как настроить копилку в альфа банке в мобильном приложении

Услуга «Копилка для зарплаты»

Дополнительный доход к вашей зарплате

Бесплатный помощник по накоплениям

для зарплатных клиентов Альфа-Банка

Всё работает автоматически

Выберите, какой процент от зарплаты хотите откладывать: от 5% до 100%. В день зарплаты выбранный процент автоматически переведётся на накопительный Альфа-Счёт.

Любой процент отчисления

Можно выбрать от 5% до 100% от каждой зарплаты.

Подключить, отключить или изменить % можно в любой момент в приложении или позвонив специалисту банка.

До 8% годовых на остаток с первого месяца

По Альфа-Счёту вы получаете доход на любой минимальный остаток. Если Альфа-Счёт не открыт, при подключении услуги «Копилка для зарплаты» он откроется автоматически при первом зачислении зарплаты или аванса.

Как подключить услугу?

Подключите услугу в нашем приложении Альфа-Мобайл

Наведите камеру смартфона на QR-код

Выберите «Витрина» — «Открыть счёт»

В разделе «Услуги» выберите «Копилка для зарплаты»

Полезно знать

Условия подключения

Услугу «Копилка для зарплаты» нельзя подключить к индивидуальной зарплатной карте, оформленной самостоятельно, не в рамках зарплатного проекта.

В рамках услуги «Копилка для зарплаты», подключенной до 20 июля 2020 года включительно, перечисления осуществляются на счёт «Накопилка». Для переключения услуги «Копилка для зарплаты» со счёта «Накопилка» на Альфа-Счёт, необходимо отключить услугу и подключить её заново.

Если вы получаете заработную плату от нескольких работодателей

При подключении услуги впервые — услуга автоматически подключается ко всем работодателям с одинаковыми параметрами;

Услуга будет подключена автоматически при добавлении нового работодателя, от которого ранее вы не получали зарплату. Для него будут установлены параметры, соответствующие последней подключенной услуге, если сумма накопления была установлена как % от суммы заработной платы;

При изменении параметров хотя бы по одной услуге новый % будет применяться ко всем работодателям, включая компании, которые ранее не были подключены к услуге, либо по ним была установлена фиксированная сумма перевода.

Услуга «Копилка для зарплаты» распространяется на все поступления на мой зарплатный счет?

Я не получаю зарплату на карту Альфа-Банка. Могу ли я подключить услугу «Копилка для зарплаты»?

Могу ли я подключить услугу «Копилка для зарплаты», если я оформил индивидуальную зарплатную карту в Альфа-Банке?

У меня уже подключена услуга «Копилка для сдачи» с зачислением на счет «Накопилка». Могу ли я подключить услугу «Копилка для зарплаты»?

Как быть, если в день поступления зарплаты, перевод средств на счет «Накопилка»/ «Альфа-Счёт» не был осуществлен?

Может ли указываемый процент от заработной платы быть не целым, а дробным?

Источник

Банк копит — клиент отдыхает. Как работает «накопилка» Альфа-банка

Все мы мечтаем накопить побольше денег. Одни хотят отложить в качестве подушки безопасности. Другие — потратить впоследствии на отпуск или машину. Какой бы ни была цель, она в любом случае заслуживает уважения. Вот только на практике оказывается, что копить — сложно. Постоянные соблазны купить какую-нибудь безделушку, очередные туфли или взять кофе навынос, не дают это сделать. Альфа-банк нашел выход и готов помочь!

Альфа банк Копит сам

О том, что с зарплаты следует откладывать минимум 10% не говорит только ленивый. Вроде бы мы знаем об этом, но многие ли так делают в итоге? А если и отложат, то чаще всего потратят, оправдываясь непредвиденными расходами. Все потому, что не надо откладывать в кошелек или конверт. Деньги должны лежать таким образом, чтобы их нельзя было взять в любой момент.
Любой клиент Альфа-банка может открыть сберегательный счет. Его нельзя пополнить, зачисляя деньги через кассу или переводом. Банк придумал нечто совершенно новое.
• копилка для сдачи. Ее можно подключить к любой карте, по которой происходят расчеты. Клиент устанавливает, какая сумма идет на накопительные отчисления. Например, на счете лежит 500 рублей, была совершена покупка на 200. Клиент изначально указал, что 10% идет на сдачу. Итого, снимаются 200 рублей за покупку, и 20 рублей отправляется в копилку. Вроде бы мелочь, но в конце месяца набегает прилично!
• копилка для зарплаты. Пресловутые 10% откладываются сразу, как только на карту поступает сумма честно заработанных. Конечно, при желании деньги можно снять. Но психологически уже проще обойтись без них — рассчитываешь на ту цифру, которую увидел.
Копилка для сдачи снимает процент не только с покупок, но и со всех транзакций. Функция «для зарплаты» касается также отпускных, авансов, различных денежных поступлений.

Копить и зарабатывать с Альфа банком

Приятным бонусом будет начисление 5,5 % от минимальной суммы расчетного периода. Разберемся, как это работает.
Например, 1 марта на Накопилке лежит 25 тысяч рублей. 10 марта клиент снимает 10 тысяч и остается 15. Но спустя еще неделю он добавляет 5. Начисления идут на самую минимальную сумму – 15 тысяч рублей. Хочется больше? Стоит избежать искушения снимать деньги лишний раз. Есть стимул копить!
5,5% не начисляется на первый месяц и на последний, при закрытии счета. Объясняется это тем, что в первом месяце минимальная сумма была равна нулю и начислять на нее нечего. В данный момент Альфа-банк работает над тем, чтобы начисления шли сразу же, по просьбам своих клиентов. Говорят, что можно будет пересчитать и вернуть себе неполученную прибыль.

Все учли
Пользоваться счетами легко, но стоит отметить нюанс. Если не хватает денег для перевода, то он не происходит. Допустим, на карте лежит 200 рублей, покупка была совершена на 190. На сдачу должны были прийти 20, но не приходит ничего. Никаких сообщений в этом случае не поступает, поэтому стоит контролировать подобное самостоятельно.

Заиметь свою копилку в Альфа банке совсем несложно:

1. Открыть счет в отделении Альфа-банка и подключить услугу через мобильное приложение. Можно попросить сделать это непосредственно работника банка.
2. Позвонить по номеру 8 800 200 00 00.
Когда клиент открывает счет, он должен уточнить некоторые детали:
• обозначить расчетный счет, с которого будут идти деньги в копилку;
• определить сумму начисления. В среднем от 1 до 30%;
• установить минимальную и максимальную сумму отчислений. Например, можно такой-то процент, но не выше определенной суммы. Вдруг покупка будет слишком дорогой и, соответственно, сдача большой. В этом случае можно остаться без денег вовсе.

Изучить «за»
Очевидных плюсов у копилки много, но все-таки почему лучше она, а не просто отложенные под процент деньги? В чем преимущества?
1. Средства можно снять в любой момент.
2. Деньги поступают автоматически. Идеально для тех, кто не умеет копить самостоятельно.
3. Процент можно менять в любую сторону в любое время.
4. При желании можно подключить все имеющиеся карты.
5. Перевод денег на текущий счет происходит по желанию.
6. Нет максимальной суммы, на которую устанавливается процент начислений. Тогда как большинство банков имеет свой лимит, например, 300 тысяч рублей.
7. Деньги застрахованы на сумму до полутора миллионов рублей.
8. Снять их можно без потери начисленных бонусов.
9. Есть возможность открыть вклад за минуту, имея доступ к мобильному банку.
10. Приятные консультанты банка ответят на все возникающие вопросы.

Изучить «против»
Минусы у данной системы накоплений тоже есть и их обязательно стоит иметь в виду:
1. Нет возможности подключения к кредитке.
2. Пополнять можно только со сдачи или с зарплаты, никакими иными способами сделать это невозможно.
3. Отчисления с зарплаты происходят, если карта была выпущена с корпоративным пакетом услуг.
4. Услуга работает только с рублями.
5. Процент годовых в любой момент может поменяться, причем вряд ли об этом сообщат. Мелочь, а неприятно.

Присоединиться к проекту копилка от Альфа банка

Если с накоплениями со сдачи все просто и понятно, то с зарплатным счетом дело обстоит сложнее.
Его можно открыть только в рамках соответствующего проекта. При этом условия очень интересные. Зарплата зачисляется не два раза в месяц, а каждый день, что выгодно как работникам, так и работодателям. Но видимо не всем, потому что большинство предпочитают работать со Сбербанком на других условиях. Или с другим привычным и знакомым банком, не задумываясь о бонусах, что предлагают конкуренты.
Если компания не сотрудничает с Альфа-банком, работник все равно имеет право потребовать, чтобы его доход перечисляли на карту Альфа. В случае отказа бухгалтерии, имеет смысл написать жалобу финансовому и генеральному директору. Если это не сработает, то можно смело идти в вышестоящие инстанции. Получив зарплатную карту Альфа-банка, можно подключить копилку, которая будет откладывать сумму с дохода — она может быть любой, от 1 до 100%. На деньги будет начисляться 7% годовых. Обслуживание абсолютно бесплатно. Помимо этого, Альфа-банк предоставляет множество привилегий держателю карт. Накопилки далеко не единственный бонус.

Посильная задача
Как получить вожделенный пластик, а заодно и все привилегии?
1. Заказать зарплатную карту может только работодатель, соответственно, надо договориться с ним.
2. Работник может упростить задачу бухгалтерии, оформить простую дебетовую и предоставить реквизиты. В этом случае она автоматически становится зарплатной. Бухгалтер может возразить, что заносить реквизиты вручную каждый месяц — дело утомительное. Но стоит знать свои права — никто не имеет право отказать в этом.
3. Получить первую зарплату, подключить накопитель и начать откладывать.
Экономить и копить сегодня вполне посильная задача. Есть программы ведения бюджета, а теперь еще и автоматические отчисления. Необязательно складывать свои средства в конверт или под матрас. Получать процент с зарплаты или сдачи — отличная идея. Если держаться и не тратить накопленное, то по истечении года можно стать обладателем приятной суммы, да еще и с процентами. И с удовольствием потратить ее на путешествие, например. Или продолжить копить. Говорят, это затягивает.

Источник

Накопительный счет «Накопилка» от Альфа-Банка

Для большинства людей копить – сложнее, чем тратить. Откладывать на машину, квартиру или учебу – дело, конечно, нужное, но вот эта безделушка с Алиэкспресса выглядит очень привлекательно и ни коим образом не отразится на бюджете (а про то, что эта безделушка – десятая за месяц, мы благополучно забудем). Альфа-Банк, зная про эти человеческие слабости, предлагает интересную накопительную программу «Накопилка», о которой речь в статье и пойдет.

Что это такое и как работает «Накопилка» от Альфа-Банка?

Накопилка – это сберегательный счет, который может открыть любой клиент Альфы. Хитрость этого счета заключается в следующем: его нельзя пополнить способами – зачислением денег через кассу банка или переводом с карты. Для зачисления денег существуют 2 услуги, которые работают следующим образом:

Копилка для сдачи. Подключается на расчетные и зарплатные счета, связанные с карточками. Из каждой вашей оплаты карточкой высчитывается вами же выбранная доля, которая переводится на «Накопилку». Например, у вас на карточке было 200 рублей, вы указали, что 10% идут в накопления. Вы купили что-то на 100 рублей, и со счета списалось 110 рублей – 100 пошло на оплату покупки, 10 ушло на «Накопилку». На балансе осталось 90 рублей.

Копилка для зарплаты. Подключается исключительно на зарплатную карточку. Когда вам приходит зарплата, часть ее автоматически попадает на сберегательный счет.

Что интересно, опция «Для сдачи» снимает процент практически со всех денежных транзакций, даже за перевод финансов на карточку другого банка (финансы в «Накопилку» не уходят только при снятии наличных). Опция «Для зарплаты» тоже заработной платой не ограничивается – часть всех авансов, отпускных, премий, пособий и так далее так же уйдет в «Накопилку». Процент отчислений, как уже говорилось выше, вы выбираете сами – целое число в диапазоне от 1 до 30.

Таким образом, «Накопилка» решает одну из основных проблем накоплений – необходимость самостоятельно высчитывать сумму, которую в этом месяце нужно на что-то отложить. Вы просто указываете процент сберегаемых средств и пользуетесь карточкой – остальное банк сделает за вас.

А если вы вдруг заходите воспользоваться своими сбережениями – вы сможете в любое время снять их с накопительного счета.

Условия и процентная ставка

Есть некоторые особенности, которые нужно учитывать. Процентная ставка при наличии обычной расчетной карточки (и подключенной к ней «Копилки для сдачи») начисляется во все месяцы, кроме первого и того, в котором вы закрыли «Накопилку». Проценты при наличии зарплатной карточки начисляются во все месяцы, кроме месяца закрытия счета, но некоторые клиенты Альфа-Банка жаловались на следующую ситуацию: им открыли зарплатную карточку, они подключили «Накопилку», первая зарплата пришла, а проценты по ней в конце месяца не начислили. Это произошло потому, что в день открытия «Накопилки» на ней было 0 рублей, и эта сумма стала минимальной в первом месяце. На данный момент эту проблему вроде как исправили (по заверению банка), но отдельные клиенты продолжают с ней сталкиваться.

Если такое случилось с вами – позвоните в колл-центр банка, проценты должны вернуть.

У услуг особых условий практически нет. Из особенностей можно отметить следующие:

если «Копилка для сдачи» подключена, но денег для перевода в накопления недостаточно, этот перевод не производится;

«Копилкой для зарплаты» могут пользоваться исключительно участники зарплатного проекта, нельзя подключить эту опцию для индивидуальной зарплатной карточки;

если нужно на время приостановить процесс накопления – любую услугу можно без проблем отключить и подключить позже.

Как открыть счёт и услугу «Копилка для сдачи»?

В отделении банка

Если вы впервые работаете с Альфа-Банком, этот вариант – единственный для вас. Нужно прийти в отделение банка с паспортом, и либо открыть у них карточку, после чего подключить «Накопилку», либо просто попросить подключить услугу, если счет уже есть.

Через интернет

Открыть счет и подключить эту услугу через интернет можно только в том случае, если вы уже являетесь клиентом банка и у вас есть мобильное приложение.

Зайти в приложение.

Нажать на кнопку чата.

В открывшемся чате написать: «Здравствуйте, я хочу подключить «Накопилку». С вами свяжется сотрудник поддержки, который откроет вам накопительный счет и подключит на расчетный счет «Копилку для сдачи».

По телефону

Вам нужно позвонить по номеру «8 800 200 00 00» и сказать, что хотите подключить «Накопилку».

Сотрудник техподдержки все сделает за вас.

Как подключить услугу «Копилка для зарплаты»?

Через мобильное приложение

В Альфа-Банк Мобайл «Копилка для зарплаты» подключается так (при условии, что у вас есть зарплатная карта):

Заходите в приложение.

Жмете на «Счета и карты».

Вверху справа будет знак «+» – добавление нового счета. Нажмите на него.

На выбор предоставят несколько действий. Выберите «Открыть счет».

Внизу будет опция «Копилка для зарплаты». Жмем.

Выбираем начисляемый процент, жмем «Сохранить».

Готово, «Накопилка» создана, услуга подключена.

Через интернет-банк «Альфа-Клик»

Оформить накопительный счет через сайт немного сложнее. Для начала нужно зайти на сайт банка. Здесь будет анкета – нужно указать имя, свой телефон и поставить флажок внизу, после – нажать на «Мы перезвоним».

Через некоторое время с вами свяжется представитель банка. Объясните ему, что нужно открыть «Накопилку» и подключить перевод с зарплатной карты.

Через пару минут все будет готово.

Как пополнить счёт?

Как уже говорилось выше, обычными способами пополнить баланс невозможно – делается это только опциями «Копилка для зарплаты» и «Копилка для сдачи». Тратите/получаете деньги, и часть из них переходит в сбережения.

Как снять деньги с «Накопилки» Альфа-Банка?

Средства нужно перевести с накопительного счета на привязанный к «Накопилке». Сделать это можно в приложении, в «Альфа-клике» или в кассе банка (понадобится паспорт). Проще всего это сделать в приложении на смартфон – нужно прямо в главном меню перетащить иконку «Накопилки» на иконку карточки, и откроется меню перевода между своими счетами. Указываете сумму, подтверждаете – и деньги переводятся.

Как закрыть Накопилку в Альфа-Банке?

Есть 3 пути закрытия: личное обращение в офис банка с паспортом, звонок в службу поддержки, интернет-банкинг. В первом случае вы приходите, говорите, что хотите закрыть счет, указываете, куда нужно перевести деньги (или забираете их наличными), закрываете «Накопилку». Во втором случае деньги наличными, очевидно, не выдадут, но в остальном все – так же: звоните, проходите идентификацию, сообщаете о своем желании закрыть депозит, ждете окончания процедуры. В третьем случае нужно зайти в интернет-банкинг, перейти во вкладку «Счета», выбрать «Накопилку» и нажать на «Закрыть счет». После этого вам будет предложено перевести деньги на основной счет – соглашайтесь.

Отзывы клиентов

В целом клиенты довольны – платить ни за что не надо, программа исправно выполняет свою основную функцию (помощь клиенту в накоплении денег). Негативные отзывы в большинстве своем связаны с условием «процент начисляется на минимальный остаток в этом месяце» – во-первых, из-за этого условия доход растет очень медленно, во-вторых, иногда у подключивших «Копилку для зарплаты» возникают проблемы в первом месяце, когда им приходит 0 рублей начислений из-за технических особенностей.

Источник

Копилка в Альфа-Банке

Копилка в Альфа-Банке — это специальная услуга, которая позволяет клиентам позаботиться о сбережении собственных средств с помощью автоматического поручения банку. Это эффективный способ не только регулярно откладывать определенную сумму, но и увеличивать ее за счет начисления процентов от банка.

Накопительные сервисы Альфа-Банка

Услуга Копилка представлена в банке в двух вариантах. Вы можете подключить автоматическое поручение к зарплатной карте (но только той, что выпущена в рамках зарплатного проекта), или любой дебетовой, используемой для оплаты покупок и услуг. Принципиальное отличие между двумя способами — источник пополнения накопительного счета.

Принцип работы Копилки для сдачи

Копилка — довольно простая услуга. Банку необходимо подключить ее с одной стороны, к накопительному счету, с другой — к любой указанной клиентом карте для последующих перечислений.

Обратите внимание, подключение никак не влияет на реквизиты карты. Закрепленный за ней банковский счет остается неизменным.

Если подключить Копилку для зарплаты, то на накопительный счет будет попадать заданный клиентом процент от зарплаты (и всех сопутствующих платежей — авансовых, премиальных и проч.). Если подключить Копилку для сдачи — за источник расчета процента будут браться транзакции по оплате товаров и услуг.

Числовые параметры сервиса одинаковы для обеих Копилок — для сдачи и для зарплаты. Разница — в источнике с которых проводятся отчисления.

Размер процента сдачи клиент выбирает самостоятельно. Диапазон установленный Альфа-Банком позволяет выбрать любое значение от 1 до 30 процентов. На остаток накопительного счета по условиям банка начисляется дополнительный доход из расчета 7% годовых.

Обратите внимание, при подключении простой Копилки в разряд покупок попадают все транзакции и переводы с карты на карту. За источник сдачи используется текущий счет, к которому привязана карта.

Особенности Копилки для зарплаты

Часто задаваемый клиентами вопрос — можно ли установить размер перечислений в рублях, а не процентах. Да, такое в Альфа-Банке возможно — помните, что при указании размера суммы вы должны придерживаться установленных банком ограничений. Если заданная сумма в рублях будет менее 1% или более 30% от вашей зарплаты — перечисления не произойдет.

Для клиентов, уже имеющих накопительный счет с услугой Копилка для сдачи всегда есть возможность подключить к этому же счету Копилку для зарплаты. Так накопления будут происходить быстрее.

Клиент всегда может изменить или отключить параметры в рамках услуги, обратившись в телефонный центр. Например, если вы не хотите, чтобы перечисления происходили от авансового платежа.

Обратите внимание, Копилка для зарплаты подключается исключительно участникам зарплатных проектов. Если карта оформлена в качестве зарплатной самостоятельно, то вы можете подключить к ней только Копилку для сдачи.

Как подключить или отключить услугу

Как упоминалось выше, чтобы сервис заработал, необходимо подключить услугу к двум счетам — текущему (привязанному к карте, на которую приходит зарплата или которой вы активно пользуетесь) и накопительному (куда будет зачисляться процент). Если у вас нет накопительного счета, откройте его в любом удобном отделении Альфа-Банка.

После того, как счет будет открыт, простую Копилку можно подключить сразу же в отделении или обратившись по телефону в контактный центр. Копилку для зарплаты можно подключить не посещая отделения Альфа-Банка, используя телефон.

Отключить сервис можно таким же образом. Кроме того, вы всегда можете отключить ряд дополнительных параметров или задать новые, обратившись на горячую линию.

При наличии накопительного счета любую Копилку можно подключить по телефону

Заключение

Копилка в Альфа-Банке — современный, доступный и эффективный сервис, позволяющий сформировать финансовую подушку на любой случай жизни, без серьезных единовременных вложений. Подключить и отключить услугу можно в дистанционном режиме.

Источник

Накопительный счёт «Накопилка»

С 21 июля 2020 года прекращается открытие накопительного счёта «Накопилка».

3% годовых на минимальный остаток

Начисление процентов на любую сумму

Удобное автоматическое накопление

Перевод денег на текущий счёт в любое время с сохранением ранее выплаченных %

Условия по счёту

Процентная ставка 3%

Проценты начисляются за все месяцы, кроме месяца закрытия счёта, при любом минимальном остатке на счёте «Накопилка».

Все вклады застрахованы

Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов.

Страховая сумма до 1 400 000 ₽.

Накопительный счёт «Накопилка» — это возможность копить автоматически и выгодная процентная ставка на любую сумму.

Счёт «Накопилка» можно пополнить только в рамках услуг «Копилка для сдачи» и «Копилка для зарплаты».

В рамках услуги «Копилка для сдачи» пополнение происходит при оплате покупок дебетовой картой Альфа-Банка — назначенный вами процент с каждого чека переводится на накопительный счёт «Накопилка». Таким образом, вы тратите и накапливаете одновременно.

В рамках услуги «Копилка для зарплаты» пополнение происходит в день поступления зарплаты — выбранный вами процент переводится с зарплатного счёта на накопительный счёт «Накопилка». Таким образом, вы получаете дополнительный доход к вашей зарплате.

Можно ли пополнить счёт «Накопилка» простым переводом средств с текущего счёта?

Пополнение счёта «Накопилка» осуществляется только с помощью услуги «Копилка для сдачи» и «Копилка для зарплаты».

В какой валюте можно открыть счёт «Накопилка»?

Накопительный счёт «Накопилка» открывался только в рублях до 20.07.2020 г. (включительно).

Есть ли минимальный порог по сумме, на которую начисляются проценты по счёту «Накопилка»?

Нет, проценты по ставке 3% годовых начисляются на любую сумму — от 1 рубля.

Что такое минимальный остаток?

Процентная ставка начисляется ежемесячно на минимальный остаток, который хранится на счёте в течение всего календарного месяца.

Минимальный остаток на счёте за данный календарный месяц равен 50 000 руб.

С 1 февраля 2021 года:

Минимальный остаток определяется с даты первого положительного остатка на счёте на начало дня (c даты следующей за датой первого пополнения) и по последний календарный день текущего месяца для счетов, открытых ранее (не в текущем месяце) и у которых в предыдущем месяце минимальный остаток и остаток на 1-е число текущего месяца равны нулю. Если после первого пополнения в течение месяца остаток по счёту снижался до нуля, минимальный остаток в текущем месяце тоже будет равен нулю.

Минимальный остаток определяется с первого по последний календарный день текущего месяца включительно для счетов, открытых ранее (не в текущем месяце): — если в предыдущем месяце остаток больше нуля и остаток на 1-е число текущего месяца равен нулю; — если в предыдущем месяце остаток и остаток на 1-е число текущего месяца больше нуля; — если в предыдущем месяце остаток равен нулю и остаток на 1-е число текущего месяца больше нуля (для тех случаев, когда пополнение счёта осуществляется в последний календарный день предыдущего месяца).

Суммы, которые поступают на счёт «Накопилка» в течение текущего календарного месяца, учитываются в минимальном остатке следующего календарного месяца, так как минимальный остаток определяется как наименьший из остатков на начало каждого дня за период, начиная с первого по последний календарный день месяца включительно.

Источник