как оплатить кредит тинькофф без комиссии со сбербанка карты
4 способа оплатить кредит в Тинькофф банке через Сбербанк Онлайн
Есть несколько способов для оплаты кредита Тинькофф через Сбербанк Онлайн. В статье рассмотрены лимиты и комиссии, а также рассказано, как перевести деньги без переплаты банку.
Краткое содержание: чтобы оплатить кредит Тинькофф через Сбербанк Онлайн, понадобится номер счета или карты, привязанной к кредитному договору. А также можно воспользоваться переводом по номеру телефона или через систему быстрых платежей (СБП), если счет получателя зарегистрирован в ней. Дальше – все это подробнее.
Банковский перевод
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
В открывшемся поле ввести номер расчетного счета получателя и нажать на зеленый кружок со стрелкой.
увеличить картинку
Далее следует указать карту, с которой будут списаны деньги, ввести реквизиты в форме перевода и нажать «Продолжить». Затем в открывшемся окне с комиссией за операцию нажать кнопку «Перевести».
увеличить картинку
увеличить картинку
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
В открывшейся форме заполнить обязательные поля с реквизитами и данными, отмеченными красной звездочкой. Затем нажать «Оплатить» и «Перевести».
для увеличения нажмите на картинку
За перевод по номеру счета Сбербанк взимает комиссию – 1% от суммы платежа, но не более 1500 рублей за операцию. Деньги должны зачислиться на счет Тинькофф в течение 3 рабочих дней.
По номеру карты
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
Далее следует указать сумму перевода и карту, с которой банк спишет деньги, ознакомиться с комиссией и подтвердить операцию кнопкой «Перевести».
увеличить картинку
увеличить картинку
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
Затем заполнить необходимые поля и нажать кнопку «Перевести».
для увеличения нажмите на картинку
Зачисление средств со стороны Сбербанка происходит мгновенно, но зависит от скорости обработки операции в банке Тинькофф. Комиссия Сбербанка за перевод по номеру карты составит 1,5%, но не менее 30 рублей. Лимит операции зависит от общего суточного лимита по карте Сбербанка (переводы + снятие наличных).
По номеру телефона
для увеличения нажмите на картинку
Из перечня банков получателя выбрать Тинькофф и ввести номер телефона, указать сумму и счет списания средств, нажать «Продолжить».
увеличить картинку
Затем ознакомиться с комиссией и подтвердить операцию кнопкой «Перевести»
увеличить картинку
Лимит на переводы по номеру телефона – 150 000 рублей в сутки. Зачисление происходит мгновенно. Комиссия Сбербанка составит 1%, но не более 1500 рублей.
Через СБП
увеличить картинку
Далее ввести номер телефона получателя и выбрать пункт «В другой банк».
увеличить картинку
для увеличения нажмите на картинку
увеличить картинку
На открывшемся экране проверить данные, ознакомиться с комиссией и нажать кнопку «Перевести».
увеличить картинку
На переводы через СБП действуют следующие лимиты, рассчитываемые с 1 по последнее число месяца:
В десктопной версии перевод через СБП недоступен. Деньги должны зачислиться мгновенно. Если деньги не пришли, хотя в указанных отправителем данных не было допущено ошибок, получатель должен обратиться в службу поддержки Тинькофф.
Перевод со Сбербанка на Тинькофф без комиссии
Держателям даже самых выгодных карточек приходится переводить деньги на счета других банков. Поговорим о том, как выполнить перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф без комиссии или с минимальными затратами. Рассмотрим минимум 5 способов перевести деньги со Сбербанка через сервисы обоих банков, по номеру телефона, номеру договора или СМС-сообщением.
Как перевести деньги со Сбербанка на Тинькофф без комиссии
Для безналичного межбанковского перевода со Сбербанка на Тинькофф не предусмотрены безвозмездные варианты перечисления средств. При отправке денег через сервисы Сбера всегда взимается определенный процент от суммы за совершение операции.
Чтобы избежать комиссии при переводе с карты Сбербанка, клиенты Тинькофф банка используют лайфхак – функцию «Пополнить счет» в мобильном приложении. Фактически такой вариант является тем же переводом, но технически при выполнении операции действуют другие механизмы. Для этого способом вы должны являться клиентом Тинькофф банка или быть с контрагентом на связи.
Таким образом можно перевести от 10 до 150 000 рублей, а воспользоваться способом может только клиент обоих банков.
Все способы перевода со Сбербанк на Тинькофф
Специальные сервисы для переводов между двумя банками предлагает и Тинькофф, и Сбербанк. Обе финансовые организации отличаются схожими условиями при осуществлении операции. Поэтому держатель карты Сбербанка имеет возможность выбрать тот вариант, который покажется ему более комфортным.
Перевод через Сбербанк Онлайн
Дистанционные сервисы предлагают несколько вариантов межбанковских переводов:
Платежи осуществляются через мобильный банк и личный кабинет на сайте online.sberbank.ru по единому принципу:
В личном профиле на сайте Сбербанка можно выбрать только два варианта перечисления средств – по реквизитам на номер счета и с карты на карту. Именно приложение Сбербанка открывает доступ к переводу с карты на карту по номеру телефона клиента Тинькофф банка.
Межбанковские переводы в отделении
Отправка платежей по любым реквизитам через кассира-операциониста не осуществляется. Это условие прописано тарифами Сбербанка, ознакомиться с которыми можно в отделениях организации. Тинькофф, как известно, позиционирует себя как дистанционный банк, поэтому работает без операционных офисов.
Card to Card Тинькофф
Сервис Тинькофф Card2Card доступен клиентам на сайте, а также в специальном приложении «С карты на карту», которое можно загрузить из App Store или Play Market. Чтобы воспользоваться онлайн-формой перевода, достаточно перейти по прямой ссылке www.tinkoff.ru/cardtocard.
Для отправки платежа не требуется авторизация. Достаточно выполнить стандартные действия: указать реквизиты карт отправителя и получателя, внести сумму и нажать «Перевести».
Перевод по СМС
Клиенты Сбербанка давно пользуются услугой СМС-банка, позволяющей отправлять деньги другим владельцам карт с помощью коротких команд. К сожалению, пока эта услуга действует только внутри Сбера.
Перевод через банкомат
Комиссия за перевод и лимиты
Актуальная информация о том, какая комиссия взимается при переводе со Сбербанка на Тинькофф и сколько можно перечислить за раз или сутки, приведена в таблице ниже:
| Способ платежа | Комиссия | Лимиты |
| Сервисы Тинькофф | 1,5% (мин. 30 р.) | До 100 тыс. р. за один раз, не более 5 операций в сутки |
| Банкомат или Сбербанк Онлайн (приложение и интернет-банк) | По номеру телефона – 1%, макс. комиссия – 1000 р. | Не более 150 тыс. р. в сутки |
| С карты на карту – 1,5%, не менее 30 р. |
Внимание! Приведенные тарифы действуют только для дебетовых карточек.
Если планируете перевод с кредитки Сбербанка, будьте готовы заплатить комиссию за снятие – 3% от суммы (не менее 390 рублей). Поскольку такие платежи приравниваются к обналичиванию средств. Также стоит проверить условия договора кредитования, чтобы не потерять беспроцентный период и не понести дополнительные расходы.
Сколько идут деньги по времени
Срок зачисления средств при межбанковских расчетах – от нескольких секунд до 5 рабочих дней. Банки отправителя и получателя не исключают задержки, но только в тех случаях, если разработчиками сервисов ведутся работы или происходят технические сбои.
Проблемы с отправкой денег допустимы во время праздников, но обычно клиентов уведомляют о подобных ситуациях до момента перевода. Учитывайте эти обстоятельства при оплате по кредиту наличными в Tinkoff.
Пополнить карту Тинькофф через Cбербанк
Сотрудничество банков Тинькофф и Сбербанк выходит на новый уровень. Теперь у клиентов этих финансовых организаций есть возможность отправлять на карты друг друга деньги с минимальными усилиями. Существует множество вариантов. Рассмотрим их все.
Через терминал Сбербанка без комиссии
У Сбербанка существует множество терминалов и банкоматов, которые мало чем отличаются по функциональности от терминалов. Непосредственно внести деньги наличными на счет карты компании Тинькофф с их помощью невозможно, однако, если у клиента есть не только карта Тинькофф, но и карта Сбербанка, то пополнение будет возможным.
Условия
Для пополнения нужно:
Пошаговая инструкция
Для пополнения карты, выпущенной Тинькофф нужно выполнить следующие действия:
Время перевода
Пополнение карточного счета Сбербанка производится мгновенно. Платеж на карту Тинькофф также обычно проходит мгновенно. В редких случаях нужно подождать до 5 минут. И только если в сети происходят серьезные сбои, срок ожидания может достигать 5 дней, максимум. На практике последнее практически никогда не происходит.
Через сервис Card to Card
Существует специальный сервис Card to Card, который позволяет пересылать деньги между любыми картами, вне зависимости от того, какому банку они принадлежат. С его помощью также можно пополнить карту Тинькофф через Сбербанковское платежное средство или любое другое. Информация для пополнения:
2.Ввести номер карты отправителя и ее данные.
3.Ввести карту получателя.
5.Нажать кнопку «Перевести».
1% (но не менее 100 рублей)
Перевод совершается мгновенно. Если банк-получатель по какой-то причине задерживает средства, максимальный срок ожидания составляет 5 дней.
1% (но не менее 100 рублей) + дополнительный расход за обналичивание. Зависит от типа кредитной карты и условий ее обслуживания.
Условия
При осуществлении переводов через этот сервис, действуют определенные ограничения и требования:
Допускается работа только с теми картами, которые поддерживают технологию 3D Secure и аналогов и от Visa и MasterCard. Сервис работает с любыми платежными системами: МИР, MasterCard и Visa. Не допускается совершение переводов с карт, которые были выпущены не в России. Кроме того, не получится перевести средства с корпоративных и анонимных платежных средств.
Через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн
Этот способ подойдет тем лицам, у которых есть личный кабинет в Сбербанке и сумма на счету (например, карточном) достаточная для пополнения карты банка Тинькофф.
Условия
Для того, чтобы совершить пополнение карты Тинькофф посредством приложения Сбербанка, нужно выполнять следующие условия:
Комиссия за перевод составит 1,5% в обычно ситуации или 1% при переводе по номеру телефона (минимальный размер комиссии равен 30р). Сумма одного пополнения зависит от типа карты. Например, если это карта Visa Electron или Maestro, то отправить можно не более 50 тысяч рублей за раз. Если же карта любого другого типа, то платеж может достигать и 150 тысяч рублей.
Пошаговая инструкция
Пополнение карты банка Тинькофф через приложение Сбербанка:
Следует учитывать, что вместо номера карты можно указывать номер телефона получателя. Это новая функция, доступная пока только при переводах между Сбербанком и банком Тинькофф.
Через Сбербанк-онлайн
Данная система во многом схожа с предыдущим пунктом, но не нужен смартфон и приложение. Перевод осуществляется в личном кабинете, доступ к которому можно получить при наличии любого компьютера с выходом в интернет.
Условия
Требуется только счет в Сбербанке и доступ к личному кабинету. Последний можно получить при помощи любого подходящего компьютера. Главное, чтобы у него был выход в интернет. Комиссии, ограничения и другие условия аналогичны описанным выше.
Пошаговая инструкция
Как можно пополнить счет карты Тинькофф через Сбербанк-Онлайн:
Как привязать карту Сбербанка к карте Тинькофф в личном кабинете
Для того, чтобы совершать пополнение карты Тинькофф через Сбербанк не требуется привязывать карты друг к другу, ведь эти финансовые организации являются партнерами. Однако, если пользователь планирует совершать подобные платежи регулярно, например, вносить средства на счет кредитной карты банка Тинькофф со счета Сбербанка как минимум 1 раз в месяц, может быть удобно создать специальный шаблон и/или настроить автоплатеж. Сделать это можно прямо в личном кабинете Сбербанк Онлайн.
Пошаговая инструкция
Для использования функционала создания шаблонов достаточно просто зайти в Сбербанк и один раз совершить платеж. Его сразу же можно будет сохранить как шаблон.
После этого пользователь может каждый раз, когда понадобиться пополнять карту, просто выбрать в правой части экрана в разделе «Мои шаблоны» нужный вариант шаблона и, если это необходимо, поменять сумму. Вводить данные каждый раз не потребуется. Там же, рядом с кнопкой «Сохранить как шаблон» есть кнопка «Подключить автоплатеж». С его помощью клиент может вообще не волноваться о том, что нужно вспомнить о переводе. Система все сделает автоматически и пришлет подтверждение на номер телефона, к которому привязан счет Сбербанка.
Оплатить кредит Тинькофф через Сбербанк
После получения кредита заемщик выбирает оптимальный способ погашения задолженности по договору, что позволяет не портить кредитный рейтинг и не допускать просрочек. Для погашения кредитов сторонних банков подходит и Сбербанк. У него есть несколько удобных дистанционных способов для экономии времени. Для этой цели подходит дебетовая или зарплатная пластиковая карта.
Что нужно знать для успешного погашения
Чтобы оплатить кредит, заемщику необходимо знать реквизиты получателя и номер договора. В числе обязательных данных: БИК получателя, ИНН, а также ФИО заемщика. Погашение возможно посредством онлайн-сервисов и мобильного приложения, в ближайшем офисе или с использованием устройств самообслуживания.
В разы проще желающим внести обязательный платеж по карте Тинькофф банка. В этом случае для проведения перевода потребуется только номер карты получателя (указан на лицевой стороне платежного инструмента).
Инструкция по оплате кредита
Удобней всего вносить сумму через интернет, поэтому сервис Сбербанк.Онлайн пользуется популярностью граждан. Если личного кабинета в системе еще нет, потребуется пройти регистрацию на официальном сайте. В процессе нужен номер мобильного телефона и карты.
В завершение операцию подтверждают по SMS, введя специальный код, полученный на мобильный. Сроки зачисления обычно минимальны, но могут быть увеличены до 2 дней. Сумма списывается с учетом комиссии 1% от платежа, но не более 1000 рублей. Со стороны ТКС дополнительные комиссии не взимаются.
Как погасить задолженность по кредитке в личном кабинете
Чтобы оплатить кредитную карту в интернете, достаточно ввести ее номер и сумму. После выполнения этих простых условий осталось проверить вписанные данные и кликнуть на «Продолжить» или «Оплатить». Средства будут списаны моментально.
По такой схеме можно оплатить как долг по своей кредитке, так и внести обязательный платеж в пользу другого лица.
Чтобы операция прошла успешно, помните об основных условиях:
Погашение станет еще удобней, если сохранить введенные реквизиты в виде специального шаблона. В будущем для выполнения аналогичной транзакции на такую же сумму не потребуется вручную вводить номер карты или реквизиты получателя. Достаточно через интернет найти раздел «Мои шаблоны» и выбрать нужный.
Перед проведением транзакции учитывайте, что в размер списания входит комиссия системы за проведение перевода, она вычитается. Если указать сумму впритык, денег может не хватить для оплаты кредита. Поэтому лучше внести с небольшим запасом.
Пополнение карты Тинькофф через банкомат Сбербанка
Чтобы заплатить по кредиту, потребуется найти ближайший банкомат с функцией приема наличных. В этом поможет официальный сайт Сбербанка, где получится задать требуемые параметры и увидеть на карте искомые отделения. Весомый плюс такого метода: клиент избежит очередей в кассу, а при себе потребуется иметь только карту и достаточную сумму денег.
В среднем срок зачисления составляет 5−15 минут, но при использовании такого способа могут возникать технические задержки до нескольких дней. Оплату можно вносить наличными или переводом с дебетовой карты Сбербанка. Оба варианта имеют одну последовательность действий, комиссия тоже всегда одна – 1% от суммы. Для завершения оплаты осталось получить чек. Его рекомендуют сохранять, ведь квитанция служит доказательством добросовестного исполнения заемщиком своих обязательств.
По аналогичной схеме получится погасить задолженность в Тинькофф посредством платежного терминала. Алгоритм действий пользователя прямо зависит от программного обеспечения. В любом случае процесс схож с использованием банкомата и интуитивно понятен. Необходимо войти в раздел платежей и переводов, затем выбрать иконку Тинькофф и следовать подсказкам системы.
Оплата кредита ТСК через Сбербанк.Онлайн
Дистанционные сервисы (мобильное приложение и онлайн-банкинг) позволяют получить максимум возможностей, не покидая дом. Чтобы платеж в интернете прошел, достаточно соблюсти пару условий: иметь доступ к интернету и пройти регистрацию в мобильном приложении или на сайте Сбербанка.
В случае с потребительским или другим типом кредита необходимо знать номер договора и счета, БИК, корреспондентский счет, а также полное ФИО плательщика.
Использование мобильного банка – это просто и быстро. Для выполнения перевода достаточно нажать несколько кнопок. Со своей стороны Сбербанк гарантирует сохранность персональных и платежных данных.
Здесь достаточно вписать реквизиты получателя, добавить сумму и запланировать дату регулярного ежемесячного списания. В назначенный день клиент получает смс с отметкой о платеже и короткой информацией. При согласии с операцией для ее проведения нужно ввести специальный одноразовый код из смс.
Сроки перевода, ограничения и комиссии
Банковский перевод в среднем идет от пары часов до 2−3 рабочих дней. Именно столько Сбербанк обещает обрабатывать все заявки. На практике сумма обычно зачисляется сразу или максимум на протяжении дня, но во избежание просрочки и порчи кредитной истории лучше лишний раз не рисковать.
В рамках 24 часов в пользу сторонних банков через сервисы Сбербанка позволяется переводить не больше 150 тысяч рублей. Операция может быть выполнена в иностранной валюте не больше указанной суммы, конвертация проводится по действующему курсу.
Если платить нужно больше, допускается увеличение лимитов и подтверждение операции через колл-центр по номеру 8 (800)555–55–50 или 900. Оператору потребуется назвать кодовое слово и персональные данные. Сюда же следует звонить при возникновении каких-либо проблем и технических сбоев.
Специалисты рекомендуют всегда отслеживать размер минимального платежа, дату погашения и оставшийся размер долга.
Особенно это касается держателей банковских кредитных карточек, величина задолженности по которым меняется после каждой совершенной покупки. Размер необходимого взноса нужно узнать за несколько дней до предполагаемого платежа, а не действовать по памяти.
Можно ли пополнить карту Тинькофф со Сбербанка без комиссии
Некоторые пользователи уверены, что онлайн оплата со Сбербанка по полученному в Тинькофф кредиту возможна без комиссии. Для этого предлагается выполнить привязку платежного инструмента в личном кабинете на сайте ТКС и якобы после этого выполнять платежи и переводы без дополнительных расходов.
Вариант с привязкой есть, с такой карты можно оплачивать любые кредитные продукты Тинькофф. Однако комиссия за это удерживается со стороны эмитента, т. е. со Сбербанка. Плата за каждую операцию составит 1% от суммы и не более 1000 рублей. ТКС за подобные операции дополнительную комиссию не удерживает.
Последнее доступно к скачиванию в официальных магазинах App Store и Google Play. Жители Москвы уже полноценно пользуются «родными» банкоматами сети, внося оплату без комиссии.
Пополнение ТКС за пределами СНГ
Операция может быть выполнена даже за пределами СНГ. При этом нужно помнить, что списываемая сумма валюты проходит конвертацию, что может существенно увеличить расходы. Сколько будет зачислено и какая комиссия, показывается на экране банкомата или в приложении. Банковские расчеты могут быть выполнены в долларах США, минимальная комиссия равна 1−3 доллара или порядка 60−180 рублей. Лимиты и ограничения на транзакцию выставляет банк-эмитент карты, этот момент нужно уточнить заранее.
Заключение
В регионах России офисов и банкоматов ТКС нет, финансово-кредитное учреждение ориентировано на дистанционную работу с клиентами. При этом сложностей с возвратом долга не возникнет, ведь доступна масса других способов.
Для проведения транзакции всегда можно обратиться в отделение Сбербанка. Кассиру потребуется предоставить подтверждающие личность документы, точные реквизиты получателя и номер кредитного договора. Если нет времени на посещение офиса или поиски банкомата, к услугам всех желающих дистанционные сервисы. В перечисленных случаях перевод отнимет несколько минут.
Оплата кредита в Тинькофф банке через Сбербанк выполняется с минимальной комиссией – 1% от суммы и не более 1000 рублей. Поэтому с точки зрения выгоды такой формат подходит для каждого. Если же клиент не готов платить больше, можно воспользоваться мобильным приложением и сайтом ТКС, а также точками партнеров.