как открыть счет в интерактив брокерс видео

Interactive Brokers: как открыть счет и начать инвестировать на зарубежных рынках

Далеко не всех инвесторов устраивает торговля на российском фондовом рынке: нет страховки от банкротства и мошенничества брокера, маленький выбор инвестиционных инструментов, слишком высокие страновые риски и пр. Многие стремятся выйти на зарубежные биржи и расширить свои возможности. Для этого нужен посредник. В статье рассмотрим, что из себя представляет брокер Interactive Brokers, как открыть счет у него и покупать ценные бумаги для своего портфеля.

Interactive Brokers (IB) – это американский брокер, который открывает мировые фондовые рынки инвесторам со всего мира, в том числе и россиянам. К сожалению, мы не можем похвастаться возможностью выбора из большого списка посредников. Из-за санкций многие брокеры перестали обслуживать граждан РФ. На сегодня IB – самый популярный среди оставшихся в России.

Пошаговая инструкция по открытию счета

Рассмотрим пошаговую инструкцию по открытию брокерского счета в Interactive Brokers.

Шаг 1. Регистрация на официальном сайте

Переходим на главную страницу. Если автоматически сайт открылся на иностранном языке, то в правом верхнем углу можно выбрать “Русский”. Нажимаем на кнопку “Открыть счет” и “Заполнить заявку”. Первая форма потребует ввести адрес электронной почты, имя пользователя, пароль и страну проживания. Внимательно читайте требования к имени и паролю.

Далее идет стандартная процедура подтверждения счета. На указанную в анкете почту придет письмо от IB. После перехода по ссылке надо ввести свои имя и пароль. Процедура регистрации на сайте завершена, но открытие счета еще впереди.

Шаг 2. Заполнение анкеты

На этом этапе придется заполнить несколько форм:

Шаг 3. Заполнение формы W-8BEN

Форма W-8BEN – это специальная форма, которая позволяет инвестору платить налоги по ставке, действующей в нашей стране. Дело в том, что размер налога с дивидендов в США составляет 30 %, в России – 13 %. Между нашими странами заключен договор об избежании двойного налогообложения.

После подписания формы W-8BEN россиянин заплатит 10 % в бюджет США (налог будет перечислен автоматически). Оставшиеся 3 % придется уплатить самостоятельно в России, подав налоговую декларацию по итогам года.

Форма подписывается простым вводом своих имени и фамилии. Далее следует согласиться, что ознакомлены с документами. На предложение брокера передавать ваши акции другим инвесторам в долг лучше ответить отказом. Согласие лишит вас права претендовать на страховку в случае банкротства посредника.

Шаг 4. Прикрепление документов

Необходимо приготовить сканы (цветные или черно-белые) следующих документов:

Шаг 5. Результаты регистрации счета

Большинство инвесторов получает подтверждение регистрации счета через 2-3 дня после отправки заявки. Иногда проверка растягивается на несколько недель. Interactive Brokers может запросить дополнительные документы, если:

Если IB что-то не устраивает, то он укажет это в письме на электронную почту, указанную при регистрации. Если все в порядке, придет подтверждение об открытии счета. Можно заводить деньги и совершать первые покупки.

После регистрации счета необходимо запросить документы, подтверждающие открытие: договоры на русском и английском языках, письмо IB. При переводе денег их может запросить банк с целью выполнения требований валютного контроля.

Тарифы и условия обслуживания

В Interactive Brokers нет сложных тарифов и запутанных условий обслуживания. Рассмотрим, как пополнить счет, как вывести с него деньги, как торговать ценными бумагами и какие комиссии придется уплатить.

Перевод и вывод денег со счета

Независимо от того, какую валюту в качестве базовой при заполнении анкеты вы выбрали, переводить деньги на счет можно в любой валюте. Некоторые банки позволяют бесплатно или с минимальной комиссией переводить рубли (например, Тинькофф Банк, Авангард) на брокерский счет. Уже потом их можно конвертировать в доллары через IB на бирже по текущему курсу.

Для перевода необходимо создать уведомление на пополнение счета:

Для всех последующих переводов денег на брокерский счет нужно будет предварительно или сразу же после перечисления средств уведомить брокера об этой операции. Созданные шаблоны значительно сократят время заполнения формы, останется только ввести сумму и нажать кнопку отправки.

Покупка и продажа ценных бумаг

Для начала торговли необходимо программное обеспечение. IB предлагает:

Инвестор должен выбрать один из двух тарифных планов.

Устанавливается комиссия за акцию, минимальная и максимальная ставки за сделку. Например, по акциям США ставки составят:

Включает брокерскую комиссию, которая зависит от объема сделок, биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.

Кроме перечисленных комиссий, инвестор оплачивает:

Лучшие брокеры за рубежом

Виды брокерских счетов

При заполнении анкеты вас попросят выбрать вид брокерского счета. По умолчанию предлагают заполнить заявку на открытие частного, совместного или IRA-счета. Частный подходит большинству инвесторов. Если сомневаетесь в выборе, то о структуре счета можно почитать на сайте брокера.

Частный счет имеет варианты:

Преимущества и недостатки IB для частного инвестора из России

Прежде чем выходить на зарубежный рынок, полезно будет оценить преимущества и недостатки для частного инвестора из России.

Лучшие брокеры в России

Заключение

Привлекательность счета в Interactive Brokers у меня не вызывает сомнения. Но уходить полностью с российского рынка, я думаю, все же не стоит. Идеальный вариант – часть капитала оставить в России, например, на ИИС для получения налоговых льгот, а часть перевести на счет зарубежного брокера для формирования долгосрочного портфеля из ликвидных индексных фондов и ценных бумаг. Так мы проведем еще одну диверсификацию средств – по посредникам.

Источник

Стоит ли открывать счет в Interactive Brokers

Что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно

От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.

На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.

В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.

Преимущества счета

Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.

Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.

SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.

Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.

Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.

Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.

Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.

Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.

Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.

Теперь про минусы

Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.

В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.

Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:

Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:

Как инвестировать в акции и не прогореть

Виды брокерских счетов в Interactive Brokers

Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.

В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.

Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.

На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.

На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.

Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.

Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.

Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.

В итоге. Если выбрать денежный счет:

Если выбрать маржинальный счет:

За что нужно платить

Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.

За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.

За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.

За сделки. Комиссии различаются в зависимости от инструментов, рынков, бирж и объема ваших сделок — как и у российских брокеров. Есть два главных тарифных плана: фиксированный и многоуровневый.

Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.

Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.

За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.

Какой тариф выбрать

Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:

Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.

Как проходит торговля

Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.

Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.

Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.

IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.

IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.

Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.

На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.

Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.

Как открыть счет

Процесс можно разбить на следующие этапы:

Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.

Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.

Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.

На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.

Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.

Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.

Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.

Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.

Запомнить

Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:

А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.

Спасибо за полезный материал. Не ожидал здесь такое увидеть (с учётом активного продвижения Тинькофф Инвестиций).

Сергей, держатели счетов например в Гонконге смогут порассказать немало отличий реальности от мечты. Не успели ответить на звонок с неведомого номера? Это был звонок из комплаенса банка, перезванивать они не станут, ваш счёт теперь заблокирован, просто явитесь в банк лично с нотариально заверенными переводами плюс оригиналами. Нет-нет, частная собственность священна, это же ваш счёт деньги не пропали. Ах, границы закрыты, а сейф с оригиналами вообще в третьей стране?

Сергей, тоже об этом думаю как о защите.

Слишком скромно описаны плюсы. Осторожно, я бы сказал. Вопросы страновых рисков и рисков юрисдикции очевидны, но почему-то не упомянуты.

Ilya, а новые санкции не могут привести к принудительному закрытию брокерского счета?

Ilya, да риск одного только отключения от SWIFT, уже перекрывает все возможные плюсы от брокеров. Нет страховок, как тут уже писалось. Завтра ЦБ скажет что этот брокер больше не пляшет, и прощай денежки. А если кто не в курсе, посмотрите как дербанят банки, Лебедев(бывший банкир) очень интересные вещи рассказывает. Если IB перестанет работать с россиянами, вам просто вернут ваши три куруши на ваш счёт. Им такие репутационные потери дороже будут стоить. Ответить

Dmitry,ЦБ американским брокерам не указчик. Даже если и внесут в черный список (что и сделали) никто не мешает дальше в них инвестировать и ничего ЦБ не сделает.

1% это максимальная комиссия на фиксированном тарифе, а вы указываете ее как базовую, там же указано 0.005 за акцию.

Виктор, если сумма сделки будет менее 100$, то комиссия составит 1% от суммы сделки, а не 1$. Так написано в примере на сайте IB

Виктор, А можно на примере пожалуйста. Сейчас одна акция ETF VOO стоит 300$. Сколько я заплачу купив 40 акций?

Источник

Инструкция по открытию счета организаци&#1080

Распечатайте этот перечень действий для открытия счета.

Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или фикс. доходом несет существенные риски убытков. Торговля опционами подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в «Особенностях и рисках стандартных опционов». Чтобы получить копию документа, нажмите сюда.

Ваш капитал незащищен, и ваши убытки могут превысить размер первоначальных инвестиций.

Interactive Brokers (U.K.) Limited уполномочена и регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций (FCA). Регистрационный номер FCA – 208159.

Interactive Brokers LLC находится под надзором US SEC и CFTC, а также является участником программы компенсаций SIPC (www.sipc.org);
в редких случаях в отношении продуктов действует программа UK FSCS.

Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и отказ от ответственности.

Чтобы ознакомиться со списком участников IBG по всему миру, нажмите сюда.

Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или инструментами с фикс. доходом несет существенные риски убытков.

Торговля опционами связана с риском и подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в документе Особенности и риски стандартных опционов, также известный как уведомление об опционах (ODD). В качестве альтернативы, чтобы получить экземпляр документа, позвоните по тел. 312-542-6901. Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и уведомления. Маржинальная торговля подходит только опытным инвесторам с высокой рискоустойчивостью. Вы можете потерять больше своего начального капиталовложения. Дополнительную информацию можно найти на странице Ставки маржинального кредита. Торговля фьючерсами на ценные бумаги связана с высоким уровнем риска и подходит не всем инвесторам. Ваши потери могут превысить размер вашего начального капиталовложения. Прежде чем торговать фьючерсами на ценные бумаги, прочтите Уведомление о рисках торговли фьючерсами на ценные бумаги. Структурированные продукты и продукты с фикс. доходом (такие как облигации) являются сложными финансовыми инструментами, которые связаны с повышенным риском и подходят не всем инвесторам. Прежде чем торговать ими, ознакомьтесь с Предупреждением о рисках и отказом от ответственности.

Более подробная информация о IBKR ATS доступна на сайте SEC.

Источник

Открыть счет

Счета трейдеров и инвесторов

Interactive Brokers предлагает счета для частных лиц, семей и малого бизнеса.

Институциональные счета

Interactive Brokers предлагает множество различных структур счетов, специализированных под нужды конкретных учреждений.

Другие услуги

Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или фикс. доходом несет существенные риски убытков. Торговля опционами подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в «Особенностях и рисках стандартных опционов». Чтобы получить копию документа, нажмите сюда.

Ваш капитал незащищен, и ваши убытки могут превысить размер первоначальных инвестиций.

Interactive Brokers (U.K.) Limited уполномочена и регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций (FCA). Регистрационный номер FCA – 208159.

Interactive Brokers LLC находится под надзором US SEC и CFTC, а также является участником программы компенсаций SIPC (www.sipc.org);
в редких случаях в отношении продуктов действует программа UK FSCS.

Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и отказ от ответственности.

Чтобы ознакомиться со списком участников IBG по всему миру, нажмите сюда.

Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или инструментами с фикс. доходом несет существенные риски убытков.

Торговля опционами связана с риском и подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в документе Особенности и риски стандартных опционов, также известный как уведомление об опционах (ODD). В качестве альтернативы, чтобы получить экземпляр документа, позвоните по тел. 312-542-6901. Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и уведомления. Маржинальная торговля подходит только опытным инвесторам с высокой рискоустойчивостью. Вы можете потерять больше своего начального капиталовложения. Дополнительную информацию можно найти на странице Ставки маржинального кредита. Торговля фьючерсами на ценные бумаги связана с высоким уровнем риска и подходит не всем инвесторам. Ваши потери могут превысить размер вашего начального капиталовложения. Прежде чем торговать фьючерсами на ценные бумаги, прочтите Уведомление о рисках торговли фьючерсами на ценные бумаги. Структурированные продукты и продукты с фикс. доходом (такие как облигации) являются сложными финансовыми инструментами, которые связаны с повышенным риском и подходят не всем инвесторам. Прежде чем торговать ими, ознакомьтесь с Предупреждением о рисках и отказом от ответственности.

Более подробная информация о IBKR ATS доступна на сайте SEC.

Источник