за что сидит френкель
Откровения осужденного экс-банкира Алексея Френкеля
ФСБ вместо «Суммы»
В начале августа стало известно, что бывший член правления «ВИП-банка» Алексей Френкель, который ныне отбывает в колонии 19-летний срок по делу об убийстве первого заместителя председателя Центробанка Андрея Козлова, заявил о своей готовности дать показания против совладельцев группы «Сумма». По словам Френкеля, он готов подтвердить причастность братьев Зиявудина и Магомеда Магомедова к убийству Козлова.
Эту новость растиражировали многие СМИ, сославшись на адвоката Френкеля, который подтвердил согласие своего подзащитного на дачу новых показаний по громкому делу об убийстве. В то же время «Радио Свобода» сообщило о получении письма банкира Алексея Френкеля из колонии, в котором излагается немного другая версия произошедшего.
Генерал и обнальщики
По словам осужденного банкира, за две недели до убийства Козлова встречался с известными на финансовом рынке персонажами — «обнальщиками»: Иваном Мязиным и Евгением Двоскиным. Следующая встреча с Двоскиным и Мязиным состоялась через полтора месяца после убийства Козлова. После этого разговора на Френкеля «началась массированная атака» в СМИ, его называли хозяином «империи отмывочных банков».
В этом документе Френкель приводит схематичное изображение организации убийства Козлова, в котором нашлось место и Двоскину с Мязиным, и «киллеру номер один» Аслану Гагиеву, и генералу Смирнову, и арестованному ныне экс-сотруднику спецслужб Дмитрию Фролову.
По словам Целякова, в 2007 году следователь МВД по особо важным делам Геннадий Шантин свел воедино все аудиозаписи банковской группы МВД: «Там вырисовывалась полная картина, и она выводила совсем не к Френкелю. Я лично видел этот документ и передавал его руководству Департамента по борьбе с организованной преступностью».
След Черкалина
Так, вскоре после ареста Черкалина и Фролова о о роли первого зама Бортникова в их делах ПАСМИ рассказал бывший председатель правления банка «Интелфинанс» Михаил Завертяев. Через его банк было выведено и обналичено почти 12 млрд рублей, пока сам Завертяев находился в больнице с сотрясением мозга.
Завертяев пытался остановить вывод средств через «Интелфинанс», но не преуспел. Он вспоминает, как его пригласил на встречу Смирнов и завуалированно предложил прекратить свои попытки добиться справедливости.
История российского обнального рынка — в подборке PASMI.
Экс-банкир Френкель добился снятия его с должности чистильщика канализации в колонии ЯНАО
Бывший банкир Алексей Френкель, приговорённый в 2008 году к 19 годам колонии строгого режима, добился в суде признания незаконным назначение его на должность чистильщика канализаций в колонии ИК-8 «Белый медведь» в Лабытнанги. Как обнаружили «Открытые медиа» в картотеке судов, Френкель выиграл ещё несколько исков к ФСИН, поданных за последние два года.
Суд обязал колонию снять с экс-банкира взыскание, которое помешало бы ему освободиться условно-досрочно. А на этой неделе Замоскворецкий суд Москвы удовлетворил иск банкира, обязав ФСИН перевести Френкеля в колонию Саратовской области, а также взыскал с казны в пользу осужденного 120 тыс. рублей компенсации морального вреда.
Алексей Френкель был осужден в 2008 году по части 2 статьи 105 УК РФ («Умышленное убийство, совершенное группой лиц по предварительному сговору в отношении лица в связи с осуществлением им служебной деятельности»). Френкель был признан виновным в убийстве первого заместителя председателя Центробанка Андрея Козлова. Суд назначил ему 19 лет колонии строгого режима. С 2013 года Френкель отбывает наказание в Лабытнанги.
Активно судиться с ФСИН и с исправительной колонией № 8 он начал в 2019 году. Главное его требование состояло в переводе из ЯНАО в колонию в Саратовской области, где проживает его отец. Бывший финансист доказывал суду, что из-за удалённости его места отбывания наказания родственники не могут приехать нему на свидание. В частности, в одном из судебных решений по искам Френкеля говорится, что ФСИН перевела экс-банкира в заполярную колонию «для обеспечения личной безопасности». Однако материалы, послужившие основанием для такого решения, «уничтожены в связи с истечением установленного срока хранения», отмечается в документе. Френкель же в своём письме два года назад заявил, что теперь его жизни в ЯНАО угрожает опасность от лиц, коррумпировавших сотрудников местного управления ФСИН.
Заказчик убийства зампреда Центробанка пожаловался на безработицу в колонии
Отбывающий срок Алексей Френкель через суд попытался добиться достойной вакансии
Известный банкир из 90-х Алексей Френкель, осужденный на 19 лет за организацию убийства первого зампреда Центробанка, пожаловался в Верховный суд на ФСИН. Финансист не мог смириться с тем, что тюремное начальство 12 лет не давало ему никакой работы, а потом велело трудиться чистильщиком канализации. Высшая инстанция арестанта-трудоголика поддержала.
Фото: Александр Корнющенко
Заказчиком убийства первого зампреда ЦБ Андрея Козлова банкир Алексей Френкель был признан судом в 2008 году. Приговором ему было назначено 19 лет колонии строгого режима. С тех пор финансист сменил три колонии: сначала сидел в ИК-16 в Красноярском крае, затем в ИК-17, после чего его перевели в ИК-8 в Ямало-Ненецком автономном округе. Но тюремные будни оказались для Френкеля даже тяжелее, чем он мог себе представить. За все время с момента ареста ему хронически отказывали в работе. Для финансового воротилы не нашлось на зоне ни одной подходящей вакансии. На все заявления арестанта администрация колонии отвечала, что им нужны рабочие на производство, а такого опыта у Френкеля нет. К тому же при выборе, кому давать место, а кому нет, предпочтение отдается должникам по исполнительным документам.
Срок у Френкеля закончится только в 2027 году (если отсидит от звонка до звонка). Бить баклуши ему стало совсем уж невыносимо. Осужденный затеял судебную тяжбу с ФСИН. По его мнению, администрация колонии грубо нарушала его право на труд. Правда, в марте 2019-го вакансия все же нашлась. Бывшему главе банка предложили занять должность …чистильщика канализационных тоннелей и каналов административной зоны колонии.
Такое предложение стало последней каплей. Френкель подал административный иск. Однако и в первой инстанции, и в апелляции проиграл. Зато Верховный суд внял его мольбам: текст обращения банкира в ВС больше похож именно на мольбу, чем на жалобу. В ней банкир пишет, что у него два высших образования, восемь специальностей и 20 лет стажа. Но из-за начальства колонии, где он отбывает срок, последние 12 лет ему пришлось страдать от безделья и считать в уме убытки – из-за дыры в непрерывном трудовом стаже экс-финансовый магнат недополучит социальных выплат и пенсии.
Коллегия высших судей встала на сторону осужденного и отметила, что привычная для свободного рынка труда фраза «вакансий нет» для тюрьмы неприменима. Там труд – это не право, а обязанность каждого арестанта. ВС отметил в своем определении, что такое правило зафиксировано в Минимальных стандартных правилах обращения с заключенными, утвержденных ООН в 1955 году. В них сказано, что все осужденные обязаны трудиться в соответствии с их физическими и психическими способностями, удостоверенными врачом.
Выдержит ли здоровье и психика Алексея Френкеля работу чистильщиком канализации, Верховный суд проверять не стал. Вместо этого он отменил все отказные решения и вернул иск экс-банкира на пересмотр в суд первой инстанции.
Письмо из Лабытнанги. Банкир Френкель обвиняет генерала ФСБ
Прослушка по выбору
В 2006 году, когда был застрелен Андрей Козлов, Мязин и Двоскин были в разработке у Департамента экономической безопасности МВД РФ по подозрению в организации масштабных операций по «сжиганию» банков и вывода за рубеж сотен миллиардов рублей – так называемое «дело Джубы», обнальщика Джумбера Эмбакидзе (сейчас он, по неподтверждённым данным, живёт в Лондоне). Дело вёл тогдашний заместитель руководителя департамента Дмитрий Целяков, который рассказал РС, что телефоны фигурантов расследования прослушивались, в частности, через полчаса после убийства Козлова Джубе позвонил бывший сотрудник Федеральной службы налоговой полиции Валерий Белозёров по кличке Фламинго и сказал ему, что «за всё будет отвечать Френкель как самое слабое звено всей системы».
Сам Целяков сомневается в том, что заказчиком убийства Козлова был Френкель. По его словам, банкир хоть и участвовал в схемах по обналичиванию денег вместе с Джубой, Мязиным и Двоскиным, но был слишком мелкой рыбёшкой, у него не было мотивов для устранения зампреда ЦБ. Любопытно, что в основу приговора Френкеля легла в том числе и прослушка телефонных переговоров, изъятая из дела Джубы, вот только, по словам Целякова, следствие изъяло прослушки выборочно, не приобщив к делу доказательства, которые свидетельствовали о невиновности Френкеля.
Дело Джубы тем временем было приостановлено, а в 2010 году и самого Целякова посадили на 6 лет за покушение на мошенничество. По его словам, его дело было сфабриковано, организатором уголовного преследования выступил всё тот же Евгений Двоскин.
Смотрины с генералом
Помимо письма Алексей Френкель также нарисовал примерную схему организации убийства зампреда ЦБ. С самим Френкелем связаться не удалось, его адвокат Эдуард Гладилин не стал комментировать схему, нарисованную его клиентом, но РС обратилось за разъяснениями к Дмитрию Целякову, который помимо «дела Джубы» неофициально собирал информацию и по убийству Козлова.
Первым свидетелем, давшим показания на Френкеля, стала уроженка Дагестана Лиана Аскерова, следователь по особо важным делам при главе СК Валерий Хомицкий трогательно рассказывает, как она раскололась, обсуждая фильм Павла Лунгина «Остров».
По словам Дмитрия Целякова, Аскерова вместе с Френкелем занималась обналичкой денег из Дагестана и Чечни (в Чечне тогда не было банков, большая часть чеченских денег проходила через дагестанские банки). Именно она, по мнению Целякова, могла бы вывести и на братьев Магомедовых, сотрудничавших с Мязиным, Двоскиным и их знакомыми чекистами. Аскерова и её знакомый предприниматель Борис Шафрай также были осуждены по делу об убийстве Козлова, но уже должны быть на свободе.
«Дело Френкеля» как диагноз
Убийство Андрея Козлова обнажает неприглядную изнанку банковского бизнеса
Банкир Алексей Френкель помимо своей воли превращается в самого известного человека России. «Дело Козлова» — расследование убийства первого зампредседателя ЦБ — постепенно стало «Делом Френкеля», через которое еще раз высвечиваются недостатки нашей государственной системы: непрозрачность надзорных органов, аффилированность власти и бизнеса, использование закона только для уничтожения «козлов отпущения». И остается без ответа вопрос: кто стоит за Френкелем и чьи деньги он «отмывал» в своем банке?
Главным героем новостей всей прошедшей недели был банкир (точнее — бывший банкир) Алексей Френкель. Он был арестован по подозрению в организации убийства первого заместителя председателя Банка России Андрея Козлова. Как заявил руководитель аналитического управления Центра политической конъюнктуры Александр Шатилов, дело это очень странное и нестандартное — особенно если учитывать тот факт, что людей такого ранга, как Андрей Козлов, не убивали с 1995 года, когда был убит предприниматель Иван Кивелиди.
В тихом омуте
Алексей Френкель — успешный молодой человек, настоящий банкир-интеллектуал с университетским дипломом. Френкель — уроженец города Вольска Саратовской области. Его родители преподавали химию в местном филиале Военной академии тыла и транспорта. Ему удалось поступить на экономический факультет МГУ. Окончив его с красным дипломом, Френкель поступил в аспирантуру, однако не закончил ее, поскольку занялся банковской деятельностью. Его карьера была мгновенной, но для начала 1990-х годов, наверное, не самой удивительной. Начинал он с должности ведущего экономиста валютного отдела Русского акцептного банка, в 1993 году уже стал начальником валютного отдела банка «Нефтяной», в следующие два года он занимает в том же банке посты начальника управления валютно-финансовых операций и заместителя председателя правления банка.
Трех лет «последипломной практики» оказалось достаточно для Френкеля — банковского служащего. С 1995 года начинается история Френкеля-банкира. До 1998 года он возглавлял правление банка «Диамант», а с 1998-го по 2000 год — банка «Электроника», с 2000-го по 2005 год — ВИП-банка. В последние годы он был известен не только как предприниматель, но и как общественный деятель — Френкель входил, например, в экспертный совет при Федеральной антимонопольной службе. Все опрошенные «Ко» знакомые Френкеля, включая его бывшего университетского преподавателя, депутата Госдумы Павла Медведева, главу Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна, главу ассоциации региональных банков России депутата Анатолия Аксакова и главу Московской международной валютной ассоциации Алексея Мамонтова, говорят абсолютно одно и то же: это был умный и интеллигентный человек, которого очень трудно представить участником криминальных разборок. Мамонтов даже просил выпустить Френкеля стражи под его личное поручительство. Профессор экономфака МГУ Борис Хорев еще задолго до того, как началась вся эта история, характеризовал Френкеля как подающего большие надежды студента, чьими увлечениями были шахматы и экономическая география. Учителя и одноклассники Френкеля из Вольска также характеризуют его как тихого и мирного человека.
На этом фоне довольно странно, что в прессу очень быстро попали подробности того, кто и как убивал Андрея Козлова, кто и почему их подкупал и как они все попались. Похоже, что правоохранительные органы специально готовят общественное мнение к громкому процессу, стараясь сделать так, чтобы Френкель вошел в зал суда уже виновным.
Тем не менее понятно, почему Френкель арестован. Ведь конфликт у него с покойным Андреем Козловым действительно был. Более того: конфликт публичный, о котором многие участники банковского рынка знали.
Опасный суд
В 2005 году ВИП-банк не вошел в Систему страхования вкладов (ССВ). После этого банк оспорил отказ регулятора в суде и смог выиграть процесс. Само желание судиться с Центробанком не вполне обычно. Как считает вице-президент группы «АльфаСтрахование» Владимир Сорокин, «сегодня таких прецедентов все меньше — с одной стороны, война всегда для бизнеса дороже мирного решения вопроса, с другой — профессионализм чиновников все-таки растет и совершенно беспочвенных претензий госорганы уже не выдвигают». Но Френкель — пошел в суд. Более того, по воспоминаниям очевидцев, спорил в суде на редкость агрессивно, угрожал ЦБ миллионными исками по возмещению ущерба ВИП-банку. ЦБ вместо того чтобы подавать апелляцию, провел срочную ревизию в ВИП-банке, обнаружил там нарушения «противоотмывочного законодательства» и ограничил банк в проведении ряда операций, а затем летом 2006 года и вообще отозвал лицензию. Свою лицензию ВИП-банк до сих пор пытается отспорить в суде, недавно судебное заседание было перенесено на 8 февраля.
Что говорят о всей этой ситуации в банковском сообществе? Прежде всего, что «схемы» в банке действительно практиковались. Но они практиковались и во многих других банках. Причиной того, что столь жесткие меры были предприняты именно против ВИП-банка, участники банковского рынка связывают именно с тем, что Френкелю удалось выиграть суд у ЦБ. Рассказанные очевидцами подробности «ограничения операций» ВИП-банку позволяют говорить, что порою действия наших регуляторов граничат с издевательством. Банку отключили модем, и представители ВИП-банка были вынуждены — как 15 лет назад — ездить с бумажными платежными документами в расчетно-кассовый центр ЦБ, а там эти документы не принимали, «отговариваясь неверно заполненным реестром, нечеткими печатями на платежках».
Выборочный надзор
В последние три года у Центробанка прибавилось поводов контролировать коммерческие банки. Появились процедура приема в Систему страхования вкладов и контроль за выполнением «противоотмывочного» законодательства. ЦБ этим активно пользовался: отказ от вступления в ССВ получили 219 из 1150 банков, кроме того, с начала прошлого года и до гибели Козлова были отозваны лицензии у 41 банка.
Еще до того, как эти процедуры были введены в действие, все говорили, что они недостаточно прозрачны: слишком многое остается на усмотрение высших чиновников ЦБ. В конечном итоге все зависело от решений возглавляемого Козловым комитета по банковскому надзору, который не был обязан ни перед кем отчитываться, даже перед правительством, так как ЦБ является независимым органом.
По словам Александра Шатилова из Центра политической конъюнктуры, в России, хотя и идет борьба с отмыванием денег, реально банки страдают очень редко. Если принимается решение о ликвидации кредитной организации, то руководство банка обычно уведомляется за несколько месяцев, и за это время собственники успевают зарегистрировать новое юридическое лицо и перевести туда все активы. Шатилов отмечает, что большинство банков аффиллировано с различными элитными группировками и наиболее уязвимыми объектами ревизий являются аутсайдеры рынка. «Может быть, у Френкеля не было надежной крыши», — предполагает аналитик.
«ЦБ не установил четких правил игры. Вот и закрывает глаза на дела одних и пристально бдит за другими», — считает бывший сотрудник Центробанка и Минфина, руководитель института «Проект национального развития» Андрей Черепанов. Впрочем, сами банкиры — если они выступают не на условиях анонимности — обычно высказывают прямо противоположное мнение. Как заявила «Ко» первый зампред правления НОМОС-банка Ирина Гордеева, «в сфере банковского надзора регулирующие органы не только беспристрастны, но и во многом лояльны к банковскому сообществу».
Памяти Содбизнесбанка
Андрей Козлов всегда считался сторонником ужесточения банковского надзора. Того надзора, который у нас есть. Банковский кризис 2004 года, когда Содбизнесбанк и «Кредиттраст» были просто уничтожены властями за нарушение антиотмывочного законодательства, показал, что, как минимум, в то время власти еще не осознали в полной мере, что банки — это такой же важный инфраструктурный элемент экономики, как, скажем, и электростанции. Никому не приходит в голову отключать электростанции — поскольку такой эксцесс вызовет проблемы у тысяч граждан и предприятий. А то, что у ликвидированного Содбизнесбанка (который сегодня тоже связывают с именем Френкеля) было 30 000 клиентов, поначалу никого не волновало. И только когда банковский кризис приобрел размах политической проблемы, ЦБ спохватился и начал предпринимать срочные меры. Напомним, что после того как исчезли Содбизнесбанк и «Кредиттраст», пуля убийцы настигла не служащих ЦБ, а бывшего владельца обоих банков Александра Слесарева — он погиб вместе с семьей. По одной из версий, заказчиками убийства стали обиженные клиенты банков. А кто же были клиенты ВИП-банка?
В качестве членов совета директоров «Диаманта» называют также братьев Зиявудина и Магомеда Магомедовых. Магомед Магомедов сейчас член Совета Федерации, а Зиявудина Магомедова называют владельцем холдинга «Сумма», работающего в сфере нефтяной логистики и полиметаллов. «Сумме» принадлежит успешно разивающаяся компания «Сумма Телеком», специализирующаяся на прокладке коммуникационных сетей в полосах землеотвода нефте- и газопроводов. Как утвреждают, глава «Суммы Телеком» Геннадий Мошкович также работал в банке «Диамант» и ВИП-банке.
Очевидно, что в конфликте с ВИП-банком банковский надзор действительно ущемил интересы очень могущественных людей. Но из этого еще не следует, что Френкель был организатором убийства. По словам друга Алексея Френкеля Алексея Мамонтова, помимо ВИП-банка у Френкеля было достаточно денег в других бизнесах. Он, например, не так давно занялся производством водки в Подмосковье.
Резюме Алексея Френкеля
Год рождения: 1971
Образование: экономический факультет МГУ, экономист
Профессиональный опыт: 2000—2005: председатель правления ВИП-банка; 1998—2000: председатель правления банка «Электроника»; 1995—1998: председатель правления банка «Диамант»; 1993—1994: начальник валютного отдела, начальник управления валютно-финансовых операций, заместитель председателя правления, одновременно — и. о. главного бухгалтера КБ «Нефтяной»; 1992—1993: ведущий экономист Русского акцептного банка
Семейное положение: холост