Взаимодействие АО «ДОМ.РФ» с заемщиками осуществляется через:
Горячая линия
По вопросам, связанным с обслуживанием ипотечного кредита, Вы можете обращаться:
По вопросам, связанным с урегулированием задолженности по ипотечному кредиту, можете обращаться:
Обязанности
В соответствии с кредитным договором заемщик должен:
Вопросы и ответы
Сервис приема платежей по кредитному договору с любой Вашей банковской карты на сайте АО «Банк ДОМ.РФ» доступен по ссылке: https://domrfbank.ru/pay/loans/
После перехода по ссылке необходимо выбрать поле «По номеру закладной».
Для оплаты через указанный сервис не потребуется открывать счет в АО «Банк ДОМ.РФ» или получать новую банковскую карту, достаточно указать реквизиты любой Вашей банковской карты, номер закладной и ФИО заемщика.
2. Через любой банк посредством банковского перевода
Для перевода необходимо использовать реквизиты расчетного счета АО «ДОМ.РФ» в АО «Банк ДОМ.РФ».
3. Через отделения АО «Банк ДОМ.РФ»
Важно! Организации, банки и системы интернет-обслуживания банков могут взимать комиссию / плату за услуги согласно своим тарифам.
Сумма платежа должна быть зачислена на расчетный счет кредитора не позднее даты исполнения обязательств по уплате ежемесячных платежей. Рекомендуем осуществлять платежи заблаговременно, не менее чем за 3 (три) рабочих дня до даты ежемесячного платежа в соответствии с графиком платежей по кредитному договору.
В случае возникновения просрочки на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки начисляются пени в соответствии с условиями вашего кредитного договора.
Вы можете вносить платежи на расчетный счет АО «ДОМ.РФ» в АО «Банк ДОМ.РФ».
Страховой взнос оплачивается ежегодно до даты начала следующего периода страхования (периоды страхования устанавливаются договором страхования).
Важно своевременно предоставлять агенту по сопровождению документы, подтверждающие уплату страховой премии по договору страхования за следующие периоды страхования путем отправки скан-копии через сервис «Личный кабинет заемщика».
Обращаем внимание, что в случае неуплаты страхового взноса по договору страхования от несчастных случаев и болезней, процентная ставка по кредиту может быть увеличена, если это предусмотрено условиями кредитного договора.
При заключении нового договора страхования (дополнительного соглашения к договору страхования) необходимо в течение 2 (двух) рабочих дней с даты заключения представить экземпляр договора и документ, подтверждающий уплату страховой премии сервисному агенту путем отправки скан-копии через сервис «Личный кабинет заемщика».
Для частичного или полного досрочного погашения кредита Вы можете подать заявление через сервис «Личный кабинет заемщика» не позднее чем за 2 (два) рабочих дня, до даты предполагаемого досрочного платежа.
Важно! При отсутствии своевременно предоставленного заявления и денежных средств на счете, кредитор вправе не учитывать досрочный платеж в указанную дату.
После полного погашения кредита сервисный агент самостоятельно инициирует процесс погашения регистрационной записи об ипотеке посредством электронного сервиса Росреестра (если применимо), либо выдачу заемщику оригинала закладной (в случае невозможности погашения регистрационной записи об ипотеке в электронном виде) в порядке и сроки, установленные нормами действующего законодательства Российской Федерации.
Заемщик может отслеживать статус погашения регистрационной записи об ипотеке/выдачи закладной посредством сервиса «Личный кабинет заемщика».
При приобретении жилой недвижимости в ипотеку вы можете воспользоваться следующими налоговыми вычетами (одновременно):
1. имущественным налоговым вычетом, который рассчитывается с суммы, фактически потраченной на приобретение недвижимости (стоимость, указанная в договоре приобретения), при этом максимальная сумма, с которой возможно оформление налогового вычета, установлена законодательством РФ в размере 2 млн рублей (максимальный возврат 13% НДФЛ составит 260 тыс. рублей).
2. имущественным налоговым вычетом, который предоставляется с суммы уплаченных процентов, но не более чем с 3 млн рублей (максимальный возврат 13% НДФЛ составит 390 тыс. рублей).
ПРИМЕР:
В 2015 году Иванов А.А. купил недвижимость за 3 млн рублей. За 2015 год он заработал 840 тыс. рублей (по 70 тыс. в месяц) и за год заплатил 109,2 тыс. руб. подоходного налога.
Расчет вычета: В данном случае сумма, с которой возможно получить имущественный вычет составляет 2 млн рублей (т.е. вернуть он может 260 тыс. рублей). Но за 2015 год Иванов А.А. сможет вернуть только 109,2 тыс. рублей уплаченного им подоходного налога (оставшиеся 150,8 тыс. рублей он сможет вернуть в следующие годы).
Вы имеете право использовать вычет на приобретение (строительство) недвижимости, начиная с года, в котором в Росреестре зарегистрировано право собственности на недвижимость.
ПРИМЕР:
Если в 2014 году был заключен договор участия в долевом строительстве, а в 2015 году оформлено право собственности на недвижимость, то в 2016 году можно подать документы для получения имущественного вычета.
При этом имущественный налоговый вычет можно получить и до окончания налогового периода (т.е. в 2015 году) при обращении к работодателю. Необходимо будет предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление о праве на имущественный вычет, которое будет являться основанием для неудержания НДФЛ из суммы выплачиваемой физическому лицу заработной платы до конца года.
Для получения имущественного вычета по окончании года необходимо предоставить:
При получении налогового вычета с суммы уплаченных процентов по ипотечному кредиту дополнительно предоставляются следующие документы:
Имущественный налоговый вычет предоставляется Налоговой инспекцией по месту регистрации налогоплательщика при подаче декларации, необходимых документов и соблюдении условий, предусмотренных статьей 220 НК РФ. Более подробную информацию можно получить на сайте Налоговой инспекции.
Срок перечисления имущественного вычета (излишне уплаченного налога) составляет четыре месяца с момента подачи декларации вместе с заявлением, из них три месяца отводятся на камеральную проверку и один месяц — на возврат налога.
Материнский (семейный) капитал (далее — МСК) возможно направить на улучшение жилищных условий, в том числе на погашение ипотечного кредита.
Для направления средств МСК на погашение ипотечного кредита необходимо подать комплект документов в Пенсионный фонд России (далее – ПФР) или через офис Сервисного агента.
С подробной информацией о перечне документов и порядке подачи документов, сроках перечисления средств можно ознакомиться на официальном сайте Пенсионного фонда России.
Перечень юридических лиц, осуществляющих обработку персональных данных:
1. АО «ДОМ.РФ» (ОГРН 1027700262270, ИНН 7729355614, адрес: г. Москва, ул. Воздвиженка д. 10).
2. АО «ВТБ Специализированный депозитарий» (ОГРН 1027739157522, ИНН 7705110090, адрес: 101000, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 35).
3. АО «Банк ДОМ.РФ» (ОГРН 1037739527077, ИНН 7725038124, адрес: г. Москва, ул. Воздвиженка д. 10).
4. ООО «ДОМ.РФ Управление активами» (ОГРН 1166746708733, ИНН 7704366195, адрес: г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 10 пом. XI ком. 177).
5. АО «Новосибирское областное агентство ипотечного кредитования» (АО «НОАИК») (ОГРН 1075406028720, ИНН 5406406890, адрес: г. Новосибирск, ул. Ядринцевская, д. 54, этаж 1).
6. Красноярский краевой фонд жилищного строительства (ОГРН 1032402944848, ИНН 2466082757, адрес: г. Красноярск, пр. им. газеты «Красноярский рабочий», д. 126, оф. 640)./p>
7. АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию Кузбасса» (АИЖК Кузбасса) (ОГРН 1034205074837, ИНН 4205058930, адрес: Кемеровская область, г. Кемерово, ул. Терешковой, д. 22).
8. АО «Санкт-Петербургский центр доступного жилья» (ОГРН 1117847632682, ИНН 7838469428, адрес: город Санкт-Петербург, переулок Гривцова, д. 20 литер в).
9. АО «ДВИЦ» (ОГРН 1032501304329, ИНН 2536134842, адрес: г. Москва, Николощеповский 1-й пер, д. 6, строение 1).
10. ООО «ВСК-Ипотека» (ОГРН 1117746240248, ИНН 7731404259, адрес: г. Москва, Островная улица, д. 4).
11. «Газпромбанк» (Акционерное общество) (ОГРН 1027700167110, ИНН 7744001497, адрес: г. Москва, ул. Новочеремушкинская, д. 63).
12. ООО «Рыночный Спецдепозитарий» (ОГРН 1107746400827, ИНН 7736618039, адрес: Республика Дагестан, г. Дербент, ул. В. Ленина, д. 79, пом. 8).
13. АО «Депозитарная компания «РЕГИОН» (ОГРН 1037708002144, ИНН 7708213619, г. Москва, Зубовский бульвар, д. 11А, эт. 7, пом. I, ком. 1).
14. Страховое публичное акционерное общество «Ингосстрах» (ОГРН 1027739362474, ИНН 7705042179, адрес: г. Москва, ул. Пятницкая, д. 12, стр. 2).
15. ООО СК «Сбербанк страхование» (ОГРН 1147746683479, ИНН 7706810747, адрес: г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, пом. 3).
16. ООО СК «ВТБ Страхование» (ОГРН 1027700462514, ИНН 7702263726, адрес: г. Москва, ул. Пятницкая, д. 21, стр.1).
17. АО «МАКС» (ОГРН 1027739099629, ИНН 7709031643, адрес: г. Москва, ул. М. Ордынка, д. 50).
18. Страховое акционерное общество «ВСК» (ОГРН 1027700186062, ИНН 7710026574, адрес: г. Москва, ул. Островная, д. 4).
19. АО «СОГАЗ» (ОГРН 1027739820921, ИНН 7736035485, адрес: г. Москва, пр. Академика Сахарова, д. 10).
20. САО «РЕСО-ГАРАНТИЯ» (ОГРН 1027700042413, ИНН 7710045520, адрес: г. Москва, Большая Никитская ул., д. 22/2).
21. ООО «ДОК-АРХИВ» (ОГРН 1197746722392, ИНН 7728493964, адрес: г. Москва, проспект Новоясеневский, д. 32, корпус 1, этаж 1, помещение VI, коридор 2, офис 185).
22. ООО «Специализированный застройщик ДОМ.РФ ДЕВЕЛОПМЕНТ» (ОГРН 1177746479338, ИНН 7704412966, адрес: г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 10 пом. XI ком. 164).
23. ООО «Экстил создание сайтов» (ОГРН 1157746728501, ИНН 7725284024, адрес: 115114, Москва, Дербеневская ул., д. 20 строение 23, 1 подъезд, 2 этаж, комн.3.15).
Перечень рекомендованных компаний
Открытое акционерное общество Страховая компания «Альянс» (ИНН 7702073683)
Открытое акционерное общество «АльфаСтрахование» (ИНН 7713056834)
Страховое акционерное общество «ВСК» (ИНН 7710026574)
Общество с ограниченной ответственностью Страховая компания «ВТБ Страхование» (ИНН 7702263726)
Страховое публичное акционерное общество «Ингосстрах» (ИНН 7705042179)
Ипотечное кредитование сделало приобретение собственного жилья для российских семей намного доступнее. Однако в настоящее время процентная ставка, под которую выдается кредит, продолжает оставаться достаточно высокой, что вызывает трудности при погашении задолженности. Ситуацию усугубило падение доходов населения в связи с ухудшением экономической ситуации в стране. Рост количества просрочек по выплате ипотечных кредитов выступило основной причиной для того, чтобы руководство страны приняло решение о реализации специальной государственной программы, призванной поддержать таких заемщиков. Программа АИЖК по ипотеке предполагает оказание государственной поддержки семьям, которые удовлетворяют выставленным требованиям. Она проводится с 2015 года.
Поиск ипотеки
Программа АИЖК по ипотеке: предназначение и требования к участникам
Массовый отказ от выполнения своих обязательств по ипотеке грозит серьезными негативными последствиями для экономики страны. С целью избежать такого развития событий представителями власти было принято решение о выделении из бюджета средств для предоставления финансирования тем плательщицам ипотечного кредита, которые испытывают затруднения. В 2015 году был принят соответствующий нормативный акт, которым утверждена программа господдержки ипотеки АИЖК. Реализация мер осуществлялась при участии «Агентства по ипотечному жилищному кредитованию».
Условия программы первоначально устанавливали максимальную сумму оказываемой государством поддержки в размере 20% от оставшейся задолженности по ипотечному кредиту на момент подписания договора о реструктуризации кредита. При этом выплачиваемая субсидия не может превышать 600 тысяч рублей. В феврале 2017 года была принята новая редакция закона, согласно которой предельный лимит оказываемой помощи увеличился и составил 30% от остатка суммы кредита, которая не может превышать 1,5 миллиона рублей.
Реализуется программа АИЖК по ипотеке через проведение реструктуризации кредита с заключением либо нового кредитного договора, либо дополнения к действующему соглашению, которое вносит изменения в условия его предоставления.
Подать заявку на участие в программе, в соответствие с которой погашается ипотека АИЖК, могут те заемщики, которые соответствуют выставленным требованиям. Одновременно должны быть соблюдены следующие условия:
Если говорить об уровне доходов семьи, основание для участия в программе по ипотеке при соблюдении прочих условий имеют права те семьи, общий доход которых за последние три месяца перед подачей заявления на участие в программе не превышает двукратного размера установленного прожиточного минимума из расчета на каждого из членов семьи.
Следует отметить, что для многодетных семей требование к площади жилья и стоимости одного квадратного метра выполнять не обязательно.
Последние новости о программе АИЖК по ипотеке
Последняя редакция закона, принятая 22 августа 2017 года, возобновила программу помощи АИЖК по ипотеке.
Добрый день! Благодарим Вас за обращение. Ваш кредит был закрыт 01.11.2021. Так как закладная по договору не оформлялась, то снятие обременения будет осуществляться через электронный шлюз Росреестра по инициативе Банка, то есть дистанционно без Вашего непосредственного участия. Целевой срок обработки заявок составляет 14 рабочих дней после поступления в работу заявления о снятии обременения по факту погашения кредита. Запрос в Росреестр направлен 15.11.2021. В личные сообщения Банки.ру мы направили номер КУВД, по данному номеру на сайте Росреестра Вы можете отслеживать статус снятия обременения. Просьба сообщить нам дополнительно в комментарии к отзыву о факте снятия обременения. Надеемся на понимание!
С уважением, Ваш АО «Банк ДОМ.РФ».
Спасибо за Ваш отзыв и высокую оценку! Мы были бы Вам очень признательны, если Вы расскажете немного подробнее о том как именно и чем Вам помогли наши сотрудники, а также о качестве сервиса в нашем Банке.
С уважением, Ваш АО «Банк ДОМ.РФ».
Спасибо за Ваш отзыв и высокую оценку! Мы также были бы Вам очень признательны, если Вы расскажете немного подробнее о том как именно и чем Вам помогли наши сотрудники, а также о качестве сервиса в нашем Банке.
С уважением, Ваш АО «Банк ДОМ.РФ».
Выбрали покупателя с ипотекой этого банка, просто прошлый век! Просят документы, которые только в маразме могут попросить, при чем сперва одни, потом другие. Включая то, что уже есть в отчете оценочной и то, что любой уважающий себя банк закажет сам! Эти видимо экономят копейки. Канала связи нет, только посредник. Дозвониться нельзя, оставьте контакты вам перезвонят или ножками в банк. 3 офиса на Москву. Никто естественно не перезванивает.
Спасибо за Ваш отзыв и высокую оценку! Мы были бы Вам очень признательны, если Вы расскажете немного подробнее о том как именно и чем Вам помогли наши сотрудники, а также о качестве сервиса в нашем Банке.
С уважением, Ваш АО «Банк ДОМ.РФ».
26 октября было получено положительное решение банка по заявке на ипотеку (первичка по ДКП от застройщика), заявление было подано через личный кабинет застройщика ПИК.
Документ об отсутствии зарегистрированных лиц был отправлен застройщиком банку в лице его партнера ООО «Базис Девелопмент» еще в первом пакете документов.
Уже несколько дней, после получения банком (партнером) оценки квартиры, банк вновь в лице. Читать далее
26 октября было получено положительное решение банка по заявке на ипотеку (первичка по ДКП от застройщика), заявление было подано через личный кабинет застройщика ПИК.
Документ об отсутствии зарегистрированных лиц был отправлен застройщиком банку в лице его партнера ООО «Базис Девелопмент» еще в первом пакете документов.
Уже несколько дней, после получения банком (партнером) оценки квартиры, банк вновь в лице партнера запрашивает документы об отсутствии зарегистрированных лиц, ссылаясь на то, что документы от застройщика им не подходят. Застройщик не может выдать справку от Управляющей компании, т.к. с ней не заключен договор (ведь это первичка и никто не зарегистрирован). Теперь банк (партнер банка) требуют от застройщика несуществующей в природе справки об отсутствии у застройщика договора с УК. Юристы застройщика ПИК никогда такую справку не делали.
Все остальные документы давно готовы и предоставлены.
Тупик, сделка срывается.
Хочу рассказать о своём опыте первого взаимодействия с банком Дом.рф. Решил брать ипотеку там, потому что дали быстрое одобрение просто по обычной выписке из ПФР, которую можно было запросить через госуслуги, очень удобно, всё комфортно, заявка на сайте простая, сразу понятно, что где заполнять, много сносок для каждого поля и тд. . Читать далее
Хочу рассказать о своём опыте первого взаимодействия с банком Дом.рф. Решил брать ипотеку там, потому что дали быстрое одобрение просто по обычной выписке из ПФР, которую можно было запросить через госуслуги, очень удобно, всё комфортно, заявка на сайте простая, сразу понятно, что где заполнять, много сносок для каждого поля и тд.
После одобрения, со мной связалась менеджер Яна Б-ва, которая рассказала о дальнейших действиях: что надо найти объект, выслала список документов, необходимых для рассмотрения объекта отделом андеррайтинга и тд (к ней вопросов нет, она работала всегда чётко и понятно).
После подбора, собрали весь необходимый пакет документов и отправили в банк, в том числе анкету для страхования и судебное решение о разводе (важно!). Спустя 3-4 дня пришлёл ответ от отдела рисков, что необходимо переделать сканы паспортов продавцов или прислать фотографии, хотя в банк были отправлены весьма чёткие сканы с профессионального сканера. Фото сделали, оптравили, вроде приняли, всё ок.
В понедельник, 01/11/21 я получил одобрение объекта и заявку передали менеджеру Павлу Р-ву (Вот к нему вопросы есть). Уточню, что на момент передачи, менеджер Яна у меня спрашивала есть ли у меня штамп в паспорте о разводе или свидетельство, и я прямо ответил, что нет и выслал ей фото судебного решения. С Павлом, сначала, всё было понятно: он написал, что нужно выбрать страховую компанию, назначить дату сделки, мы обсудили с продавцами и назначили дату на 11/11/21.
В итоге, 10/11/21 Павел звонит мне в 18:00 и говорит, что с моей анкетой на страхование, которую я передал в банк ещё 20/10/21, страховая, выбранная мной, может принимать решение долго и из-за этого у нас может не получиться оформить сделку 11/11. Я начал паниковать, само собой, задавать вопросы почему я узнаю об этом только сейчас и какие варианты есть в данной ситуации.
Выяснилось, что у банка есть две страховые компании, которые оформляют полисы довольно быстро: ВСК и Альфа (уже чувствуется какое-то навязывание нужной банку страховой компании). Ладно, договорились отправить заявки в обе СК и ждать ответа.
Из Альфы с утра прислали дополнительную анкету, а ВСК прислали полис, в котором были обнулены мои болезни/травмы и тд. Когда СК я задал прямой вопрос, почему они это сделали, они ответили, что болезни не были согласованы. То есть, менеджер даже не знал, что их надо согласовывать.
Признаюсь, я не сдержался и начал материться на менеджера, потому что в этот момент мне необходимо было ехать с ребёнком к врачу. И, просто, хвала небесам, что оформление этого документа занимает примерно час в МФЦ. В итоге, в свой день рождения, я вынужден был к 8 утра пойти в МФЦ и оформить свидетельство. Благо, продавцы недвижимости оказались адекватными и мы, в итоге, спокойно оформили сделку в назначенное время.
В связи со всем вышеописанным, прошу Банк Дом.РФ о следующем: 1) Принять меры в отношении сотрудника банка Павла Ромасева, в частности, поднять вопрос о его компетенции и соответствия занимаемой должности. 2) Проработать свои внутренние бизнес процессы и выяснить по какой причине обработка анкет на страхование и таких тонкостей, как вопрос наличия штампов в паспорте обрабатывается Вашими менеджерами в последний момент (дословно от Павла «у нас такая последовательность шагов»).
