как в открытии подключить систему быстрых платежей через приложение

Система быстрых платежей для бизнеса

Оплата товаров и услуг с использованием QR-кода
Возвращаем комиссию до конца 2021 года

Средства за товары и услуги поступают на счет до 15 секунд

Возможно подключить без терминала или другого оборудования

Оплата в рамках Системы быстрых платежей

Возвращаем комиссию за оплату по QR-коду до 31 декабря 2021 года.

Предусматривает перевод денежных средств за товар или услугу со счета физического лица на счет юридического лица или ИП.

Оплата происходит с использованием мобильного приложения банка-участника Системы быстрых платежей. Для оплаты используется QR-код.

Как работает Система быстрых платежей

Сканирование

Покупатель с помощью мобильного
банка сканирует QR-код

Покупка

Покупатель подтверждает
платеж в мобильном банке

Зачисление средств

Средства поступают на счет
предприятия в течение 15 секунд
с уведомлением о зачислении

Статический или динамический QR-код

в Системе быстрых платежей

Формируется один раз и используется на постоянной основе для всех клиентов

Формируется индивидуально для каждой оплаты

\n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n

\n \n \n \n \n \n \n \n \n \n

подключения для вашего предприятия совместно с сотрудником банка

\n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n

о присоединении к Системе быстрых платежей

Как подключиться

к Системе быстрых платежей

подключения для вашего предприятия совместно с сотрудником банка

о присоединении к Системе быстрых платежей

Посмотрите ролик про систему быстрых платежей

Вам может понадобиться

Частые вопросы

Выгодные комиссии за прием безналичной оплаты через СБП – от 0,4%. Конкретные условия определяются с учетом вида деятельности предприятия.

Банк информирует о статусе операции выбранным при подключении способом и предоставляет информацию о сумме денежных средств, которые зачислены на счет.

QR-код уникален, он выпускается СБП и содержит соответствующие параметры клиента.

Сейчас в рамках СБП действует ограничение суммы одной операции в размере 600 тыс. рублей.

Специальное оборудование для подключения к СБП не требуется.

QR код может печататься, отображаться в мобильном приложении, выводиться используя имеющиеся у предприятия устройства и т.д.

Определить оптимальный способ подключения к системе поможет представитель банка.

\r\n»>]>» data-hydrate=»t» personalize=»false»>

Источник

Все, что нужно знать о системе быстрых платежей

Система быстрых платежей (СБП) для предпринимателей — это новый сервис, позволяющий вашим клиентам оплачивать товары или услуги используя QR-код. Покупатель может воспользоваться сервисом в мобильном приложении любого банка, подключенного к СБП. Проект был запущен Центробанком РФ совместно с Национальной системой платежных карт (НСПК).

В чем преимущества СБП для бизнеса

Юридические лица или ИП могут принимать оплату товаров или услуг по QR-кодам, выполнять переводы в пользу физических лиц, например, для возврата средств за отмененный заказ. Система быстрых платежей имеет множество преимуществ.

Скорость транзакций. Сервис позволяет совершать переводы мгновенно в режиме 24/7, в том числе в выходные и праздничные дни. Средства поступают сразу на расчетный счет в течение нескольких секунд.

Простота использования. Для осуществления оплаты за товар или услугу покупателю не требуется указывать реквизиты счета или номер банковской карты. Достаточно отсканировать QR-кода, содержащий платежную информацию, используя мобильное приложение банка. К приему платежей с использованием СБП можно подключиться без специального оборудования.

Минимум ограничений. Транзакции можно проводить по любым счетам (карточным, кредитным и другим), кроме депозитных. При этом необязательно иметь карту платежной системы, достаточно счета. Максимальная сумма операции не должна превышать 300 000 рублей от одного клиента в день.

* Условия зависят от вида деятельности предприятия

Насколько безопасна система

За безопасностью сервиса следят банки отправителя и получателя денежных средств, а также Центральный банк РФ и Национальная система платежных карт (НСПК). Все операции, проводимые через СБП, защищены по актуальным стандартам информационной безопасности.

Как подключиться к СБП

СБП в цифрах

Банк «Открытие» поддерживает развитие функционала СБП и предоставляет клиентам все необходимые сервисы, расширяя возможности использования преимуществ Системы быстрых платежей.

Источник

Как подключить систему быстрых платежей (СБП) в банке Открытие

Наверняка большинство наших читателей уже так или иначе слышали о довольно новом и удобном способе денежных переводов между российскими банками, как система быстрых платежей, она же СБП. На сегодняшний день все крупные российские банки и многие банки поменьше уже подключились к этой системе, что позволяет их клиентам ежемесячно переводить друг другу до 100 тысяч рублей без комиссии просто по номеру телефона.

Банк Открытие не исключение и также подключен к системе быстрых платежей, однако по умолчанию эта функция может быть отключена. Настроить СБП в Открытии можно онлайн в приложении банка. Разбираемся, как делать переводы по номеру телефона в банке Открытие. Просто, на самом деле.

Как подключить СБП в Открытии

На этой же странице вы можете сделать банк Открытие банком по умолчанию для перевода средств через систему быстрых платежей, т.е. если отправитель не выбрал, в какой банк вам перевести деньги, они придут на счет в Открытие. Для этого сдвиньте ползунок «Сделать «Открытие» банком по умолчанию» во включенное положение.

Вот и всё. В результате этих несложных настроек вы подключили СБП для своего счета в банке Открытие и теперь сможете получать переводы по номеру телефона именно на него.

Как сделать перевод через СБП в Открытии

Для того, чтобы перевести деньги через систему быстрых платежей в приложении банка Открытие перейдите в раздел «Платежи» и выберите пункт меню «По номеру телефона».

Заполните номер телефона получателя, сумму и выберите банк получателя (не обязательно), куда отправить деньги. Внизу под кнопкой «Далее» вы увидите, что перевод будет осуществлен через СБП.

Комиссия за переводы до 100 000 рублей в месяц через СБП в Открытии отсутствует. Всё что выше – 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей.

Кстати, вам также может быть интересно узнать, как отключить платное смс информирование в банке Открытие и включить вместо него бесплатные Push уведомления. Об этом мы тоже рассказывали. А ещё вы можете узнать, как подключить СБП в Райффайзен банке или в МТС банке.

Источник

Система быстрых платежей по QR-коду от банка «Открытие»

Особенности системы быстрых платежей в банке Открытие

В банке «Открытие» доступна оплата по QR-коду.

Главная особенность СБП в банке Открытие — нет дополнительных комиссий и лимитов оплаты для физических лиц и бесплатное подключение для юридических лиц. Для подключения опции не нужно устанавливать дополнительные программы, нужно пользоваться мобильным приложением финансовой организации.

Принцип действия

QR-код представляет собой квадратную картинку, в которой зашифрованы платежные реквизиты продавца, назначение платежа и стоимость товара.

Клиент, с помощью специального сканера, встроенного в приложение банка, считывает информацию и подтверждает перевод средств. Переводить деньги таким способом можно на счета физических и юридических лиц.

Пошаговый алгоритм оплаты товара или услуги:

Кому подойдет

Ограничений по сфере деятельности предприятий нет. Пользоваться услугой могут все, кто периодически совершает переводы в адрес других людей. Новый вид оплаты подойдет небольшим предприятиям и торговым точкам, которые не хотят пользоваться эквайрингом.

Новый вид оплаты подойдет кондитерским магазинам, кофейням и спортзалам.

Еще оплата по QR-коду облегчит покупки на онлайн-площадках, т. к. не нужно вручную вводить данные карты и подтверждать оплату через СМС.

Преимущества

Преимущества сервиса СБП:

Виды используемых QR-кодов

СБП использует 2 вида кодов: многоразовые и одноразовые. Первый предназначен для компаний с умеренным количеством клиентов, второй — для сетевых магазинов.

Статический

Статический QR-код вмещает только данные банковского счета продавца. При его сканировании всплывает окно, в которое клиент вручную вводит стоимость товара. Этот вариант используют владельцы малого бизнеса,т.к. он не требует затрат на внедрение. Чтобы сформировать код, клиент входит в мобильное приложение банка «Открытие», выбирает счет, на который будут поступать платежи, и кликает по опции создания QR-кода. Наклейку с изображением размещает в зоне кассы одну для всех покупателей.

Статический QR-код вмещает только данные банковского счета.

Динамический

Динамический код используется в супермаркетах и других крупных торговых точках с большим ассортиментом. Он присваивается не каждому продукту, а всей покупке. Кассир суммирует стоимость всех товаров, формирует QR-код для оплаты и выводит его на чек. Покупатель сканирует изображение и переводит оплату. Такой же способ применяют и онлайн-магазины. Для работы сервиса требуется интеграция кассового программного обеспечения от банка.

Преимущество динамического QR-кода для юридических лиц состоит в организации системы учета транзакций на каждой кассе (магазине).

Условия предоставления услуги

Банк Открытие предоставляет юридическим лицам полный пакет услуг по подключению к системе СБП. Клиент открывает счет, выбирает тариф обслуживания и подает заявку на сайте или в отделении учреждения. В зависимости от сферы деятельности сотрудники предлагают вариант внедрения сервиса. Затем устанавливается и настраивается кассовое программное обеспечение, проводится обучение персонала по правилам приема платежей и формирования QR-кодов.

Стоимость

Банк Открытие предлагает клиентам бесплатное подключение к функционалу СПБ. Но стоимость внедрения дополнительных опций (программного обеспечения или готового кассового оборудования) оговаривается отдельно. Она зависит от сферы деятельности компании и количества торговых точек.

Стоимость зависит от сферы деятельности компании.

Лимиты и ограничения

При использовании сервиса безналичных платежей есть ограничения:

Способы подключения опции

Для активации сервиса клиента банка Открытие нужно выполнить действия:

Для отправки средств клиенту другого банка пользователь открывает приложение, переходит в раздел «Платежи» и выбирает опцию «Перевести другим людям».

Затем вводит номер телефона контрагента и подтверждает действие.

Нюансы использования

Комиссия за перевод не взимается только с дебетовых карт. При использовании кредитки списывается процент, прописанный в договоре.

Держатели 2-3 счетов в настройках приложения выбирают самостоятельно, на какой из них будут зачисляться быстрые платежи.

Действия для осуществления оплаты

Статические и динамические QR-коды клиент оплачивает по одному алгоритму:

Комиссия за проведение расчетов

С физических лиц комиссии и дополнительные платежи за использование СБП-банком и продавцом не взимаются. Ряд магазинов предлагают клиентам скидку или бонус за QR-платеж.

Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям банк Открытие предлагает выгодную комиссию за прием платежей через сервис — от 0,4%. Ставка зависит от сферы деятельности предприятия и условий обслуживания.

Как убедиться в успешности операции

Банк информирует клиентов о проведенных операциях способом, указанным при заключении договора на предоставление услуг (СМС-оповещение или уведомлением через приложение).

Источник

Кому нужно точно подключиться к системе быстрых платежей и как это сделать

Чтобы переводы по номеру телефона с карты на карту разных банков были бесплатными, оба участника должны подключиться к системе быстрых платежей. Рассказываем, кому точно стоит включить эту функцию у себя в банке и как это сделать.

С июня 2020 года россияне могут бесплатно переводить в другой банк до 100 тысяч ₽ в месяц по номеру телефона — с помощью новой системы быстрых платежей. Раньше комиссия за переводы зависела от условий банка.

Но для того чтобы делать эти бесплатные переводы, система быстрых платежей должна быть подключена у обоих участников. Иначе тому, кто переводит деньги, скорее всего, придётся заплатить комиссию — это зависит также от условий банка, но в большинстве банков она всё-таки есть.

Пример комиссии за перевод, если у второго участника не подключена система быстрых платежей.

Кому точно стоит подключить систему быстрых платежей

Всем, кто часто — или хотя бы периодически — получает переводы на карту от других людей. Даже если вы — клиент популярного банка, у отправителя может не быть карты того же банка, или с неё будет неудобно сделать перевод, а наличных у него может не оказаться — тогда ему придётся платить комиссию. А это может повлиять и на вашу выгоду тоже. Вот несколько примеров:

Если вы принимаете чаевые на карту по номеру телефона → клиент может не оставить чаевые. Или оставить на меньшую сумму: например, 70 ₽ вместо 100 ₽ (уменьшить из-за комиссии).

Если вы продаёте какую-либо вещь (например, через доску объявлений) → человек может отказаться покупать её у вас или потребовать скидку на размер комиссии.

Если вы работаете в сфере услуг и берёте оплату по номеру телефона (например, делаете маникюр) → клиент может перестать пользоваться вашими услугами и найдёт специалиста, для которого не нужно будет переплачивать комиссию или снимать наличные.

Как подключить систему быстрых платежей

Открыть карту банка, который подключён к системе быстрых платежей

Подключить систему и сделать перевод через неё (а значит, без комиссии) можно через приложение или интернет-банк. Вот несколько инструкций, как это устроено в популярных банках.

Подключиться к системе

Зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей». Не забудьте подключить и входящие, и исходящие переводы — в банке они включаются по отдельности.

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Подключиться к системе

Войдите в приложение ВТБ Онлайн → раздел «Услуги» → меню «Сервисы» → «Получение переводов на ВТБ» → выберите пункты «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным» для получения переводов на карту ВТБ.

Войдите в приложение ВТБ Онлайн → раздел «Платежи» → в верхней части экрана «По номеру телефона или карты» → введите номер телефона, выберите банк получателя и сумму перевода → нажмите «Перевести».

Подключиться к системе

Система быстрых платежей уже подключена по умолчанию у каждого клиента банка ❤️

Войдите в приложение Альфа-Банк → вкладка «Переводы по номеру телефона». Или вкладка «Платежи» → «По номеру телефона».

Подключиться к системе

Система быстрых платежей уже подключена по умолчанию у клиентов банка ❤️ Для удобства можно сделать банк основным для получения переводов: для этого войдите в приложение Райффайзен-Онлайн → «Ещё» → «Переводы по номеру телефона» → отметить «Сделать Райффайзенбанк основным для получения переводов» → выбрать счёт для получения → «Сохранить».

Войдите в приложение Райффайзен-Онлайн → в меню выберите «Переводы» → «Переводы по номеру телефона».

Подключиться к системе

Войдите в приложение Тинькофф → в левом верхнем углу выберите свой профиль → раздел «Настройки» → прокрутите экран вниз и выберите пункт «Система быстрых платежей» (иногда он может находиться в разделе «Соглашения») → в блоке «Входящие переводы» выберите «Подключить».

Войдите в приложение Тинькофф → выберите раздел «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона».

Подключиться к системе

Войдите в приложение Банк Открытие → перейдите на экран «Профиль» → выберите раздел «Переводы» → нажмите на переключатель напротив «Разрешить переводы по номеру телефона из других банков».

Войдите в приложение Банк Открытие → в меню выберите «Платёж» → «Перевести другим людям».

Что ещё нужно знать про систему быстрых платежей

Если сумма перевода будет больше 100 тысяч ₽ в месяц, то за все отправления свыше этого лимита придётся заплатить комиссию. Она не может быть выше 0,5% от суммы перевода и не больше 1500 ₽ за перевод. Но в некоторых банках при этом можно переводить бесплатно и более 100 тысяч ₽ — это лучше уточнить заранее.

Бесплатный перевод через систему быстрых платежей возможен только с дебетовых карт. При переводе с кредитки берётся повышенная комиссия — и это никак не зависит от суммы перевода.

Если у вас несколько карт разных банков и вы хотите получить перевод на конкретную карту, то вы можете настроить её в качестве основной для приёма переводов в приложении или интернет-банке. Также можно сообщить отправителю название этого банка, чтобы он выбрал для перевода именно его.

Источник