1Оформление XML-документа 103
10.2Описание УФЭБС посредством XML-схем 104
11Используемые справочники и классификаторы 104
Приложение A
(обязательное)
Используемые коды в ЭД 106
A.1Кодовые значения реквизитов ЭПД 106
A.2Кодовые значения реквизитов ЭСИД 107
A.3Коды результатов контроля ЭС (ЭД/пакетов ЭД) 111
Приложение B
(справочное)
Реквизиты ЭД 120
B.1Реквизиты ЭПД 120
B.2Реквизиты ЭСИД 125
B.3Реквизиты пакета ЭПД (ЭСИД) 126
Приложение C
(справочное)
Примеры оформления электронных документов 127
C.2Пакет ЭПД – «PacketEPD» 139
C.3Примеры ЭСИД 140
C.4Пакет ЭСИД – «PacketESID» 151
C.5ЭС (Пакет ЭПД) с защитой каждого ЭД собственным ЗК – “PacketEPD” 151
C.6Оформление ЭЦП (КА) 152
C.7Оформление служебного конверта 152
Приложение D
(обязательное)
Описание преобразований XML-документа для приведения к нормализованному виду 154
D.1Удаление из XML-документа инструкций обработки 154
D.2Удаление из элементов XML-документа атрибутов из пространства имен “http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance” 155
D.3Упорядочение во всех элементах XML-документа префиксов пространств имен по заданному правилу 156
D.4Удаление в каждом элементе XML-документа дочерних текстовых узлов, содержащих только пробельные символы 159
Приложение E
(справочное)
Описание преобразований XML-документа для приведения к каноническому виду 161
Приложение F
(справочное)
Описание алгоритма кодирования Base64 165
Основными целями разработки УФЭБС является стандартизация способов и средств взаимодействия между автоматизированными системами различных разработчиков, используемых в расчетной системе Банка России для осуществления безналичных расчетов на территории Российской Федерации и взаимодействия с ней, упрощение существующих форматов электронных сообщений, переход к современным стандартам обмена коммерческой информацией в электронном виде.
[Положение 2-П] О безналичных расчетах в Российской Федерации: Положение Банка России от 03.10.2002 №2-П [С изм. и доп.];
[Положение 18-П] О многорейсовой обработке платежей в московском регионе: Положение Банка России от 20.02.1998 № 18-П [в редакции Указания от 11.06.2002 № 1160-У];
[Положение 20-П] О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России: Положение Банка России от 12.03.1998 № 20-П [В редакции Указания от 11.04.2000 № 774-У];
[Положение 36-П] О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России: Положение Банка России от 23.06.98 г. № 36 П [С изм. и доп.];
[Указание 1274-У] Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России: Указание Банка России от 24.04.2003 г. № 1274-У;
[Указание 1493-У] О внесении изменений и дополнений в Указание Банка России от 24.04.2003 №1274-У «Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России»: Указание Банка России от 25.08.2004 г. № 1493-У;
ГОСТ ИСО 8601–2001 Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Представление дат и времени. Общие требования;
[XML] Extensible Markup Language (XML) 1.0 [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 26 November 2008. – Fifth edition. – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/REC-xml;
[XML-ns] Namespaces in XML [Электронный ресурс]: World Wide Web Consortium 14-January-1999. – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/REC-xml-names;
[XML-schema] XML Schema Part 1: Structures [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 02 May 2001. – First Edition. – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/2001/REC-xmlschema-1-20010502/; XML Schema Part 2: Datatypes [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 02 May 2001. – First Edition. – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/2001/REC-xmlschema-2-20010502/;
[XML-c14n] Canonical XML Version 1.0 [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 15 March 2001. – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/xml-c14n;
[XPath] XML Path Language (XPath) Version 1.0 [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 16 November 1999. – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/1999/REC-xpath-19991116;
[base64] Multipurpose Internet Mail Extensions (MIME) Part One: Format of Internet Message Bodies [Электронный ресурс]: November 1996. – Режим доступа: http://www.ietf.org/rfc/rfc2045.txt;
[SOAP12] SOAP Version 1.2 Part 0: Primer [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 24 June 2003. – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/soap12-part0/; SOAP Version 1.2 Part 1: Messaging Framework [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 24 June 2003. – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/soap12-part1/; SOAP Version 1.2 Part 2: Adjuncts [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 24 June 2003 – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/soap12-part2/; SOAP Version 1.2 Specification Assertions and Test Collection [Электронный ресурс]: W3C Recommendation 24 June 2003. – Режим доступа: http://www.w3.org/TR/2003/REC-soap12-testcollection-20030624/;
[deflate] Request for Comments 1951. DEFLATE Compressed Data Format Specification version 1.3 [Электронный ресурс]: May 1996. – Режим доступа: http://www.ietf.org/rfc/rfc1951;
Таблица 1 – Стороны обмена