как открыть брокерский счет на московской бирже физическому лицу
С чего начать?
Биржа – площадка, где покупатель и продавец совершают сделки с различными финансовыми инструментами. К ним относятся акции, облигации, валютные пары, ETF и БПИФ, деривативы (фьючерсы и опционы), драгоценные металлы и так далее.
Чтобы начать торговать на бирже, частный инвестор должен открыть брокерский счет в компании или банке, у которых есть брокерская лицензия Банка России. Сделать это можно двумя способами:
После открытия брокерского счета клиент получает логин и пароль от личного кабинета в системе брокера и программы (терминал) для совершения сделок. Через личный кабинет он пополняет счет или выводит деньги, запрашивает выписки и отчеты, общается с личным менеджером и т.д.
Открыть счет онлайн можно на маркетплейсе Московской биржи – интернет-сервисе для начинающих частных инвесторов.
Для тех, кто хочет разобраться в нюансах долгосрочных инвестиций или активной торговли, также работает Школа Московской биржи, которая проводит онлайн-курсы с ведущими финансовыми экспертами и успешными трейдерами.
Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.
Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.
В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.
Как открыть брокерский счет и сколько это стоит: пошаговая инструкция
Как открыть брокерский счет? Этот вопрос возникает, когда хочется заработать больше, чем могут дать проценты по банковским вкладам (депозитам). Нас привлекают возможностью покупать доллары и евро дешевле, чем в банке, предлагают получать до 52 тысяч рублей в год без особых усилий. И для этого нужно открыть брокерский счет. Как это сделать максимально безопасно и выгодно? Расскажем в нашей статье.
Если вам интересно узнать в целом, что такое брокерский счет и зачем он нужен, рекомендуем ознакомиться с нашей специальной статьей по этому вопросу.
Определяем сумму для перевода на брокерский счет
Многие брокеры устанавливают минимальный денежный порог для открытия счета. Обычно он составляет 30 тысяч рублей. Конечно, каждый должен ориентироваться на свои финансовые возможности. Основная рекомендация, которую можно дать в этом вопросе, заключается в следующем: не пополняйте счет сразу на всю сумму, которая у вас имеется. Начать зарабатывать можно и с небольшим стартовым вложением, а риск потерять деньги имеется всегда, даже если брокер уверяет вас в обратном.
Выбираем брокера для открытия брокерского счета
Брокер является посредником между физическим лицом и биржей. Он предоставляет доступ к биржевой торговле. При выборе брокера для открытия счета ориентируйтесь на следующие рекомендации:
Внимательно ознакомьтесь с условиями конкретного посредника. Оцените, подходит ли он вам, исходя из собственных финансовых возможностей (сумма минимального депозита, тарифы, комиссии, дополнительные услуги) и преследуемых целей (как часто вы планируете заключать сделки, нужен ли вам доступ к иностранным биржевым рынкам и др.).
Если у вас остались вопросы по выбору брокера, рекомендуем прочитать нашу статью: Как выбрать брокера на фондовом рынке?
Определяем вид брокерского счета (обычный или ИИС)
После выбора подходящей брокерской компании определитесь, какой вид счета вы хотите открыть: обычный или индивидуальный инвестиционный. Для этого нужно знать их особенности:
ИИС имеет и ряд ограничений:
Подробнее об ИИС читайте наши статьи:
Если вы планируете открыть счет в рублях на продолжительный период и ограничение по сумме вас устраивает, то ИИС, конечно, выгоднее. Вы можете пополнить счет и, даже не совершая никаких операций, будете иметь гарантированный доход в размере 13% от суммы пополнения, но не более 52 тысяч рублей.
Выбираем тарифный план
Чтобы понять, какой тарифный план брокера подходит вам больше всего, следует определиться с основной стратегией на бирже: активный трейдер или пассивный инвестор.
Если вы не планируете совершать сделки постоянно, а будете 1-2 раза в месяц на небольшие суммы пополнять активами свой портфель инвестора, то для вас, в первую очередь, имеет значение не комиссия за сделку, а оплата депозитария (сервиса, где хранятся ценные бумаги), которая может быть фиксированной ежемесячной (150-200 рублей).
Для активного трейдера, который ежедневно совершает сделки на биржевом рынке, важен размер комиссии за одну операцию. В этом случае нужно выбирать тариф с минимальной комиссией за сделку. Ежемесячная оплата депозитария в данной ситуации не имеет большого значения.
ВАЖНО! Открывая брокерский счет, обязательно укажите выбранный тарифный план, потому что при отсутствии этой информации его могут применить «по умолчанию», а условия для вас окажутся невыгодными.
Выбираем способ открытия брокерского счета (онлайн или в офисе)
Практически любая брокерская компания предлагает 2 способа открытия счета: в офисе или онлайн.
При обращении в офис вам потребуется только собрать необходимый пакет документов, всю остальную работу выполнят сотрудники компании.
Открыть счет через интернет можно не выходя из дома, но в этом деле имеются определенные тонкости:
Если регистрации на сайте «Госуслуги» нет, то вам потребуется самостоятельно заполнить форму с паспортными данными, ввести ИНН и СНИЛС. Проверка документов происходит автоматически в СМЭВ и занимает не более 3 минут. Если данные введены некорректно, процедуру придется начать сначала.
Главная опасность при открытии счета в режиме онлайн заключается в возможности попасть на сайт мошенников. Поэтому, если сайт кажется вам подозрительным и вы не уверены, что это официальный ресурс компании, не спешите вводить свои данные.
Готовим необходимые документы для открытия брокерского счета
Пакет документов для открытия брокерского счета может несколько отличаться у различных компаний, но основные документы, которые вам понадобятся, следующие:
Получаем подтверждение об открытии брокерского счета
После предоставления всех документов и подписания договора данные будут отправлены на биржу для регистрации вашего счета. Это может занять до 48 часов, после чего вы получите доступ к бирже, а на указанный номер придет СМС с подтверждением открытия брокерского счета.
Пополняем брокерский счет
Пополнить счет вы можете в любое удобное время. До этого момента он будет неактивен. Вы можете пополнить брокерский счет путем:
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Брокеры запрещают пополнение брокерского счета третьими лицами, в том числе и родственниками (например, супругой, матерью, отцом). Перевод должен быть обязательно со счета, открытого на ваше имя.
Также могут возникнуть сложности с зачислением, если вы будете пополнять свой брокерский счет переводом со своего счета ИП. Если вы хотите использовать этот способ, уточните отдельно у брокера, есть ли такая возможность.
ВНИМАНИЕ!Если брокер настойчиво убеждает вас пополнять брокерский счет криптовалютой или переводом на электронный кошелек (счет) сотрудника брокера, скорее всего, вы столкнулись с мошенниками.
Итак, после успешного открытия и пополнения брокерского счета вы можете покупать акции, облигации, валюту на бирже. При разумном подходе к инвестированию на бирже ваш капитал будет расти.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Что такое брокерский счет и как его открыть?
В условиях снижения ставок по банковским вкладам альтернативные источники пассивного дохода становятся все более востребованными. Россияне, имеющие свободные денежные средства, начали активно интересоваться особенностями инвестирования в фондовые рынки и тонкостями работы с ценными бумагами.
Самостоятельно участвовать в биржевых торгах гражданам и организациям нельзя. Чтобы начать инвестировать и осуществлять операции на финансовой бирже, необходимо заручиться поддержкой надежного посредника – брокера (лицензированная компания, имеющая доступ к мировым биржам) – и с его помощью открыть брокерский счет.
Что такое брокерский счет
Брокерский счет открывается компанией-брокером и представляет собой «личный кошелек» клиента, в котором хранятся средства и ценные бумаги. Он используется для совершения операций купли-продажи различных финансовых инструментов (акции, фьючерсы, облигации, валюта и др.) на российском биржевом рынке и на зарубежных площадках.
Особенности брокерского счета:
Обратите внимание, что банковский счет не является аналогом брокерского счета, с его помощью физлицам нельзя участвовать в торгах и зарабатывать на бирже.
Как он работает?
Брокерский счет работает таким образом:
В чем отличие от обычного счета
Основное отличие брокерского счета от обычного заключается в том, что счет в банке открывается гражданами для осуществления расчетно-кассовых операций. Брокерский счет открывается исключительно для заключения сделок на бирже. Причем для открытия банковского счета физлицу необходимо лично обращаться в отделение, предоставлять необходимые документы.
Кроме того, россияне могут оформлять в банках депозиты (вклады), средства на которых защищены действующим законодательством (до 1,4 млн рублей). Вкладчики заранее знают процент прибыли и срок хранения свободных денег на депозите. В то время как доходность по брокерскому счету спрогнозировать довольно сложно, она зависит от текущей обстановки на фондовой бирже.
Отличие от инвестиционного счета
Индивидуальный инвестиционный счет в России можно открыть с 2015 года. Такой счет представляет собой специальный депозит, посредством которого инвестор может приобретать активы государственных и коммерческих предприятий. Открывать такой счет могут банки, брокеры, управляющие компании.
ИИС также предоставляет доступ к биржевым торгам, однако по нему предусмотрены некоторые ограничения и особые налоговые льготы:
Зачем нужен брокер?
Для чего нужны брокеры на фондовой бирже и может ли частный инвестор обойтись без посредников?
Биржевой брокер предоставляет инвесторам организационную, юридическую и техническую возможность выйти на биржу и приступить к заключению сделок купли-продажи на рынке ценных бумаг. За участие в сделках на бирже от лица своих клиентов брокеры получают комиссионное вознаграждение.
Обратите внимание, что участвовать в торгах имеют право только посредники-брокерские компании, имеющие соответствующую лицензию. Таким образом, если гражданин решил зарабатывать на бирже, то без услуг брокеров обойтись нельзя.
Какие услуги предлагает брокер
Брокер взаимодействует с клиентом следующим образом:
Биржевые брокеры не пользуются собственными денежными средствами, они распоряжаются капиталом своих клиентов. При этом некоторые инвесторы предпочитают оформить доверительное управление и не вдаваться в тонкости биржевой торговли. В такой ситуации посредник самостоятельно принимает решения относительно покупки или продажи активов.
Заработок на брокерском счете
Чтобы зарабатывать на финансовых активах на бирже, необходимо иметь определенные знания и подходить к сделкам взвешенно и хладнокровно. Иначе инвестирование свободных средств может быть сопряжено с серьезными потерями и постоянным волнением.
Приобретая активы, нужно проанализировать различные факторы: финансовая отчетность предприятия-эмитента, глобальная ситуация в мире, перспективы развития рынка, социальные сигналы и многое другое.
Основные способы заработка на ценных бумагах:
Если опыта и знаний недостаточно для успешной игры на фондовой бирже, можно передать свои сбережения в управление трейдерам. В таком случае профессионалы будут самостоятельно совершать сделки и получать процент от прибыли. Как бы там ни было, необходимо помнить, что управляющий не несет ответственность за возможные убытки, и все риски лягут исключительно на плечи инвестора.
Где лучше открыть брокерский счет?
На сегодняшний день физические и юридические лица могут открыть брокерский счет в российском банке или соответствующей компании-посреднике. Признаками надежного брокера являются:
ТОП-10 брокеров обслуживают около 95% активных клиентов на бирже. Согласно данным Московской биржи, по количеству игроков и объему совершаемых сделок лидерами являются следующие организации:
Количество активных клиентов
Откройте брокерский счет, выберите готовые идеи от аналитиков в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор» и следите за результатами в онлайн-режиме.
Покупка ценных бумаг с карты Тинькофф (11000 бумаг разных стран мира в каталоге). Лучший инвестиционный сервис в мире (по версии Global Finance).
Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные актуальные инвестиционные идеи и профессиональная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам, отдельным компаниям.
ООО «Компания БКС» является одним из лидеров среди российских брокеров по количеству клиентов, состоящих на брокерском обслуживании. За последние 3 года их число выросло втрое.
Подбирайте самые эффективные стратегии, получайте данные о лучших сделках, работайте на крупнейших мировых площадках, консультируйтесь с опытными трейдерами.
Клиентам доступно множество решений и сервисов. Они подойдут всем: профессиональным инвесторам и новичкам, которые делают первые шаги на финансовых рынках.
Индивидуальная стратегия инвестирования конкретно под ваши цели и широчайший выбор инвестиционных инструментов.
27 лет на рынке управления активами. Воспользуйтесь сервисом «робоэдвайзинг» и составьте собственный инвестиционный портфель
Доступ на фондовую секцию (облигации, акции), срочную секцию (опционные и фьючерсные контракты), валютный рынок (рубли, евро, доллары).
Бесплатное обслуживание, аналитическая и техническая поддержка.
Доступ к ведущим торговым площадкам, размещение активов в инструменты с фиксированным доходом, сопровождение персональным консультантом, предоставление инвестиционных рекомендаций.
Тарифы брокерского счета
Стоимость обслуживания брокерского счета состоит из следующих видов расходов:
В качестве примера рассмотрим «ФК Открытие», которая предлагает своим клиентам открыть счет для приобретения акций, облигаций, валюты на любой срок и любую сумму. Так, при стоимости портфелей в рамках инвестиционного счета физлица на конец отчетного периода до 50 тысяч рублей минимальное вознаграждение брокера будет составлять 295 рублей в месяц.
Комиссия за сопровождение счета опытных инвесторов (предоставление сведений по движению и учету ценных бумаг в портфелях клиента) при наличии сделок составляет 175 рублей в месяц. Начинающие инвесторы будут платить за сопровождение счета 0,17% в месяц (минимум 400 рублей) – вознаграждение за консультирование в области инвестиций будет взиматься в зависимости от стоимости активов клиента по всем портфелям.
Минимальное вознаграждение брокера за совершение операции на фондовом рынке для опытного игрока с учетом биржевых сборов составляет от 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота (не менее 0,04 рубля за сделку), для новичка – 0,057% независимо от оборотов.
Кроме того, для клиентов действует кэшбек-акция, позволяющая вернуть баллами на специальный счет часть уплаченной комиссии. Согласно правилам программы лояльности, за сделки на Московской бирже участники получают бонусами 4-5%.
Чтобы комиссии за брокерский счет не стали для вас неожиданностью и непосильной ношей, перед заключением договора с посредником необходимо внимательно ознакомиться с действующими тарифами и стоимостью обслуживания биржевых сделок. Предварительно определитесь с размером инвестиций, планируемым количеством ежемесячно заключаемых сделок, необходимостью в использовании дополнительных сервисов и т.п. Благодаря этому удастся подобрать оптимальный тарифный план и увеличить доходы за счет уменьшения размера комиссии.
Как выбрать брокера?
Начинающему трейдеру необходимо внимательно ознакомиться с условиями обслуживания у нескольких брокеров, оценить требуемую для начального депозита сумму, изучить размер комиссий за оказание основных и дополнительных услуг. Кроме того, нужно ознакомиться с актуальным рейтингом самых крупных и надежных брокерских компаний.
Особое внимание уделите репутации посредника (отзывы других клиентов на тематических площадках и форумах, наличие лицензии, срок работы на рынке) и выясните, возможно ли заключать сделки на зарубежных рынках. Также необходимо определиться, как вы будете работать – самостоятельно принимать решения о заключении сделок или передадите свои сбережения в управление профессионалу.
Нелишним будет зайти на официальный сайт брокера, обратиться в службу поддержки и понять для себя, насколько оперативно и компетентно работают менеджеры.
Помните, что выбор брокера для открытия счета может оказать существенное влияние на его дальнейшее использование, а также возможность получать стабильный доход с минимальными затратами сил, времени и нервов. К решению этого вопроса необходимо подойти со всей серьезностью и вниманием.
Как открыть брокерский счёт и начать инвестировать в ценные бумаги?
В этой статье мы расскажем, как завести брокерский счёт, сколько это стоит и куда можно вложить деньги с его помощью.
Брокерский счёт (БС) открывает инвестору доступ к многочисленным инструментам фондового рынка. С его помощью можно приобрести акции, облигации, валюту и производные финансовые инструменты (деривативы). В связи с низкими ставками по депозитам торговля на фондовой бирже стала хорошей альтернативой для вкладчиков. По итогам 2020 года на Московской бирже открылось более 4,2 млн новых брокерских счетов, а всего активных БС свыше 8 млн.
Где можно открыть брокерский счёт?
Открыть счёт на бирже можно лишь при помощи посредника — лицензированного участника фондового рынка. По закону у физических лиц нет права самостоятельно осуществлять торговлю на фондовой бирже.
Важно! Инвесторам следует остерегаться мошенников, которые пытаются обманом заполучить их деньги. Брокер должен иметь официальную лицензию, выданную Банком России. Эту информацию можно проверить на официальном сайте регулятора. Также следует проверить наличие компании среди участников торгов в биржевом списке.
Услуги поседника при торговле ценными бумагами предоставляют инвестиционные компании, а также государственные и частные банки.
Как выбрать брокера?
Наличие официальной лицензии — ключевой критерий при выборе посредника для торговли на фондовом рынке. Тем не менее есть еще ряд других важных моментов, на которые следует обратить внимание:
Следует отметить, что открыть счёт у брокера — не значит получить гарантию прибыли. В рекламных целях компании могут обещать возможность заработать десятки процентов годовых, но на самом деле брокер — лишь посредник. Успешность вложений зависит от самого инвестора.
Сколько стоит открыть брокерский счёт?
В большинстве случаев сама процедура открытия счёта бесплатна. Нужно только предоставить необходимый пакет документов из заполнить заявку. С другой стороны, некоторые компании устанавливают минимальный размер инвестиционных средств необходимых для открытия брокерского счёта. Это не является расходами, но влияет на доступность самой услуги.
Также следует учитывать расходы на обслуживание активного счёта. Некоторые брокеры взимают ежемесячную комиссию даже при отсутствии сделок. Кроме того, после покупки ценных бумаг инвестору нужно будет платить за их хранение — услуги депозитария. Это может быть фиксированная сумма или небольшой процент.
Крупной статьёй расходов для активного инвестора будет комиссия за совершение сделок. В зависимости от типа торговой операции, это конкретная сумма денег или процент от общей суммы сделки.
Какой тип брокерского счёта выбрать?
Есть два типа БС для физических лиц: стандартный и индивидуальный инвестиционный (ИИС). В первом случае инвестор получает доступ к торгам на бирже, а его прибыль облагается НДФЛ 13%. При этом компания-посредник выступает налоговым агентом. Инвестор получает прибыль уже в «чистом» виде после вычета налогов.
ИИС имеет ряд преимуществ перед стандартным БС. Он позволяет получать налоговый вычет до 52 000 рублей либо не платить НДФЛ с прибыли от операций на фондовой бирже. У такого варианта также есть ряд минусов. ИИС открывается только в национальной валюте и вносить на счёт можно до 1 миллиона рублей в год. Вывести деньги или закрыть БС без потери льгот и налоговых вычетов можно только через три года
Где открыть брокерский счёт: онлайн или офлайн?
Каждый из вариантов имеет свои преимущества. Если обратиться в офис компании, нужно подготовить необходимый пакет документов. Он включает:
Преимуществом оформления БС в офисе является полное сопровождение процедуры сотрудником компании. Инвестору лишь нужно предоставить все документы и выбрать подходящий тарифный план.
Открыть БС можно также онлайн на сайте или в приложении компании. При этом нужно будет заполнить форму с персональной информацией, предоставить копию паспорта в электронном виде и подписать договор с помощью цифровой подписи. Идентификацию можно пройти при помощи портала Госуслуги.
Преимущество онлайн-заявки — экономия времени. С другой стороны, наличие ошибок приведёт к отказу в оформлении БС и необходимости повторить всю процедуру заново. Также при онлайн-оформлении следует уделить особое внимание надёжности брокера
Какой тарифный план выбрать?
Выбор тарифного плана зависит от характера вашей инвестиционной деятельности и объема доступных средств.
С точки зрения количества и частоты совершения сделок инвестор может быть активным и пассивным. Активные инвесторы совершают большое количество торговых операций. Это значит, что нужно выбирать тариф с наименьшей комиссией за одну сделку. Пассивные инвесторы делают ставку на долгосрочные инвестиции. Для них ключевым фактором при выборе компании является комиссия депозитария.
Как пополнить брокерский счёт?
Есть три основных способа пополнить БС:
Перевод не должен исходить от третьего лица или ИП. После зачисления средств их можно будет использовать для торговли на фондовой бирже.
Как инвестировать деньги при помощи БС?
После подписания договора и внесения средств на счёт инвестор получает доступ к торгам. Одной из самих популярных торговых площадок является Московская биржа. Брокеры также могут предоставлять доступ к другим площадкам, включая зарубежные. В последнем случае требования к минимальному капиталу обычно достаточно высокие.
Покупать и продавать активы можно с помощью торгового терминала — специального программного обеспечения для доступа к торгам на бирже. В нём инвестор будет видеть все доступные инструменты, текущие котировки и заявки. Также в программе будут данные для анализа и отчёты по использованию средств.
Для новичков есть пробная версия программного обеспечения. Она позволяет торговать в демо-режиме. Это отличный способ понять, как работает биржевая торговля и разработать инвестиционную стратегию.
Брокеры также принимают заявки по телефону, однако такой способ оформления сделки обычно предполагает более высокую комиссию.
Куда вложить деньги?
На фондовой бирже инвестор может торговать такими инструментами:
Акции — ценные бумаги, которые дают инвестору право на долю в имуществе компании. Инвестор сможет приобрести акции с целью получать дивиденды (если они выплачиваются компанией-эмитентом) или для последующей перепродажи.
Облигации — долговые бумаги, которые используются органами власти и частными компаниями для привлечения денежных средств. Покупая облигации, инвестор, по сути, даёт средства взаймы. Бумаги надёжных эмитентов вроде ОФЗ можно отнести к безрисковым вложениям со стабильным доходом.
Деривативы — производные финансовые инструменты. Их основная цель — хеджирование рисков. К примеру, фьючерсный контракт на поставку определённого актива позволяет приобрести его по фиксированной цене в установленный момент в будущем. Деривативы — сложные инструменты для опытных инвесторов, которые умеют грамотно оценивать риски.
Торговля валютой на бирже позволяет приобретать её по более выгодной цене, чем в коммерческих банках. Такое преимущество будет особенно ощутимо для больших объемов валюты.
Риски биржевой торговли
Операции с ценными бумагами на бирже всегда связаны с рисками. Это значит, что инвестор может как получить прибыль, так и потерять часть средств.
Для успешной торговли на бирже после открытия брокерского счёта инвестор должен обладать определённым запасом знаний и регулярно оценивать текущую ситуацию на рынке, а также перспективы роста и падения цены активов. Базовые знания можно получить из обучающих материалов на фондовой бирже или на сайте брокера. Для более комплексного подхода следует обратиться к специализированной литературе.
Альтернативным вариантом может быть использование услуг брокера при создании инвестиционного портфеля. Эффективность такого подхода зависит от квалификации сотрудников выбранной компании. За свои услуги брокеры взимают комиссию в виде процента либо фиксированной платы.
Выводы
Брокерский счёт предоставляет инвестору возможность покупать и продавать активы на фондовой бирже. Открыть БС можно в брокерской компании или банке, которые имеют официальную лицензию Банка России.
Открыть БС можно как в офисе компании, так и онлайн. Торговые операции на бирже будут доступны после пополнения счёта. За услуги посредника на фондовом рынке компания взимает комиссию согласно выбранному тарифному плану.
С помощью брокерского счёта инвестор может покупать различные типы активов, включая акции, облигации, деривативы и валюту. Эффективность вложений зависит от инвестора, и брокер не несёт ответственности за потерю средств от инвестиционной деятельности. Он лишь выступает посредником между инвестором и биржей при заключении сделок.