как вывести деньги с брокерского счета финам на карту сбербанка
Тарифы на обслуживание клиентов
Иные услуги
Тарифы на прочие услуги
НДС не облагается, если по отдельным услугам в таблице или в сноске не предусмотрено иное.
* Услуга включает в себя предоставление через Личный кабинет отчетов Брокера в электронной форме, обеспечение возможности обмена Сторон документами (поручениями, уведомлениями и т. д.), в т. ч. подписанными электронной подписью, получение Клиентом текущей информации о его портфеле, иной информационный обмен Сторон в рамках Договора присоединения, а также совершение и урегулирование (п. 3.7 Тарифов) сделок в рамках сервиса «Автоследование» и сделок переноса ИЦБ по условному Поручению Клиента (в части сервиса «Автоследование» применяется к отношениям Сторон, возникшим с 28.12.2019). Вознаграждение взимается в последний рабочий день календарного месяца по каждому Клиентскому счету (за исключением указанных выше в таблице случаев), начиная с месяца, следующего за месяцем открытия соответствующего Клиентского счета, при этом данное вознаграждение:
Вознаграждение Брокера за обслуживание Клиентского счета, открытого для оказания Клиенту услуг на валютном рынке, указано с учетом НДС.
Вознаграждение Брокера за обслуживание Клиентского счета взимается при обслуживании Клиента по любому Тарифному плану (в том числе индивидуальному, предоставленному на основании дополнительного соглашения к Договору присоединения, если этим соглашением прямо не установлено иное) за исключением следующих Тарифных планов: «Профучастник», «Долгосрочный инвестор», «Профучастник ИЦБ», «Долгосрочный инвестор ИЦБ», «Профучастник ФОРТС», «Профучастник валютный», «Долгосрочный инвестор валютный» и «Единый Долгосрочный инвестор», «Единый ФриТрейд», «Единый Профучастник», «Стратег».
Положения, указанные выше в настоящей сноске, применяются также в случае если Брокер на основании соглашения Сторон обслуживает Клиента по индивидуальным тарифам (если это не противоречит соответствующему соглашению Сторон).
** Вознаграждение взимается при обслуживании Клиента по любому Тарифному плану (в том числе индивидуальному, предоставленному на основании дополнительного соглашения к Договору присоединения, если этим соглашением прямо не установлено иное).
По всем Клиентским счетам, кроме счетов рынка иностранных ценных бумаг (ИЦБ), вознаграждение удерживается в рублях РФ, а по Клиентским счетам рынка иностранных ценных бумаг (ИЦБ) — в долларах США. Пересчет производится по курсу ЦБ РФ на день исполнения вывода.
Сумма вознаграждения за вывод иностранной валюты с Клиентского счета, предназначенного для обслуживания на валютном рынке, указана с учетом НДС.
АО «Банк ФИНАМ» — ОГРН 1037739001046.
*** Услуги оказываются с учетом положений п. 22.12 Регламента. Для предоставления услуги необходима подача заявления Брокеру. Вознаграждение удерживается после подачи Клиентом указанного заявления. В случае если Клиент по своему усмотрению не использует предоставленную ему возможность получения услуги возврат вознаграждения Брокером не осуществляется.
Услуга «3-НДФЛ под ключ» включает:
Услуга «3-НДФЛ под ключ + Юрист24» дополнительно к указанному выше предусматривает устное правовое консультирования Клиента по ряду отраслей права.
Услуги «3-НДФЛ под ключ» и «3-НДФЛ под ключ + Юрист24» оказываются привлекаемым Брокером третьим лицом — Обществом с ограниченной ответственностью «Налогия».
**** Под поручением Клиента понимается Поручение на соответствующую неторговую операцию, содержащее просьбу Клиента (отметку) об оказании агентских услуг по перерегистрации ценных бумаг, или иной документ, содержащий такое волеизъявление Клиента (в последнем случае форма, способ и порядок подачи документа отдельно определяются Брокером). Брокер оказывает данную услугу только при наличии у него возможности (вправе отказать без объяснения причин). Помимо поручения Клиента последний обязан предоставить Брокеру оригинал доверенности на АО «ФИНАМ» или на указанного Брокером сотрудника АО «ФИНАМ» (или иное физическое лицо, указанное Брокером, которое будет представлять интересы Клиента в регистраторе и/или внешнем депозитарии), содержащую полномочия, достаточные для оказания услуги. Клиент также обязан представить Брокеру надлежаще оформленные (или заверенные) иные документы, необходимые для оказания услуги: анкеты, копии документов, удостоверяющих личность, документы о праве на наследство и т.п.
Плата взимается в т. ч. в случае отказа в приеме и/или исполнении документов регистратором или внешним депозитарием по причинам, не зависящим от АО «ФИНАМ».
***** Взимается вне зависимости от количества дней в текущем месяце, в течение которых Договор присоединения действовал / будет действовать, и в течение которых предоставлялся доступ (услуга).
« ФИНАМ» в вопросах
и ответах
Как открыть брокерский счет и установить торговые программы, узнать логин и пароль для TRANSAQ, подключить стратегию
в сервисе «Автоследование», пополнить счет и в какие сроки ждать зачисления дивидендов — на этой странице вы найдёте ответы
на эти и многие другие вопросы!
Часто задаваемые вопросы клиентов
Личный кабинет
1. Как войти в Личный кабинет, как узнать свой логин и пароль?
Для входа в Личный кабинет перейдите по ссылке edox.finam.ru. Потребуется ввести логин и пароль, полученные при открытии счета.
2. Как восстановить доступ в Личный кабинет?
Для восстановления доступа в Личный кабинет:
Также рекомендуем к просмотру видеогид по Кабинету клиента АО «ФИНАМ».
3. Как изменить анкетные данные по брокерскому договору: паспортные данные, адрес регистрации, e‑mail, номер телефона?
Паспортные данные и адрес регистрации можно изменить только в офисе.
E-mail и номер телефона можно изменить удаленно в Личном кабинете в разделе «Персональные данные». Необходимо наличие действующих ключей ЭЦП!
Реквизиты, ввод, вывод
и переводы денежных средств
1. Взимается ли комиссия за ввод/вывод денежных средств?
При пополнении брокерского счета через интернет-банк или кассу в офисе компании «ФИНАМ» комиссия не удерживается. При пополнении счета с помощью банковской карты в Личном кабинете комиссия составляет всего 1% от суммы пополнения. При пополнении со счета ИП либо со счета 3-х лиц, необходимо обратиться к менеджеру.
При выводе национальной валюты (рубли) комиссия не удерживается.
При выводе денежных средств в долларах США комиссия составляет:
Комиссия за вывод денежных средств в других валютах:
Вы можете подать поручение на вывод денежных средств в Личном кабинете в разделе «Услуги» / «Перевод/вывод денежных средств» / «Вывод денежных средств с брокерского счета».
Предлагаем вашему вниманию видеогид по выводу денежных средств с брокерского счета в АО «ФИНАМ».
Перевести денежные средства (ДС) либо ценные бумаг (ЦБ) между счетами можно, подав поручение на перевод в Личном кабинете (ЛК):
Для подачи поручения на перевод ДС вам необходимо авторизоваться в ЛК (edox.finam.ru / «Услуги» / «Перевод/вывод ДС» / «Перевод ДС между брокерскими счетами»). Далее поэтапно заполняете поручение на перевод.
Для подачи поручения на перевод ЦБ между счетами перейдите в раздел edox.finam.ru / «Услуги» / «Операции с ЦБ» / «Перевод ценных бумаг между брокерскими счетами».
Пополнить брокерский счет можно следующими способами :
Где посмотреть реквизиты, если у вас уже есть брокерский счет?
По счетам клиентов взимается брокерская и депозитарная комиссии. Депозитарная комиссия при наличии в течение месяца операций по счету депо составляет 177 руб. в месяц. При отсутствии в течение месяца операций по счету депо, депозитарная комиссия не взимается.
Размер брокерской комиссии зависит от выбранного тарифного плана. Например, для клиентов, использующих тарифный план «Дневной», величина брокерской комиссии зависит от оборота за торговую сессию, и составляет не менее 41,3 рублей за исполнение (частичное исполнение) одного поручения.
Если комиссия за одно исполненное (частично исполненное) поручение составит менее 41,3 рублей, Брокер удержит 41,3 руб. Если таких поручений будет несколько, придется за платить по 41,3 рублей за каждое такое поручение.
Например, клиент выставил 3 заявки:
На покупку акций Газпрома объемом 200 000 рублей, исполнилось на 100 000 рублей.
На покупку акций Сбербанка объемом 300 000 рублей, исполнилось на 300 000 рублей.
На продажу акций Лукойла объемом 850 000 рублей, исполнилось на 800 000 рублей.
Итого общий оборот за торговую сессию составил 1 200 000 рублей. Ставка брокерской комиссии – 0,0295%. Далее комиссия разбивается по поручениям:
300 000*0,0295%=88,5 рублей – это больше 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 88,50 рублей.
800 000*0,0295=236 рублей – это больше чем 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 236 рублей.
Итого комиссия клиента за данный торговый день составила 365,8 рублей.
Все тарифы брокерского обслуживания также описаны в Регламенте брокерского обслуживания http://zaoik.finam.ru/broker/regulations, Приложение 7.
С тарифами на услуги депозитария вы можете ознакомиться по ссылке http://zaoik.finam.ru/depo/tariffs
Порядок расчета биржевой комиссии по операциям на срочном рынке Московской биржи размещен на сайте биржи — http://moex.com/n13736/?nt=112
По каждому инструменту срочной секции комиссия индивидуально рассчитана биржей. Подробная информация доступна на сайте Московской биржи ( http://www.moex.com/ru/derivatives/ ) в разделе «Срочный рынок» / «Инструменты», выбрав интересующий вас инструмент.
Комиссия брокера за сделки на валютном рынке Московской биржи составляет от 0,00964 до 0,0361% (на примере тарифного плана «Единый Дневной») — в зависимости от оборота клиента за торговый день.
Вознаграждение биржи — 0,0008% оборота, но не менее 25 руб. за сделку в случае, если поручение (заявка) на совершение сделки подано объемом менее 50 лотов; 1 руб. в остальных случаях.
Сроки зачисления денежных средств (ДС):
Если заявление на перевод будет подписано в период с 10:00 до 18:30 в рабочие дни, то зачисление денежных средств на брокерский счет произойдет в течение 30 минут.
Сроки вывода средств:
1. При выводе наличными через кассу:
Сроки вывода денежных средств в случае:
1. Безналичного вывода
2. Срочного вывода
Если вы подали поручение на вывод средств с указанием «Осуществить срочный вывод» после 17:00/15:00 по мск, то поручение будет принято на следующий рабочий день и исполнено как срочный вывод (т. е. вывод будет исполнен на следующий рабочий день).
Особенности срочного вывода: срочный вывод денежных средств с клиентского счета может быть осуществлен только безналичным переводом на реквизиты банковского счета.
Поручение на срочный вывод исполняется не позднее окончания рабочего дня (до 24:00 по мск), в течение которого оно было принято Брокером. За исполнение срочного вывода ДС Брокер взимает вознаграждение в размере 300 руб. за каждое поручение. Также существует ряд ограничений по срочному выводу: срочным выводом можно подать поручение на сумму не более 80% от оценки вашего портфеля; за один день Брокер принимает одно срочное поручение, следующие будут исполнены как обычный вывод.
Торговля, комиссии, дивиденды
Размер брокерской комиссии зависит от выбранного тарифного плана. Например, для клиентов, использующих тарифный план «Дневной», величина брокерской комиссии зависит от оборота за торговую сессию, и составляет не менее 41,3 рублей за исполнение (частичное исполнение) одного поручения.
Если комиссия за одно исполненное (частично исполненное) поручение составит менее 41,3 рублей, Брокер удержит 41,3 руб. Если таких поручений будет несколько, придется за платить по 41,3 рублей за каждое такое поручение.
Например, клиент выставил 3 заявки:
На покупку Газпрома объемом 200 000 рублей, исполнилось на 100 000 рублей.
На покупку Сбербанка объемом 300 000 рублей, исполнилось на 300 000 рублей.
На продажу Лукойла объемом 850 000 рублей, исполнилось на 800 000 рублей.
Итого общий оборот за торговую сессию составил 1 200 000 рублей. Ставка брокерской комиссии – 0,0295%. Далее комиссия разбивается по поручениям:
300 000*0,0295%=88,5 рублей – это больше 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 88,50 рублей.
800 000*0,0295=236 рублей – это больше чем 41,3 рублей, поэтому комиссия составит 236 рублей.
Вознаграждение биржи — 0,0008% оборота, но не менее 25 руб. за сделку в случае, если поручение (заявка) на совершение сделки подано объемом менее 50 лотов; 1 руб. в остальных случаях.
С тарифами на услуги депозитария вы можете ознакомиться по ссылке http://zaoik.finam.ru/depo/tariffs
Порядок расчета биржевой комиссии по операциям на срочном рынке Московской биржи размещен на сайте биржи — http://moex.com/n13736/?nt=112
По каждому инструменту срочной секции комиссия индивидуально рассчитана биржей. Посмотреть ее можно на сайте Московской биржи ( http://www.moex.com/ru/derivatives/ ) в разделе «Срочный рынок» / «Инструменты», выбрав интересующий вас инструмент.
Дивиденды от Номинального держателя поступают на счет АО «ФИНАМ» в течение 10 рабочих дней, после чего они перечисляются депонентам депозитария. Согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» (№ 39‑ФЗ, ст. 7.1 п. 4), для Депозитариев установлены следующие сроки перечисления выплат по ценным бумагам депонентам:
Примечание: АО «ФИНАМ», как правило, перечисляет дивиденды на следующий рабочий день после их получения всем категориям Клиентов, что не противоречит законодательству.
Программное обеспечение
Предлагаем вашему вниманию видеоинструкции о программах Transaq и FinamTrade. С инструкцией для QUIK можно ознакомиться в П.2.
Для установки программы скачайте установочный файл. Найти его вы сможете в Личном кабинете на странице «Торговля» / «Программы для торговли» в разделе QUIK или по ссылке https://www.finam.ru/howtotrade/quik/. Установите программу из архива или предварительно распаковав архив (необязательно).
Для установки программы скачайте установочный файл, перейдя в Личном кабинете («Торговля» / «Программы для торговли») в раздел Transaq или по ссылке https://www.finam.ru/howtotrade/transaq/
Установите программу из архива или предварительно распаковав архив (необязательно).
Для входа в TRANSAQ необходимо ввести логин и пароль.
Логин от TRANSAQ вы можете посмотреть в Личном кабинете, нажав на счет на главной странице (в белом прямоугольнике с загнутым углом). Далее перейдите (на открывшейся вкладке) в раздел «Еще» / «ИТС по счету».
Рядом с названием торговой платформы (правее) будет логин в формате FZTR*****А.
Пароль вам приходил в СМС при открытии счета или при восстановлении доступа в данную ИТС.
Если он утерян или вы его не помните — для получения нового пароля перейдите в Личном кабинете в раздел «Торговля» / «Информационно-торговые системы (ИТС)» / «Еще» / «Смена пароля на терминал».
Новый пароль поступит в виде СМС на ваш номер телефон. Он будет просмотровым. Для активной работы его необходимо сменить: после входа в TRANSAQ под этим логином и паролем зайдите в раздел «Настройка» / «Изменить пароль».
Подключение стратегий
(сервис «Автоследование» на Comon.ru)
Для подключения счета к системе Comon необходимо:
Для подключения сервиса «Автоследование»:
Для отключения сервиса «Автоследование:
Для подписки на сигналы по выбранной стратегии:
Как вывести деньги с брокерского счета
Когда клиент брокерской компании открывает счет, ему обычно говорят, что выводить деньги с биржи можно в любой рабочий день. В большинстве случаев плата за это не взимается. Однако на самом деле, если провести эксперимент и перечислить определенную сумму на счет брокера, совершить пару сделок и попытаться вернуть свои же деньги, то назад удастся получить не все. Попробуем разобраться, куда девается остаток, и как вывести деньги с брокерского счета максимально дешево.
Процедура: как вывести деньги с брокерского счета
Сама по себе процедура вывода денег с брокерского счета проста, и вопросы возникают редко. Для этого необходимо направить заявку брокеру. Чаще всего это делается непосредственно в клиентском разделе на сайте, либо в мобильном приложении. Указывается сумма, счет, с которого должно быть произведено списание и куда надо перечислить деньги. Затем остается ждать их поступления на счет.
При этом единственный важный момент: все брокеры могут перечислить деньги только по реквизитам, указанным в договоре. Если они изменились, необходимо решить эту проблему заранее. На другой счет брокер деньги не переведет, это запрещено.
Для надежности заявление на вывод средств можно принести лично в брокерскую компанию и получить копию с отметкой о принятии к исполнению. Конечно, это требуется делать всегда, если есть хотя бы малейшие сомнения в благонадежности брокера, чтобы не дать ему шанса оттягивать расставание с клиентскими деньгами.
Во сколько обойдется вывод денег с брокерского счета
За любую банковскую операцию приходится платить. По большому счету, перевод денег клиенту – это обычная расчетная операция. За ее проведение с брокерской компании ее банк обязательно что-то возьмет. И в этом плане достаточно справедливо его желание получить что-то с заказчика услуги – с клиента.
Тем не менее, некоторые профессиональные участники не мелочатся и делают это для своих клиентов действительно бесплатно. Причем отдают деньги не в своем же банке, а на расчетный счет в другой кредитной организации. Так поступает, на сколько нам известно, Финам и ряд других участников рынка.
Иначе выглядит ситуация, если брокер – банк. Реальный пример – обслуживания в ВТБ. Здесь клиент может вывести с брокерского счета бесплатно только 300 тысяч рублей в месяц. А за все, что свыше этой суммы, ему придется заплатить 0.2%, что не такая уж и маленькая комиссия. Она, между прочим, оказывается в несколько раз выше, чем за сделку на рынке ценных бумаг с тем же ВТБ в качестве брокера.
Как вывести деньги с ИИС
Чтобы получить средства с ИИС, счёт необходимо закрыть. Сделать это можно до того, как пройдут обязательные для оформления вычета НДФЛ три года или, с потерей права на налоговые льготы, в любой момент. Если часть вложений ИИС – ценные бумаги, их придётся перевести на вновь открытый счёт у брокера или продать.
Вариант 1. Закрываем ИИС после трех лет
По прошествии трех лет после того, как был открыт инвестиционный счёт, его владелец может продолжить пользоваться счётом или закрыть его и зарегистрировать новый. Поменять тип ИИС или получить накопленные денежные средства на руки инвестор сможет, только закрыв индивидуальный инвестиционный счёт. Закрытие ИИС также понадобится, чтобы получить возможность реинвестировать находящиеся на нем средства в новый ИИС с типом А и снова получить по ним налоговый вычет.
Распродажа ценных бумаг и вывод всех средств
О том, можно ли будет перевести ценные бумаги на другой брокерский счет, нужно уточнять до момента открытия ИИС у выбранного брокера. Иначе останется только один вариант – распродать активы, а это не всегда выгодно.
После того как на ИИС не останется активов, а только денежные средства, можно обращаться к брокеру. В заявлении указываются реквизиты счёта, на который должны быть выведены денежные средства. Брокер удерживает налоги, переводит деньги и закрывает счёт. После этого можно открыть новый ИИС.
Регистрация нового счёта выгодна, если используется ИИС с типом А. Тогда деньги с закрытого счета можно реинвестировать в новый ИИС и получить по ним налоговый вычет.
Перевод ценных бумаг к другому брокеру
Смена брокера может потребоваться, если инвестора перестали устраивать качество и цена обслуживания в прежней брокерской компании или он подыскал для себя лучшие условия. Одно физлицо может открыть только один инвестиционный счёт. Поэтому чтобы перевести ценные бумаги другому брокеру, необходимо закрыть старый ИИС и в течение месяца открыть новый, уведомив об этом налоговую.
В брокере, где открывается новый счёт, надо взять поручение на ввод. Затем нужно удалённо или в офисе прежнего брокера получить поручение на вывод и отчёты по ценам, которые инвестор заплатил при покупке бумаг со старого ИИС. Это необходимо, чтоб в случае продажи ценных бумаг платить НДФЛ пришлось не с полученных от продажи средств, а с разницы в цене покупки и продажи.
Стандартный пакет документов, которые вместе с выпиской о начальной стоимости ценных бумаг, скорее всего, понадобятся новому брокеру, включает договор с прежней брокерской конторой и её реквизиты, протокол депозитария, справку о закрытии предыдущего ИИС (будет выдана после выведения средств и бумаг).
Как оформить закрытие ИИС?
Независимо от того, где открыт индивидуальный инвестиционный счёт, процедура его закрытия включает следующие этапы:
Уплата налогов
Необходимость платить налоги при закрытии ИИС может возникнуть в случае получения прибыли от продажи акций и облигаций за счёт разницы в цене покупки и продажи. Когда ИИС будет закрываться, то удержится 13 % НДФЛ от полученного дохода. При переводе ценных бумаг в случае закрытия ИИС на новый счёт фактически полученная прибыль отсутствует, значит, НДФЛ не списывается.
Чтобы получить налоговый вычет типа А, надо представить в налоговую инспекцию лично или через кабинет налогоплательщика заполненную декларацию 3-НДФЛ, заявление на налоговый вычет, копию брокерского соглашения инвестора с банком, извещение об открытии счёта, брокерский отчёт за календарный год.
По месту основной работы придётся оформить справку 2-НДФЛ, подтверждающую уплату подоходного налога за прошедший год, Налоговый вычет типа Б брокерская контора реализует после того, как инвестором будет представлена справка из налоговой инспекции о том, что он не пользовался вычетом типа А.
Возврат средств по вычету возможен по истечении 30 дней с момента подачи заявления, но камеральная проверка, окончание которой – обязательное условие выплаты вычета, иногда длится три месяца. Декларация, если она подаётся только для получения вычета, может быть представлена в налоговую в течение трех лет с момента уплаты НДФЛ в любое время календарного года.
Вариант 2. Закрываем ИИС досрочно
Если возникла острая необходимость в деньгах, инвестиционный счёт можно закрыть досрочно. При этом вложенные средства будут возвращены инвестору, но налоговый вычет он получить уже не сможет. Если на момент закрытия ИИС возврат налогов уже делался, но три года с момента открытия счёта ещё не прошли, инвестору придётся вернуть полученные средства и заплатить пеню.
Каждый год с момента необоснованно полученного вычета до возврата его суммы обойдётся инвестору помимо компенсации выплаченных государством средств ещё в пеню, равную произведению суммы вычета на процентную ставку Центрального банка.
Вариант 3. Выводим дивиденды и купонный доход
Получить деньги с ИИС можно, только закрыв счёт. В течение трех лет, пока он открыт, за счёт средств, размещённых на счёте, можно покупать ценные бумаги российских и иностранных эмитентов, выставленные на торгах в РФ.
В некоторых случаях можно вывести дивиденды и купоны с вложенных в ИИС ценных бумаг на другой брокерский или банковский счёт. Для этого, если есть такая возможность у вашей брокерской конторы, пишется заявление с указанием координат счёта, на который должен перечисляться полученный с бондов и акций доход. Облигации с амортизацией долга позволяют таким образом вывести с ИИС и выплаты, предназначенные для погашения номинальной стоимости бонда.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.