как лучше пополнить счет в interactive brokers
Актуальное Interactive Brokers
Наиболее частый вопрос у новичков. как пополнить и вывести средства у иностранного брокера, а именно брокера США IB.
Специально для вас, пошаговая подробная инструкция.
+ БОНУСОМ.
Наиболее популярные вопросы по этому брокеру.
Смотрите ниже.
Пошаговая инструкция как пополнить и вывести средства из Interactive Brokers.
Как перевести (пополнить) в IB, подробно здесь:
Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке
Как вывести из IB, к себе в банк.
Пошаговая инструкция: как вывести средства из Interactive Brokers к себе в банк.
Wire-перевод
Обработанные и одобренные до расчетного времени, отправляются в тот же день.Для одобрения запросов на снятие крупных сумм необходима дополнительная проверка, которая может включать в себя звонок клиенту.
Вашему банку может потребоваться больше времени для действительного зачисления средств на ваш счет.
(сам вывод занимает 2-3 рабочих дня, иногда доллары в этот же день поступают)
6. Вводим реквизиты своего банка
Подробная схема действий в видео:
И пример того как деньги поступают на счет.
Смотрите видео отчет:
Пример
Далее, как и обещал, БОНУС!
Топ постов про брокера Interactive Brokers
Все самое полезное и необходимое.
Топ лучших бесплатных скринеров для акций
Как купить и продать акции:
Как открыть счет в Interactive Brokers:
Все про документы и валютный контроль в IB:
Сколько можно заработать на американских рынках?
Торговля фьючерсами в Interactive Brokers
Короткие продажи акций и шорты в Interactive Brokers
Статья про налоги.
Всегда ваш, Виктор Бавин )
Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers
Interactive Brokers.Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке в 2021
Схема пополнения и выврда средств. Как обычно все работает.
Изменений нет.
Далее
Сама инструкция шаблон
Как перевести деньги в Interactive Brokers
Покажу подробно, шаг за шагом.
Инструкция, про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов и трейдеров, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс».
Важно сделать первый перевод.
И сохранить реквизиты в личном кабинете.
Далее,
покажу подробно на примерах.
Главное, первый перевод, потому что последующие переводы
делаются элементарно с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки.
Смотрите внимательно и дочитайте пост до конца. Есть нюансы.
Лайфхак №1.
Если у Вас Тикькофф банк и вы делаете перевод в рублях.
То комиссия равна нулю.
Лайфхак №2.
Обменивать рубли на доллары и другие валюты.
Значительно выгоднее. Чем в любых обменниках и банках в РФ.
В конце будет подробное видео как сделать сам перевод.
Помните, этот ролик для тех, кто будет делать перевод в рублях.
В долларах берут от 15 долл. комиссию.
И про доллары отдельное будет видео. Там нужны другие реквизиты.
Далее.
В личном кабинете брокера IB создать уведомление, о том что вы будете пополнять средства к брокеру. (подробно в видео)
Уведомление создали. Следущее
Вводим реквизиты для перевода в банке.
Я покажу на примере Тинькофф.
Но суть везде одна. В других банках аналогично.
У Вас должны быть документы для банка.
Как их получить подробно здесь:
Договор с брокером
Подтверждение открытия счета
Важно, указать ваши цели инвестирования.
Рекомендую, как в видео.
Все документы у нас есть. Их нам прислала тех.поддержка.
Можно пополнять счет
Далее, детальная инструкция
&feature=emb_logoВсе, проверили еще раз реквизиты. Все верно, отправляем.
И лайфхак №3
Важно, делайте первый перевод на небольшую сумму, пробный.
К примеру 1000 долл. Обычно деньги поступают на счет в течении 3-х рабочих дней. Первый платеж пришел.
Сам шаблон, для отправки мы сохранили. Их можно использовать на второй и следующие переводы.
Далее, можно пополнять остальную сумму.
На Wall Street — много инструментов и возможностей.
Сама биржа в США (NYSE) существует аж
с 17 мая 1792 года.
То есть несколько веков.
Надеюсь, пост был Вам полезен.
Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers
Актуальное Interactive Brokers
Пошаговая инструкция как пополнить и вывести средства из Interactive Brokers.
Как перевести (пополнить) в IB, подробно здесь:
Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке
Покажу подробно, шаг за шагом.
Инструкция, про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов и трейдеров, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс».
Важно сделать первый перевод.
И сохранить реквизиты в личном кабинете.
Далее,
покажу подробно на примерах.
Главное, первый перевод, потому что последующие переводы
делаются элементарно с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки.
Смотрите внимательно и дочитайте пост до конца. Есть нюансы.
Лайфхак №1.
Если у Вас Тинькофф банк и вы делаете перевод в рублях.
То комиссия равна нулю.
Лайфхак №2.
Обменивать рубли на доллары и другие валюты.
Значительно выгоднее. Чем в любых обменниках и банках в РФ.
В конце будет подробное видео как сделать сам перевод.
Помните, этот ролик для тех, кто будет делать перевод в рублях.
В долларах берут от 15 долл. комиссию.
И про доллары отдельное будет видео. Там нужны другие реквизиты.
Далее.
В личном кабинете брокера IB создать уведомление, о том что вы будете пополнять средства к брокеру. (подробно в видео)
Уведомление создали. Следущее
Вводим реквизиты для перевода в банке.
Я покажу на примере Тинькофф.
Но суть везде одна. В других банках аналогично.
У Вас должны быть документы для банка.
Как их получить подробно здесь:
Договор с брокером
Подтверждение открытия счета
Важно, указать ваши цели инвестирования.
Рекомендую, как в видео.
Все документы у нас есть. Их нам прислала тех.поддержка.
Можно пополнять счет
Далее, детальная инструкция
Все, проверили еще раз реквизиты. Все верно, отправляем.
И лайфхак №3
Важно, делайте первый перевод на небольшую сумму, пробный.
К примеру 100 долл. Или 10 000 руб. Обычно деньги поступают на счет в течении 3-х рабочих дней. Первый платеж пришел.
Сам шаблон, для отправки мы сохранили. Их можно использовать на второй и следующие переводы.
Далее, можно пополнять остальную сумму.
Как вывести из IB, к себе в банк.
Пошаговая инструкция: как вывести средства из Interactive Brokers к себе в банк.
Wire-перевод
Обработанные и одобренные до расчетного времени, отправляются в тот же день.Для одобрения запросов на снятие крупных сумм необходима дополнительная проверка, которая может включать в себя звонок клиенту.
Вашему банку может потребоваться больше времени для действительного зачисления средств на ваш счет.
(сам вывод занимает 2-3 рабочих дня, иногда доллары в этот же день поступают)
6. Вводим реквизиты своего банка
Подробная схема действий в видео:
И пример того как деньги поступают на счет.
Смотрите видео отчет:
IBKR: пополнение счета
Что нужно для перевода?
Нужны банки, предоставляющие возможность межбанковских переводов по льготным тарифам. В идеале — бесплатно.
Я перевожу деньги через Тинькофф банк. Через него можно отправлять бесплатные переводы (расскажу ниже как).
По срокам зачисления: обычно на следующий день после отправки, деньги зачисляются на ваш счет в IB. У меня пару раз они приходили даже в тот же день.
Шаг 1 — Уведомление брокера о переводе
Сразу пополнить брокерский счет IB нельзя. Нужно сначала уведомить брокера о вашем намерении. Сколько денег вы хотите закинуть на счет. И откуда ждать перевод.
Только после этого можно отправлять деньги.
Система попросит выбрать валюту пополнения брокерского счета. В нашем случае — это рубли.
После выбора валюты, IB покажет доступные способы пополнения счета. Нам нужен « Банковский wire-перевод».
Если вы делаете перевод впервые, сначала нужно заполнить несколько полей:
Сохранить банковские реквизиты — нажимаем ДА.
Сделать операцию повторяющейся транзакцией — НЕТ.
После заполнения всех полей, брокер предоставит вам платежные данные для перевода.
Вылезет штука с множеством непонятных и пугающих реквизитов. Чего-куда вставлять? Как это использовать? Без пол-литра точно не разберешься.
Спокойно. Идем дальше.
Шаг 2 — Делаем перевод из банка
Заходим в личный кабинет банка (в моем случае Тинькофф). Нам нужно найти « Платежи — Перевести — По реквизитам».
Данные берем из личного кабинета IB (полученные реквизиты для wire-перевода).
СТРАШНО? Мне в первый раз тоже было не по себе.
У вас должно получиться вот так….
В поле назначение платежа нужно прописать следующее:
Назначение платежа: Пополнение счета GB80CITI18500813071367 Interactive Brokers LLC. для дальнейшего распоряжения: U27…. / Maksim ….. Без НДС.
Подставляем свои значения.
Шаг 3 — Валютный контроль!
При первом переводе средств в Интерактив брокерс, вас «прощупает» валютный контроль. Негоже дескать деньги из страны выводить? Потрудитесь объяснить, куда это вы денежки переводите? Для каких целей? Не для финансирования ли терроризма?
На самом деле пугаться этого не стоит. Стандартная процедура. Предоставьте пакет необходимых документов (отправить сканы почтой). В течение 2-3 рабочих дней после проверки валютным контролем, средства благополучно уходят брокеру.
Следующие переводы уже идут бодренько. Обычно сутки.
Шаг 4 — Где взять требуемые документы?
Заходим в личный кабинет. Отчеты >> Другие отчеты >> Письменное подтверждение открытия счета
Стоит ли открывать счет в Interactive Brokers
Что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно
От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.
На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.
В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.
Преимущества счета
Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.
Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.
SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.
FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.
SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.
Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.
Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.
Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.
Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.
Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.
Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.
Теперь про минусы
Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.
В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.
Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:
Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:
Как инвестировать в акции и не прогореть
Виды брокерских счетов в Interactive Brokers
Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.
В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.
Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.
Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.
А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.
Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.
Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.
На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.
На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.
Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.
Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.
Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.
В итоге. Если выбрать денежный счет:
Если выбрать маржинальный счет:
За что нужно платить
Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.
За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.
За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.
За сделки. Комиссии различаются в зависимости от инструментов, рынков, бирж и объема ваших сделок — как и у российских брокеров. Есть два главных тарифных плана: фиксированный и многоуровневый.
Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.
Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.
За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.
Какой тариф выбрать
Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:
Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.
Как проходит торговля
Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.
Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.
Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.
IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.
IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.
Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.
На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.
Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.
Как открыть счет
Процесс можно разбить на следующие этапы:
Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.
Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.
Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.
На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.
Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.
Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.
Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.
Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.
Запомнить
Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:
А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.
Спасибо за полезный материал. Не ожидал здесь такое увидеть (с учётом активного продвижения Тинькофф Инвестиций).
Сергей, держатели счетов например в Гонконге смогут порассказать немало отличий реальности от мечты. Не успели ответить на звонок с неведомого номера? Это был звонок из комплаенса банка, перезванивать они не станут, ваш счёт теперь заблокирован, просто явитесь в банк лично с нотариально заверенными переводами плюс оригиналами. Нет-нет, частная собственность священна, это же ваш счёт деньги не пропали. Ах, границы закрыты, а сейф с оригиналами вообще в третьей стране?
Сергей, тоже об этом думаю как о защите.
Слишком скромно описаны плюсы. Осторожно, я бы сказал. Вопросы страновых рисков и рисков юрисдикции очевидны, но почему-то не упомянуты.
Ilya, а новые санкции не могут привести к принудительному закрытию брокерского счета?
Ilya, да риск одного только отключения от SWIFT, уже перекрывает все возможные плюсы от брокеров. Нет страховок, как тут уже писалось. Завтра ЦБ скажет что этот брокер больше не пляшет, и прощай денежки. А если кто не в курсе, посмотрите как дербанят банки, Лебедев(бывший банкир) очень интересные вещи рассказывает. Если IB перестанет работать с россиянами, вам просто вернут ваши три куруши на ваш счёт. Им такие репутационные потери дороже будут стоить. Ответить
Dmitry,ЦБ американским брокерам не указчик. Даже если и внесут в черный список (что и сделали) никто не мешает дальше в них инвестировать и ничего ЦБ не сделает.
1% это максимальная комиссия на фиксированном тарифе, а вы указываете ее как базовую, там же указано 0.005 за акцию.
Виктор, если сумма сделки будет менее 100$, то комиссия составит 1% от суммы сделки, а не 1$. Так написано в примере на сайте IB
Виктор, А можно на примере пожалуйста. Сейчас одна акция ETF VOO стоит 300$. Сколько я заплачу купив 40 акций?