как вывести доллары с брокерского счета альфа инвестиции

Покупайте валюту по курсу биржи

Курс обмена выгоднее, чем в отделении

Покупайте и продавайте доллары США, евро и фунты стерлингов

Время исполнения торгового ордера всего несколько секунд

Покупайте валюту по цене, по которой её покупают банки

Даже в отпуске можно выгодно и удобно купить валюту

Всегда без наценки

Обменивайте валюту онлайн с Альфа-Инвестициями

Операции с ценными бумагами

Операции с валютой

Операции с фьючерсами

Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.

0,3% (кроме фьючерсов)

0,3% (кроме фьючерсов)

от 0,5 биржевого сбора

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.

от 0,014% для биржевого рынка

от 0,1% для внебиржевого рынка

от 0,5 биржевого сбора

Комиссии указаны в процентах от суммы сделок, если не указано иное.

Часто задаваемые вопросы

Чем отличается покупка валюты на бирже?

Покупка валюты на бирже дает возможность не тратить деньги на банковские наценки и получать прибыль за счет курсовой разницы. Это значительно выгоднее, чем применение услуг обменных пунктов: чем больше сумма, тем заметнее итоговая разница в стоимости.

Для покупки валюты напрямую физическому лицу потребуется привлечение посредника, которым является банк или обменный пункт. При покупке валюты на бирже вы покупаете ее напрямую без посредников.

Каковы преимущества покупки валюты на бирже?

Безопаснее, чем в обменных пунктах: нет риска столкнуться с фальшивыми купюрами

Возможность купить валюту без наценок

Доступ к покупке валюты на бирже и отслеживанию курса онлайн через мобильное приложение

Низкий уровень комиссий за услуги брокерской компании

Источник

Что такое брокерский счет и как его открыть?

Содержание

Если давно присматриваетесь к инвестициям, но не решаетесь начать, поможем сделать ваши первые шаги в комфортных и безопасных условиях.

Расскажем, какой счёт выгоднее, — брокерский или индивидуальный инвестиционный, может ли новичок с небольшим бюджетом заработать на биржевой торговле и как получить налоговые льготы от государства.

Для чего нужен брокерский счёт

Инвестор не может купить ценные бумаги напрямую на бирже. Нужен брокер — посредник с лицензией от Центробанка на работу на фондовом рынке.

Компания, которая предоставляет услуги брокера, открывает специальный счёт, на который инвестор переводит деньги (в Альфа-Банке от 10 000 рублей). С этого счёта по поручению инвестора брокер может покупать и продавать ценные бумаги. Так обычному человеку открывается дверь в мир биржевой торговли: он может зарабатывать на акциях, облигациях, ETF, выгодно обменивать валюту, следить за своими вложениями и сделками.

В чём преимущества брокерского счёта

Владельцу счёта открывается доступ к ценным бумагам ведущих компаний мира, например Google, Amazon, Facebook, а также успешных российских компаний, таких как Газпром, Лукойл, Сбербанк, X5 Retail Group, и другим активам.

Доход инвестора состоит из дивидендов по акциям, купонов по облигациям и прибыли от продажи ценных бумаг, если они выросли в цене.

Чем брокерский счёт отличается от других банковских счетов

Все счета похожи по своей сути (на них хранятся средства, которые клиент доверил банку), но есть принципиальные отличия.

Отличия брокерского счёта от депозита

Депозит, или банковский вклад, застрахован в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). Деньги на сумму до 1,4 млн рублей надёжно защищены по закону. Вкладчик заранее знает, на каких условиях банк хранит и приумножает его капитал: в договоре указан процент и срок хранения денег на депозите.

Брокерский счёт не застрахован и предназначен не для хранения денег, а для совершения операций с валютой и ценными бумагами. Какой будет прибыль от инвестиций — зависит от обстановки на фондовой бирже и действий самого владельца или управляющей компании. Однако риски, с которыми сопряжены инвестиции, окупаются в среднем более высокой доходностью, чем по депозиту. Это делает инвестиции популярным инструментом среди тех, кто хочет сохранить и приумножить свой капитал в долгосрочной перспективе.

Отличие брокерского счёта от ИИС

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) как разновидность брокерского тоже предоставляет доступ к биржевым торгам, но с ограничениями и бонусом в виде налоговых льгот (расскажем об этом отдельно). В отличие от депозита и брокерского счёта, ИИС позволяет получить больше прибыли за счёт налоговых льгот. Владелец ИИС может получать налоговый вычет в размере 13% суммы, внесенной на счёт (ИИС типа А), или не платить НДФЛ на доход, полученный от сделок по ИИС (ИИС типа Б).

Классификация брокерских счетов

По числу владельцев

Счета бывают индивидуальными или совместными, в зависимости от количества владельцев. Совместные популярны в США и других зарубежных странах. Супруги, друзья или партнёры могут иметь равный доступ к общим деньгам и ценным бумагам.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают индивидуальные счета. В России нет такого понятия, как совместный брокерский счёт. А если открыть его в другой стране, будучи резидентом РФ, возможны проблемы с выводом денег.

По способу сотрудничества с брокером

По способу сотрудничества счёт может быть:

с доверительным управлением, когда инвестор передаёт управление своими средствами профессиональному портфельному менеджеру;

без доверительного управления, если инвестор совершает сделки самостоятельно.

По формам оплаты

В зависимости от типа оплаты, брокерский счёт может быть:

индивидуальным инвестиционным (ИИС).

Опционный счёт даёт возможность торговать опционами. Опцион — это договор, по которому покупатель опциона получает право купить или продать актив, например акцию, ценную бумагу или валюту, в определённый момент времени по заранее обусловленной цене. Продавец опциона получает деньги и даёт обязательство совершить в будущем сделку с покупателем. А покупатель может или воспользоваться своим правом, или отказаться от сделки.

ИИС — это брокерский счёт с налоговыми льготами от государства. Про него расскажем дальше.

ИИС — особый брокерский счёт

Индивидуальный инвестиционный счёт — это вид брокерского счёта, который позволяет получить налоговый вычет.

Согласно Налоговому кодексу РФ, владелец ИИС может на выбор:

Вернуть налог в размере 13% от суммы вложений, но не более 52 000 рублей в год.

Кому подходит: тем, кто работает официально и платит НДФЛ. Налоговый вычет не может быть больше суммы фактически выплаченного налога за календарный год.

Посчитаем возможную выгоду:

Если в 2020 году инвестор получал доход, с которого платил НДФЛ, то при пополнении ИИС на 300 000 рублей в 2021 году он сможет получить налоговый вычет в размере 13% от внесенной суммы, то есть 39 000 рублей.

Получать налоговый вычет можно каждый год или сразу за 3 года.

Не платить налог на доход, полученный от торговли на бирже.

Кому подходит: тем, кто не имеет официального дохода и не платит НДФЛ.

Какой будет выгода:

Допустим, за 3 года доход инвестора от сделок на бирже составил 250 000 рублей. С обычного брокерского счёта пришлось бы заплатить налог в размере 13% от этой суммы, то есть 32 500 рублей. Владелец ИИС, выбравший вычет типа Б, освобождается от подоходного налог

Ещё несколько особенностей ИИС:

Одному инвестору — только один ИИС;

Можно пополнять не более чем на 1 млн рублей в год;

Открывается минимум на 3 года, а если закрыть досрочно, льгот не будет. Если уже получали налоговый вычет, деньги придётся вернуть.

В Альфа-Банке помогают новичкам снизить риски и начать зарабатывать на бирже даже с небольшим бюджетом. Начинающие инвесторы, доверив управление счётом банку, не ведут торговлю самостоятельно, не могут ошибиться. Сложную и ответственную работу (мониторинг, аналитика, прогнозы) берут на себя эксперты. Для инвесторов доступны две программы с доверительным управлением, когда банк сам совершает сделки с ценными бумагами, а клиент получает прибыль. Открыть инвестиционный счёт можно с минимальным начальным взносом 10 000 рублей. Вы можете выбрать для себя подходящий тариф:

Источник

Как вывести деньги с брокерского счета

Когда клиент брокерской компании открывает счет, ему обычно говорят, что выводить деньги с биржи можно в любой рабочий день. В большинстве случаев плата за это не взимается. Однако на самом деле, если провести эксперимент и перечислить определенную сумму на счет брокера, совершить пару сделок и попытаться вернуть свои же деньги, то назад удастся получить не все. Попробуем разобраться, куда девается остаток, и как вывести деньги с брокерского счета максимально дешево.

Процедура: как вывести деньги с брокерского счета

Сама по себе процедура вывода денег с брокерского счета проста, и вопросы возникают редко. Для этого необходимо направить заявку брокеру. Чаще всего это делается непосредственно в клиентском разделе на сайте, либо в мобильном приложении. Указывается сумма, счет, с которого должно быть произведено списание и куда надо перечислить деньги. Затем остается ждать их поступления на счет.

При этом единственный важный момент: все брокеры могут перечислить деньги только по реквизитам, указанным в договоре. Если они изменились, необходимо решить эту проблему заранее. На другой счет брокер деньги не переведет, это запрещено.

Для надежности заявление на вывод средств можно принести лично в брокерскую компанию и получить копию с отметкой о принятии к исполнению. Конечно, это требуется делать всегда, если есть хотя бы малейшие сомнения в благонадежности брокера, чтобы не дать ему шанса оттягивать расставание с клиентскими деньгами.

Во сколько обойдется вывод денег с брокерского счета

За любую банковскую операцию приходится платить. По большому счету, перевод денег клиенту – это обычная расчетная операция. За ее проведение с брокерской компании ее банк обязательно что-то возьмет. И в этом плане достаточно справедливо его желание получить что-то с заказчика услуги – с клиента.

Тем не менее, некоторые профессиональные участники не мелочатся и делают это для своих клиентов действительно бесплатно. Причем отдают деньги не в своем же банке, а на расчетный счет в другой кредитной организации. Так поступает, на сколько нам известно, Финам и ряд других участников рынка.

Иначе выглядит ситуация, если брокер – банк. Реальный пример – обслуживания в ВТБ. Здесь клиент может вывести с брокерского счета бесплатно только 300 тысяч рублей в месяц. А за все, что свыше этой суммы, ему придется заплатить 0.2%, что не такая уж и маленькая комиссия. Она, между прочим, оказывается в несколько раз выше, чем за сделку на рынке ценных бумаг с тем же ВТБ в качестве брокера.

Источник

Инструкция по выводу денежных средств

Расписание подачи поручений на вывод

— Вывод рублей производится в рабочие дни с 9-00 до 23-45 и возможен на банковский счет, открытый в любом банке.

— Вывод валюты (USD; EUR; GBP) производится в рабочие дни с 9-00 до 18-00 и возможен только на банковские счета, открытые в Альфа-Банке.

Способы подачи поручений на вывод

Быстрее всего вывести средства на банковский счет, открытый в Альфа-Банке. Такой перевод займёт от 2 до 15 минут. Вывести денежные средства на банковский счет, открытый в Альфа-Банке можно через четыре канала:

· Мобильный терминал Альфа-Инвестиции

· Торговый терминал Альфа-Директ 4.0

· Личный кабинет на сайте alfadirect.ru

· Мобильное приложение Альфа-Банк

Вывести денежные средства на счета, открытые не в Альфа-Банке можно только через личный кабинет на сайте (переводы-> денежные переводы-> вывод в другой банк).

Особенности расчетов

Вывод зависит от режима расчётов по инструменту. Есть два понятия:

1. Заключить сделку – это значит зафиксировать цену и количество актива. Сделка на фондовой бирже всегда заключается онлайн.

Режимы торгов на бирже:

· На Т+2 торгуются акции, валютные облигации, ETF, ПИФ, фьючерсы

· На Т+1 торгуются облигации, ОФЗ, а также валюта по контракту TOM

· На Т0 торгуются облигации, а также валюта по контракту TOD

Пример

Так же будет и при продаже. Деньги от продажи можно вывести только через 2 рабочих дня после заключения сделки о продаже.

Источник

Как вывести деньги с Альфа-Инвестиции

Брокерский счет – это особый вид счетов для проведения сделок на фондовой бирже. У большинства брокеров снять деньги напрямую с брокерского счета не получится. Для начала их надо вывести на банковскую карту или банковский счет и только потом обналичить. Альфа-банк работает по такой же схеме. Как вывести деньги с брокерского счета Альфа-Инвестиции и какие есть условия и ограничения для инвесторов, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

Заявки на вывод средств со счета

Чтобы вывести деньги с брокерского счета в Альфа-Банке, подайте распоряжение брокеру – заявку. В Альфа-Инвестиции срок подачи поручений на выводе средств и направление зависит от валюты, которую вы выводите со счета:

Все заявки, которые поданы в нерабочие часы, будут отработаны на следующий рабочий день. Это надо учитывать перед праздничными и выходными днями.

Обратите внимание, заявки на вывод средств с индивидуального инвестиционного счета могут обрабатывать дольше. Обычно на это уходит не меньше 5 рабочих дней. Кроме того, помните, что если вы выведите деньги с ИИС до завершения трех лет, то не сможете претендовать на налоговый вычет. А если вы уже получали компенсацию из бюджета, вам придется ее вернуть в налоговую и дополнительно заплатить пеню в размере 1/300 ключевой ставки за пользование бюджетными деньгами.

Как подать заявку на вывод денег с Альфа-Инвестиции

Деньги с брокерского счета в Альфа-Инвестиции быстрее всего приходят на банковские счета, открытые в Альфа-Банке. Сумму переводят в срок от 2 до 15 минут.

У инвесторов и трейдеров 4 способа подачи заявки на вывод средств с брокерского счета:

Если хотите вывести деньги с брокерского счета на любой банковский счет, открытый не в Альфа-Банке, это можно сделать только в личном кабинете на сайте брокера. Для этого пройдите по вкладкам: «Переводы» – «Денежные переводы» – «Вывод в другой банк». Укажите счет, с которого выводите деньги, и реквизиты счета, куда их зачислить.

Альфа-Банк не берет комиссию за вывод средств. Но комиссии могут быть у другого банка, если вы переводите деньги в другую финансовую организацию.

Для входа в личный кабинет на сайте понадобится логин и пароль. Если забыли данные для авторизации, обратитесь на горячую линию по номеру 8-800-707-55-55 или +7-495-786-48-86, оператор подскажет как восстановить учетную запись. Либо нажмите ссылку «Восстановление логина и пароля».

Для этого укажите фамилию, имя и отчество полностью, а также авторизованный номер телефона, к которому привязано ваше мобильное приложение и Альфа-Карта.

Особенности режимов торгов

На фондовой бирже несколько режимов торгов для разных финансовых инструментов:

В кодировке Т0, Т + 1 и Т + 2 – зашифровано количество дней, когда сделка будет фактически завершена. То есть операция у брокера проходит в тот же день, но фактически инвестор станет владельцем акции Лукойла только через два рабочих дня. Если сделка проведена в четверг, значит, владелец акции сменится только в понедельник.

Любая сделка на фондовой бирже проходит в два этапа:

Так что хоть продавец и будет видеть деньги на своем брокерском счете, вывести он их сможет только через два рабочих дня. Это надо учитывать, когда подаете распоряжение на перевод денег.

Обратите внимание, что при выводе средств с брокерского счета брокер удерживает налог. Кроме того с вас спишут сумму за проведение сделки по условиям выбранного тарифа. Если подадите распоряжение на вывод денег с ИИС, счет автоматически закроют.

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник