Форекс материал что это
Что такое «Форекс». Объясняем простыми словами
«Форекс» (от англ. Foreign Exchange — «зарубежный обмен») — международный финансовый рынок, на котором осуществляется обмен валют. Совершать операции на нём могут только центробанки, крупнейшие коммерческие банки, а также валютные биржи и брокеры.
Обычный человек может попасть на «Форекс» через брокера или форекс-дилера. Но чаще всего это заканчивается для него потерей денег, потому что форекс-трейдинг — это скорее азартная игра, чем инструмент для инвестирования. При этом правила игры устанавливает дилер, а проигрыш клиента — его выигрыш.
Примеры употребления на «Секрете»
«Forex не имеет отношения к биржевому фондовому рынку. Когда россиянам предлагают «заработать на Forex» — это игра на деньги с форекс-дилером, где предлагают ставить на рост или падение курсов валют или котировок товаров. Правила игры в форекс-трейдинге устроены таким образом, чтобы человек проиграл свои деньги».
(Доцент экономического факультета РУДН Оксана Карпенко — об опасностях «Форекса».)
«Forex — это как казино. Если вы хотите получить адреналин, получить эмоции, торгуя валютами с большим плечом, вы являетесь квалифицированным инвестором — наверное, рынок Forex вам подходит. Если ваша цель не адреналин, а заработать, я вам советую держаться от Forex подальше».
(Заместитель председателя ЦБ РФ Сергей Швецов — о том, почему лучше держаться подальше от «Форекса».)
Рынок форекс-дилеров полон мошенников. Например, московская компания STForex обманула своих клиентов более чем на 1 млрд рублей.
Центробанк активно ведёт борьбу с нелегальными форекс-дилерами и форекс-трейдерами. Регулятор отмечает: почти половина подобных фирм работает в интернете. Нередко у них даже нет никаких реальных офисов.
Что такое форекс? Объяснение простыми словами
Многие люди слышали про крупные заработки на форексе, но не знают, с чего начать и что такое форекс вообще. Рассказываю простыми словами об особенностях этого рынка и о том, как начать извлекать на нем крупные суммы.
Что означает термин Forex?
Forex – это сокращение от словосочетания Foreign Exchange, которое обычно переводят как «зарубежная торговля». Фактически форекс представляет собой межбанковский рынок, на котором трейдеры торгуют валютными парами, металлами спот и CFD (контракт на разницу цен). В России под форексом обычно подразумевают спекуляции на курсе валют, а вот за рубежом значение термина шире: под ним имеются в виду вообще любые межбанковские операции, совершающиеся с зарубежной валютой.
Участниками рынка выступают:
Если говорить, что такое форекс простыми словами, то можно провести аналогию с базаром, где разные продавцы предлагают товары за разные валюты, и цена каждого актива определяется спросом и предложением. Если нужно больше долларов, то все покупают именно его и продают против него другие валюты – в результате они дешевеют. Если доллар не нужен, то его начинают продавать, а другие валюты против него дорожают.
Поставщиками ликвидности выступают крупные банки, инвестфонды и другие подобные организации. Они не контролируют рынок, но могут повлиять на котировки.
Торги на форексе ведутся в рабочие дни, круглосуточно. Но некоторые валютные пары могут быть недоступны – например, рублевые недоступны, когда в России ночь.
Как проходит торговля на форексе?
Теперь, когда вы разобрались, что такое форекс на самом деле, я объясню, как на нем торговать.
Для частного трейдера это выглядит так:
Со стороны же брокера всё выглядит немного сложнее. Он должен обеспечить вывод сделки на межбанковский рынок и найти клиента, который желает продать покупаемый актив. Или, напротив, купить продаваемую валютную пару. На самом деле это делает система в пару долей секунд, так что для трейдера это незаметно.
Некоторые брокеры не выводят сделки на межбанк, т.к. это дорого, а торгуют по методу внутреннего клиринга, т.е. сводят между собой заявки своих клиентов. В принципе, это незаметно, но при ограниченной ликвидности может привести к нехватке средств брокера и финансовым неприятностям.
Такие брокеры называются дилерами. Некоторые из них именуются « кухнями » – это дилеры, которые стремятся подставить клиента и забрать его капитал.
Чем торгуют на форексе?
Первое, что всплывает в памяти при ответе на вопрос, что такое форекс – это валютные пары. Действительно, на forex торгуют в основном валютными парами.
С практической точки зрения это означает еще и то, что если базовая валюта дорожает, то котируемая – дешевеет. И наоборот. Представьте качели. Вот самое оно. Самые популярные пары – они же «мажоры» – это связанные с долларом. А именно:
Также имеются пары кросс-курсы, которые образованы без участия доллара, например, EUR/JPY.
Помимо валютных пар на рынке форекс торгуют металлами спот и товарами. На самом деле не ими, так как вы же не купите баррель нефти или килограмм золота. Торговля ведется активами, которые привязаны к стоимости товаров и валют. В этом и есть сущность форекса. Например, золото обычно торгуется за доллары, и пара называется XAU/USD. Такие типы активов именуются CFD – контракт на разницу цен. Вы будете зарабатывать на том, подешевеет ли золото относительно доллара или подорожает.
Поэтому новичкам с плечами 1:100 или тем более 1:500 торговать вообще нельзя.
Какие платформы используются для торгов?
Говоря о том, что такое форекс, нельзя не указать на то, какие платформы используются для торговли. Обычно это МетаТрейдер 4 или 5 версии (5-я немного продвинутей, но 4-я, по мнению трейдеров, более удобная).
Кроме того, большинство брокеров предлагают собственные разработки – терминалы на базе МетаТрейдера, но со «вшитыми» условиями торгов.
С помощью платформы трейдер сможет:
Терминал позволяет работать сразу с несколькими валютными парами в разных тайм-фреймах. Можно сразу отслеживать прибыльность сделок, закрывать их или устанавливать скользящий стоп-лосс.
Словом, это удобно и продумано.
Некоторые брокеры закладывают в терминал возможность тестирования стратегий, подключения ботов и советников.
Каковы условия торговли?
Чтобы с комфортом торговать, нужно обратить внимание на торговые условия:
Задача трейдера-новичка – выбрать брокера с подходящими и понятными торговыми условиями, хорошей репутацией, удобным терминалом и, конечно, с демо-счетом. Лучше начать работать именно над тем, чтобы на собственном опыте прочувствовать особенности торговли на рынке форекс, и набить первые шишки без потери реального капитала.
Реально ли заработать на форексе?
Теперь, когда вы знаете в общих чертах, что такое форекс, я хочу вас предупредить. С первого взгляда кажется, что всё просто. Достаточно на терминале посмотреть, куда движется курс валюты и открыть сделку по тренду, а затем закрыть ее, когда цена достигнет нужной величины.
Но простота обманчива. На самом деле в торговле на форексе много подводных камней. Предугадать, куда двинется цена, не всегда способен даже профессионал. Конечно, существуют торговые системы и данные технического анализа. Но работать всегда в плюс не получается.
Новички в 90% случаев теряют капитал, выходя на форекс без должной подготовки, и их просто «съедают» профессиональные участники рынка. Залог успеха трейдера – больше прибыльных сделок по сравнению с убыточными и строгое следование правилам рискменеджмента.
Этому нужно учиться. Так что добавляйте сайт в закладки, подписывайтесь на новости – и ждите новых статей о форексе.
Автор: Вадим Бон
Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru
Что такое Форекс и как он работает — понятие валютного рынка, определения + что необходимо для доступа к торговле и как открыть счёт, пошагово
Здравствуйте, уважаемые читатели, коллеги трейдеры!
Понятие форекса. Терминология
Участниками рынка выступают различного рода банки (центробанки, коммерческие), брокеры и дилеры, страховые и пенсионные организации и прочие (в том числе частные инвесторы/трейдеры).
Данный валютный рынок сформировался в 1970-80-х годах и до текущего времени его ежедневный оборот вырос с 5 млрд. до 7 трлн. долларов и по прогнозам на ближайшие годы рост будет только продолжаться.
Какого-либо единого центра (биржи в обычном понимании) с множеством офисов и крупных мониторов, единого сервера, который формирует котировки или официального сайта форекса не существует. Данный рынок внебиржевой и представляет совокупность отношений по купле/продаже валюты между его участниками, а ликвидность (наличие достаточного количества валюты) по текущим котировкам обеспечивают так называемые поставщики ликвидности (в основном, крупные банки).
Обычные частные трейдеры торгуют через дилинговые центры (ДЦ). В простонародье называют их брокерами, хотя в данных понятиях существуют некоторые отличия.
Рынок Форекс с позиции трейдера
Для трейдера схема торговли на форексе выглядит следующим образом:
То есть, трейдер через специальную программу (терминал, обычно MetaTrader) видит графики каких-либо торгуемых пар (например, EURUSD). Приняв решение купить или продать (в зависимости от того, куда ожидает движение цены) валюту, открывает сделку. Команда идёт на сервер брокера. Брокер, взаимодействуя с поставщиками ликвидности, моментально выдаёт текущий результат по сделке (текущую прибыль/убыток) в терминал трейдера. По мере необходимости (после определённого роста или падения цены выбранной пары), трейдер закрывает сделку (вручную или автоматически заранее выставленными целью по прибыли или ограничением убытка). Более подробно рассмотрим ниже.
Что необходимо, чтобы начать торговать на форексе
Чтобы получить доступ к торговле, необходимо:
После установки и запуска терминала вы увидите примерно следующее:
Выше на скриншоте окно графика уже мною подстроенное под себя. Вы можете настроить под себя (расцветку, например). Кроме того, нажмите клавишу «F1», чтобы ознакомиться со справочной информацией по работе с программой:
Для помощи в прогнозировании цены можно использовать разного рода индикаторы и вспомогательные объекты:
Как открыть торговый счёт
Для тренировки можно открыть демо-счёт с любым виртуальным балансом (это можно сделать из терминала):
На демо-счёте можно отрабатывать приёмы торговли, тестировать стратегии на виртуальные средства, не рискуя реальными.
Вы можете напрямую пополнить торговый счёт или ввести средства на свой счёт личного кабинета, а потом, при необходимости, производить переводы на торговый счёт или на разные счета (если у вас их будет несколько).
Выводы
С технической стороны всё просто, хотя человеку, не знакомому с торговой платформой, может казаться обратное (например, необходимость каких-то сложных вычислений и прочее). На самом деле всё более, чем просто. Грубо говоря, в терминале есть всего 2 направления сделок: покупка или продажа.
С практической стороны всё не так просто. Если торговать наугад, то результативность вашей торговли (при целях по прибыли равных ограничениям рисков) по количеству прибыльных и убыточных сделок будет стремиться к равенству (то есть 50 на 50). Но, поскольку за открытие каждой сделки брокеру мы платим спред (комиссию за сделку), то ваш баланс счёта, соответственно, будет постепенно «таять». Можно, конечно, зарабатывать на везении какое-то время, но на более длительных промежутках времени одного везения будет недостаточно и теория вероятности возьмёт своё (подробно о возможностях заработка на форексе).
Для понимания основ можно просмотреть обучающие курсы. Базовые бесплатны, но вполне достаточны для понимания основ. На платных уже обучают составлению своей стратегии и прочее более глубокое ознакомление с рынком, но, как по мне, гораздо эффективнее будет заняться самостоятельным поиском и тестированием разного рода стратегий, что будет накапливать опыт, пока не наступит понимание того, на чём вы хотите остановиться (хотя, конечно, кому как удобнее). При этом, торговля по 2-3 стратегиям одновременно будет эффективнее, поскольку позволяет диверсифицировать риски.
Если процесс торговли изначально непонятен, то можно начать с инвестирования в других трейдеров через сервис ПАММ-счёт (преимущество в том, что компания выступает гарантом отношений между трейдером и инвестором, автоматизированы процессы расчётов, есть рейтинг и есть возможность выбрать из него успешных трейдеров, подробно об этом здесь).
Как торговать на Форекс? Гайд для начинающих трейдеров
Содержание статьи
Существуют следующие типы финансовых рынков:
Также стоит рассмотреть разделение финансовых рынков по способу торговли:
Как начать торговать на Форекс?
Поскольку рынок Форекс является внебиржевым, это обстоятельство не предусматривает фактическую покупку или продажу валюты, как в обменном пункте.
Многие задаются вопросом: “Как вступить в ряды трейдеров и начать торговать на финансовых рынках?”. Давайте разберем пошагово весь путь будущего спекулянта и воротилы финансовых рынков. Начало и первые шаги в торговле на Forex или других финансовых рынках несильно отличаются друг от друга. Рассмотрим подробности этого процесса на примере валютного рынка.
Как формируется цена на Форекс?
Основные понятия для работы на Форекс
Сделка (Deal) – акт покупки или продажи валют. В торговле на Форекс вы продаете одну валюту, чтобы купить другую.
Курс (Exchange Rate) говорит о том, сколько нужно потратить в валюте котировки, чтобы купить базовую валюту.
Выбор брокера
Для того, чтобы начать работать на рынке Форекс, необходимо определиться с брокером, который будет предоставлять вам выход на рынок. Это очень важный этап и необходимо подойти к нему со всей серьезность. Ведь в конечном итоге, брокер – это ваш партнер, с которым вы будете иметь деловые отношения.
О том как выбрать брокера, мы подробно описывали в отдельной статье.
Выбор торговой платформы
Посте того, как будущий трейдер выбрал брокера, необходимо также определиться с торговой платформой, на которой будет в дальнейшем торговать. Разнообразие торговых терминалов позволяет выбрать наиболее подходящий вариант с учетом запросов и предпочтений трейдера.
В торговле на Форекс вашим основным рабочим инструментом будет торговый терминал. Именно через него трейдер поддерживает связь со своим брокером и отдает ему распоряжения на покупку и продажу финансовых инструментов. Кроме того, если трейдер планирует торговать не только со своего десктопа, а использовать также различные мобильные девайсы и гаджеты, то необходимо изучить возможные варианты, установить и протестировать выбранные программы на ваших устройствах. Это необходимо для того, чтобы у трейдера была возможность получить доступ к рынку в любое время, и он смог провести необходимые сделки.
Наиболее распространёнными на рынке десктоп платформами являются MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Более подробно о том, как установить, использовать и торговать через торговые платформы MT 4 и MT5 вы также можете узнать из наших статей на блоге.
Демо-счет и первая практика
После выбора платформы определяемся с типом счета. Для начала лучше выбрать торговлю на демо-счете, который поможет научиться открывать и закрывать позиции, выставлять уровни Стоп Лосс и Тейк Профит, пользоваться графиками и индикаторами.
Ограничений по длительности открытой сделки как правило на рынке Форекс нет.
Как торговать на демо-счете?
Предположим, что трейдер выбрал терминал MetaTrader 4, как самый популярный, открыл демо-счет на 10 000 виртуальных USD и решил торговать сделками объемом в 1 лот по валютной паре EUR/USD. В данном случае трейдер открывает сделки на виртуальные деньги, в случае потери которых он не получит реальных финансовых убытков и никому не останется должен. Каждый трейдер может открыть у брокера множество демонстрационных счетов и тратить на торговлю любые суммы виртуальных средств.
Как открыть сделку на Форекс?
На рынке всегда существует огромное количество как покупателей, так и продавцов. Причем у каждого из участников свой взгляд на текущую рыночную ситуацию. Каждую минуту трейдеры и инвесторы открывают и закрывают множество позиций. Чтобы совершить сделку на финансовом рынке, необходимо отдать приказ своему брокеру на открытие позиции.
Как правило, приказ на открытие позиции подается через торговую платформу. Распоряжение на открытие позиции называется ”Ордер”. По сути, это и есть приказ брокеру купить или продать финансовый инструмент (к примеру, валютную пару EUR/USD) по текущей рыночной цене. Для совершения такой операции необходимо выбрать в торговом терминале MetaTrader 4 кнопку с надписью ”Новый ордер”.
Кнопка открытия ордера в MetaTrader 4.
Пример создания ордера в MetaTrader 4.
Здесь же мы можем выбрать объем позиции, который повлияет на конечную прибыль, а также указать уровни Стоп Лосс (цену, при достижении которой котировками позиция будет автоматически закрыта с убытком) и Тейк Профит (цену, по которой позиция будет автоматически закрыта с прибылью).
В поле комментария можно добавить собственное описание текущего ордера, однако в большинстве случаев оно остается пустым. После выставления параметров нашего ордера можно нажимать Sell by Market (если ожидается снижение инструмента) или Buy by Market (когда прогнозируется его рост). Режим исполнения «by Market» в обоих случаях приведет к открытию позиции по текущей рыночной цене.
Установка уровней Стоп Лосс и Тейк Профит.
Ордер в MetaTrader 4.
Выставляя уровня Стоп Лосс, важно помнить, что при продаже он должен располагаться выше текущей рыночной цены. Если происходит покупка, Стоп Лосс размещают ниже действующих цен.
При выставлении Тейк Профит тоже есть тонкости: если трейдер продает, то уровень указывается ниже текущей цены. Если речь идет о покупке финансового инструмента, то Тейк Профит выставляется выше существующих ценовых отметок.
Закрытие ордера в MetaTrader 4.
Для закрытия ордера необходимо выбрать требуемую позицию и кликнуть на ней правой клавишей мыши, после чего в появившемся окне выбрать «Закрыть ордер». После этого позиция будет закрыта и перемещена в раздел «История счета». Также для закрытия позиции можно использовать «крестик», расположенный в строке справа от показателя прибыли данной сделки.
Закрытие ордера в MetaTrader 4.
Как выставлять отложенный ордер?
Пример выставления отложенного ордера.
Чтобы выставить такой приказа, нужно для нового ордера в разделе ”Тип” выбрать ”Отложенный ордер”. После этого трейдеру станут доступны 4 вида этих ордеров.
Пример выставления Buy Limit.
Пример выставления Sell Limit.
Пример выставления Buy Stop.
Пример выставления Sell Stop.
Какие бывают стратегии торговли на Форекс?
Таким образом, можно выделить 3 основные разновидности торговых систем:
Итак, трендовые системы можно разделить на 2 типа:
Трендовая торговая система
На валютном рынке Форекс трендом называется устойчивое движение цены в определенном направлении. Тренды бывают восходящими и нисходящими.
На графике это выглядит следующим образом:
Пример формирования нисходящего тренда и построение линии тренда. 
Пример формирования восходящего тренда и построения линии тренда.
Пример точки входа на продажу. 
Пример точки входа на покупку.
Мы с вами сейчас разобрали трендовую торговую систему, основанную на графическом анализе.
Индикаторная торговая система
Теперь рассмотрим индикаторную торговую систему.
Самым популярным трендовым индикатором на рынке является Скользящая средняя (Moving Average). На основе этой функции написано около 60% всех используемых на рынках индикаторов. Торговая система в данном случае очень проста. Сначала необходимо наложить на график одну Скользящую среднюю. При выборе ее периода следует учитывать, что чем он будет меньше, тем чаще будут возникать ложные сигналы. Но если выбрать очень большой период, то индикатор будет очень сильно запаздывать с точкой входа, что может привести к повышенным рискам и потере части прибыли. Для каждой валютной пары необходимо индивидуально подбирать период Скользящей средней путем анализа исторических данных.
Чтобы найти точку входа с использованием Moving Average, необходимо лишь дождаться пробоя ценой уровня данного индикатора. Пробой вверх будет являться сигналом к покупке, соответственно, пробой вниз, станет сигналом к открытию позиции на продажу. При этом сигналом на закрытие позиции будет являться обратный пробой Скользящих средних.
Пример с использованием индикатора Moving Average с периодом 50.
Сейчас мы с вами разобрали простые, но достаточно эффективные трендовые системы. Теперь перейдем к Флэтовой торговой системе.
Флэтовая торговая система
Чтобы идентифицировать на рынке Флэт, нам необходимо определить основные уровни, между которыми торгуется валютная пара, т. е. найти сопротивление и поддержку. Обычно должно появиться не менее трех ключевых точек, по которым можно понять, что сейчас инструмент торгуется в боковом диапазоне. И, конечно же, важно обратить внимание, чтобы на рынке в этот момент отсутствовали признаки восходящего или нисходящего трендов.
После того, как будут найдены сопротивление и поддержка, останется только дождаться подхода цены к ним и последующего отбоя. При этом сигналом на выход из позиции на покупку станет достижение ценой уровня сопротивления, а Тейк Профит для позиций на продажу можно установить на линии поддержки.
Работая во Флэте, надо понимать, что цена не может постоянно торговаться в сформированном диапазоне, поэтому самыми безопасными сделками считаются первые отбои котировок от границ канала после его идентификации как Флэтового. С каждым последующим отбоем риск получения убытка заметно возрастает.
Контртрендовая торговая система
Данное расстояние указывает на силу текущей тенденции, и когда оно начинает уменьшаться, то это становится первым сигналом к ослаблению тренда и его возможному развороту. Визуально наблюдать за этим на индикаторе Moving Average не очень удобно, поэтому индикатор MACD является для данных целей более информативным.
Итак, сигналом к открытию позиции против тренда является движение гистограмм индикатора MACD в противоположную сторону от цены. То есть, если максимумы на индикаторе MACD уменьшаются, а на обычном ценовом графике растут, то это является признаком дивергенции и сигналом к продаже.
Пример точки входа на продажу.
Если минимумы на индикаторе MACD увеличиваются, а на ценовом графике понижаются, то это является признаком конвергенции и сигналом к покупке.
Пример точки входа на покупку.
Для точки выхода в данной торговой системе можно использовать ближайшие уровни поддержки и сопротивления.
Советы для начинающих трейдеров на рынке Форекс
При этом существует множество стратегий, которые можно использовать в «ручном» режиме и набираться торгового опыта на демо-счетах, или же использовать для извлечения прибыли торговых роботов.
Итак, перейдем к подведению итогов:
Также предлагаю всем новичкам ознакомиться с содержанием вебинара моего коллеги Игоря Саядова «Советы для начинающих трейдеров».
Дмитрий Гурковский
Возглавлял лабораторию технического и фундаментального анализа финансовых рынков в НИИ Прикладного системного анализа. В настоящее время руководит Аналитическим отделом компании RoboForex и ведёт раздел ежедневных обзоров по уровням Фибоначчи для клиентов компании.