Финам или тинькофф что лучше

Как выбрать брокера для инвестиций новичку — топ-5 компаний, плюсы и минусы

В этой статье мы поговорим на тему выбора брокера для торговли на фондовой бирже. Сравним популярные брокерские компании, перечислим плюсы и минусы, выберем лучших брокеров. Материал ориентирован на начинающих инвесторов, поэтому всё комментарии даны на доступном языке.

Кто такой брокер для торговли на бирже

Физические лица не могут напрямую покупать акции на бирже. Обязательно нужен посредник в виде брокерской компании. Это требование закреплено законодательно. В этом нет ничего страшного, поскольку это никак не ограничивает права граждан самим решать, что купить и продать. Брокер не вправе решать за клиентов такие вопросы за клиентов.

В чём различия между брокерами? В принципе для рядовых инвесторов не имеет какого-то значения через какого брокера работать на бирже. У каждого можно покупать все российские инструменты, которые есть на Московской бирже:

В чём основная разница между фондовыми брокерами:

У всех брокеров отсутствует минимальная сумма пополнения, есть доступ к торговому терминалу Quik. Все дают возможность открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт).

Какого брокера выбрать для инвестиций новичку? В этом обзоре мы рассмотрим топ-5 крупных брокеров:

При составлении рейтинга брокеров 2021 мы ориентировались на удобство мобильного приложения для торговли на бирже. Оно должно быть удобно и стабильно работать. Иначе инвестиции будут не так понятны для конечного клиента.

Лучшие брокеры для инвестиций и торговли в 2021 году

1. Брокер Финам — плюсы, минусы, отзывы

Брокерская компания Финам (Finam) появилась ещё в 1994 г, когда фондовый рынок в России только начинал зарождение. Является крупнейшей брокерской компанией, действует только на территории России. Есть офисы в крупных городах.

Финам предоставляет доступ ко всем возможным финансовым инструментам на бирже. Есть возможность брать кредитные плечи под низкие проценты (по сравнению с другими брокерами).

Многие профессиональные трейдеры и инвесторы используют этого брокера, как основного.

У Финама есть удобное мобильное приложение «Финам Трейд»:

В Финам Трейде можно посмотреть график любого инструмента на бирже, будь то акция, фондовый индекс, валюта, товар, индекс и прочее:

В приложении есть много доступных технических индикаторов:

При выставлении заявки указывается уровень и позиция на графике:

Можно видеть биржевой стакан в режиме онлайн:

Если нет возможности совершать торговые операции через терминал, то Финам позволяет отправить заявки через телефон. Причём эта услуга бесплатна.

Компания проводит бесплатное обучение для своих клиентов.

Мой отзывы о брокере Финаме: только положительное впечатление. Работаю с этой компанией уже с 2013 г. Для меня это основной брокер для работы.

Несмотря не минусы, Финам является самым лучшим брокером на 2021 г. для трейдинга и инвестиций. Здесь есть удобное приложение «Финам Трейд», которое стабильно работает даже в периоды высокой волатильности на бирже, есть доступ ко всем биржевым инструментам.

2. БКС брокер — плюсы, минусы, отзывы

Обороты торгов у брокера БКС одни из самых больших (на 2020 г. занимал первое место). БКС стоял ещё у истоков зарождения российского фондового рынка.

БКС в наличии имеет доступ ко всем биржевым инструментам. Этот брокер подойдёт для любителей и профессионалов.

Как выглядит приложение БКС для торговли на бирже:

Довольно хорошо представлены графики:

БКС брокер подойдёт для активной торговли и уже более профессиональных участников торговли. Хотя компания старается делать свою платформу максимально понятной и доступной для широкой публики.

3. Брокер Тинькофф Инвестиции — плюсы, минусы

Тинькофф с 2019 г. стал самостоятельным брокером. До этого он работал через БКС.

Компания Тинькофф известна как лучший онлайн-банк. Многие пользуются его дебетовой картой Tinkoff Black. Также он в лидерах по количеству выданных кредитными картами.

В 2020 г. произошел резкий рывок открытия брокерских счётов физических лицами. В этой гонке Тинькофф сильно преуспел. Конечно, у большинства новых инвесторов Тинькофф мизерные, поэтому по обороту он всё ещё сильно отстаёт от лидеров: Финама и БКС.

Нельзя назвать Тинькофф каким-то выдающимся брокером. Просто он сделал простой и понятный интерфейс и упростил процедуру открытия счёта. Также он долгое время проводил специальное предложение: «акция до 20 тыс. рублей в подарок», чем привлекал новых клиентов. По факту самый большой подарок, который мне известен это акция Яндекса. На тот момент стоила 2900 руб. Большинству давали подарок от 1000 до 1700 руб. Что тоже неплохо, тем более, что другие брокеры ничего не давали.

Как выглядит приложение Тинькофф Инвестиции:

Можно посмотреть прибыль за всё время:

Распределение по компаниям:

График торгов (неудобно представлен):

Краткая информация по компаниям и текущие мультипликаторы:

На 2021 г. у Тинькофф доступно три тарифа:

4. Брокер Сбербанк — плюсы, минусы, отзывы

Брокер Сбербанк существует давно, но долгое время не развивал свой сервис. Комиссии за торговый оборот были совершенно не конкурентно способными. Мало кто из инвесторов выбирал эту компанию. Лишь с 2019 г. тарифы стали более лояльными, что вызвало приток клиентов.

У Сбербанка есть мобильное приложение «Сбербанк Инвестор». Совершенно неудобное для торговли на бирже. Но просто купить/продать можно.

Интерфейс Сбербанк Инвестор:

При этом нормального графика торгов нет, биржевого стакана тоже нет.

Доступно два тарифа:

5. Брокер ВТБ — отзывы, плюсы и минусы

ВТБ является вторым банком в России. Он также активно участвует в гонке за клиентов для фондового рынка.

В целом ВТБ выигрывает у Сбербанка. Но у большинства обычных граждан зарплатные проекты у Сбербанка, поэтому переводить лишний раз деньги на счёт ВТБ для них было бы неудобно. Поэтому Сбер выигрывает в этом вопросе.

Как выглядит приложение «ВТБ Мои инвестиции»:

Список акций для покупки:

Можно посмотреть биржевые котировки:

Есть биржевой стакан, но он сделан не самым лучшим образом и его не так просто найти в приложении:

Почему произошел большой приток клиентов на фондовый рынок в 2019-2020 гг? Это вызвано рядом следующих факторов:

Какого брокера выбрать для инвестиций? Автор статьи отдаёт предпочтение брокеру Финам.

С чего начать инвестиции и торговлю на бирже

Торговля на бирже не представляет никаких сложностей. Все операции с покупкой и продажей совершаются через торговый терминал, доступ к которому предоставит брокер. Как мы отметили выше, все рассмотренные компании имеют мобильные приложения, через которые можно торговать в любом месте.

Торговля проходит по рабочим дням с 10:00 до 23:55 ликвидными ценными бумагами (акциями крупных компаний). ETF и все облигации торгуются до 18:40. Время указано Московское.

Вы можете выставлять заявки на те ценные бумаги, которые необходимы. При составлении заявки вы заполните следующие данные:

Существует три типа заявок (их ещё называют ордерами):

Ещё есть два вида заявок: стоп-лосс и тейк профит. Первый для ограничения убытка, вторая для фиксации прибыли. Эти заявки используют трейдеры, инвесторы покупают на долгосрок.

После совершения торговой операции, активы моментально будут отображаться на брокерском счёте.

Более подробно посмотреть принцип торговли на бирже со скриншотами можно в статьях:

Какую первую покупку совершить новичку

Лучше начинать своё знакомство с акций крупных компаний, их ещё называют «голубыми фишками». По ним самая большая ликвидность. Это означает, что их легко купить и продать по рыночной цене без переплаты за спред (разница между ценой покупки и продажи).

Уже более опытные инвесторы составляют инвестиционные портфели содержащие разные классы ценных бумаг: акции, облигации, ETF. Включая их в разных пропорциях можно получать хорошие результаты по доходности с ограниченным риском.

Рейтинг фондовых брокеров

Сложно составить справедливый рейтинг фондовых брокеров. У каждого человека свои требования, условия. Кому-то подойдёт идеально одна компания, кому-то другая. Московская биржа предложила ранжировать по количеству активных клиентов и по суммарному обороту.

Посмотреть актуальные данные рейтинга брокера можно на официальном сайте Московской биржи: https://www.moex.com/s719

Таблица по состоянию на сентябрь 2020 г. по количеству клиентов:

Таблица по состоянию на сентябрь 2020 г. по количеству активных клиентов:

Пользуюсь Финам брокером и Сбером.
Конечно, сервисы сложно сравнивать. Сбер живет в прошлом веке. Странно, что они не хотят сделать дружелюбное приложение для торговли.
Финам не идеален, но для торговли с плечами, на срочном рынке это супер компания.

Источник

Обзор брокеров для IPO, торговли криптовалютой и начинающих инвесторов

«Тинькофф Инвестиции»

Сервис начался как партнерский проект с российским брокером БКС. В середине 2018 года «Тинькофф Банк» получил брокерскую лицензию и начал работать самостоятельно. Брокер «Тинькофф Инвестиции» — лидер по количеству активных клиентов на Мосбирже.

Комиссии и обслуживание

Это самое слабое звено брокера «Тинькофф Инвестиции». Открыть счет можно с любой суммой, но в базовом тарифе, который подходит начинающим инвесторам, придётся отдать 0,3% фиксированной комиссии от всех операций. Это большая сумма: многие брокеры взимают 0,1%.

Комиссия для квалифицированных инвесторов — 2%.

Брокерское приложение связано с «Тинькофф Банком»: открыть счет без их карточки не получится.

Функционал

С помощью брокера «Тинькофф Инвестиции» можно торговать на российских а американских биржах. И открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Но нельзя вывести дивиденды и купоны с ИИС на банковский счёт. Через брокера можно получить статус квалифицированного инвестора и участвовать в IPO.

В мобильном приложении «Тинькофф Инвестиции» есть своя соцсеть. Вы можете узнать прогнозы аналитиков и поделиться своей точкой зрения с инвесторами.

Плюсы и минусы брокера «Тинькофф Инвестиции»

Плюсы:

Минусы:

«Альфа-Директ»

«Альфа-Директ» — брокер от «Альфа-Банка». Предоставляет доступ к торгам на бирже и внебиржевом рынке. «Альфа-Директ» не является отдельной компанией, что несет в себе как плюсы (быстрота переводов, единая экосистема «Альфы»), так и минусы (риски с точки зрения устойчивости брокера).

Комиссии и обслуживание

Можно открыть счет с любой суммы, став клиентов «Альфа-Банка» либо подтвердив свою личность через Госуслуги. «Альфа-Директ» открывает счета россиянам с 14 лет, если есть письменное согласие родителей.

Есть два основный тарифа: «Альфа-Трейдер» и «S». Последний подойдет новичкам, но фиксированная комиссия в 0,3% кажется слишком высокой.

Комиссии у «Альфа-директ»

Функционал

«Альфа-Директ» даёт выход на Санкт-Петербургскую биржу и на все секции Московской биржи. Доступа к американской бирже нет. Можно открыть ИИС, но только с доверительным управлением. Как и в случае с «Тинькофф Инвестициями», оформить вывод дивидендов и купонов на банковский счет не получится.

«Альфа-Директ» предоставляет бесплатную аналитику по российскому и американскому рынку акций и облигаций. Отметим, что «Альфа-Банк» анализирует фондовый рынок при помощи технического анализа, который заточен на краткосрочную торговлю. Это подтверждается активным продвижением роботизированной торговли: есть возможности использовать готовые алгоритмы или конструировать свои.

У «Альфа-Директ» есть подписание формы W-8BEN. С помощью этой формы вы подтверждаете резидентство РФ и снижаете налог с дивидендов по акциям США с 30% до 13%. Брокер списывает 30%, ссылаясь на внутренние экспертизы. Проблема существует уже больше года, когда будет решение — неизвестно.

Открыть счёт «Альфа-Директ»

Плюсы и минусы брокера «Альфа Директ»

Плюсы:

Минусы:

БКС стал одним из первых игроков на российском фондовом рынке после развала СССР. Компания «Брокеркредитсервис» была основана в 1995 года в Новосибирске. Важно, что БКС изначально позиционировал себя как брокер, а банковское отделение было создано позже.

Комиссии и обслуживание

У брокера БКС 4 тарифа. Новичкам подойдёт тариф с комиссией 0,1%. При открытии брокерского счёта БКС автоматически открывает бесплатный банковский. Только с него можно завести деньги для торговли акциями. Это удобно при оформлении налоговых вычетов и сдаче деклараций: вся информация находится в руках одной структуры и получить её можно за пару кликов.

Функционал

Брокер БКС открывает ИИС без ограничений. Также можно оформить вывод купонов и дивидендов с ИИС на банковский счет. Например, при помощи этого можно увеличить сумму вычета: после поступления дивидендов на банковский счет, вы снова заводите их на ИИС, и они засчитываются в ту сумму, с которой вы получите налоговый вычет в начале следующего года.

Через брокера БКС можно подтвердить статус квалифицированного инвестора и торговать на американских биржах.

Открыть счёт БКС

Плюсы и минусы брокера БКС

Плюсы:

Минусы:

«Фридом Финанс»

Компания была основана в 2008 году, а в 2013 запустила первый в России интернет-магазин акций для розничных инвесторов. Они добавляют американские акции на Санкт-Петербургскую биржу, издают книги, активно улучшают жизнь онлайн-инвесторов.

Комиссии и обслуживание

Брокер «Фридом Финанс» предлагает три способа вывести деньги:

Функционал

Открыть счёт «Фридом Финанс»

Плюсы и минусы брокера «Фридом Финанс»

Плюсы:

Минусы:

«Финам»

Компания работает с 1994 году как финансовый портал и выросла до полноценного брокера. Сегодня Финам входит в топ-5 крупнейший инветсокмпаний РФ.

Комиссии и обслуживание

При открытии счета брокер «Финам» предлагает выгодный тестовый тариф на месяц с комиссией в 0,0177% от оборота. Тарифов у брокера очень много, менеджеры брокера помогут выбрать подходящий.

Функционал

При открытии счета брокер «Финам» открывает доступ к самому широкому функционалу из всех возможных. Здесь есть множество иностранных бирж, все фонды, акции, облигации, шорты.

Минус этого разнообразия — сложность. Разобраться в тарифах сложно даже профессионалу, часто возникают скрытые платежи. Брокер идеально подходит для трейдеров и активно привлекает их на свою площадку.

Открыть счёт «Финам»

Плюсы и минусы брокера «Финам»

Плюсы:

Минусы:

Exante

Компания основана в 2010 году Анатолием Князевым и Алексеем Кириенко, успешными трейдерами и авторами софта для брокерских компаний. Идея компании в собственном терминале, сделанном трейдерами и для трейдеров.

В 2015 году комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила Exante в участии в хакерских атаках с целью хищения финансовых пресс-релизов различных компаний с серверов новостных агентств.

Важно: Exante — мальтийский брокер. У него нет лицензии ЦБ РФ, и он не обязан сдавать за вас отчетность в налоговую

Комиссии и обслуживание

Чтобы открыть счет дистанционно, нужны следующие документы: 1) удостоверение личности 2) доказательство адреса проживания. Документы нужно загрузить в свой личный кабинет на сайте Exante. Далее нужно пополнить счет на минимальную сумму €10 тыс.

У брокера Exante единый тариф для всех инвесторов. Комиссий за обслуживание нет, но зато есть плата за торговлю в зависимости от рынка:

Тарифы в Exante

Кроме этих плат взимается комиссия за неактивный счет (нет операций по счету 181 день/баланс Комиссии в Currency

Функционал

Биржа Currency предоставляет максимально возможный функционал при работе с криптовалютой. Здесь покупают и продают токенизированные акции, биржевые индексы, криптовалюты, материальные активы. Можно поставить актив в лонг или зашортить его.

Кроме веб-версии, платформа развивает собственное мультиязычное приложение. В приложении можно следить за новостями, изучать обучающие материалы по криптовалютам.

Открыть счёт Currency

Плюсы и минусы криптобиржи Currency

Плюсы:

Минусы:

Just2trade

В 2015 году этого американского брокера приобрел холдинг Финам. После этого Just2trade сменил прописку на европейскую. Брокер позволяет торговать иностранными акциями без статуса квалифицированного инвестора. Сайт и поддержка на русском языке.

Важно: Just2trade — европейский брокер. У него нет лицензии ЦБ РФ, и он не обязан сдавать за вас отчетность в налоговую

Комиссии и обслуживание

Функционал

Иностранная регистрация дает доступ к валютным парам, драгоценным металлам, акциям Европы, России и США, фьючерсам, криптовалюте, американским и российским облигациям, рынку Forex.

Торговать можно несколькими способами: через веб-терминал, MetaTrader 4, MetaTrader 5 (Windows), а также мобильные терминалы MT4 (5). Все они ориентирована на трейдеров с разным опытом работы.

Открыть счёт Just2Trade

Плюсы и минусы брокера Just2trade

Плюсы:

Минусы:

Источник

ТОП-5 лучших брокеров России 2021 для инвестиций и трейдинга.

У многих людей, которые хотят заняться инвестициями появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно. Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.

Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».

Каких брокеров будем анализировать

Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов.

Брокеры отсортированные по числу активных клиентов на август 2021 года MOEX

Дополнительно мы можем посмотреть информацию по общему числу зарегистрированных клиентов:

Всего зарегистрированных клиентов на август 2021 MOEX

Торговый оборот за августа 2021 MOEX

Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.

Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.

Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа соберем основные показатели в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:

ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:

Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.

Какие параметры будут сравниваться

Размер комиссии

Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.

Оплата за депозитарий

Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.

Доступ к иностранным бумагам

Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.

Терминалы и приложения

В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.

Ввод и вывод средств

Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.

Доступ торговли фьючерсами и опционами

Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.

Про данные и какие тарифы я выбирал

Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.

Обзор российских брокеров 2021

АО «Тинькофф Банк»

Сбербанк

ФГ БКС

Группа Банка «ФК Открытие»

Субъективные рекомендации

Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.

Итогового победителя выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.

Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.

Самый лучший брокер для трейдеров 2021

Самый лучший брокер для инвесторов 2021

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Таблица со скорингом представлена ниже, без учета оборота и количества зарегистрированных и активных пользователей (в итоговой оценки все это учитывалось). Самое оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке, т.к. это было бы слишком субъективно.

Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.

Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта.

Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.

Laukar, у БКС QUIK реально соответствует своему названию, в целом БКС это брокер для профи, ни разу сервер не висел, в отличии от Сбербанка и ВТБ (у которого вообще финиш вечером), но мобильное приложение тоже норм, хоть и ругают за глоковатость, но я не сталкивался. Так как QUIK надёжнее.
Кстати БКС тоже сделали свой веб терминал, для тех кто не знал.

У Сбербанка самое слабое приложение, самое малое количество инструментов, тормоза и висюки в QUIK (но у ВТБ самые большие висюки) и глюки в приложении. Самый слабый брокер в техническом плане. Чисто для инвесторов которые купили и держат. Драконовские комиссии за обмен валюты, и нет возможности покупать доллары поштучно.

У ВТБ норм, но есть недостатки, но зато хотя бы можно посмотреть сколько заработал в итоге за всё время, больше почему-то ни у кого такой функции нет. Другие приложения в основном показывают сколько ± по открытым позициям.

У Альфабанка самое удобное приложение в плане графиков удобно двигать выставлять ордера и видишь где твоя средняя цена, но в остальном не очень + тормоза.

У Тинькова, хорошее приложение, в целом удобно и сделано толково, много полезных функций, в плане функционала ТОП1. Веб терминал тоже вроде толковый.

Но Metatrader для трейдеров ТОП, жалко не прижился чё-то.

Источник