Утилити токен что это
Утилити токен что это
Что такое утилитарный токен (утилити-токен, utility token)?
Спасибо, Ваш голос учтён
1-й тип это как раз «Utility» или «полезные» токены – то есть монета, внутренние цифровые монеты (утилитарная валюта компании), покупая которую покупатель получает некоторые преимущества в использовании продуктов и услуг данной компании. Когда покупка «утилитарного токена» необходима для упрощения пользования сервисами компании, либо такая покупка является условием работы продукта компании. Например, при покупке внутренней игровой валюты компании разработчика игр.
2-й тип это «Security» или «инвестиционные» токены – то есть цифровые активы, приобретаемые с целью извлечения в будущем прибыли.
С 2017 года по решению Комиссии SEC (США) «Security» токен подпадает под регулирование как стандартная акция, и их выпуск сопровождается обязательной регистрацией, также в SEC должны регистрироваться любые их ISO.
— Возможно ли извлечение дохода при покупке этого токена?
— Является ли «вложение» главной функцией токена?
— Может ли держатель токена получать прибыль от третьих лиц?
— Вкладываются ли в компанию деньги при продаже актива (токена)?
Если на все вопросы Вы ответили «нет» то, вы купили «utility token»! 
То есть в дальнейшем Комиссией по ценным бумагам США с большой долей вероятности будет усиливаться контроль за деятельностью компаний, проводящих ISO с помощью криптовалют и особенно токенов, в том числе даже утилитарных токенов. Хотя utility токен предназначен для внутреннего расчета, обменов между пользователями, оплаты за предоставляемый компанией функционал и т.п., то есть он приобретается исключительно для утилитарных целей, а не для продажи и извлечения прибыли от продажи токенов.
Надо сказать, что некоторые компании попали впросак, так как при проведении ISO они для придания своим токенам бОльшего веса, называли их «Security» токенами, хотя по сути это были «Utility» или «полезные» токены. Таким образом эти компании «набирали» инвесторов не собиравшихся в дальнейшем пользоваться продуктами или сервисами этой компании, а приобретавших токены лишь для их дальнейшей перепродажи через биржу. Именно данный момент вызвал большие подозрения у Комиссии SEC (США).
Вопросы комиссии SEC были вполне обоснованными, так как в будущем необходимо будет навести порядок на рынке ISO компаний стартапов. Ведь по итогу 2017-2020 годов на рынке были откровенно провальные и мошеннические ICO, когда пользователи по незнанию инвестировали в опасные и заведомо провальные проекты. Да и приток налогов с этого рынка тоже не помешает американской, как, впрочем, и всякой другой экономике. Поэтому сейчас многие проекты не хотят, чтобы выпускаемый ими токен был признан «security токеном» (т.к. тогда они должны быть зарегистрированы как эмитенты ценных бумаг и обязаны заплатить налоги
), а предпочитают выпускать служебные «utility токены».
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Что такое утилитарный токен (утилити-токен, utility token)? Для чего нужны утилити-токены? С какой целью они создаются?
Они используются для осуществления платежей внутри платформы, для оплаты комиссий за осуществление переводов в экосистеме проекта. Применяются в качестве внутри платформенной валюты. Если используется игровая платформа, то за утилитарные токены можно купить доступ к новым играм или игровые предметы, игровые навыки и прочие возможности. Обычно применение утилитарных токенов ограничено только тем проектом, который выпустил данные токены.
Чтобы пользователи могли покупать утилитарные токены за криптовалюты и фиат, создатели проекта покупают листинг своего внутреннего токена на криптовалютной бирже, где осуществляется прямая покупка и продажа токена. Если разработчики заинтересованы в развитии экосистемы и стремятся сделать обращение токена максимально простым и свободным для пользователей, они подключают биржи, которые обслуживают разные регионы мира, таким образом, стараясь максимально покрыть географию, чтобы пользователи со всего мира могли пользоваться токеном.
Чтобы еще сильнее заинтересовать своих пользователей хранить токены и инвестировать в будущие разработки проекта многие компании используют стейкинг (staking) и платят вознаграждение за заморозку токенов на кошельке. Владельцы токенов также имеют право голосовать своими токенами за принятие судьбоносных решений в жизни платформы, голосуют при проведении опросов и т.д.
Таким образом, утилитарные токены активно используются в программах лояльности и служат для роста сообщества пользователей и поддержания экосистемы.
Спасибо, Ваш голос учтён
Комментарий
Что такое утилитарный токен (утилити-токен, utility token)?
Что такое утилитарный токен (утилити-токен, utility token)?
Таких примеров выпуска утилити-токенов на самом деле много. Один из самых известных и самых успешных, это, пожалуй, BNB. Компания Binance в 2017 году провела ICO, собрала денег и раздала инвесторам BNB. Она создала криптовалютную биржу, на которой этот BNB можно использовать для разных целей. Изначально это было снижение комиссий на 50 %. То есть вы можете купить токен BNB, ним платить комиссию за торговлю и тогда она будет в два раза ниже. Затем появились другие продукты. Сегодня BNB используется для фарма токенов, для участия в IEO, для стейкинга в дефай и так далее.
Те, кто успел первым освоить криптовалюты, заполучив Биткоин или другую монету, быстро освоили терминологию цифрового мира. Инвесторы без труда оперируют таким понятием, как токен, используя для обозначения характеристик различные прилагательные, к примеру, utility или security. Причем, первый utility token уверенно распространяется среди пользователей различных криптобирж.
Об utility token и сфере его применения
Как известно, токены стали популярны благодаря собственной функциональности, приспосабливаемости. С ними гораздо легче решать задачи по транзакциям, заключать сделки, нежели с прямыми протоколами платформ.
Различаются два вида:.
Главные отличия базы Utility от Security
Чтобы не тратить время на поиск различий, стоит ознакомиться с представленным перечнем:
· Токен Security регулируется правилами для акций с 2017 года. То есть является подконтрольным, включает официальную регистрацию;
· Токен Utility не требует официального подтверждения и пригоден для работы с момента получения ключей;
· Полезные токены утилити используются только для покупок, исключая их сравнение с акциями;
· Полезные токены легальны с точки зрения SEC.
С помощью специально разработанного в США теста Хауи можно определить связана ли сделка с предстоящей или уже выполненной инвестицией или же она в допустимой зоне. На данный момент на территории России нет разграничения токенов на законодательном уровне.
Платформа для utility token
Служебные токены без права на прибыль, используемые для проведения внутренних (скрытых) транзакций, пользуются спросом среди вкладчиков. В будущем их цена будет неуклонно расти, чем только подстегнет уже существующий ажиотаж. Одним из первых и наиболее популярных на сегодня примеров подобного токена выступает монета Эфириум.
Использует такой актив и среди игрового сообщества, между пользователями определенных сервисов.
Какие преимущества для пользователей utility token?
1. Самый простой и безопасный с точки зрения законодательства вариант для тех, кто не намерен заниматься операциями для прибыли или кредитирования.
2. Основной задача для реализации средств в полезный токен, «оплатить» определенную услугу.
3. Исключают участие третьей стороны.
4. Полезные токены не принадлежат компаниям, акционерным обществам и другим зарегистрированным финансовым организациям.
5. Минимальные риски при проведении операций, практически исключен взлом и кража.
В итоге становится ясно, что для среднестатистического пользователя оптимальным будет покупка только Utility token. Его достаточно для проведения стандартных операций покупки/продажи, а завершение транзакции в момент зачислений или снятия не будет тянуться вечность.
Молодой журналист, блокчейн-энтузиаст, копирайтер.
На данный момент насчитывается свыше 8,5 тысяч разных криптовалют и токенов. Однако много людей не знает, в чем их отличие. Попробуем сегодня разобраться, что такое токены, сколько они стоят и чем же они отличаются от таких криптовалют, как Bitcoin и Ethereum.
реклама
Вообще, токены – это общепринятый термин, который частую используют как общее название всех криптовалют. Однако токены значительно отличаются от Bitcoin и альткоинов.
Про токены простым языком
Токены являются цифровыми виртуальными единицами, выпускающимися кем-либо. Стоимость определяют их создатели. Они действуют на основе технологии blockchain. Так как криптовалюты тоже основаны на этой технологии, то именно это многих и сбивает с толку.
Кем могут быть выпущены токены? Токены выпускаются определенными лицами, в их ценности вкладываются товары, различные услуги, акции предприятий, какие-либо действия и др. Названия же могут быть любыми. У такого процесса есть свое название – токенизация, то есть каждый актив в виде токенов. Можно токенизировать ценные бумаги, акции предприятий, различную продукцию, консультации и т.д. Токены находятся в электронных кошельках своих создателей. Они передаются на условиях, поставленных их создателями.
Зачем они нужны?
реклама
Если говорить попроще, главное предназначение токена –бартер неких ценностей, реализация которого в реальности осложнена расстоянием между сторонами сделок, размерами тех самых ценностей, участвующих в сделках.
Часто токены могут быть источником заработка. Для этого вам нужно знать, какие активы могут увеличить свою стоимость. Чтобы дать ответ на данный вопрос, важно понимать, почему стоимость предлагаемых продуктов или услуг может увеличиться в будущем. Это могут быть или дефицитные активы, или активы, которые будут расти самостоятельно.
Это заложено во всех ICO. Первоначально, когда его дальнейшая судьба неизвестна, ICO предлагает купить токены по низкой цене в качестве инвестора в конкретный проект, описывая, как он может принести прибыль в будущем. Если проект будет развиваться, цена токенов увеличится, если они связаны с активами проекта или применяются в бизнесе.
реклама
Большое количество токенов создано на основе blockchain Ethereum, что в один момент подтолкнуло к росту Эфира.
Виды токенов
Токены можно разделить на 3 основные группы:
Utility tokens. Тут как пример можно привести начисление каких-либо баллов за совершение определенных действий, которые начисляются в играх.
реклама
Utility tokens – это токены на основе товаров или услуг.
Третий тип токенов наиболее обеспеченный, так как компании, которые предоставляют товары и услуги, или же отдельные лица, выступают гарантом совершения сделок. В данном случае один или несколько товаров (услуг) равняются одному токену.
То есть, токены, простыми словами представляют собой валюту в закрытой экосистеме, использующуюся для покупок товаров и услуг, выступают как вознаграждение за определенные действия.
Токены предназначены для упрощения и удобности проведения транзакций между сторонами, а также для ускорения процесса транзакции при помощи технологии blockchain. Это альтернативный способ инвестиции в акции.
Отличие токенов от монет
Токены отличаются от монет тем, как они выпускаются. Если монеты децентрализованы, они выпускаются разными компьютерами, то выпуском токенов занимается руководство одной или нескольких организаций, или же какое-либо конкретное лицо. Бывают и исключения, но чаще всего все транзакции, связанные с токенами, полностью подконтрольны, поскольку транзакции часто порождают обязательства.
Вторым существенным отличием является их стоимость, а именно факторы, которые ее определяют. Допустим, если стоимость Bitcoin напрямую зависит от спроса и предложения, то стоимость токена определяется, вложенным в него активом.
Bitcoin и альткоины функционируют на основе собственных blockchain, токены же функционируют на основе blockchain других криптовалют. Это дает пользователям даже с минимальными знаниями в этой сфере возможность создания своих токенов.
Если говорить проще, то у токенов более широкий спектр применения, нежели у криптовалют. Но у токенов меньший масштаб использования.
Покупка токенов и их хранение
Покупка и хранение токенов схожи с покупкой и хранением криптовалюты. Покупка осуществляется с помощью бирж, обменников или же напрямую у продавцов.
Хранение токенов осуществляется с помощью специальных электронных кошельков, на которых происходит хранение и обработка ключей, а формирование транзакций.
Но тут никак без рисков и проблем, связанных с:
Из-за чего так много токенов
В связи с тем, что токены являются цифровыми активами, основанными на blockchain каких-либо криптовалют, их намного легче создать. Помимо этого, этот метод удобен, поскольку он намного безопаснее, устраняет посредников в сделке, а также ускоряет процесс торговли.
С помощью существующих проверенных алгоритмов вы можете создавать токены и проводить ICO. В Интернете есть много конструкторов. Вы всего лишь нужно выбрать наиболее подходящий для вас конструктор, после чего перейти к созданию смарт-контракта.
Смарт-контракты представляют собой набор определенных функций, осуществляющихся внутри структуры: владение токенами, их передачи, пополнения балансов и др.
Их выпуск стандартизирован, что снижает риск потери денежных средств в случае возникновения ошибок смарт-контрактов. При выпуске выбираются наименование, символ, их количество. После всего этого информация добавляется в сеть.
Вывод
Существует большое количество ситуаций, где можно использовать токены. С помощью этих активов пользователям доступна покупка токенизированных акций, предметов искусства и др. Надеюсь, теперь вам стало хоть чуточку понятнее суть токенов, их предназначение.
Утилити токен что это
Разница между coins, utility tokens и токенизированными ценными бумагами.
Один из важных вопросов которые возникли при планировании нашего ICO, это то как какие виды токенов существуют? И я вижу 3 основных типа токенов.
1. Coins или криптовалюта — цифровые валюты, это как биткойн или эфир, которые используют криптотехнологии для генерации, проверки, перевода валюты. Они работают независимо от центрального банка.
2. Utility tokens — это токен самого протокола, их тоже можно приобрести. Эти токены можно сравнить с ключами API, которые используются для доступа к протоколу.
Это способ финансирования проектов общей инфраструктуры, которые раньше не могли финансироваться. Чтобы позволить создавать такие экосистемы, некоторые токены могут быть “pre-mined”» в дополнение к тому, чтобы продаваться на crowd-sales
3. Токены как ценные бумаги:
Токены представляют собой акции бизнеса. Кроме того, учитывая объявление SEC, любой токен, который не может пройти тест Howey, следует рассматривать как security и он может подпадать под действие 1934 Security Exchange Act.
В основе тест Howey состоит из следующего:
Это инвестиция денег или активов?
Это является вложением денег или активов в общее предприятие?
Ожидается ли прибыли от инвестиций?
Прибыль получается от усилий инициатора или третей стороны?
Последним фактором теста Howey является вопрос о том, является ли любая прибыль полученная от инвестиций в значительной степени или полностью вне контроля инвестора. Если это так, то инвестиции могут быть признаны security.
Все это конечно приводит к большой путанице и в какой-то мере делает большинство utility token потенциально security, поскольку они могут быть проданы на сторонних платформах. Практически любой токен при прохождении теста Howey получает баллы и имеет опасность быть признанным как инвестиционный инструмент.
Чем отличаются криптовалюта от токена и utility-токены от security?
Если взглянуть на крипторынок шире, открывается много новых терминов. Сегодня поговорим о разнице между utility- и security-токенами, а также о разнице между криптовалютой и токеном. Понимание этой разницы позволит избежать рисков при инвестировании. Этот разговор особенно актуален в свете последних событий: начинается волна делистинга utility-токенов. Так, 25 октября криптовалютная биржа OKEx удалила 50 торговых пар, большинство из которых составляют пары с utility-токенами. Но перед тем, как говорить о разных типах токенов, надо разобраться в разнице понятий криптовалюты и токена.
Чем отличается криптовалюта от токена?
Многие заблуждаются, считая криптовалюту и токен синонимами. На самом деле это не так, и в этой статье мы разберем различия.
В первую очередь криптовалюта децентрализована, в отличие от токена. У криптовалюты нет единого сервера: к базе данных есть доступ у всех участников сети. Кстати, в этом и кроется скептицизм по отношению к Ripple, так как токены выпущены централизованно. Хотя Ripple — это немного другая история.
Криптовалютой называют внутреннюю расчетную единицу в любом публичном блокчейне. Созданы они на основе криптографических протоколов и работают на блокчейне, поэтому ни один блок не может быть изменен или удален. Публичный блокчейн отличается от приватного тем, что в нем используется майнинг, а добыча криптовалюты — это стимул для майнеров. Еще одна роль криптовалюты в публичном блокчейне — транзакционные комиссии. Таким образом, для криптовалюты можно выделить следующие роли:
Пожалуй, самое главное отличие — эмиссия криптовалют происходит в процессе майнинга. Эмитент в этом случае — программный код, денежная система.
Эмитентом же токенов выступает физическое или юридическое лицо. В каком-то смысле токены напоминают акции. Чаще всего их эмиссия ограничена, и майнить их нельзя. Сходство с криптовалютой заключается в том, что информация о владении токенами записывается в блокчейн.
У самого термина « токен » есть несколько значений. Рассмотрим основные:
Второе значение токена более распространено. И именно оно используется в отношении криптовалютного токена. Также часто проводится аналогия криптовалютного токена с API-ключами. Как API-ключ веб-сервисов дает доступ к веб-облаку, так же и токен (например ETH) позволяет получить доступ к децентрализованной сети блокчейна Ethereum.
Так же, как и у API-ключей, у токенов есть приватные ключи. Если кто-то получит к ним доступ, то он сможет завладеть токенами на вашем счету. Именно поэтому некоторые ассоциируют токен с безопасностью. Но вместе с этим токен обладает ценой и им можно торговать. Значит, в какой-то степени токен можно назвать частным денежным знаком.
Таким образом, криптовалютный токен имеет следующие характеристики:
Таким образом, токен вторичен по отношению к криптовалюте и является своеобразной надстройкой.
Теперь, когда мы разобрались, в чем разница между криптовалютой и токеном, пришло время поговорить про различия между utility- и security-токенами.
Что такое utility- и security-токен?
Что такое ценная бумага?
Ценная бумага — это документ, подтверждающий владение каким-либо активом. К ценным бумагам относятся облигации, акции, депозитарные расписки, векселя, чеки, сберегательные сертификаты, закладные, инвестиционные контакты. Ценные бумаги делятся на несколько категорий: именные и на предъявителя, биржевые и внебиржевые.
Суть теста Хауи
Для того, чтобы понять, является ли токен ценной бумагой, необходимо ответить на несколько вопросов. Если во всех вопросах ответ « да » — перед нами security-токен:
Utility же токены необходимы для произведения разных действий на платформе: внутренний расчет, комиссии, переводы другим пользователям, плата за функционал и т.д. Формально покупка utility-токена не является инвестицией в компанию. Большинство security-токенов начали называть себя utility, потому что это освобождает их от регулирования.