Усреднение криптовалюты что это
Усреднение инвестиций на рынке криптовалют: полный гайд
Каждый крипто-инвестор рассчитывает, что его купленная криптовалюта в дальнейшем будет расти в цене и принесет какую-то прибыль. Однако нет такого инвестора, который бы смог угадать до каких отметок поднимется цена криптовалюты в будущем и сколько можно будет заработать. На такие случаи приходит известная, проста и очень эффективная стратегия усреднения, которую используют как розничные инвесторы, так и крупные хедж-фонды.
Что такое усреднение инвестиций?
Усреднение базируется на двух простых принципах:
Если цена криптовалюты в портфеле снизилась, то необходимо усреднится — докупить еще монет по более низкой цене. Средняя цена криптовалюты при постоянном усреднении (на падающем рынке) снижается и когда начнется новое ценовое ралли, инвестор сможет получить гораздо большую прибыль, чем при единичном, первом вложении.
Предлагаем рассмотреть простой пример:
Согласитесь, данная стратегия очень проста, но есть один нюанс.
Запомните, усреднение инвестиций будет хорошо работать с расчетом на долгосрок, но никак не на краткосрок. Все, что требуется от инвестора — это держать руку на пульсе и с какой-то периодичностью продолжать инвестировать.
Правило номер один: регулярность инвестиций определяет эффективность стратегии. Причем неважно — бычий рынок сейчас или медвежий. Нужно покупать постоянно.
Также помните, что для усреднения всегда нужны дополнительные средства. Если у вас их нет и вы только начинаете инвестировать — то при первой сделке оставьте 30% на усреднение. Поверьте, они в любом случае понадобятся.
Алгоритмы усреднения на примерах
Теперь рассмотрим доходность, которую можно извлечь от усреднения инвестиций
И теперь более интересный алгоритм усреднения:
Резюмируем
Стратегия усреднения инвестиций не сделает из вас профессионального инвестора, а просто предоставляет возможность идти в ногу с рынком, совершая регулярные закупки монет. Это в первую очередь, сокращает убытки и повышает шанс больше заработать на грядущем ралли.
Главный минус усреднения — это время, поскольку эта стратегия работает только на долгосрочную перспективу.
Инвестирование в криптовалюту: тройка лучших стратегий
Инвестирование в криптовалюту становится все более популярным занятием. Это не случайно, ведь прибыль в данной нише измеряется не процентами, а иксами. Но прежде чем завести свои кровные на биржу обязательно нужно выбрать для себя верную стратегию.
Стратегия «Купи и держи»
Для умеющих ждать подходит стратегия «Buy&Hold», что в переводе означает «Купи и держи». Инвестирование в криптовалюту по данной технике принесло многим инвесторам прибыль, даже когда крипторынок «колбасило». Суть заключается в покупке любимой монетки по выгодной цене, а далее требуется выжидать ее резкого роста, забыть на год другой о ней.. Само собой, вам необходимо определить цель, при которой вы зафиксируете прибыль, продав свои монетки.
Данная стратегия имеет свои недостатки. К примеру, купили определенную монету на долгосрок. Цена упала, а вам понадобились срочно деньги, и закрываться с минусом не хочется. Надеюсь у вас такой ситуации не будет, и вы сможете выждать подходящий момент. Лучший вариант здесь – закупить еще монет по более выгодной цене, но смотря что это за криптовалюта, и будет ли она поддерживаться разработчиками в дальнейшем.
Стратегия «усреднение»
Классическая суть стратегии усреднения заключается в том, что вы в конце каждого месяца выделяете определённую сумму от своего дохода на инвестирование в криптовалюту. Пусть это будет 10% от всех ваших доходов. Плюсы такого подхода к инвестированию – не нужно проводить технический анализ, следить за ситуацией на рынке.
Честно говоря, у меня язык не поворачивается называть эту стратегию именно так. Для неё больше подходить это название – стратегия «Ленивый инвестор». У кого какие варианты есть? Пишите в комментариях.
Есть и недостаток –бесполезен на растущем рынке. Вы рискуете много раз закупиться на хаях, а когда стоимость актива сильно просядет, то окажетесь в минусе. Можно закупать лишь стоящие монеты, которые упали в цене, а фиксировать профит по тем, которые выросли. Если все ваши активы показали рост, то можно рассмотреть и другие криптовалюты, которые не входят в ваш инвестиционный портфель. Кстати о падающем рынке – предлагаю вам рассмотреть стратегию, которую я считаю достойной внимания.
Стратегия «Умный крипто-инвестор»
Её в свободном доступе нет – она моя. Ну как «моя» — эта стратегия «новое не забытое старое», ну вы поняли к чему я клоню. Решил её применять не так давно. Мне она показалась очень хорошей. Надеюсь, что вы оцените её по достоинству.
Инвестиционный капитал делим на 4 части в следующих пропорциях — 10, 20, 30 и 40%. Почему так:
Всегда первоначально совершаем покупку только на 10% от инвест-капитала, а если ушли в неплохой минус, то докупаем монет на 20%. Дальше пошли в минус — на 30%, и на 40%, если совсем глубокая просадка. По достижению заветной цели — фиксируем прибыль. Вкратче постарался расписать, чтобы вы уловили суть.
Если есть желание, то берите на вооружение. Назвать стратегию идеальной нельзя, да и не верю я в Граали. У любой стратегии есть свои преимущества и недостатки, и данная не является исключением. Всегда есть риск, что какой-либо проект может исчезнуть с рынка. Именно поэтому нужно прикупать несколько монет, ведь при выстреле одной из них вы не только отбиваете свои вложения, но ещё сможете заработать.
Процентное соотношение можете выбрать любое, какое захотите, но я считаю свой вариант вполне оптимальным.
Более подробно стратегию разбираю в видео ниже:
С Уважением, Дмитрий Морозов!
Planw rld.ru
Если у вас до сих пор нет криптовалют, вы не инвестируете в них, не накапливаете биткоин и различных альткоинов, то этот пост для вас! В целом, я думаю, он будет интересен многим. Я постараюсь максимально кратко и без воды изложить всё самое, по моему мнению, важно об инвестировании в криптовалюты.
С биткоином я познакомился впервые в 2013 году, и только в 2015-2016 я активно начал в него инвестировать. С того времени прошло довольно много времени, но я почему-то до сих пор не являюсь долларовым миллионером. Всё дело в том, что я допускал ошибки, покупал ни тогда когда нужно или не то, скидывал тогда, когда нужно держать! Сейчас я это всё знаю и хочу передать вам. Эх, дал бы кто-то мне прочитать эту статью тогда, в 2015 году, вся моя жизнь сложилась бы иначе…
Первые заблуждение о Биткоине.
Биткоин ничем не подкреплён, это пузырь! Вот доллар и другие фантики подкреплены золотом, их можно потрогать и подержать в руках, а биткоин виртуален и вообще как я его куплю если он стоит так дорого (на данную секунду целых )
На самом деле ответ очень прост! Да, биткоин это пузырь, такой же как и доллар, евро и прочие бумажки. Да, это пирамида, такая же как фондовые рынки, пенсионные фонды и банки. Да, он виртуален, к сожалению в туалете, как тем же рублём подтереться не получится. Но зато в него верят! Верят также как в золото, драгоценные металлы, акции Tesla, инопланетян и т.д. И никуда вы от него ни денетесь, у вас он либо есть, либо нет!
Вам не обязательно покупать целый биткоин, так же как не обязательно покупать слиток золота. Стандартный вес одного слитка золота от 11 до 13,3 килограмм (регламентируются государством или законодательными нормами). Если вы хотите купить золото, вы можете позволить сходить, к примеру в ближайший банк, и приобрести слиточек поменьше, к примеру на 100 грамм. Точно также и с биткоином, вы приходите на биржу и можете спокойно приобрести определённую часть биткоина. К примеру на бирже Binance самое минимальное количество при покупке биткоина будет в эквиваленте 10$.
Посмотрите на скрин ниже, я только что купил биткоина на 10$
Это скрин с биржи Binance, нет ничего проще, чем зарегистрировать, пополнить счёт и купить биткоин.
Если вы до сих пор не пользуетесь биржей Binance, то обязательно регистрируйтесь, проходите верификацию и пополняйте счёт. Сложного в этом ничего нет, в случае проблем вы всегда можете написать в наш Telegram чат, там вам однозначно помогут!
Стратегия DCA, что за хрень такая!?
Dollar-cost averaging, сокр. DCA если по-русски — усреднение долларовой стоимости! Данная стратегия предполагает, что вы на протяжении определённого промежутка времени покупаете, к примеру биткоин, но не на всю котлету (как принято говорить в криптовалютных кругах), а равными частями. Например по 10$ строго каждую неделю на протяжении 6 месяцев. Это просто пример. Даже калькулятор такой имеется.
Допустим вы покупали биткоин по 10$ каждую неделю в независимости от его курса на протяжении последних 6 месяцев — ваша прибыль составила 50%. За всё время мы инвестировали 270$, а на данный момент ваш актив оценивается в 406$. Выгодно ли это!? Вопрос интересный, и да и нет. В этой стратегии есть подводные камни.
Да, это однозначно лучше чем прийти на биржу и купить затратив сразу всю имеющуюся у вас свободную сумму. Но работать по данной стратегии, по крайней мере с таким активом как биткоин лучше всего на промежутки 3-5 лет. Это из моих личных наблюдений.
Лично я бы данную стратегию не применял, а использовал её усовершенствованную версию, об этом далее.
Усреднение на просадках
Есть очень крутая поговорка, одного из самых крутых инвесторов мира:
«Покупай, когда все продают. Продавай, когда все покупают» — Уоррен Баффет
Смысл стратегии точно такой же как и с DCA, только с тем отличием, что вы должны покупать биткоин исключительно на просадках. Каждый раз когда биткоин падает на 10%-40% от своей стоимости, а делает он это довольно часто, вы покупаете.
Я потратил немного времени для того чтобы показать вам эти коррекции на графике:
Давайте попробуем посчитать, по примерно средней цене, я прекрасно понимаю, что зайти по самому низу крайне сложно, особенно если вы новичок, кстати в этом хорошо помогают уровни сопротивления и поддержки, рисунки с такими уровнями и моими рекомендациями вы найдете у меня в Telegram канале: Дневник Джека, так что присоединяйтесь. А теперь вернёмся к нашем расчётам.
Я буду считать по примерно средней цене. Представим, что вы инвестировали 1200$ по 100$ в каждую из этих просадок, таким образом вы купили, соответственно начнём с декабря 2020 где он стоил 19000$ и добавим июль по 30000$ (забыл указать его на графике) :
А теперь давайте усредним все наши покупки! Получим результат 43700$
1200$\40500$ * 60500$ = 1792$ прибыль 792$ или 79,2%
А теперь давайте сравним результат этой стратегии с DCA, но возьмём за основу также отрезок в 12 месяцев:
Как видите, результат намного лучше! Но и это ещё не всё!
Усреднение на просадках сеточным способом
Основная проблема была угадать конкретный уровень просадки. То есть понять до какого уровня может просесть актив. Предположим, что вы не будите делать ставку на какой-либо определённый уровень, а разобьёте свою покупку ещё на несколько частей и сформируете из них целую сетку.
Давайте глянем на рисунок, который я публиковал сегодня в своём Telegram канале: Дневник Джека
Вот так выглядят уровни сопротивления, эти линии — это предположительно те самые уровни на которых происходит покупка. Для того чтобы делать это оперативно, нужно выставлять ордера.
Ордера или назовём их по другому команды, чтобы вам было понятнее. С их помощью вы можете купить или продать актив без вашего участия, переложив эту задачу на саму биржу. Т.е. вы заранее выставляете все нужные параметры на сделку и сохраняете свой ордер, дальше он работает без вашего участия и не важно включен ли ваш компьютер, авторизованы ли вы на бирже и так далее. Сто лет назад на бирже было всё точно также, только заместо программных решений был специальный человек. Брали телефон или там голубиной почтой отправляли сообщение своему брокеру, продай все мои акции по такой то цене. Сейчас это всё конечно проще.
Отдельная статья по тому какие есть ордера на Бинансе и как я их использую в торговле. Стопы, лимиты, профиты, ОСО. И всё что нужно знать — читать тут
Теперь, когда вы понимаете что же такое ордера, вам ничего не стоит выстроить целую сетку таких ордеров и купить или продать свой актив по усредненно более выгодной цене.
Копи в биткоине, приумножай в альтах
Биткоин это конечно хорошо и я стараюсь его накапливать, но основной прирост депозиту мне дают альткоины, но это отдельная тема для разговора, если ты умудрился дочитать до этого момента и тебе интересно, оставляй свой комментарий и я обязательно продолжу этот курс молодого криптовалютчика 🙂
Давайте представим, что мы купили Биткоин 22 декабря 2020 года на 1000$ по курсу 22 750$! Какую прибыль вы видите сейчас, во время чтения этого поста? Ведь прошло уже дн. И на вашем счету сегодня:
Дневник Джека Telegram канал моих торговых крипто идей! Если вы любите криптовалюты, то этот Telegram канал для вас. Только дельные советы, когда купить, что купить, какие монеты лучше. Полностью бесплатно
Криптопираты наш Telegram чат, все любители криптовалют добро пожаловать!
Donate на этой странице вы можете поддержать меня, отблагодарить и помочь развитию моих проектов
Торговые стратегии и как их использовать
Криптовалютные рынки работают в режиме 24/7, в связи с чем автоматические торговые стратегии и алгоритмическая торговля становятся все популярнее среди трейдеров. Узнайте, как профессионально торговать на Binance.
Главное
Полагаясь на стратегии для автоматического криптотрейдинга, опытные трейдеры упрощают себе процесс торговли.
Простые автоматические торговые стратегии, основанные на усреднении долларовой стоимости (DCA) или скользящих средних (MA) и индексе относительной силы (RSI), могут помочь пользователям принимать более разумные торговые решения.
Более продвинутые стратегии, такие как алгоритмическая торговля, достаточно сложны и требуют глубоких знаний о криптовалютах и трейдинге.
Узнайте, как автоматизировать свою торговлю, даже если вы новичок в области криптовалют.
В последние годы всё большую популярность обретает автоматическая торговля. Автоматическая торговля требует помощи системы или программного обеспечения для автоматического выполнения операций входа и выхода из позиции без регулярного вмешательства со стороны пользователя. Степень автоматизации варьируется от базовых методов автоматизации торговли до технических решений, использующих программное обеспечение для алгоритмической торговли. Начнем с базовой торговой стратегии для автоматизации торговли.
Усреднение долларовой стоимости как автоматизированная торговая стратегия для начинающих
Усреднение долларовой стоимости (DCA) удобно для новичков и включает в себя настройку системы или программного обеспечения для выполнения простых покупок. DCA – это популярная долгосрочная торговая стратегия, при которой пользователи совершают несколько покупок криптовалюты в течение определенного периода времени.
1) Преимущества стратегии DCA
DCA может быть полностью автоматизированным процессом, обеспечивая пользователям удобство, скорость и отсутствие эмоций при торговле. Кроме того, DCA помогает уменьшить влияние волатильности рынка, снизить риск совершения покупки в неподходящее время и получить выгоду от долгосрочного инвестирования. Вот как это работает.
Алекс намерен вложить 5 000 долларов в биткоин. Вместо того чтобы сразу покупать его на всю сумму, он использует стратегию DCA и делит инвестиционные деньги на 50 частей по 100 долларов. Он решает распределить свою покупку и еженедельно в течение 50 недель покупает биткоины на сумму 100 долларов. Для удобства он автоматизирует эту еженедельную покупку с помощью системы. Таким образом, риск покупки биткоина по неблагоприятной цене будет распределен на 50 недель. Стратегия DCA подходит для пользователей с низкой толерантностью к риску или для тех, кто только начинает покупать криптовалюту и не имеет достаточного опыта, чтобы правильно проанализировать рынок.
2) Использование стратегии DCA на Binance
Более продвинутым пользователям, стремящимся автоматизировать свою торговую стратегию, стоит изучить алгоритмическую торговлю.
Три преимущества алгоритмической торговли
Автоматизация процессов позволяет свести к минимуму вмешательство человека, и алгоритмический трейдинг не является исключением. Вот некоторые преимущества подобной автоматизации торгового процесса.
1. Удобство
Трейдеры, располагающие небольшим количеством свободного времени, но планирующие торговать с расчетом на долгосрочную перспективу, могут использовать алгоритмы для настройки торговли с минимальным вмешательством человека. После настройки система будет выполнять сделки только при появлении возможности в соответствии с торговыми настройками. Это также означает, что торговать можно круглосуточно, даже когда вы крепко спите. Таким образом, алгоритмическая торговля устраняет необходимость круглосуточно наблюдать за рынком и тратить время на ввод ордеров вручную.
2. Без эмоций
Если вы слышали о термине «паническая продажа», то знаете, что человеческие эмоции могут влиять на сделки. Стресс и жадность могут оказать негативное воздействие на процесс принятия решений, что приведет к безрассудным продажам в условиях падения рынка. Алгоритмическая торговля позволяет избавиться от эмоций и сводит к минимуму отклонения от первоначального торгового плана.
Поскольку алгоритмическая торговля позволяет выполнять сделки автоматически, время принятия решений снижается до нуля. Как только заранее определенные условия начнут выполняться, сделки будут осуществляться независимо от того, какие эмоции вы испытываете данный момент. Таким образом, устранение эмоционального аспекта торговли усиливает торговую дисциплину даже в нестабильных рыночных условиях, предотвращая панические продажи и другие иррациональные решения.
3. Скорость и точность
Алгоритмическая торговля позвляет снизить влияние человеческого фактора при выполнении анализа или исполнении ордеров. Автоматизируя ввод ордеров и в определенной степени проведение анализа рынка, трейдеры могут использовать алгоритмы для считывания информации с нескольких индикаторов и оперативного выполнения сделок. Это позволяет торговать с такой частотой, с которой трейдеры-люди физически не могут справиться. А поскольку инструкции даются заранее и сопровождаются правильными параметрами, компьютеризированное программное обеспечение для алгоритмической торговли может гораздо быстрее реагировать на изменения на рынке, чем его человеческий аналог. Кроме того, устраняются человеческие ошибки, такие как случайный ввод неправильной цены или количества криптовалюты. В сфере, где рыночные условия нестабильны, скорость и точность торговли могут обеспечить вам дополнительные преимущества.
Три недостатка алгоритмического трейдинга
Несмотря на то, что алгоритмическая торговля дает ряд таких преимуществ, как принятие рациональных торговых решений и увеличение скорости проведения сделок, следует учитывать, что ее использование имеет несколько недостатков.
1. Ошибки программного обеспечения алгоритмического трейдинга
При наличии столь большого числа различных видов торговых стратегий на основе алгоритмов, разумно допустить, что рано или поздно вы столкнетесь с ошибками в их работе. Кроме того, торговые алгоритмы могут иметь короткий срок службы или работать только в определенных рыночных условиях, изменение которых может негативно сказаться на успешности осуществляемых сделок. Поскольку алгоритмы разрабатываются, настраиваются и тестируются трейдерами-людьми с учетом конкретных рыночных условий и на основе определенных данных, такое программное обеспечение может не работать в реальных условиях. Алгоритмы запрограммированы на выполнение сделок только в заранее определенных условиях и не могут переключать торговые стратегии, когда возникает такая необходимость.
2. Требуется регулярный мониторинг
Из-за возможности указанных выше ошибок и сбоев алгоритмическая торговля требует регулярного мониторинга для гарантии правильного выполнения сделок. Кроме того, чем сложнее стратегия алгоритмической торговли, тем выше вероятность ее чрезмерной оптимизации. Это происходит, когда производительность алгоритма снижается из-за попыток включить больше параметров для повышения его чувствительности или точности. Поскольку программное обеспечение для алгоритмической торговли может осуществлять нерентабельные сделки, трейдерам все равно приходится постоянно отслеживать ход торговли, даже если они сами не анализируют или не выполняют сделки вручную.
3. Не подходит для новичков
Несмотря на то, что алгоритмическая торговля является автоматизированным процессом, пользователь должен принять решение о торговой стратегии, приобрести надежное программное обеспечение и отслеживать выполнение и результат сделок. Следовательно, алгоритмическая торговля требует определенного уровня знаний о трейдинге и криптовалютах. Люди, которые только начинают разбираться в криптоторговле, могут столкнуться с трудностями. Алгоритмический трейдинг часто ориентирован на технические индикаторы, поэтому новичок, не обладающий знаниями в области технического анализа, столкнется со сложностями при отслеживании работы программного обеспечения. Так, например, в числе широко используемых стратегий алгоритмической торговли есть стратегия средневзвешенной цены, а также стратегия, основанная на импульсе и тренде. Обе требуют знания таких технических индикаторов, как скользящие средние.
Две основные стратегии алгоритмической торговли
В то время как инструкции для осуществления стратегии усреднения долларовой стоимости могут быть достаточно простыми, алгоритмическая торговля требует более глубоких знаний. Если вы изучаете алгоритмическую торговлю, то вам следует начать с изучения двух торговых стратегий, обычно используемых в алгоритмической торговле: на основе скользящих средних и на основе линий RSI (индекс относительной силы).
1. Использование скользящих средних в алгоритмической торговле
2. Использование RSI в алгоритмической торговле
Опытные трейдеры используют RSI для определения точки разворота тренда. Линия RSI обычно движется вместе с ценой. Расхождение между направлением цены и линии RSI сигнализирует о приближающемся развороте цены.
Линия RSI перемещается в диапазоне от 0 до 100. Диапазон от 30 до 70 чаще всего используется в качестве базового. Когда линия индикатора поднимается выше 70, актив считается перекупленным. Когда значение RSI ниже 30, актив считается перепроданным. Лучшим таймфреймом для поиска дивергенции обычно является четырехчасовое или дневное окно, поскольку эти периоды, как правило, демонстрируют более сильные сдвиги в средне- и долгосрочной перспективе.
3. Настройка скользящих средних и RSI на Binance
Чтобы настроить MA, следуйте пошаговой инструкции:
Шаг 2. Нажмите значок «Настройки» рядом с МА, как показано ниже.
Шаг 3. Настройте MA и нажмите «Сохранить».
Чтобы настроить RSI, следуйте инструкции ниже:
Шаг 2: Нажмите значок «Настройки» рядом с МА.
После того как вы выполните описанные выше действия, ваш график будет выглядеть так:
Заключение
Автоматизированные торговые стратегии, в том числе алгоритмическая торговля, являются популярными способами получения пассивного дохода и снижения рисков на волатильных рынках в долгосрочной торговле. Новичкам следует начать оптимизацию процесса торговли с DCA и затем изучить подробнее технический анализ, прежде чем начать использовать сложные алгоритмические стратегии. Помимо RSI и MA, Binance предлагает и другие технические индикаторы, полезные в принятии торговых решений. Наконец, помните, что у алгоритмической торговли есть свои плюсы и минусы, поэтому прежде чем опробовать ее, обязательно детально изучите всю необходимую информацию.
Готовы купить криптовалюту? Начните свое криптопутешествие вместе с Binance
Один из самых простых способов купить биткоин и более 100 других криптовалют – использовать свою дебетовую, кредитную карту или банковский счет (доступно во многих регионах).
Отказ от ответственности: торговля криптовалютой связана с высоким риском. Binance не несет ответственности за ваши торговые убытки. Мнения и заявления выше не следует рассматривать как финансовый совет.
Для получения дополнительной информации ознакомьтесь со следующими статьями: